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Blog Fondos de inversión

Los mejores fondos de inversión

Etiqueta "fondos de inversion": 2850 resultados

¿Cómo inviertes según tu edad?

Millenails, Baby Boomers, Generación X… cada una tiene unas características de inversión diferentes, dependiendo de su edad, educación financiera o contexto de nacimiento. ¿Quieres conocerlas? ¡Sigue leyendo!

Ranconteur recoge en una infografía las diferentes formas de invertir dependiendo de la edad, a partir de los datos extraídos de varias gestoras de ámbito internacional.

Volatilidad en las carteras

Según datos de Schroders, las generaciones más jóvenes son más propensas a carteras volátiles: el 82% de los millenails (la generación nacida en la década de los 80 y hasta mediados de los noventa) han hecho cambios en sus carteras en 2019; por contra, la generación X (aquellos nacidos entre los 60 y 80) realizaron cambios el 69%; los baby boomers (nacidos entre 1946 y 1964) un 47% y la generación silenciosa (nacidos antes de los años 40), tan solo un 32%.   Leer más

Comparativa de las Carteras Ibéricas: Azvalor, Cobas, Magallanes, Horos y Bestinver

En los últimos años los fondos de inversión que siguen la filosofía del Value Investing han experimentado un gran auge en nuestro país. Sin embargo, algunos de los gestores más importantes de estos fondos no han surgido con esta nueva moda, sino que llevan muchos años aplicando con éxito este estilo de inversión en compañías de nuestro entorno más cercano, especialmente en compañías de España y Portugal, por la proximidad geográfica y cultural.

En este artículo vamos a analizar y comparar los distintos fondos españoles más destacados que centran su atención en compañías ibéricas. tomando para ello factores como las rentabilidades obtenidas, las compañías en cartera, las comisiones, la distribución geográfica y sectorial, y la distinta visión de mercado.

Comparativa de las Carteras ibéricas

Características Generales de las Carteras

  AZVALOR IBERIA FI COBAS IBERIA FI MAGALLANES IBERIAN EQUITY HOROS VALUE IBERIA FI BESTINVER BOLSA
Gestor de Referencia

Álvaro Guzmán   Leer más

AzValor: Carta trimestral para inversores (2º Trimestre 2019)

Estimado inversor,

La razón última de escribir una carta a nuestros inversores es ilustrar los resultados obtenidos. En nuestro mundo ideal, esta carta sería cada cinco años, pues es el horizonte mínimo al que nosotros invertimos. Entendemos, sin embargo, que nuestros coinversores deben tener la información necesaria para juzgar nuestro trabajo. Con ese espíritu abordamos estas misivas trimestrales. 

Fernando Bernad
Socio fundador y Codirector de Inversiones de Azvalor

 

A continuación, presentamos los resultados obtenidos y la comparación con los índices de referencia de nuestros principales fondos en la primera mitad de 2019 y, más a largo plazo, desde su lanzamiento a finales de 2015. La rentabilidad individual de cada inversor depende del valor liquidativo al que suscribió:   Leer más

Comparativa de Robo-advisors: productos, comisiones, seguridad y promociones

Después de haber realizado un análisis completo de algunos robo advisors como Indexa Capital, FinanbestInbestme u Openbank; en este artículo vamos a hacer una recopilación y comparativa de los robo-advisors más importantes.

 

Mejores Roboadvisors 

Openbank

Openbank Wealth, un roboadvisor dirigido a todo individuo que invierta como mínimo 500 euros. Además, los clientes ya cuentan con una plataforma de compraventa de fondos con arquitectura abierta (más de 2.000 fondos y ETFs de más de 50 gestoras nacionales e internacionales y 35 planes de pensiones de cinco gestoras).

