Bróker más barato para comprar ETFs en 2020

Antes de analizar las comisiones de compra-venta de ETFs de cada bróker, debemos preguntarnos en qué mercado cotiza el ETF que queremos adquirir, puesto que las comisiones varían significativamente. Actualmente, solo existen 5 ETFs que cotizan en el mercado español según la información extraída de Bolsas y Mercados Españoles. En cambio, si queremos invertir en ETFs en mercados internacionales, podemos encontrarnos con más de 5.000 ETFs por todo el mundo.

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¿Qué comisiones podemos encontrar al operar con ETFs?

Hemos recopilado las comisiones de las principales plataformas y brókers que operan con ETFs, diferenciando el mercado español de los mercados internacionales. Antes de presentar las tarifas, hay que tener en cuenta que existen comisiones de dos tipos: una cuota fija por operación y/o variable en función del nominal de la operación. También varían en caso de realizar la contratación por medios electrónicos o bien, por télefono o en la oficina. Para este artículo, nosotros hemos tenido en cuenta las tarifas para la modalidad online.

Comisiones de compra-venta de ETFs en el mercado español

Entidad

Tramos

Comisiones

DEGIRO*

Para cualquier importe

2€ + 0,03% s/nominal

Renta 4*

Hasta 6.000€

4€

De 6.000€ a 50.000€

9€

Más de 50.000€

0,10% sobre nominal

Self Bank

Hasta 1.500€

3,95€

De 1.500€ hasta 6.000€

6,95€

De 6.000€ a 60.000€

8,95€

A partir de 60.000€

0,07% sobre nominal

ClickTrade

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

ING Direct

Hasta 30.000€

8€

A partir de 30.000€

0,20% sobre nominal

Bankinter

Hasta 2.000€

3,95€

De 2.000€ hasta 60.000€

8€

A partir de 60.000€

0,07% sobre nominal

Interactive Brokers*

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

XTB Para cualquier importe 0,10% sobre nominal
Openbank hasta 25.000 7€

Otras características de los mejores brókers para operar con ETFs en España:

*DeGiro ofrece un listado de ETFs gratis si cumples las siguientes condiciones:

  • Cada mes natural podrá realizar una operación (compra/venta) gratuita en cualquier ETF de la lista.

  • Las siguientes operaciones en la misma dirección (una compra deberá ser seguida por otra compra), serán gratuitas si tienen un valor superior a 1.000 EUR/USD (dependiendo del tipo de divisa en la que el ETF cotiza).

  • La promoción no es válida y se aplicará la comisión pertinente si opera en corto o si realiza una operación opuesta con el mismo ETF en el mismo mes natural. 

*Renta 4 ofrece también una tarifa intradía:

  • Hasta 6.000€: 2€ de comisión

  • De 6.000€ a 50.000€: 4,5€ de comisión

  • Más de 50.000€: 0,05% sobre nominal

*Interactive brokers tiene una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas. Sin embargo, una cuenta con un valor neto de liquidación superior a $100.000 está exenta de esta comisión.

¿Qué bróker es más barato para operar con ETFs españoles?

Para poder comparar las tarifas y saber cuál es más económico, vamos a reflejar en la siguiente tabla las comisiones correspondientes a operaciones de distintos importes: 1.000€, 10.000€ y 30.000€.

Mejores brókers para operar con ETF en España

Entidad

1.000€

10.000€

30.000€

DeGiro

2,2€

4€

8€

Renta 4

4€

9€

9€

Self Bank

3,95€

8,95€

8,95€

Clicktrade

5€ si acción Ibex-35   8€ el resto

8€

24€

ING Direct

8€

8€

8€

Bankinter

3,95€

8€

8€

Interactive Brokers

4€

10€

30€

XTB 4,99€ 10€ 30€
Openbank 7€ 7€ 60€

 

Comisiones de compra-venta de ETFs en mercados internacionales

Como hemos mencionado al principio del artículo, la mayor parte de los ETFs cotizan en mercados internacionales, por lo que resulta más interesante fijarnos en las comisiones que aplican los principales brókers para la compra-venta de ETFs. En la siguiente tabla, podemos observar las tarifas que aplica cada uno de ellos a los diferentes mercados:

 

Entidad

Mercados

Tramos

Comisiones

DEGIRO

Cualquier mercado

Para cualquier importe

2€ + 0,02% s/nominal

Renta 4

Europa (excepto UK)

