Mejores fondos de inversión de Deuda Gubernamental 2021

Mejores fondos de inversión de Deuda Gubernamental 2021

Si estás interesado en invertir en instrumentos financieros con un bajo riesgo, este artículo te interesa. A continuación, te mostramos cuáles son los mejores Fondos de Inversión de Deuda Gubernamental para 2021.

Pero primero explicaremos brevemente qué son estos fondos. Si quieres conocer más sobre estos instrumentos revisa ¿Qué es un fondo de inversión en Instrumentos de Deuda (FIID)? 

 

Deuda Gubernamental

 

¿Qué son los Fondos de Inversión de Deuda Gubernamental?

Es una sociedad de inversión que invierte únicamente en valores de deuda del Gobierno, asimismo estos valores son garantizados por el Gobierno y el Banco de México tanto en moneda nacional como en UDIS, que se emiten con una fecha especifica de vencimiento ya sea a largo, mediano o corto plazo.

Además, en cuanto al rendimiento del inversionista los títulos pagan una tasa de interés que siempre tenderán a ser la mejor del mercado. Mientras que el del emisor este se compromete a pagar la mejor tasa de interés.

¿Qué características tienen los emisores de Títulos de Deuda?

En este caso el Gobierno es uno de los emisores de valores en forma periódica que a través de su agente colocador el Banco de México participa en el Mercado de Instrumentos de Deuda, colocando sus valores a través de subastas. 

Mejores Fondos de Inversión de Deuda Gubernamental 2021

A continuación, se muestran los mejores Fondos de Inversión de Deuda Gubernamental para 2021, tanto a corto plazo como a mediano plazo. Posteriormente se describe cada uno.

 

Nombre 

ISIN

Comisión de operación

Rentabilidad 5 años (anualizada)

Rentabilidad 10 años (anualizada)

Tipo de Fondo 

SURGOB BOE1

MX51SU110044

0.00%

6.94

5.57

Deuda a corto plazo

SURCETE BOE1

MX51SU100078

0.00%

6.83

5.4

Deuda a corto plazo

BLKGUB1 C0-A

MX51BL0E0047

0.00%

6.7

5.32

Deuda a corto plazo

BBVAGOB NC2

MX51BB1200B4

0.00%

6.69

5.3

Deuda a corto plazo

STRGOB2 B4

MX51ST0P0066

0.00%

6.61

5.3

Deuda a corto plazo

ACTIBOG GE 

MX51AC0H00P8

0.00%

6.36

5.03

Deuda a largo plazo 

GBMGUB BE

MX51GB0C0056

0.00%

5.74

4.58

Deuda a largo plazo 

GBMGUB BH

MX51GB0C0072

0.00%

5.74

4.58

Deuda a largo plazo 

NAFMEX7 PX1

MX51NA0C00F7

0.00%

5.79

4.5

Deuda a largo plazo 

ACTIGOB G

MX51AC0H00B8

0.00%

5.67

4.44

Deuda a largo plazo 

 

Deuda Gubernamental a Corto Plazo

En primer lugar, esta SURGOB B0E1 que ofrece un rendimiento de 5.57% a 10 años, perteneciente a la operadora SURA Investment Management México SA de CV, asimismo la liquidación es de 1 día. Este fondo tiene una calificación AAA, asimismo el objetivo de este es invertir en valores emitidos y garantizados por el Gobierno, donde podemos observar que sus posesiones están en BONOS y CETES.

SURGOB BOE1

Rendimiento %

2021

Año 

1.45

1 año anualizado 

4.90

3 años anualizado

7.58

5 años anualizado

6.94

10 años anualizado

5.57

 

En segundo lugar, está SURCETE B0E1 un fondo de SURA Investment Management México SA de CV que ofrece un rendimiento de 5.40% a 10 años con un riesgo en el mercado bajo, así como una calificación AAA. La inversión en estos radica en que la participación de los CETES debe ser como mínimo un 51%, por lo tanto, en sus posesiones más importantes están únicamente los CETES.

SURCETE BOE1

Rendimiento %

2021

Año 

1.54

1 año anualizado 

4.71

3 años anualizado

7.12

5 años anualizado

6.83

10 años anualizado

5.40

 

Luego, tenemos a BlackRock con BLKGUB1 C0-A ofreciendo un rendimiento a 10 años de 5.32%, este es competitivo con respecto al rendimiento de los CETES de 28 días. Este fondo tiene activos totales de la serie de 10096.63 millones de pesos.

