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Etiqueta "Fondos de inversión México": 92 resultados

Diferencias entre las sociedades de inversión y las SIEFORES

¿Invertir en Fondos de inversión o AFORES? Ese es el dilema. Si William Shakespeare hubiera vivido en el México contemporaneo habría tenido esa disyuntiva. Vamos por partes. 

 

Fondo de inversion o Afore

 

SIEFORES

El sistema de pensiones establecido por el gobierno, el cual fue creado por la Ley del seguro social de 1997 e inició su operación el 1° de Julio del mismo año se autorizó la operación de la AFORES (Administradora de Fondos para el Retiro) y la SIEFORES (Sociedad de Inversión Especializada en Fondos para el Retiro) y que están reguladas por la CONSAR (Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro).

Su finalidad es que todos los trabajadores en México puedan tener una pensión al momento de su retiro. Cada trabajador afiliado al Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) tiene una cuenta individual en una AFORE, los depósitos en esta cuenta son aportados por el trabajador, el patrón y el estado, y las aportaciones se realizan cada bimestre, puntualmente los meses de enero, marzo, mayo, julio, septiembre y noviembre.   Leer más

¿Cómo invertir en sociedades de inversión?

Era el año 2001, en aquellos meses estaba concluyendo la licenciatura en Ciencias Económicas y después de terminar mi última clase del día me dispuse con mi mejor traje y corbata a ingresar en un edificio que estaba situado a una calle del Centro Bursatil Mexicano. En la planta baja me recibió una mujer de sonrisa parca y voz chillona que me pidió una identificación y me preguntó a qué iba.

 

-Tengo una entrevisa de trabajo.

 

Subí a un solitario elevador que me pareció muy angosto y me detuve en el 4º piso donde había algunas salitas que por paredes tenían cristales. Después de unos minutos salió Miguel, un hombre robusto y de mediana edad, que se presentó como gerente de promoción de esa Casa de Bolsa, me pidió que lo siguiera a una de las salas y cuando me senté me llamó la atención que en un pequeño mueble se apilaban unos bloques de material transparente que en su interior contenian unas pequeñas papeletas.   Leer más

Cinco cosas que debes saber antes invertir en un fondo de inversión

Existen cinco cosas a las que debes de prestar interes antes de elegir un Fondo de Inversión. Todas son importantes y de cada una de ellas deberas de tomar consideraciones necesarias para que tu inversión cumpla con su objetivo y no se convierta en una mala experiencia. 

 

Cinco cosas que debes hacer antes invertir en un fondo de inversión.

 

1. Determinar tu Perfil de Inversionista. 

 

La operadora o distribuidora de fondos de inversión tiene la obligación por ley de realizarte un cuestionario que funciona para averiguar cuál es tu perfil de inversionista. La mayoría de instituciones clasifica a los inversionistas como conservadores, moderados o agresivos de acuerdo a las respuestas a una serie de preguntas que engloban tu edad, necesidades económicas, capacidad de ahorro y conocimientos. Estar perfilado le permitirá a la institución y los asesores “enmarcar” las recomendaciones que te hagan para diversificar tu dinero. Recuerda que tienes que firmar tu perfil y a lo largo del tiempo puede ir cambiado en la medida en la que cambien tus necesidades y tu grado de sofisticación.   Leer más

¿Qué tipo de series accionarias pueden emitir las Sociedades de Inversión?

Los fondos de inversión tienen un principio que te permite entrar a las grandes ligas de las inversiones: Tú y otros inversionistas pueden invertir en conjunto en distintos instrumentos de forma diversificada. Se suman los esfuerzos y se diversifica el riesgo.

 

El principio busca la democratización de las inversiones, porque muchas veces el monto del que dispones no es el suficiente para lograr una inversión diversificada si es que decidieras invertir separadamente en cada uno de los instrumentos. En las sociedades de inversión, al hacer una inversión colectiva con otros inversionistas, logran, entre todos, reunir un monto que permite invertir eficientemente en distintos instrumentos.

 

El fondo de inversión es un vehiculo para sumar fuerzas, en donde muchos individuos invierten, obteniendo economías de escala que cada uno de ellos de forma individual y separadamente nunca alcanzarían.   Leer más

Relación inversa precio sociedades de inversión – tasa

Sr. Arenas, en el banco me ofrecieron una sociedad de inversión de Renta Fija y resulta que tengo menos dinero que cuando empecé. O no me explicaron bien o me están robando.

 

Este caso lo he visto muchas veces, y no precisamente porque le estuvieran robando a la clienta en cuestión. Es por le hecho de que las Sociedades de Inversión de Deuda tienen una relación inversa entre los movimientos de las tasas de interés y el precio de los títulos. Pero vayamos por partes.

 

¿Instrumentos de Renta Fija son lo mismo que instrumentos de Deuda?

 

Sí. Los instrumentos de Deuda o Renta Fija como también se les conocía con anterioridad son emitidos con la finalidad de financiar a los gobiernos, a las empresas y a la instituciones bancarias, el dinero obtenido es principalmente ocupado para solventar necesidades de capital de trabajo.

 

Los instrumentos de Deuda funcionan como un préstamo, esto significa que los inversionistas que los compran, están “prestando” sus recursos al emisor, quien se compromete a devolverlos en un plazo pactado desde un inicio, además pagará un rendimiento por dicho “préstamo”.

