El volumen de negociación de las bolsas y de los derivados a nivel mundial no han dejado de subir en los últimos años. Muchos inversionistas han escogido el trading y el apalancamiento cómo las vías para operar en los mercados.
En este post te contamos los riesgos de este producto; por qué solo deberías invertir en él a través de brokers regulados y consejos para seleccionarlos.
¿Qué es un CFD?
Los CFDs (Contratos por Diferencia) son uno de los instrumentos financieros más utilizados, actualmente, para invertir en bolsa.
Como su nombre indica, se trata de contratos finitos entre un inversionista y un intermediario financiero, mediante el cual el broker se compromete a pagar la cantidad derivada del diferencial de precio entre la apertura y el cierre de la posición.
Así, al adquirir un CFD no se está comprando la propiedad del activo, sino que los CFDs funcionan como derivados financieros que dan la posibilidad de especular con el precio de activos que se cotizan en el mercado financiero.
Adicionalmente, el precio de CFD se basa en el precio del instrumento base, por lo que en caso de los precios crecientes, podrás comprar CFD o abrir una posición de compra y obtener ingresos después del cierre del contrato a un precio más alto.
¿Dónde operar CFDs en México?
Debido al gran interés por el trading en México, muchas son las empresas que ofrecen la alternativa de los CFDs a inversionistas mexicanos.
La mala noticia es que existen muchos brokers fraudulentos o con ninguna regulación con oficinas en México y que captan a miles de personas vía redes sociales para sus negocios.
Por eso nuestra recomendación es antes de abrir cuenta con ningún broker de derivados o que ofrezca operar en activos de alto riesgo, consultar la regulación o si no sabes identificarlo, preguntarnos en los comentarios de esta nota.
Solo debes operar CFDs en brokers regulados.
¿Cuáles son los mejores brokers para CFDs?
Desde Rankia no recomendamos un bróker en particular como otras webs. Te enseñaremos cuáles son los mejores y más confiables del mercado. Y también te daremos unos consejos para saber la regulación de cada uno y cuáles son las mejores.
Los mejores brokers para hacer trading con CFDs desde México son:
Si quieres saber más sobre cada uno de estos brokers, puedes hacerlo en nuestro artículo de Mejores brokers de online para invertir desde México.
A continuación te mostramos una tabla comparativa sobre los subyacentes que ofrece cada broker:
¿Por qué elegir este bróker? |
 App intuitiva y accesible para principiantes Líder en copytrading a nivel mundial |
 Oficinas en Latinoamérica con buen servicio de atención al cliente. Gran variedad de material educativo disponible |
 Experiencia de trading sencilla e intuitiva Más de 1000 estrategias de Copy Trading |
 Alta seguridad de los fondos de sus clientes. Bróker multi-regulado y galardonado. |
 Spreads competitivos Alto apalancamiento disponible |
 Todas las mejores plataformas de trading en un mismo bróker |
 Opera con MT4, MT5 o cTrader Cuenta demo gratuita |
 Plataforma profesional con ejecución instantánea. |
 Bróker estadounidense con spreads competitivos Bono de bienvenida de 20% |
 Ofrece cuenta demo gratuita Variedad de plataformas de trading |
 Ofrece cuenta demo gratuita Invierte en más de 18.000 mercados |
¿Cómo elegir bróker de CFDs?
Para elegir entre los mejores brokers para operar CFDs en México debes tener en cuenta los siguientes parámetros:
- Organismos reguladores: Antes de verificar las plataformas, depósitos mínimos o cualquier otros aspecto (que también son importantes, pero no el primero), es necesario comprobar que el broker para operar CFDs está regulado por organismos de este tipo, como la FCA, ASIC, FINRA, etc. Evita los brokers con sede en paraísos fiscales o países tercermundistas.
- Plataformas: Si vas a operar desde tu escritorio en la misma computadora siempre, puede que te agraden los brokers que cuentan con plataformas muy reconocidas como MetaTrader 4 o 5. Pero si eres de los operadores que se mueve constantemente y necesita conectarse de otros equipos, te conviene uno que además ofrezca una versión de plataforma online. Y si te gusta operar desde tu celular, mucho tienen aplicaciones móviles para hacerlo.
