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Preguntas y respuestas sobre Mi Cartera: la nueva herramienta gratuita disponible en Rankia

El pasado 15 de marzo se impartió el webinar: "Mi Cartera: Herramienta profesional para el inversor particular. Practica y optimiza tu cartera gracias a Rankia" impartido por Jorge Alvarez Lopategui, en el cual se dio una amplia explicación acerca de las funcionalidades y utilidades de la nueva herramienta disponible en Rankia. 

Mi Cartera  constituye una de las aplicaciones gratuitas más avanzadas que se han desarrollado en lo últimos tiempos ya que contiene un abanico muy amplio de herramientas, que son de gran utilidad para el inversor particular. 

Con esta aplicación el inversor podrá, entre otras cosas:

  • Crear su cartera de inversión, incluyendo en ella una gran variedad de acciones, Fondos de inversión, ETF´s.
  • Diagnosticar el riesgo y la diversificación de su cartera de valores
  • Acceder a información de las empresas: Gráficos, tendencias, fase del ciclo, rentabilidad-riesgo...
  • Planificar tus inversiones: jubilación, adquisición de vivienda. etc..

Dado el gran interés que ha generado el webinar, a continuación, expondremos una selección de preguntas de los usuarios de Mi Cartera y las respuestas a las mismas. 

P: En una cartera de acciones comenzada en 2014, ¿cómo le introduzco los dividendos cobrados?

En primer lugar necesitas entrar dentro de la cartera en la que deseas añadir dividendos y hacer click en “Editar cartera”

 

 

Una vez entras en el editor de cartera debes elegir el activo al que quieres añadir dividendos haciendo clic en el botón “+” y después eligiendo la operación. en este caso “Dividendos”. En la ventana emergente debes añadir la fecha y el importe de dichos dividendos.

 

Finalmente tras hacer clic en guardar y salir podemos ver los dividendos en la cartera. En este caso añadí 150.000 € de dividendos para poder apreciar el salto.

 

 


P: ¿Se pueden tener varias carteras y tener una cartera suma de todas?

Por supuesto. Para crear una cartera agrupada debemos seleccionar las carteras que queramos agrupar y hacer click en el botón “+” del Módulo “MIS INVERSIONES”.

   

   mi cartera

 

Después, nos saldrá una ventana donde elegir la divisa y el nombre de dicha cartera agrupada.

 

P: ¿En qué se basa el optimizador?

El Optimizador está basado en un metodo de optimización cuadrática.

 

P: Si haces una cartera con acciones, fondos, etc, ¿actualiza automáticamente los dividendos?, ¿Cómo funciona en caso del dividendo en acciones y compra/venta de derechos?

Dichas operaciones “extra” por llamarlas de algún modo deben ser introducidas manualmente, como hemos visto en la primera pregunta.

 

P: ¿Cómo funciona en el caso de derivados?

Por el momento nos disponemos de Derivados en T-Advisor.

 

P: ¿ La inscripción en T-Advisor es gratuita?

Si. Por ser usuario de Rankia puedes acceder a "Mi Cartera"
 

P: ¿Hay algún manual general?

Mi Cartera Rankia: haz el seguimiento de tus inversiones en la web y app para móvil

 

P: ¿Qué es la pestaña de Mis objetivos?

En la pestaña de mis objetivos, podemos encontrar un planificador financiero desde el cual podemos simular una inversión desde tres perfiles de riesgo.

 

P: ¿Puedes ver el histórico de operaciones y resultados por fechas, con detalle de retenciones?

En cuanto al histórico de operaciones, haciendo clic en editar cartera podemos ver las operaciones ejecutadas en una cartera. Sin embargo las retenciones no están incluidas.

 

P: ¿Hay algún apartado para indicar la liquidez en cartera?

Si, para poder añadir una operación de liquidez tenemos dos opciones.

Para la primera opción tenemos la LIQUIDEZ INICIAL. Para ello, primero debemos crear una cartera y en la pantalla de configuración inicial debemos hacer click en “Configuración Avanzada”. Ahí nos saldrá una ventana en la que incluiremos una liquidez inicial a una fecha concreta. 

 

La segunda opción es buscar el activo LIQUIDEZ EUR. 
Una vez seleccionado, debemos elegir que tipo de operación queremos efectuar. donde para el caso concreto debe ser: “Aportación a cuenta corriente”

 

P: ¿Se puede importar una cartera de Google Finance o de un Excel?

Por el momento la importación de carteras, puede efectuarse utilizando una plantilla que T-Advisor facilita dentro de su web.

 

P: ¿Supongo que el capital aportado participa de la cartera con el interés compuesto?

Quiero entender que si hablamos de interés compuesto nos referimos a que el interés de un producto de tipo Acumulación es reinvertido. 
Por tanto, podemos confirmar que aquellos productos de tipo acumulacion el precio lo tiene en cuenta, mientras aquellos de tipo distribución no.

 

Agradecemos todas vuestras dudas y esperamos que hayan servido de ayuda las respuestas. Asi mismo os invitamos a transmitirnos vuestras dudas o sugerencias en el hilo que se ha abierto en el foro o a través de cualquier comentario a los artículos que se publiquen sobre Mi Cartera
 

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Comentarios
64
Página
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  1. #41

    agarmar

    Hola a todos.
    Sabéis si en la cartera se puede ver un gráfico del capital de mas de un año?

