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¿Cómo se calcula la rentabilidad en una inversión? Compraventa de acciones

¿Cómo se calcula la rentabilidad en una inversión? Compraventa de acciones

Cuando realizamos una operación de compraventa en acciones, lo que desean los traders e inversionistas es obtener un rendimiento al realizar estas operacionescomprar barato y vender caro, buscando una ganancia de capital.

 

¿Qué es la rentabilidad?

La rentabilidad es el rendimiento en porcentaje de una inversión es otras palabras es el rendimiento de la ganancia o pérdida obtenida del periodo.

¿Cómo se calcula la rentabilidad de periodos determinados de tiempo?

La forma de calcular la rentabilidad con periodos de tiempo pasados es dividir la rentabilidad total de la inversión entre el numero de periodos o si es posible substraer el rendimiento exacto del periodo que se busca, para periodos futuros si no se cuenta con una tasa anual o equivalente podemos sacar un aproximado calculando la rentabilidad aritmética o geométrica.

 

¿Cómo se calcula la rentabilidad media de una inversión?

La rentabilidad mediade una inversión se saca con un promedio de los periodos  en los cuales se invirtió o se tiene registro ( el registro tiene que ser de los ultimos periodos relevantes, pues no seria ideal estar usando una información de más de 15 años de antigüedad dependiendo la variable).

 

Cálculo del rendimiento en compraventa de acciones

Después de realizar la operación de compra venta debemos comparar la ganancia que obtiene el inversionista en el mercado contra otras inversiones, es necesario saber el rendimiento que se obtiene en la operación.

Cómo calcular la rentabilidad geométrica

Para calcular la rentabilidad geométrica primero tendríamos que calcular la rentabilidad acumulada del periodo, Después multiplicamos los resultados convertidos entre si y restamos 1 y por ultimo lo multiplicamos por 100 para tener la rentabilidad anualizada en porcentaje.

 

 

Comisión de corretaje en la compraventa de acciones

Antes de realizar el cálculo del rendimiento, es importante conocer el importe de la comisión de corretaje que cobrara la casa de bolsa al realizar la operación, este costo puede variar entre el 0.15% y 1.7%, todo dependerá del monto y la institución; a este importe se le tiene que sumar el 16% de IVA (Impuesto al Valor Agregado).

Vídeo explicativo del cálculo del rendimiento de una acción

Vídeo explicativo del cálculo del rendimiento de una acción

 

Ejemplo: tasa de rendimiento anual y efectivo

 

Vamos a calcular la tasa de rendimiento anual y el rendimiento efectivo, obtenida sobre la operación de compra-venta siguiente:

 

Supongamos que compramos el día 10 de junio  640 acciones de PE&OLES a un precio de $ 314 pesos por acción y la vendemos el día 4 de julio a un precio de $ 495 pesos.

 

  • El costo del corretaje es de 0.50%

 

Cálculo operación de compra:

 

Importe de la compra= Valor negociado + comisión de corretaje + 16% de IVA sobre la comisión de corretaje.

 

Valor negociado: (640) (314) = $ 200,960

 

Comisión de corretaje: $ 200,960 (0.0050) = $ 1, 004.80

 

IVA 16% por comisión: $ 1, 004.80 (0.16) = $  160.76

 

Importe de la compra: $ 200,960 + $ 1, 004.80 + $  160.76 = $ 202,125.56

 

 

Cálculo operación de venta:

 

Importe de la venta= Valor negociado - comisión de corretaje - 16% de IVA sobre la comisión de corretaje.

 

Valor negociado: (640) (495) = $ 316,800

 

Comisión de corretaje: $ 316,800 (0.0050) = $ 1,584

 

IVA 16% por comisión: $ 1,584 (0.16) = $  253.44

 

Importe de la compra: $ 316,800 - $ 1,584 - $  253.44 = $ 315,469.44

 

 

Cálculo de tasa de rendimiento

 

 

Rendimiento Efectivo = (Monto Final Venta / Monto Inicial compra) – 1 (100)

 

315,469.44 / 202,125.56 = 1.560759

 

1.560759 – 1 = 0.560759

 

0.560759 x 100 = 56.07

 

RENDIMIENTO EFECTIVO = 56.07%

 

Rendimiento Anual= (Rendimiento Efectivo / 360 (Días bancarios) / Días transcurridos

 

(56.07)(360) = 20,185.20

 

20,185.20 / 23 = 877.61

 

RENDIMIENTO ANUALIZADO = 877.61 %

 

 

Calculo rentabilidad =9.55%

Se suman las utilidades de todos los años y se dividen entre el numero de períodos

143.41%  se divide entre 15 y nos da = (143.41/15)=9.55%

 

Calculo de rentabilidad = 7.59%

Ejemplo

Multiplicamos todos los resultados entre si  y restamos 1

Esta operación nos da 2

(2+1) ^(1/15)=1.0759

Por ultimo lo pasamos a porcentaje y le restamos 1

(1.0759-1)*100=7.59%

 

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