Hasta 30.000€

15€

Más de 30.000€

0,15% sobre nominal

UK

Hasta £30.000

£15

Más de £30.000

0,15% sobre nominal

EEUU

Hasta $30.000

$15

Más de $30.000

0,15% sobre nominal

Self Bank*

Alemania, Francia, Holanda y UK

Hasta 10.000€

14,95€

A partir de 10.000€

0,20% sobre nominal

Bélgica, Italia y Portugal

Para cualquier importe

0,20% sobre nominal

EEUU

Hasta $50.000

$14,95

A partir de $50.000

0,125% sobre nominal

ClickTrade

Europa

Para cualquier importe

0,08% sobre nominal

EEUU

Para cualquier importe

$1,25

ING Direct

Cualquier mercado

Hasta 30.000€/$/£

20€/$/£

A partir de 30.000€/$/£

0,20% sobre nominal

Bankinter

Amsterdam, BATS (EEUU), Estocolmo, Milán (Italia), NASDAQ (EE.UU), Nueva York, NYSE American (EEUU), París, XETRA (Alemania), XETRA European Stars (Alemania), Xetra US Stars (Alemania)

Hasta 40.000€/$

20€/$

A partir de 40.000€/$

0,20% sobre nominal

Londres

Hasta £30.000

20€

A partir de £30.000

0,20% sobre nominal

Interactive Brokers*

Alemania, Francia, Bélgica, Italia, Países Bajos, Suecia

Para cualquier importe

0,10% sobre nominal

UK

Hasta £50.000

£6

A partir de £50.000

£6 + 0,05% s/nominal

EEUU

Para cualquier importe

$0,005

XTB Cualquier mercado Para cualquier importe 0,10%
Openbank Cualquier mercado Hasta 25.000 20€


*Self Bank: la compra de títulos en UK lleva asociado el Stamp Duty y se cobrará un 0,50% sobre el nominal.

*Interactive brokers tiene una comisión mínima de 10$/mes para cuentas únicas, individuales y pequeñas empresas. Sin embargo, una cuenta con un valor neto de liquidación superior a $100.000 está exenta de esta comisión.

* Invertir conlleva riesgos de perder tu dinero

  1. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #54
    Gaspar
    Los tratados para evitar la doble tributación dependen de nuestro país de de residencia. A veces no se elimina el pago de impuestos, pero sí disminuye. 
  2. en respuesta a Rlerida
    #53
    Luis Angel Hernandez
    Creo que al ser emitido en Irlanda no realizan retenciones. a ver si @gaspar nos puede aclarar
  3. en respuesta a Rlerida
    #52
    antonm
    Yo tengo etf de accumulacion, y no tengo ingresos ni retenciones, pero entiendo que no puede haber retencion al estar fuera de España y por  esto tenemos la obligacion de hacer el D6 y 720, dependiendo de limites, pero los ingresos hay que declararlos.
  4. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #51
    Rlerida
    Buenas tardes Luis Angel, tengo comprados varios ETF con Degiro, me acaban de abonar de uno de ellos el  iShares Global Clean Energy UCITS (IQQH) comprado en el Xetra, un dividendo, pero no me han hecho ningún tipo de retención, sabes a que es debido? Gracias.

  5. #50
    Pedrotorresasdrubal
    Hola Luis,

    Ayer volví a pedir a ING que me explicaran de donde sale la comisión aberrante de 149.96€ y finalmente reconocieron que tengo razón y me insistieron que lo único que se cobraría serían los 20€.

    ¡Qué triste que tras 20 años tenga que llegar yo a decirles que lo hacen MAL!

    ¡Qué triste que cuando un cliente va a cerrar una operación de 30.000 € le dicen que le van a cobrar un importe que no cobran!

    Por lo menos eso es lo que me han jurado y perjurado por teléfono, pero no me fio de quienes insisten que la culpa es mía por entenderlo mal... Exacto, la culpa es mía por entenderlo mal...

    Por tanto, los 29.026,44 € que "estiman" son la suma de lo que vamos a comprar, 28,876.50€, los 20€ de comisión de ING, y por su santos cojones meten 129.94€ el 0.45% de 28,876.50€ por que si, como Arguiñano que le pone perejil a todo, o como me dijeron por teléfono "es meramente informativo".

    Es una mierda pinchada en un palo y deberían darles vergüenza. Media docena de llamadas y correos me ha costado que reconozcan el error, y en gran parte gracias a la señora que me atendió que empezó a recibir explicaciones contradictorias y estuvo varias horas hasta llamarme y confirmar que tenía razón, pues habían estado insistiendo en que el 0.45 era la comisión de gestión del fondo y se paga en la compraventa...