    Muchas gracias

  2. #42

    Alvaro1980

    Hola a todos,

    Podrian añadir los siguientes ETFs en la herramienta MI CARTERA? No parecen estar en la base de datos.

    + Amundi ETF FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF DR - WKN: A2ATZC / ISIN: LU1437018838
    + iShares Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc) - WKN: A2H6ZT / ISIN: IE00BDBRDM35
    + SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF - WKN: A1JJTD / ISIN: IE00B3YLTY66

    Muchas gracias de antemano

  3. #43

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Alvaro1980
    Ver mensaje de Alvaro1980

    Hola @T-Advisor podríamos añadir estas solicitudes

    Saludos

  4. #44

    joande3

    Buenos días
    tengo problemas con T-Advisor la primera cartera que forme perfecta, pero ahora estoy intentando formar otra con una cartera real con fechas del pasado y actuales y me aparece el importe total como beneficio ( poniendo activo, fecha y cantidad de participación ) También unas veces aparece un activo y la segunda vez que vas a buscar ya no esta
    gracias

  5. #45

    Alvaro1980

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    Muchas gracias. Cuando se veran reflejados las incorporaciones en la herramienta? Ya han pasado varios dias y todavia no aparecen estos tres ETFs.

    Un saludo

  6. #46

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Alvaro1980
    Ver mensaje de Alvaro1980

    Hemos tramitado tu solicitud, no debería tardar más de una semana pero van con cierto retraso por lo que nos comentas.

  7. #47

    Alvaro1980

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    Muchas gracias, si, tambien les he enviado un correo directamente a ellos pero de momento estos ETFs siguen sin aparecer en la herramienta. Claramente van con bastante retraso.

    Un saludo

  8. #48

    Perikyto

    en respuesta a Alvaro1980
    Ver mensaje de Alvaro1980

    Hola,

    Estoy teniendo algún problema con las carteras agregadas, a veces no suman correctamente el valor de mercado ni el beneficio o pérdida. He tenido que borrar alguna cartera agregada y volverla a crear para que por arte de magia se solucione el problema.

  9. #49

    Sombralzorro

    Hola, como puedo ver un informe entre dos fechas determinadas? De momento solo veo el informe desde el inicio hasta la fecha actual. Gracias

  10. #50

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Sombralzorro
    Ver mensaje de Sombralzorro

    Hola
    Cuando estás en tu Cartera, busca el botón análisis detallado y ahí puedes ajustar las fechas de análisis de la misma.
    Saludos

  11. #52

    Sombralzorro

    Hola, como se refleja una operación de split?

  12. #53

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Sombralzorro
    Ver mensaje de Sombralzorro

    No se si con la última actualización esto se ha solucionado @T-Advisor. Pero anteriormente había que introducirlo a mano editando la posición inicial el número de acciones y el precio.

    Saludos

  13. #54

    T-Advisor

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    En respuesta a @Luis Angel Hernandez:
    Si. Se hace así todavía. No obstante hay activos que corregimos nosotros la serie.
    Si un activo, se fusiona con otro o sufre un split, también lo corregimos.

  14. #55

    Sombralzorro

    Muchas gracias, yo tonto de mi tengo un fondo con distribución trimestral. Esas distribuciones están compuesta de dividendos y reembolso de participaciones. Debería reflejarlo como ventas? Pero la cantidad que me ingresan, o la pérdida o ganancia patrimonial que supone cada reembolso? El Fondo es BBVA mi inversión bolsa, gracias

  15. #56

    Lphr32

    Buenos días,

    Me gustaría saber si la herramienta incorpora rentabilidades anualizadas (CAGR) a 3, 5, 10 años y desde el inicio al estilo de la cartera de Morningstar. Por otro lado, ¿se pueden programar contribuciones periódicas?

    Gracias de antemano.

  16. #57

    Luis Angel Hernandez

    en respuesta a Lphr32
    Ver mensaje de Lphr32

    En otro post @T-Advisor comentaba que las contribuciones periódicas hay que introducirlas manualmente. Sobre las rentabilidades creo que no las ofrece pero los menciono para que lo tengan en cuenta para próximas actualizaciones.

    Saludos

  17. #58

    Lphr32

    en respuesta a Luis Angel Hernandez
    Ver mensaje de Luis Angel Hernandez

    Gracias, Luis Ángel. Una cosa más. La volatilidad que aparece en la pestaña de riesgo, ¿es la volatilidad diaria anualizada desde el inicio de la cartera?

    Un saludo,

    Luis

  18. #59

    jagoba20

    El optimizador de carteras no va fino ya que le pones un nivel de volatilidad y te elige un activo que tiene mas volatilidad.
    Un saludo

  19. #60

    26743730c

    Hola a [email protected]
    ¿Podrían incluir el siguiente fondo de inversión a mi cartera? ISIN ES0125322000 Gestión Multiperfil Moderado.
    Muchas gracias por la herramienta, es muy útil.

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    Portavoz oficial de la empresa editora de este sitio web Rankia

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