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Primero que nada, agradezco la invitación que Rankia.mx me hizo para colaborar en su sitio web. Siendo ésta mi primera publicación, me gustaría comenzar respondiendo a una de las preguntas y dudas más frecuentes sobre el misterioso pero bien remunerado oficio de élite: Corredor de Bolsa.

¿Qué hace y cómo se hace un Corredor de Bolsa en México?

 
 
 

¿Cómo convertirse en Corredor de Bolsa? ¿Qué debo estudiar o hacer para lograrlo?

 
Primero hay que entender que los Corredores de Bolsa, Asesores Financieros, Asesores Patrimoniales o Brokers/Stockbrokers son prácticamente lo mismo, siempre y cuando éstos operen directamente en la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) títulos por cuenta de terceros a través de una Casa de Bolsa, Banca de Inversión o firma especializada en la administración de portafolios, lo cual se le conoce como intermediación. Por ello, son conocidos como intermediarios bursátiles, debido a que ponen en contacto a oferentes y demandantes de valores.
 
 

¿Qué hace y cómo se hace un Corredor de Bolsa en México? 

 

La realidad es que no necesitas una carrera o licenciatura para certificarte como Corredor de Bolsa, sin embargo, por el simple hecho de ser un oficio de élite, éste exige cierto nivel de preparación y experiencia necesaria para brindar confianza a cualquier inversionista que pretenda invertir su patrimonio a través de un intermediario. Usualmente, las carreras económico-administrativas (Administración, Economía, Finanzas, Negocios, etc.) te brindan ese panorama de conocimiento sobre el sistema financiero y la economía, así como herramientas necesarias para valuar una empresa, analizar estados financieros, entre otros temas.

 
En México, existe un organismo auto-regulatorio/gremio reconocido por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el cual certifica a las personas que deseen participar como intermediarios bursátiles; Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB). Existen 5 figuras o exámenes de certificación que puedes realizar ante la AMIB, como son:
  1. Promotor de Sociedades de Inversión
  2. Promotor de Valores
  3. Asesor en Estrategias de Inversión
  4. Operador de Bolsa
  5. Operador de Mercado de Dinero
Para la pregunta que planteamos, la Figura necesaria para poder asesorar de manera profesional y habitual a inversionistas, emitir recomendaciones sobre valores, así como administrar portafolios de inversión tanto en contratos No Discrecionales como Discrecionales, es la Figura 3: Asesor en Estrategias de Inversión. Previo al examen de la Figura antes mencionada, los candidatos deberán aprobar un examen sobre Ética Bursátil y Sanas Prácticas del Mercado de Valores aplicado por la AMIB.
 
El examen de la Figura 3 tiene una duración de 4 horas que aunque sí es complicado, no es imposible aprobarlo. Todo dependerá de la dedicación y esfuerzo de la persona para prepararse estudiando y practicando todos los temas previos al examen, los cuales son los siguientes: 
  • Marco Normativo
  • Matemáticas Financieras y Portafolios
  • Ética
  • Mercado de Capitales
  • Derivados Financieros y Riesgos
  • Sociedades de Inversión
  • Títulos de Deuda
  • Análisis Económico, Financiero y Técnico
Los temas obligatorios para aprobar son: Ética, Capitales, Derivados y Riesgos, Sociedades de Inversión y Deuda (hasta el 2014). Existen varias instituciones que preparan a los candidatos previos a la aplicación del examen, los cuales podrán consultar en la página oficial de la AMIB. 
 
Además, será necesario adquirir una calculadora financiera, de preferencia la HP17bii+ que será su aliado a la hora de hacer cálculos y operaciones financieras como por ejemplo: ajustes técnicos al precio de las acciones cuando hay dividendos o splits, reportos, cálculo del CAPM, VPN, primas de las opciones, valor nocional de un contrato de futuros, precios de valores gubernamentales ejercidos antes de vencimiento, etc.
 
En cuanto al día a día de un Corredor de Bolsa, ese es otro tema amplio que espero podamos abordar en una próxima publicación a través de Rankia. Mientras tanto, les deseo mucho éxito y espero ésta colaboración contribuya a fomentar la cultura financiera en México. 
 

 

¿Qué funciones tiene un broker o corredor de bolsa?

Un broker o corredor de Bolsa, tiene una serie de labores/funciones que hace a su profesión tales como:

  • Asesorar de manera profesional a inversionistas
  • Emitir recomendaciones sobre valores
  • Administrar portafolios de inversión
  • Mediante en contratos no discrecionales co discrecionales

Para ser corredor de Bolsa/Broker hay que tomar un curso de ética y presentar y aprobar el examen para Asesor en Estrategias de Inversión ante la AMIB, debiendo demostrar en el examen sus conocimientos sobre los principales aspectos como: Marco Normativo, Matemáticas Financieras y Portafolios, Ética, Mercado de Capitales, Derivados Financieros y Riesgos, Sociedades de Inversión, Títulos de Deuda, Análisis Económico, Financiero y Técnico.