    En fin, otra gran empresa donde queda menos sitio para la inteligencia y el mérito, que se llena de la soberbia de nunca reconocer un error, pues ten por seguro que ING me culpa a MI de "entenderlo mal", que son datos "informativos" y que somos los clientes los que no los entendemos.

    Me siento como un niño que encuentra que el libro de Matemáticas no sabe sumar.

    Un cordial saludo


    1 recomendaciones
  6. #49
    Nalviento
    Con la normativa MIFID II vimos muy limitado el acceso a ETFs diferentes. Llevamos ya tiempo y aun no se ha arreglado el tema (que yo sepa) pero sí que hay algunos brokers con capacidad de saltarsela. ¿Podría aportarnos algo de luz sobre esto y con cuales se podría acceder?
  7. en respuesta a Rv Noob
    #48
    Luis Angel Hernandez
    Si, las tarifas son las de bolsa internacional. 

    Self bank tiene dos cuentas: 
    • Bolsa sin custodia que es más cara comprar y vender pero no te cobran custodia
    • Bolsa: mas barato comprar y vender pero te cobran custodia

    Depende de tu operativa cual te compense

    2 recomendaciones
  8. en respuesta a Pedrotorresasdrubal
    #47
    Rv Noob
    Hola. Yo estaba interesado buscando las comisiones de custodia para ETFs (de EEUU principalemente) de selfbank con la cuenta bolsa, pero no me queda claro:


    Los ETFs se consideran valores internacionales?

    En la cuenta bolsa sin custodia la operación tiene la misma comisión de compraventa pero no tiene comisión de custodia?


    Un saludo.
  9. #46
    Pedrotorresasdrubal
    Acabo de intentar comprar 30,000 € de ETF a través de SelfBank en el mercado italiano y la comisión efectivamente es del 0.2%, 60€, con la cuenta "bolsa sin custodia". Espero no llevarme otra sorpresa, como los 150€ de ING, o la comisión de custodia de Renta4 que eran 150€ anuales.

    Bankinter me quiso cobrar 60€ por el mantenimiento de la cuenta corriente, que solo usaba para poder operar con ellos, y me pase a renta4. 

    La última baza es que ya estoy el 4000 en degiro.nl, que hace un mes solicité la cuenta y ¡me pusieron el 18600 en la cola! 

    Interactive Brokers o Click Trade son el Plan B.





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  10. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #45
    Pedrotorresasdrubal
    Gracias por responder, edité mi comentario antes de leer tu respuesta.  El "ongoing charge" (o TER según que web) es 0.45%, el cual entiendo que se descuenta del valor anualmente. Vengo de fondos de renta fija, así que es a lo que estoy acostumbrado, y no las comisiones en la compra.

    Gracias por recomendarme un broker con tarifa fija, voy a informarme. 









  11. en respuesta a Pedrotorresasdrubal
    #44
    Luis Angel Hernandez
    Cada ETF tiene una comisión de gestión anual que se va descontando del valor liquidativo cada día. Los 150 € será porque cobran a % y operaciones de ese tamaño suelen ir a porcentaje por lo que te conviene uno de los brokers con tarifa fija 
  12. en respuesta a Luis Angel Hernandez
    #43
    Pedrotorresasdrubal
    Estimado Luis Angel, me encuentro intentando hacer una compra de ETF en ING, en el mercado alemán, 29.000 € y me dice que son 150€ de "comisión de producto".
     
    Acabo de hablar con ING y me informan que meten un 0.45% de "comisión de producto".

    Morningstar me dice que el TER es 0.45%, pero pensaba que eso se descuenta de la rentabilidad del fondo.

    No se si estoy pecando de novato...






     




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  13. en respuesta a Pedrotorresasdrubal
    #42
    Luis Angel Hernandez
    Gracias, estamos en fase de revisión del artículo para ir añadiendo las características que se han ido pidiendo en el artículo. 


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  14. #41
    Pedrotorresasdrubal
    Muchas gracias. Lo mejor del artículo esta en los comentarios, concretamente que algunas de estas entidades no cobran comisión de custodia, y para una cartera de 100,000 € Renta4 cobra 250€ anuales y degiro o Selfbank, CERO. 

    Gracias a Luis Ángel y a Google por enlazarme con este artículo cuando busqué información sobre comisiones ETF, si bien las que comenta en el artículo son irrelevantes en comparación con la cuantía de las de custodia.
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