La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha anunciado tres fechas en las cuales cualquier institución financiera pueda avalar que cuenta con personal calificado en Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento al Terrorismo (FT).
Los interesados en dicha certificación tendrán estas tres oportunidades para cumplir con dicha disposición, mismas que serán el 22 de abril, 1 de julio y el 4 de noviembre del presente año.
El examen de certificación para PLD/FT se aplicará en sedes que aún están por anunciarse en las siguientes entidades federativas:
- Ciudad de México
- Jalisco
- Nuevo León
Además de esto se anunció que hay un cupo de hasta 1,500 lugares por evaluación.
Esta certificación se implementó a partir de la reforma financiera para constatar que los profesionales que prestan sus servicios a las instituciones financieras y personas sujetas a su supervisión, cuenten con un estándar mínimo en conocimientos en materia de prevención de lavado y financiamiento al terrorismo.
“La certificación en materia de Prevención de Lavado de Dinero es un mecanismo de profesionalización para auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y otros profesionales que prestan sus servicios a las entidades sujetas a la supervisión de la Comisión”, explica la CNBV.
Actualmente se han certificado a más de 1,700 personas desde que comenzó este proceso en 2015.
¿Cómo va el proceso hasta ahora?
Desde el 2015 y hasta el cierre del 2016, algunos sectores ya han tenido dos oportunidades para poder certificar a su personal, sin embargo, a pesar de esto no todas las instituciones que han presentado las evaluaciones la han podido acreditar, a continuación se presenta una tabla que muestra las distintas instituciones financieras, cuantas hay, cuantas están acreditas y el porcentaje de ellas que cuentan con la certificación.
|
Institución Financiera |
Existen |
Certificación PLD/FT |
Porcentaje |
|
Almacenes generales |
17 |
13 |
76.4% |
|
Bancos de desarrollo |
6 |
3 |
50% |
|
Banca múltiple |
47 |
47 |
100% |
|
Casas de cambio |
9 |
7 |
77.7% |
|
Centros cambiarios |
1280 |
181 |
14.1% |
|
Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo |
152 |
92 |
60.5% |
|
Sociedades financieras populares |
43 |
25 |
58.1% |
|
Sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión |
7 |
3 |
42.8% |
|
Sociedades operadoras de fondos de inversión |
26 |
22 |
84.6% |
|
Sociedades financieras de objeto múltiple reguladas (sofomes) |
50 |
42 |
84% |
|
Transmisores de dinero |
53 |
31 |
58.4% |
|
Uniones de Crédito |
93 |
46 |
49.4% |
|
Sofomes no reguladas |
942 |
419 |
44.4% |