- Comisiones: Debes asegurarte que tu volumen de operación cubra los pagos de comisiones.
- Atención al cliente: Un buen broker debe ofrecer atención a sus clientes, ya sea telefónica, por chat o por correo.
¿Cómo saber que un broker es seguro?
Aquí tienes 10 consejos para saber si tu broker es confiable:
- Ve al final de su web y comprueba que la filial en la que abres cuenta tiene una regulación adecuada
- Consulta en Linkedin el número de empleados del broker
- Lee en web como Truspilot las opiniones sobre el broker (desconfía si todas son buenas)
- Consulta en la web del regulador si está vigente el permiso para operar
- Busca en Google el nombre del broker más la palabra "scam" o "estafa" y revisa varios enlaces
- Desconfía si te llaman por teléfono si no le has dado tus datos
- Un broker serio no te pide tus claves o que deposites más dinero porque hay oportunidades de inversión
- Desconfía de bonos desorbitados por apertura de cuenta
- Ningún broker te pide más dinero para poder retirar tus ganancias
- Si está regulado por FCA, ASI, FINRA, FINMA, cotiza en bolsa son indicativos de confiabilidad del broker.
¿Cuáles son las mejores regulaciones para brokers de CFDs?
Siempre la local del país ya que ante cualquier problema te permite acudir al regulador. Luego las regulaciones más prestigiosas a nivel mundial son las siguientes:
- FCA (Reino Unido)
- ASIC (Australia)
- BAFIN (Alemania)
- FINRA (EEUU)
- CNMV (España)
Como lo has leído, existen un gran número de brokers internacionales donde se deben considerar previamente las condiciones más importantes como lo son la regulación, el monto de apertura de cuenta y las comisiones aplicables.
Al operar CFDs es importante escoger entre los mejores brokers 2024, ya que esto puede hacer la diferencia entre una buena y una mala experiencia con el trading.
Recuerda que las ganancias y pérdidas en los CFDs son proporcionales a la diferencia de precio por ello que te recomendamos practicar tu sistema de trading o inversión en la cuenta demo primero.
Si tienes dudas sobre si es confiable tu broker, no dudes en comentar el post y te respondo con mi investigación sobre ellos.
¿Por que invertir en CFD?
Los CFDs se han popularizado por las altas comisiones de algunas casas de bolsa y brokers para hacer trading en acciones, índices, divisas o materias primas. Además el producto más similar que serían los futuros todavía la mayoría de sus contratos exigen unas garantías muy altas para poder operar.
Si a esto le sumamos que para el broker es muy rentable la operativa de los traders porque le generan muchas comisiones por su frecuencia, es normal que veamos tanta publicidad o que el tamaño de estos brokers sean muy grandes a nivel mundial.
Ventajas de los CFDs
- Flexibilidad: te permiten operar a la baja o al alza
- Productos disponibles: existen productos base para CFDs muy amplios que no están disponibles a través de futuros, opciones, ETFs
- Existen CFDs sobre acciones, materias primas, criptomonedas, índices, etc
Peligros o desventajas de los CFDs
- Apalancamiento: los brokers te permiten con CFDs operar productos por mucho más dinero del que tienes depositado. Esto multiplica las ganancias pero CUIDADO también multiplica las pérdidas en caso de que te equivoques
- Swaps nocturnos: al ser un contrato de financiación y que el broker te presta el dinero que no tienes, todos los días te cobran un porcentaje, por lo que para operaciones a muy largo plazo no son productos recomendados.
- Brokers no regulados: al ser un producto muy rentable para los brokers, en los últimos años han proliferado varias webs estafas donde se quedan con tu dinero a través de varias vías.
*Debido al mal uso del apalancamiento por los inversionistas entre el 60% y el 85% de los inversores en estos productos pierden su dinero.