Cartera modelo de fondos de inversión Self Bank

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Cartera modelo conservadora de fondos de Self Bank

La cartera conservadora está diseñada para un inversor que busca asumir un riesgo bajo – moderado, con un horizonte de inversión superior a un año.

Un 70% de la cartera está invertido en activos de rente fija y un 30% en valores de renta variable. Tanto en la parte de bonos como en la parte de acciones de la cartera, la distribución entre los distintos activos y áreas geográficas se hace en base a la asignación de activos elaborada mensualmente por Amundi Asset Management. La cartera ofrece una inversión diversificada, con exposición a los principales activos del mercado y áreas geográficas, a la vez que fácilmente replicable, estando invertida en un máximo de 10 fondos. La revisión de su composición es trimestral y la valoración de su comportamiento frente al índice de referencia, mensual.

cartera conservadora fondos selfbank

Cambios en la Cartera de Fondos Conservadora

Este año, los programas de expansión cuantitativa (QE) han propiciado resultados financieros claramente positivos en todas las clases de activos. Es improbable que esto se repita en 2013, si tenemos en cuenta que los efectos de la política monetaria expansiva están empezando a diluirse. De cara a 2013, hemos hecho tres cambios principales en nuestras carteras de fondos.
 
  • El primero ha sido reducir ligeramente el peso en deuda corporativa a favor de la deuda emergente, en busca de una mayor rentabilidad tras el excelente recorrido de la deuda privada de países desarrollados este año.
  • El segundo cambio afecta a la posición que manteníamos hasta ahora en acciones americanas, reduciendo en un 5% el peso en el activo para todas las carteras. En EE.UU., la caída de la inversión asociada a una política de austeridad fiscal (si no solventan problema del precipicio fiscal) podría provocar una significante ralentización en la economía y en la creación de empleo. En consecuencia, hemos subido ligeramente el peso en acciones de países emergentes, donde las expectativas de crecimiento son mejores. La región está en una fase de transición hacia países de renta media, lo que implica un cambio en el modelo de crecimiento que consiste en una disminución de las exportaciones a favor de la demanda interna, en un contexto además de caída de la demanda global.
  • El último cambio es la introducción de nuevo en las carteras de la renta variable japonesa para sustituir a la renta variable global. En el país de sol naciente, el nuevo partido al poder, el PLD, tiene actualmente dos objetivos; luchar contra la deflación y volver a hacer fuertes inversiones en obras públicas e infraestructuras. Respecto al primer objetivo, quiere que el banco central nipón tenga una política monetaria más agresiva y expansiva que favorezca decisivamente el debilitamiento del yen, lo que sería favorable a los activos japoneses. En su opinión, el objetivo de inflación se debería doblar al 2% desde el 1% actual.
A nivel de fondos, hemos substituido el Gesconsult Corto Plazo por el ESAF Capital Plus en busca de una mayor rentabilidad en la parte más conservadora de la cartera. El ESAF Capital Plus invierte en papel financiero, letras del tesoro y cedulas hipotecarias principalmente del mercado español, con lo que se está aprovechando del diferencial de la curva española con respecto al Euribor. También substituimos el fondo de PIMCO en deuda high yield por otro fondo de Invesco, tras la revisión de la categoría por nuestro departamento de análisis. Por otra parte, el PIMCO Global IG Credit viene a sustituir el M& European Corporate, para ampliar el universo de emisores con un fondo global. Por último, sale el Skandia Pacific Equity y entra el fondo de Aberdeen, que invierte en acciones de todos los emergentes, y no exclusivamente en la zona de Asia pacifico.
cartera conservadora

 

Cartera modelo equilibrada de fondos de Self Bank

La cartera equilibrada está diseñada para un inversor que busca asumir un riesgo medio, con un horizonte de inversión superior a tres años.

