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Listado de Sofomes reguladas en México

Listado de Sofomes reguladas en México

 ¿Qué es una SOFOM?, ¿cómo funciona una SOFOM?. Si han escuchado o leído sobre las SOFOMES es bueno seguir leyendo y saber a continuación sobre dichas sociedades y cuál es el Listado de SOFOMES reguladas en México.

Listado de Sofomes reguladas en México
Listado de Sofomes reguladas en México


¿Qué es son las SOFOMES?

Las SOFOMES o Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM), se trata de entidades financieras; además de ser sociedades anónimas, y su principal función entre sus diferentes actividades sobresale el otorgar créditos. Se ubica como una alternativa de financiamiento para diferentes sectores como personas y en especial financiamiento a las Pymes.  

¿Cómo funcionan las SOFOMES y que servicios ofrecen?

Las SOFOMES deben tener un registro actualizado ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef). Uno de los requisitos para que una SOFOME pueda realizar su actividad legal que es la de otorgar créditos además de las siguientes: 

  • Promover la actividad crediticia
  • Cubrir la necesidad de financiamiento a corto, mediano y largo plazo
  • Fomentar la competencia.

Se trata de sociedades que realizan el otorgamiento de crédito, celebran arrendamiento financiero o factoraje financiero, y se las considera como Sofome legalmente, cuando tengan un registro vigente ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef),  previo cumplimiento a ciertos requisitos. (LGOAAC Artículo 87- B). 

La Sociedad Financiera de Objeto Múltiple (SOFOM) cumplen la función de una sociedad anónima que otorga crédito, arrendamiento o factoraje. Además las Sofomes tienen como función la de facilitar dinero a las empresas que necesitan acceder a un crédito y que por diferentes motivos los bancos no les otorga dicho créditos. Además de dar atención de forma personalizada en sus sedes a las personas y a las pymes que busquen acceder a un crédito. 

¿En qué Estados de México existen SOFOMES?

 Entre los Estados de México en el que pueden encontrar una SOFOME y poder recurrir a ellas para solicitar sus productos, alguno de los estados mexicanos son: 
  • SOFOM Querétaro
  • SOFOM CDMX
  • SOFOM Puebla
  • SOFOM Mérida
  • SOFOM Cancún
  • SOFOM Cuernavaca
  • Además de SOFOM en otros estados.

¿Cuántas Sofomes reguladas hay en el país?

Existen unas 1,700 Sofomes, se encuentran en todas las entidades federativas, la mayoría otorga microcréditos, suelen ubicarse en zonas rurales donde los bancos tienen baja o nula presencia. De las Sofomes, unas 205 son socias de ASOFOM, la asociación de intermediarios financieros más grande de Latinoamérica.

¿Cómo se clasifican las Sofomes?

Actualmente existen dos tipos de Sofomes, que se dividen en Sofomes Reguladas y Sofomes No Reguladas, y se diferencian en si mantienen o no vínculos patrimoniales con otras entidades financieras autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
 
Sofomes Reguladas:

A partir de la Reforma Financiera publicada en el Diario Oficial de la Federación el 10 de Enero de 2014, fueron incluidas las sociedades financieras con vínculos patrimoniales con sociedades financieras populares, sociedades financieras comunitarias o sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, además de las que tienen vínculos patrimoniales con Instituciones de Crédito.

Quedando incluidas dentro de dicho régimen de entidades reguladas, las Sofomes que con la finalidad de fondear operaciones emiten valores de deuda inscritos en el Registro Nacional de Valores conforme a la Ley del Mercado de Valores.

Además son consideradas Sofomes "reguladas" aquellas que, aunque no figuren en uno de los supuestos que figuran en el párrafo anterior, que de forma voluntaria deseen serlo y reciban aprobación de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), bajo los términos del Artículo 87-C Bis 1 de la LGOAAC.