Con una gestión discrecional de carteras como producto final, el cliente puede invertir por objetivos, adaptando las carteras de inversión para cada objetivo, ajustando las estrategias al importe y al plazo; o mediante el roboadvisor, que modifica periódicamente la estrategia de inversión para adecuarla a los movimientos del mercado. El equipo de inversiones de Openbank, con el asesoramiento de BlackRock tras llegar a un acuerdo hace meses, se encarga de mantener las inversiones de los clientes actualizadas.   Leer más

InbestMe: cómo abrir una cuenta, comisiones, carteras y opiniones

En este artículo te contamos todo lo necesario acerca de InbestMe. Sigue leyendo y conocerás todas las características de este gestor automatizado: cómo funciona, ventajas y desventajas, comisiones, rentabilidad, y muchas cosas más. 

¿Qué vas a encontrar en este artículo sobre InbestMe?

¿Qué es InbestMe?

Inbestme es un Robo Advisor o Gestor automatizado de carteras de inversión. Su doble misión es poner al alcance de cualquier inversor estrategias de inversión de alto nivel y, al mismo tiempo, aumentar su cultura financiera para que éste pueda tomar mejores decisiones financieras. Su proceso inversor está formado por dos factores claves:

  1. Largo Plazo. En InbestMe consideran que los robo advisors no son recomendables para los inversores que quieran conseguir grandes rentabilidades en el corto plazo. En InbestMe recomiendan invertir una cantidad que no vaya a ser utilizada en los próximos 3 años, ya que existe una gran volatilidad en el corto plazo y a largo plazo es la única forma de sacar partido de la tendencia alcista de los mercados.
  2. Algoritmos. Una de las bases de InbestMe es la automatización, que está basada en algoritmos. Estos algoritmos permite componer las carteras de una forma más rápida, eficiente y económica, sin necesidad de que intervengan en la inversión elementos que no aportan valor.

Planes de Inversión de InbestMe

  • Plan Strategic FI. Las carteras inbestMe Strategic FI son carteras formadas por Fondos Indexados diseñadas para alcanzar su mejor rendimiento en el largo plazo. su filosofía de gestión es realizar cambios en la composición sólo cuando el comité de inversión de inbestMe prevea cambios económicos que vayan a perdurar en el tiempo.
  • Plan Dynamic. Combinan dos segmentos de cartera, combinando por un lado una optimización estratégica de la cartera y la táctica. Un 50% de la cartera se basa en lo que definimos como el núcleo, es la misma estructura que una cartera inbestMe Strategic. El otro 50% de la cartera que llamamos satélite, puede estar 100% alineada con el núcleo o por el contrario con una distribución totalmente diferente.
  • Plan GO. La cartera inbestMe Go és ideal para jóvenes que quieran empezar a invertir desde solo 3.000 € sin costes de gestión desde los 18 hasta los 26 años. Los primeros 5.000€ están exentos de comisiones de gestión. es una cartera de ETFs escogidos con estrategias probadas de Premio Nobel, replicará el rendimiento de los mejores índices y mercados del mundo.
  • Planes Advanced. Permiten al cliente personalizar totalmente su cartera, que como cartera modelo parte de la base de los planes de la cartera inbestMe Strategic. Esta personalización se hace de forma online con nuestro modelo diseñado para que el cliente pueda parametrizar de forma fácil sus preferencias.
  • Plan Strategic ETF. Son carteras totalmente pasivas o indexadas, es decir constituidas por una combinación, de 10 ETFs (Fondos indexados cotizados) que siguen a índices. En estas carteras la distribución de activos está optimizada desde un punto de vista estratégico maximizando la diversificación con una visión a largo plazo.

Características principales de InbestMe

A continuación, te mostramos un resumen de las principales características de este gestor automatizado según los vehículos de inversión que presenta:

       
   Plan Strategic FI Plan Dynamic Plan Go Advanced ISR Strategic ETF Advanded Value
Inversión mínima 5.000 €

10.000 €

3.000 € 15.000 € 5.000 € 15.000 €
Tipos de Inversión

Gestión Indexada

Gestión Indexada Adaptativa Gestión Indexada para jóvenes de entre 18 y 26 años Gestión Indexada Socialmente Responsable Gestión Indexada (ETF) Gestión Indexada
Número de activos Hasta 13 fondos de hasta 4 gestoras diferentes Hasta 12 Hasta 11 Hasta 11 Hasta 11 Hasta 11
Costes Totales Desde 0,87% (5.000€) hasta 0,67% (1.000.000€) Desde 0,97% (10.000 €) hasta 0,72% (1,000.000€) 0,42% (hasta 6.000€), 0,87% (a partir de 6.000€) y 0,67% (1.000.000€) Desde 1,07% (15.000€) hasta 0,82% (1.000.000€) Desde 0,87% (5.000€) hasta 0,67% (1.000.000€) Desde 1% (15.000 €) hasta 0,75% (1,000.000€)