Un 50% de la cartera está invertido en activos de rente fija y el 50% restante en valores de renta variable. Tanto en la parte de bonos como en la parte de acciones de la cartera, la distribución entre los distintos activos y áreas geográficas se hace en base a la asignación de activos elaborada mensualmente por Amundi Asset Management. La cartera ofrece una inversión diversificada, con exposición a los principales activos del mercado y áreas geográficas, a la vez que fácilmente replicable, estando invertida en un máximo de 10 fondos. La revisión de su composición es trimestral y la valoración de su comportamiento frente al índice de referencia, mensual.

cartera equilibrada fondos selfbank

Cambios en la Cartera de Fondos Equilibrada

Este año, los programas de expansión cuantitativa (QE) han propiciado resultados financieros claramente positivos en todas las clases de activos. Es improbable que esto se repita en 2013, si tenemos en cuenta que los efectos de la política monetaria expansiva están empezando a diluirse. De cara a 2013, hemos hecho tres cambios principales en nuestras carteras de fondos.
 
  • El primero ha sido reducir ligeramente el peso en deuda corporativa a favor de la deuda emergente, en busca de una mayor rentabilidad tras el excelente recorrido de la deuda privada de países desarrollados este año.
  • El segundo cambio afecta a la posición que manteníamos hasta ahora en acciones americanas, reduciendo en un 5% el peso en el activo para todas las carteras. En EE.UU., la caída de la inversión asociada a una política de austeridad fiscal (si no solventan problema del precipicio fiscal) podría provocar una significante ralentización en la economía y en la creación de empleo. En consecuencia, hemos subido ligeramente el peso en acciones de países emergentes, donde las expectativas de crecimiento son mejores. La región está en una fase de transición hacia países de renta media, lo que implica un cambio en el modelo de crecimiento que consiste en una disminución de las exportaciones a favor de la demanda interna, en un contexto además de caída de la demanda global.
  • El último cambio es la introducción de nuevo en las carteras de la renta variable japonesa para sustituir a la renta variable global. En el país de sol naciente, el nuevo partido al poder, el PLD, tiene actualmente dos objetivos; luchar contra la deflación y volver a hacer fuertes inversiones en obras públicas e infraestructuras. Respecto al primer objetivo, quiere que el banco central nipón tenga una política monetaria más agresiva y expansiva que favorezca decisivamente el debilitamiento del yen, lo que sería favorable a los activos japoneses. En su opinión, el objetivo de inflación se debería doblar al 2% desde el 1% actual.
A nivel de fondos, hemos substituido el Gesconsult Corto Plazo por el ESAF Capital Plus en busca de una mayor rentabilidad en la parte más conservadora de la cartera. El ESAF Capital Plus invierte en papel financiero, letras del tesoro y cedulas hipotecarias principalmente del mercado español, con lo que se está aprovechando del diferencial de la curva española con respecto al Euribor. También substituimos el fondo de PIMCO en deuda high yield por otro fondo de Invesco, tras la revisión de la categoría por nuestro departamento de análisis. Por otra parte, el PIMCO Global IG Credit viene a sustituir el M& European Corporate, para ampliar el universo de emisores con un fondo global. Por último, sale el Skandia Pacific Equity y entra el fondo de Aberdeen, que invierte en acciones de todos los emergentes, y no exclusivamente en la zona de Asia pacifico.
cartera equilibrada

 

Cartera modelo agresiva de fondos de Self Bank

La cartera agresiva está diseñada para un inversor que busca asumir un riesgo alto, con un horizonte de inversión superior a cinco años.