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Relación sociedades de inversión-peso mexicano

La relación entre las sociedades de inversión y la moneda mexicana es intrínseca. El desarrollo del mercado de valores ha buscado fortalecer el ahorro e inversión en moneda nacional. En la aplicación de la Ley de Sociedades de inversión promulgada en el año 2001 se menciona que las autoridades deberán procurar el fomento de este tipo de instrumentos de inversión, su desarrollo equilibrado y el establecimiento de condiciones tendientes a la consecución de los siguientes objetivos:

 

I. El fortalecimiento y descentralización del mercado de valores;

II. El acceso del pequeño y mediano inversionista a dicho mercado;

III. La diversificación del capital; IV. La contribución al financiamiento de la actividad productiva del país, y V. La protección de los intereses del público inversionista.

IV. La contribución al financiamiento de la actividad productiva del país, y

V. La protección de los intereses del público inversionista.

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¿Cómo funciona un fondo con capital garantizado?

En México, las sociedades de inversión tienen mucho camino que recorrer, los números muestran a un sector que crece pero sigue siendo pequeño contra la inmensa cantidad de gente que tiene su dinero en cuentas de ahorro, pagarés y otros instrumentos fuera del sistema financiero. Por lo anterior, a la mayoría de clientes de sociedades de inversión les sonará distante el concepto de Fondos de Inversión de Capital Garantizado. Las sociedades de inversión con capitales garantizados son aquellas que garantizan de forma total o parcial el capital depositado al final del plazo contratado. El rendimiento que se obtenga dependerá de que se cumplan determinadas disposiciones que se establecen desde un inicio en el prospecto de inversión. La ventaja es que es que el inversionista tiene asegurado su capital o un porcentaje del mismo conocido en el momento de comprar los títulos de la sociedad de inversión.

 

Las sociedades de inversión con capitales garantizados funcionan con un principio simple y poderoso: La diversificación. Se diseñan invirtiendo la mayor parte del dinero en instrumentos de renta fija y destinando una pequeña parte a instrumentos de Renta Variable o de Derivados Financieros.

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¿Cómo se determina el precio de las acciones de sociedades de inversión?

Si has visto un periódico en la hoja donde aparecen los rendimientos de las sociedades de inversión o si tienes una inversión en Fondos de Inversión seguramente en el estado de cuenta te has topado con una columna o un concepto denominado “precio”. ¿Qué significa esto?, es simple, todos los títulos de una sociedad de inversión tienen un valor que cambia diario en base a los diferentes instrumentos que la componen y en este texto aprenderemos qué es y cómo se calcula.

 

Para entender cómo se determina el precio o valor del título de un fondo de inversión tenemos que entender la función de una empresa que le brinda su servicios a la empresa que constituye el fondo de inversión. La empresa en cuestión es llamada Proveedor de Precios y todos los días es la encargada de determinar los precios a los que se valúan los activos financieros de todas las instituciones involucradas en el sistema financiero, llamese, casas de bolsa, fondos de inversión o afores. Esta empresa funciona en el marco de la Ley, siendo autorizada y supervisada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Las disposiciones aplicables a los proveedores de precios fueron publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 13 de septiembre de 1999   Leer más

¿Cómo funcionan los fondos de inversión?

El concepto de Fondo de Inversión o Sociedad de Inversión, es en esencia, es un grupo de valores que forman una “canasta” gestionada por una Operadora de Sociedades de Inversión,  es indispensable entender que existen dos conceptos diferentes y ligados al mismo fin. Por un lado la Operadora de Sociedades de inversión y por otro lado la sociedad de inversión.

 

¿Qué es una operadora de Sociedades de Inversión?

La operadora de Sociedades de Inversión es una empresa autorizada y supervisada por las autoridades mexicanas, existen operadoras que pertenecen a grupos financieros y otras que no, a estas ultimas se les denomina operadoras independientes. La operadora cumple con la función de crear y administrar una Sociedad Anónima con la directriz principal de escoger activos de inversión en los que los inversionistas pondrán su dinero, es decir, los inversionistas se vuelven accionistas de una sociedad que es gestionada por un grupo de expertos denominados Operadora de Fondos. La Operadora tiene un grupo de personas que se dedican a escoger esos títulos, generalmente existen comites que toman la decisión de los activos que se comprarán para el fondo. Hay fondos de “renta variable” (es decir de acciones), “renta fija” (deuda gubernamental, corporativa o bancaria) y mixtos, aunque puede haber muchos otros tipos de fondos: Divisas, metales, derivados financieros, etc. Las combinaciones son prácticamente infinitas. Véase Mejores Operadoras de Fondos México 2016 por Morningstar   Leer más

Los mitos de los Fondos de Inversión

Cuando se habla de un fondo de inversión es muy común escuchar frases como: “necesitas tener mucho dinero para poder invertir en uno”,  “un fondo de inversión es para ricos”, o “es muy arriesgado invertir todo tu dinero en ellos”. ¿Cuáles son los mitos de los fondos de inversión?
 
Lo único que pone en evidencia este tipo de frases es que alrededor de los fondos de inversión existen muchos mitos. Creer en ellos sería erróneo porque en realidad son una oportunidad para hacer crecer su dinero, el monto destinado al ahorro y hasta la cantidad deseada para la jubilación. En este artículo hablaremos de los mitos más comunes: 

 

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