 

Ventajas e inconvenientes de InbestMe

A continuación mostramos un resumen de las ventajas y desventajas de InbestMe

Ventajas de InbestMe

  • Inversión Global: Inversión en fondos indexados de las gestoras más importantes a nivel mundial.
  • Oferta: Gran número de productos ofertados, combinando tanto fondos indexados como ETFs.
  • Diversificación: Carteras compuestas por una media de 10 activos distintos. Diversifican, no sólo en clases de activos y regiones, sino también en los proveedores de los diferentes activos (Fondos Indexados y ETFs).
  • Online: Alta 100% online a través de contrato electrónico. Solo necesitarás tu teléfono y un correo electrónico.
  • Productos especiales para jóvenes: En InbestMe tienen en Plan Go, que tiene menores comisiones para los jóvenes de entre 18 y 26 años.

Inconvenientes de InbestMe

  • Mínimo de inversión: de 5.000 € para empezar a invertir (carteras de fondos).
  • Amplia Oferta de Productos. En InbestMe tienen una amplia gama de productos que puede hacer más complejo elegir el que más se adecúa a nuestras necesidades de inversión.

 

¿Cómo funciona InbestMe?

El primer paso consiste en determinar cuál es tu perfil de inversor a través de un test online, para determinar cuál es el plan de inversión que encaja mejor con tu perfil. No se debe invertir el capital de la misma forma para una persona joven que quiere acumular capital o preparar su jubilación que otra con el objetivo de obtener un rendimiento a más corto plazo para hacer frente a una compra importante.

A continuación, desde InbestMe invertirán tu dinero en una cartera de fondos siguiendo modelos de inversión de Premio Nobel. Tu cartera estará totalmente optimizada de forma continua, reinvirtiendo los dividendos y reajustando la cartera para que el plan se mantenga como al principio.

Además desde InbestMe gestionan e invierten tus nuevas aportaciones, ya sea de forma puntual o programadas de forma recurrente. También implementarán una optimización fiscal inteligente en tu cartera, mediante algoritmos, operaciones inteligentes y el cálculo de las nuevas aportaciones óptimas para que tengas que pagar menos impuestos.

Si el resultado del test no es lo que querías y cambias de objetivos, desde Inbestme gestionan el cambio de la composición de cartera o de tu nuevo objetivo.

 

¿Es seguro invertir con InbestMe?

InbestMe está autorizada y supervisada por la Comisión Nacional de Mercado de Valores (nº 272), entidad pública suscrita al Ministerio de Economía que vela por la protección de los inversores en España, y registrada como Agencia de Valores. Además, también está adscrita al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que tiene como finalidad ofrecer una cobertura de hasta 100.000€ a los inversores en caso de que la sociedad entre en concurso de acreedores o declaración de insolvencia por parte de la CNMV.

Además, en el caso de InbestMe, las carteras de ETF's estarán protegidas hasta 500.000$ en la SIPC (Securities Investor Protection Corporation) que incluye hasta 250.000$ en líquido. Esta garantía se deriva de la cuenta de valores abierta a tu nombre en Interactive Brokers. Esta cobertura protege al cliente ante la eventual quiebra de los diferentes agentes que participan en la custodia y gestión de tu cuenta.

inbestMe abre para el cliente una cuenta individualizada y personalizada en Interactive Brokers (para las carteras de ETFs) y en GVC Gaesco (para las carteras de Fondos Indexados) que actúa como plataforma de trading y custodio de las posiciones del cliente.

 

Rentabilidades de las carteras de InbestMe

Como es lógico, después de la seguridad, lo que más preocupa a los inversores es la rentabilidad.