Un 30% de la cartera está invertido en activos de rente fija y el 70% restante en valores de renta variable. Tanto en la parte de bonos como en la parte de acciones de la cartera, la distribución entre los distintos activos y áreas geográficas se hace en base a la asignación de activos elaborada mensualmente por Amundi Asset Management. La cartera ofrece una inversión diversificada, con exposición a los principales activos del mercado y áreas geográficas, a la vez que fácilmente replicable, estando invertida en un máximo de 10 fondos. La revisión de su composición es trimestral y la valoración de su comportamiento frente al índice de referencia, mensual.

cartera agresiva fondos selfbank

Cambios en la Cartera de Fondos Agresiva

Este año, los programas de expansión cuantitativa (QE) han propiciado resultados financieros claramente positivos en todas las clases de activos. Es improbable que esto se repita en 2013, si tenemos en cuenta que los efectos de la política monetaria expansiva están empezando a diluirse. De cara a 2013, hemos hecho tres cambios principales en nuestras carteras de fondos.

  • El primero ha sido reducir ligeramente el peso en deuda corporativa a favor de la deuda emergente, en busca de una mayor rentabilidad tras el excelente recorrido de la deuda privada de países desarrollados este año.
  • El segundo cambio afecta a la posición que manteníamos hasta ahora en acciones americanas, reduciendo en un 5% el peso en el activo para todas las carteras. En EE.UU., la caída de la inversión asociada a una política de austeridad fiscal (si no solventan problema del precipicio fiscal) podría provocar una significante ralentización en la economía y en la creación de empleo. En consecuencia, hemos subido ligeramente el peso en acciones de países emergentes, donde las expectativas de crecimiento son mejores. La región está en una fase de transición hacia países de renta media, lo que implica un cambio en el modelo de crecimiento que consiste en una disminución de las exportaciones a favor de la demanda interna, en un contexto además de caída de la demanda global.
  • El último cambio es la introducción de nuevo en las carteras de la renta variable japonesa para sustituir a la renta variable global. En el país de sol naciente, el nuevo partido al poder, el PLD, tiene actualmente dos objetivos; luchar contra la deflación y volver a hacer fuertes inversiones en obras públicas e infraestructuras. Respecto al primer objetivo, quiere que el banco central nipón tenga una política monetaria más agresiva y expansiva que favorezca decisivamente el debilitamiento del yen, lo que sería favorable a los activos japoneses. En su opinión, el objetivo de inflación se debería doblar al 2% desde el 1% actual.
A nivel de fondos, hemos substituido el Gesconsult Corto Plazo por el ESAF Capital Plus en busca de una mayor rentabilidad en la parte más conservadora de la cartera. El ESAF Capital Plus invierte en papel financiero, letras del tesoro y cedulas hipotecarias principalmente del mercado español, con lo que se está aprovechando del diferencial de la curva española con respecto al Euribor. También substituimos el fondo de PIMCO en deuda high yield por otro fondo de Invesco, tras la revisión de la categoría por nuestro departamento de análisis. Por otra parte, el PIMCO Global IG Credit viene a sustituir el M& European Corporate, para ampliar el universo de emisores con un fondo global. Por último, sale el Skandia Pacific Equity y entra el fondo de Aberdeen, que invierte en acciones de todos los emergentes, y no exclusivamente en la zona de Asia pacifico.

cartera agresiva

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Celine Giffard-ForetCeline Giffard-Foret
Responsable de fondos Self Bank
  1. en respuesta a Rontxi
    #2
    Lizpiz

    Ronxi,me lo has quitado de las manos,cuando he visto la composición de la cartera conservadora.Ahora resulta que una cartera conservadora,renta más que la equilibrada y que la agresiva a largo plazo.
    Señores de Selfank,seamos serios,un 15% en un fondo de de RF pero de alto rendimiento,un 25% en RF,si pero corporativa,y un 15% en RF!Emergente!y la RV ¿conservadora?Japon y Emergentes!!!que junto a USA dan un 30% ¿Conservadora?

  2. #1
    Rontxi

    Qué casualidad, la cartera conservadora es casi un calco de la mía, con distintos porcentajes...

    Por cierto, llamar "conservadora" a esa cartera me parece un poco optimista. Sólo tiene un 40% de RF, y encima la mayoría en el PIMCO que no es un monetario precisamente. Y nada menos que un 25% en RV emergente...

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