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Trading, traders estafadores y esquemas Ponzi

EDITOR's CHOICE
Por: Andrea Silva

¿Qué es el trading? 


El trading es una actividad en la que se compra y vende un producto en el corto, mediano, o largo plazo en búsqueda de fundar una ganancia a través de dicha transacción. Estos productos pueden ser de cualquier clase, pero los más comunes en el mundo del trading son las divisas, materias primas y las acciones. 

¿Qué se necesita para ser trader? 


Control de las emociones (psicología del trading), estudio continuo, y hasta cierto punto mantenerse informado de cualquier evento relevante para nuestra actividad de trading en el mundo. Eso pudiera ser la definición de lo que se necesita para ser un trader. 

Todos podemos hacer trading con una correcta capacitación y con practica continua que permita alcanzar los rendimientos deseados. Debemos tener un control de emociones al estar frente al monitor, jamás dejar de estudiar, mantenerse informado y una disciplina y financiera.  

¿Qué es una estafa? 


Una estafa es un delito contra la propiedad, capital o patrimonio de una víctima mediante diversos mecanismos que suelen utilizar técnicas de manipulación que logran confundir para de esta forma convencer a la víctima o persona afectada, para participar en un negocio ilusorio o promesas que no se llegan a cumplir. 

¿Traders estafadores? 


Los traders estafadores suelen aprovecharse de traders no experimentados, principiantes, aquellos que no logran resultados positivos o personas deseosas de querer invertir en los mercados financieros. 

La tecnología y la presente crisis sanitarias que nos permitió estar más tiempo en casa abrió las puertas al trading. Hoy en día cualquier persona puede operar en Forex desde su cas si tiene un monito (o hasta celular) y una conexión a internet. Sin embargo, esta flexibilización abrió la puerta nuevos tipos de estafas para aprovecharse de aquellas personas no capacitadas y deseosas de querer tener altas ganancias. 

Con promesas de oportunidades únicas, altos rendimientos y mínima inversión se van abriendo puertas a tus accesos de ordenadores. Warren Buffet, considerado el mejor inversor ha logrado una rentabilidad media anual aproximada del 20%. La primera gran señal de alerta es ver la rentabilidad que te ofrecen prometiéndote rendimientos de hasta el 20% mensual que de manera anual seria 120%. 

Como primer punto contra estos rendimientos prometidos es que en México la Ley y el Código de Ética y Conducta de la BMV prohíben garantizar un rendimiento. Tu gestor de portafolio si te puede decir el rendimiento que ha tenido y sus resultados obtenidos, pero no te puede prometer un rendimiento. Si te están prometiendo un rendimiento como primer punto visible es que tu gestor de portafolio no está siendo éticamente correcto. 

¿Qué métodos usan los traders estafadores para hacerte creer sus rendimientos esperados? 

  • Rentabilidad demostrada. Este método consiste en demostrar la rentabilidad que son capaces de alcanzar enseñándote los resultados de su cuenta de trading. ¿Qué está detrás? El trader estafador abrir varias cuentas con pequeño capital en uno o varios brokers. El capital es mínimo porque va a quemar varias cuentas al hacer apuestas de alto riesgo y oculta este dinero perdido y solo te enseña su cuenta con alta rentabilidad. 

  • Pronósticos acertados. Mediante grupos principalmente Whatsapp y Telegram el trader estafador hace pronósticos opuestos por ejemplo en 8 grupos, acierta en 4 y falla en 4. De los 4 que acertó vuelve a realizar pronósticos acertando en 2 y fallando en dos. Finalmente, de los dos últimos grupos vuelve a realizar sus pronósticos en donde acertara en uno. Si te encuentras dentro de ese último, tu percepción será de un trader que ha logrado acertar en 3 pronósticos seguidos con sus dotes de trading sin ver los fallos que tuvo en los otros grupos.

  • Salir en los medio o grandes reuniones mostrando una comunidad solidad. Es el más absurdo pero el más efectivo. Consiste en aprovechar el salir en los medios de comunicación o en conferencia donde puede mentir sobre las promesas alcanzadas sin tener que dar muestra. Ejemplo de ello fue el OneCoin, la criptomoneda que prometía ser superior al Bitcoin y Termino en un Esquema Ponzi, en donde su fundadora Ruja Ignatova con una cifra aun inexacta se estima se esfumo con $4,000 a $15,000 mdd tanto principiantes como expertos. 
 

¿Qué es una esquema piramidal o Ponzi? 


Un Esquema Ponzi es una estafa mediante el cual se pagan los intereses a los inversionistas con los fondos más recientes los nuevos inversores. La característica de este esquema es una persona física o jurídica que va a ofrecer una rentabilidad atractiva a sus futuros inversores. Los intereses prometidos van siendo pagados con los nuevos inversores y la rueda va girando y funcionando hasta que hay un colapso principalmente por dos situaciones: o deja de haber nuevos inversores que entren al sistema o los inversores empiezan de manera simultanea a querer retirar su capital. 

Al igual que con un trader estafador la principal alerta de un esquema Ponzi es una alta ganancia y la promesa de un riesgo mínimo o nulo. Recordemos que cualquier inversión, conlleva un riesgo y la primicia financiera a mayor rendimiento mayor riesgo. 

Otras señales de alerta 


Inversiones sin registros, son entidades jurídicas las cuales no se encuentran reguladas ni tienen la autorización correspondiente en su país residente, por ejemplo, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). 

Si tu gestor de portafolio no tiene las licencias correspondientes para realizarlo. En el caso de México, los asesores de inversiones y empresas que ofrecen estos servicios deben tener la certificación AMIB ((Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles) para poder operar productos de inversión. Esta acreditación se puede consultar en el portal de la AMIB. 

Estrategias secretas o complejas, tu gestor de portafolio esta obligado a darte un prospecto de inversión que es un documento legal que reúne todas las características e información relevante de valores, con la finalidad que le inversionista pueda tomar la decisión. 

Dificultad o papeleo extensivo para poder retirar tu capital. Y finalmente, controles laxos o nulos en materia de Prevención de Lavado de Dinero. 
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