Rentabilidad InbestMe Strategic

Rentabilidades en el primer semestre de 2019 para los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

Rentabilidad acumulada desde el inicio en los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

Rentabilidad anualizada desde el inicio en los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

La rentabilidad anualizada de un perfil promedio ha sido del 3,9% y el rango ha variado desde el 1,1% del perfil 0 hasta el 6,4% del perfil 10. Estas rentabilidades están casi igualando ahora mismo las rentabilidades esperadas medias de largo plazo que se dan como indicativas de sus carteras y que van del 0,9% al 7%.

Comisiones de InbestMe

       
   Plan Strategic FI Plan Dynamic Plan Go Advanced ISR Strategic ETF Advanded Value
Comisión de Gestión

Desde 0,45% (5.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (10.000€) hasta 0,30% (1M €)

0% (hasta 6.000€) y desde 0,45% (6.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (15.000€) hasta 0,30% (1M €)

Desde 0,45% (5.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (15.000€) hasta 0,30% (1M €)

Comisión sobre rentabilidad - 5% - - - -
Coste Trading y Depositaria

0,16%

0,20% 0,20% 0,20% 0,20% 0,20%
Coste Implícito ETF 0,26% 0,22% 0,22% 0,32% 0,22% 0,25%

Hay que tener varias cosas a tener en cuenta respecto de las comisiones:

  • Las nuevas aportaciones no tienen coste
  • El inicio de cartera o la cancelación no tiene coste
  • 1 retirada al mes no tiene coste
  • El coste de trading y depositaria
  • El coste de ETF es el coste medio

¿Cómo abrir una cuenta con InbestMe?

Cualquier persona física mayor de 18 años puede abrir una cuenta en InbestMe. En InbestMe aceptan la apertura de una cuenta desde la mayoría de los países del mundo de forma totalmente digital, excluyendo de la lista a EEUU, Japón, Australia y Hong Kong.

3 Pasos para invertir en InbestMe:

  1. Personalización. Contestar un test de 8 preguntas para poder evaluar tu perfil de riesgo y asignarte uno. Esto te permitirá elegir una cartera que sea adecuada a tu perfil. Ten en cuenta que cuando te piden datos (ingresos, patrimonio, etc.) no hace falta que des la cifra exacta, bastará con una aproximación.
  2. Registro. Para hacerte cliente de inbestMe deberás facilitarles en el proceso de registro tres tipos de información por cuestiones operativas y regulatorias: información sobre el tipo de cuenta, datos personales y datos financieros. Por cuestiones regulatorias y contractuales están obligados a seguir determinadas validaciones: necesitan que durante el proceso les anexes una prueba de identidad (DNI o pasaporte) y, para las cuentas de ETFs adicionalmente una prueba de residencia (por ejemplo un recibo); una vez validen tu email y teléfono, deberás firmar electrónicamente el Acuerdo de cliente.
  3. Transferir Dinero. La forma más rápida de dotar de fondos a tu nueva cuenta de inversión es enviando fondos desde tu cuenta bancaria ya que, normalmente, en 24/48 horas estará disponible. También se pueden traspasar fondos de inversión de otra entidad financiera u otro tipo de posiciones de una cartera existente.
 

 

Cursos de InbestMe en Rankia

Si quieres saber más sobre InbestMe, puedes consultar algunos de los cursos que hemos celebrado desde Rankia:

¿ETFs de acumulación o distribución? ¿cómo diferenciarlos?

Los Exchange Traded Funds (ETF) son instrumentos financieros que podríamos considerar un híbrido entre las acciones cotizadas y los fondos de inversión y que tienen como finalidad normalmente replicar un índice. Se trata de una cesta de acciones de distintas compañías, commodities, bonos, o una mezcla de ello, que cotizan en el mercado, por lo que también se les conoce como fondos cotizados. Los ETFs son valores negociables que tienen asociado un precio en el mercado, lo que facilita su compra y venta en cualquier momento del día; no como en los fondos de inversión en los que hay que esperar al final del día para conocer su valor liquidativo.