BLKGUB1 C0-A

Rendimiento %

2021

Año 

1.54

1 año anualizado 

4.55

3 años anualizado

6.91

5 años anualizado

6.70

10 años anualizado

5.32

 

En cuarto lugar, está Bancomer con BBVAGOB NC2 cuyo fondo tiene un rendimiento de 5.30% a 10 años y posesiones principalmente en BONDESD cuyo objetivo es invertir en una cartera especializada en activos de objetos de inversión de deuda en pesos y/o UDIS emitidos o garantizados por el Gobierno Federal y Banco de México, ya sea en directo o reporto.

BBVAGOB NC2

Rendimiento %

2021

Año 

1.53

1 año anualizado 

4.47

3 años anualizado

6.88

5 años anualizado

6.69

10 años anualizado

5.30

 

Posteriormente, está STRGOB2 B4 un fondo de SAM Asset Management SA de CV con un rendimiento a 10 años de 5.3%. Este fondo tiene como objetivo invertir en valores gubernamentales denominados en moneda nacional, asimismo sus cinco principales posesiones están en BPAGB1, BPAGF28, BPAG182, BONDESD, CETES.

STRGOB2 B4

Rendimiento %

2021

Año 

1.54

1 año anualizado 

4.68

3 años anualizado

6.9

5 años anualizado

6.61

10 años anualizado

5.3

 

Deuda Gubernamental a Mediano Plazo

ACTIGOB GE pertenece a la operadora Actinver cuyo rendimiento es de 5.03% para 10 años anualizado. Este fondo invierte en valores, títulos o documentos de una deuda a cargo de un tercero, bonos gubernamentales de renta fija y variable. Entre sus mayores posesiones se encuentra UDIBONO, BONDESD, BPAG91, asimismo sus activos totales son de 29,522.33 millones de pesos. 

ACTIGOB GE

Rendimiento %

2021

Año 

1.41

1 año anualizado 

4.41

3 años anualizado

6.64

5 años anualizado

6.36

10 años anualizado

5.03

 

GBMGUB BE y GBMGUB BH son fondos de la operadora GBM cuya inversión está enfocada a valores emitidos por el Gobierno que busca obtener un rendimiento equivalente a la tasa de CETES a 28 días, por lo que a 10 años tienen un rendimiento de 4.58%, asimismo sus posesiones están entre CETES y Bonos. 

Por otra parte, los activos totales de la serie para GBMGUB BE es de 438.64 millones de pesos y para GBMGUB BH es de 263.25 millones, asimismo ambas tienen una calificación de activo de AAA.

GBMGUB BE

Rendimiento %

2021

Año 

0.86

1 año anualizado 

3.63

3 años anualizado

5.98

5 años anualizado

5.74

10 años anualizado

4.58

GBMGUB BH

Rendimiento %

2021

Año 

0.86

1 año anualizado 

3.64

3 años anualizado

5.98

5 años anualizado

5.74

10 años anualizado

4.58

 

NAFMEX7 PX1 es un fondo de la operadora de Fondos Nafinsa cuyo rendimiento es de 4.5% a 10 años, su principal objetivo es invertir en valores de deuda gubernamentales, los cuales tomarán como referencia el índice MEX_CETES 7D1. Por otro lado, los activos totales que tiene son de 57.30 millones de pesos, su calificación es AAA y sus posesiones son de BONDESD, CETES.

NAFMEX7 PX1

Rendimiento %

2021

Año 

1.3

1 año anualizado 

3.75

3 años anualizado

6.2

5 años anualizado

5.79

10 años anualizado

4.5

 

Finalmente, ACTIGOB G con una calificación AAA tiene un rendimiento de 4.44% a 10 años, es gestionado por la operadora Actinver, su principal objetivo es invertir en valores, títulos o documentos de una deuda a cargo de un tercero. Sus principales posesiones son UDIBONO, BONDESD, BPAGB1 y el valor de activos totales de la serie es de 1995.96 millones de pesos.

ACTIGOB G

Rendimiento %

2021

YTD

1.06

1 año anualizado 

3.18

3 años anualizado

5.58

5 años anualizado

5.67

10 años anualizado

4.44

 

Como resultado, tenemos que a pesar de la diferencia de plazos la calificación que tienen todos los fondos es AAA, de manera que, todos son muy fuertes para hacerle frente a sus obligaciones, asimismo el riesgo en el mercado es muy bajo y el rendimiento a 10 años ronda entre el 4 y 5%. De manera que, invertir en Fondos de Deuda Gubernamental es segura y adecuada para un perfil de inversionista conservador. 

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