Dichas sociedades deben incluir en su denominación social la expresión "sociedad financiera de objeto múltiple" o su acrónimo "Sofom", y seguidamente las palabras "entidad regulada" o su abreviatura "E.R.", quedando bajo la supervisión de la CNBV y por la Condusef dichas atribuciones son otorgadas por la LGOAAC le confiere.

Mientras que, la LGOAAC (Artículo 87-D) define las disposiciones aplicables a las Sofomes reguladas, en base al tipo de entidad financiera con la cual tienen vínculo patrimonial y tienen carácter de reguladas.

Sofomes No Reguladas:

Son las que por el contrario a las reguladas, no cumplen las condiciones para ser definidas como Sofomes "reguladas", y debiendo incluir a su denominación social la expresión "sociedad financiera de objeto múltiple" o su acrónimo "Sofom", y la diferencia es que seguidamente debe figurar la frase "entidad no regulada" o su abreviatura "E.N.R.".

Estando sujetas a la inspección y vigilancia de la CNBV, aunque en este caso solamente para verificar el cumplimiento de las disposiciones preventivas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (Art. 95-Bis de la LGOAAC). En el caso de las Sofomes "no reguladas" tienen que aportar información o documentación solicitada por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), el Banco de México, la Condusef y la CNBV, pudiendo ser sancionadas si no aportan en los plazos estimados por las autoridades, o si presentan incorrectamente la información.
 

Listado de Sofomes reguladas en México

 
Denominación Social
Clave SHCP
Estado Méx
Status
AF Banregio, S. A. de C. V. SOFOM, E.R., Banregio Grupo Financiero.
068-004
NUEVO LEON
Autorizada
Arrendadora Banobras, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-017
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Arrendadora Multiva, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Multiva
-
DISTRITO FEDERAL
Revocada
Arrendadora y Factor Banorte, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Banorte
068-007
NUEVO LEON
Fusionada
Arrendadora y Factor Banorte, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Grupo Financiero Banorte.
068-
NUEVO LEON
Autorizada
Bansi Servicios Integrales, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-
JALISCO
Autorizada
Crédito Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Integrante del Grupo Financiero Banamex.
068-011
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Crédito Firme, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-016
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Factor Bajío, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-008
GUANAJUATO
Fusionada
Financiera Alcanza, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-015
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Financiera Ayudamos S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-003
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Financiera Bajío, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-013
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Financiera Sí, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-021
NUEVO LEON
Autorizada
Fincasa Hipotecaria, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Ixe Grupo Financiero.
068-001
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Fondo Acción Banamex, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Integrante del Grupo Financiero Banamex.
068-010
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Globalcard, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-012
MÉXICO
Autorizada
Grameen Carso, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Hipotecaria Nacional, S.A. de C.V. , SOFOM, E.R., Grupo Financiero BBVA Bancomer
068-020
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Ixe Automotriz, S.A. de C.V.,SOFOM, E.R., Ixe Grupo Financiero.
068-005
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Ixe Equipamiento, S.A. de C.V., SOFOM, E.R., Ixe Grupo Financiero
068-002
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Ixe Tarjetas, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-019
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Santander Consumo, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-018
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Sinergia Soluciones Integrales de Energía, S.A. de C.V. SOFOM E.R.
068--
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Sociedad Financiera Inbursa, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-009
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Tarjetas Banamex, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
068-014
DISTRITO FEDERAL
Autorizada
Vivir Soluciones Financieras, S. A. de C. V., SOFOM, E.R., Banregio Grupo Financiero.
068-006
NUEVO LEON
Autorizada


 

¿Cómo saber si una Sofome está regulada?

Para conocer su una SOFOM se encuentra sea Institución o Entidad Financiera está regulada deben consultar si está registrada ante el SIPRES encargado de administrar la CONDUSEF; pueden llamarlos para verificar el domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp. 


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  1. #1
    26/10/21 12:48
    Gracias por la información, considero que es de gran utilidad tu publcación, saludos,
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