Como hemos comentado, un ETF puede estar compuesto por acciones de compañías cotizadas. Estas compañías en las que invierte el ETF, como suele ser habitual, reparten dividendos entre sus accionistas. En este artículo vamos a explicar cuales son los tipos de ETF que existen según el tratamiento que reciben los dividendos que perciben de las compañías en las que invierten.   Leer más

Finanbest: cómo abrir una cuenta, comisiones, carteras y opiniones

En este artículo te contamos todo lo necesario acerca de Finanbest. Sigue leyendo y conocerás todas las características de este gestor automatizado: cómo funciona, ventajas y desventajas, comisiones, rentabilidad, y muchas cosas más. 

¿Qué vas a encontrar en este artículo sobre Finanbest?

¿Qué es Finanbest?

Finanbest es una empresa del sector fintech que se dedica a la gestión automatizada. Finanbest gestiona los activos a través de una serie de carteras compuestas por fondos de inversión, basándose en una gestión inteligente que sigue una filosofía de inversión independiente, cuantitativa y automatizada.   Leer más

Analizando: EBN Sinycon Valor un fondo de fondos

¿Qué es EBN Sinycon Valor?

EBN Sinycon Valor es el primer fondo de fondos que ha lanzado EBN Banco, un fondo que invierte el dinero de sus partícipes en un selecto conjunto de reputados fondos españoles que siguen el estilo de inversión en valor, combinando criterios de selección cuantitativos y una estructura de comisión de gestión.

La filosofía de inversión de los fondos que componen la cartera del EBN Sinycon Valor es el Value Investing, que consiste en invertir en compañías que se encuentran infravaloradas por los mercados, partiendo del supuesto de que los mercados no son eficientes en el corto plazo, que tienen un potencial de revalorización en el largo plazo.

Ventajas de invertir en EBN Sinycon Valor

  • Diversificación de la Filosofía de Inversión. Invertir en un fondo de fondos tiene la ventaja de que te permite estar diversificado en diversos gestores y diversas filosofías que se encuentran dentro del Value Investing. No es lo mismo invertir desde la perspectiva del Deep Value, que tiene como objetivo invertir en compañías que cotizan por debajo de su valor en libros; que invertir desde la perspectiva de Growth at Reasonable Price (GARP), en la que se invierte en compañías que ópticamente pueden estar caras, pero que están lejos de su valor intrínseco por todo el crecimiento que tienen por delante.

    Leer más

Cómo invertir en fondos indexados de Vanguard y Amundi en España

¿Te gustaría empezar a invertir en fondos indexados? Si es así, puede que hayas escuchado hablar de los fondos Vanguard y los fondos Amundi. En este artículo te explicamos qué son y cómo puedes empezar a invertir en gestión pasiva en España.

Pero antes de ello y por si has llegado a este artículo sin saber muy bien qué es la inversión indexada… te lo explicamos a continuación.

dónde invertir en fondos vanguard y amundi en españa

¿Qué son los fondos indexados?

Como bien explicamos en artículos anteriores, como este dedicado a las Carteras Bogleheads, los fondos indexados son vehículos de inversión que imitan el comportamiento de un índice de referencia o bursátil, con el fin de imitar el propio mercado y no de batirlo, como es el caso de la gestión activa.

En la gran mayoría de inversiones activas no se llega a batir el propio mercado: esto, unido a las comisiones derivadas de la actividad en fondos de inversión activa, podían hacer peligrar los beneficios derivados de este tipo de inversiones. Los teóricos de la inversión pasiva o indexada con John Bogle a la cabeza, defendían los bajos costes de mantenimiento de este tipo de activos financieros, lo que permitía “democratizar” las inversiones.   Leer más

Concurso de Carteras Modelo para el 2019

El pasado 1 de enero de 2019 iniciamos la 2ª Edición del Concurso de Carteras Modelo 2019, con el apoyo de 13 profesionales de la gestión de activos en España. Descubre cómo invierten los gestores profesionales. Durante este tiempo (hasta el 31 de diciembre de 2019) publicaremos mensualmente las rentabilidades, evolución y composición de las 13 carteras del concurso. ¿Quién será el ganador de esta edición? 

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