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Los fondos de inversión son el vehículo más democratizado de inversión en el mundo. Estos instrumentos de inversión que permiten acceder al pequeño y mediano inversionista al mercado de valores tienen un basto abanico de posibilidades y por consecuencia existen varios puntos que los inversionistas deben tener en cuenta antes de invertir en ellos. Aquí les presentamos el decálogo del inversionista de fondos de inversión.

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El decálogo del inversionista en fondos de inversión

 

  • El inversionista en fondos de inversión sabe que compra títulos de una sociedad anónima. Invertir en un fondo de inversión te vuelve accionista de una empresa que es gestionada por una operadora de fondos de inversión que administra de forma profesional el patrimonio los accionistas.

 

  • El inversor sabe que existe la Ley de Fondos de Inversión. Todos los fondos de inversión tienen una estricta regulación y supervisión por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

 

  • El inversionista tiene la seguridad de que los fondos de inversión tienen una valuación todos los días, esto le permite saber el precio del título de su fondo de inversión por lo que diariamente se actualiza el saldo de su inversión.

 

  • El inversor entiende que el precio de los títulos de los fondos de inversión sube y también baja dependiendo de los activos de los que se conforme el fondo.

 

  • Comprende que los fondos de inversión no pueden garantizar rendimientos en el futuro.

 

  • Tiene claro que mientras no venda el título de su fondo de inversión no realiza ni la ganancia en el caso de que el precio haya subido, ni la pérdida en el caso de que el precio del título del fondo haya disminuido.

 

  • Utiliza los fondos de inversión de bonos gubernamentales que son muy seguros y líquidos como parte de sus inversiones con un objetivo de corto plazo.

 

  • Entiende que cuando el precio del título de un fondo tiene una disminución en el precio versus el precio al que fue adquirido se le conoce como minusvalía.

 

  • Está satisfecho porque los fondos de inversión cobran una comisión que está implícita en el precio del título del fondo. Sabe que algunos fondos de inversión pueden cobrar una comisión adicional por la compra o venta de los títulos.

 

  • Conoce todas las reglas del fondo que están contenidas en un documento que denominado prospecto de inversión que es público y que puede consultar en la página de Internet de la Operadora de fondos de inversión.

 

  • Aprovecha que el rendimiento de los fondos de inversión genera interés compuesto puesto que se capitaliza diario y esto aporta un rendimiento en el largo plazo muy por arriba de las inversiones bancarias.

 

  • Utiliza la ventaja de los fondos de inversión de dólares que son una excelente opción para tener una cobertura cambiaria.

 

  • Sabe que los fondos de inversión de deuda, bonos o renta fija son sinónimos y que todos ellos tienen una calificación emitida por una empresa experta en calificar activos (calificadora de valores) de inversión para que él tenga de una forma muy sencilla una opinión imparcial de la seguridad o riesgo que su inversión tiene.

 

  • Conoce que los fondos de inversión no están asegurados por el IPAB, puesto que son instrumentos del mercado de valores y no tienen ninguna cobertura del gobierno.

 

  • Está consiente de que la operadora de fondos de inversión puede quebrar, pero esto no representa un riesgo para él debido a que el fondo está conformado por activos que son propiedad suya y la operadora no puede disponer de estos recursos.

 

  • Sabe que los fondos de inversión de renta variable son una extraordinaria opción para acceder al mercado accionario de forma transparente, económica y eficiente.

 

  • Conoce la ventaja de diversificarse en fondos de inversión que es el resultado de un perfilamiento previo que está en función de las características y objetivos que tiene como inversionista.

 

Ahora que ya conoces el decálogo de un inversionista en fondos de inversión ¿Ya estás preparado para invertir en ellos?

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