La AMIB precisamente posee un directorio de instituciones en el que el aspirante a corredor de bolsa puede capacitarse para poder presentar el examen de certificación. Luego de haber aprobado el examen en la AMIB, deberán obtener la aprobación de la CNBV, para ver como es el trámite deben ingresar al portal de la AMIB.

 

¿Cuánto dura la certificación de un corredor de Bolsa?

La certificación cuenta con una vigencia de 3 años, y su renovación la pueden hacer a través de exámenes de actualización, mientras que la acumulación de puntos por curso o por otros aspectos que establezca el Comité de Certificación de AMIB.

 

Listado casas de bolsa autorizadas en México en la que pueden trabajar

Luego de certificarse como corredor de bolsa, deben ingresar a operar con valores en una casas de bolsa habilitada, siendo estas instituciones financieras intermediarias en la compra y venta de valores en los diferentes y principales mercados de deuda y acciones, deben tener el aval de la BMV o de la Biva. Dichas instituciones financieras disponen en en sus portales los directorios de las casas de bolsa con las que operan.

El listado de casas de bolsa autorizadas en México son las siguientes:

  • ACCIONES Y VALORES BANAMEX, S.A. DE C.V., CASA DE BOLSA, INTEGRANTE DEL GRUPO FINANCIERO BANAMEX. (CB ACCIVAL)
  • ACTINVER CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO ACTINVER (CB ACTINVER)
  • BARCLAYS CAPITAL CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BARCLAYS MÉXICO (CB BARCLAYS CAPITAL)
  • BTG PACTUAL CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.
  • CASA DE BOLSA BANORTE IXE, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BANORTE (CB IXE)
  • CASA DE BOLSA BASE, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BASE. (CB BASE)
  • CASA DE BOLSA BBVA BANCOMER, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER (CB BBVA BANCOMER)
  • CASA DE BOLSA CREDIT SUISSE (MÉXICO), S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO CREDIT SUISSE MÉXICO (CASA DE BOLSA CREDIT)
  • CASA DE BOLSA FINAMEX, S.A.B. DE C.V.
  • CASA DE BOLSA MULTIVA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO MULTIVA (CB MULTIVA)
  • CASA DE BOLSA SANTANDER, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO SANTANDER MÉXICO (CB SANTANDER)
  • CASA DE BOLSA VE POR MAS, S.A. DE C.V. GRUPO FINANCIERO VE POR MAS, S.A DE C.V. (CB VE POR MAS)
  • CI CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. (CI CASAS DE BOLSA)
  • DEUTSCHE SECURITIES, S. A. DE C.V., CASA DE BOLSA (CB DEUTSCHE SEC)
  • DUMBARTON SECURITIES (MÉXICO), S.A. DE C.V., CASA DE BOLSA (CB ABN AMRO)
  • EVERCORE CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. (CB EVERCORE)
  • GBM GRUPO BURSÁTIL MEXICANO, S.A. DE C.V., CASA DE BOLSA (CB GBM)
  • GOLDMAN SACHS MÉXICO, CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.
  • HSBC CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO HSBC (CB HSBC)
  • INTERACCIONES CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO INTERACCIONES (CB INTERACCIONES)
  • INVERSORA BURSÁTIL, S. A. DE C.V., CASA DE BOLSA, GRUPO FINANCIERO INBURSA (CB INVERSORA)
  • INVEX CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., INVEX GRUPO FINANCIERO (CB INVEX)
  • J.P. MORGAN CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., J.P. MORGAN GRUPO FINANCIERO (CB JP MORGAN)
  • KUSPIT CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. (CB KUSPIT)
  • MASARI, CASA DE BOLSA, S.A. (CB MASARI)
  • MERRILL LYNCH MÉXICO, S.A. DE C.V., CASA DE BOLSA. (CB MERRILL)
  • MONEX CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., MONEX GRUPO FINANCIERO (CB MONEX)
  • MORGAN STANLEY MÉXICO CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.
  • PUNTO CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. (CB PUNTO)
  • SCOTIA INVERLAT CASA DE BOLSA, S. A. DE C. V. GRUPO FINANCIERO SCOTIABANK INVERLAT (CB SINVERLAT)
  • UBS CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V., UBS GRUPO FINANCIERO (CB UBS)
  • VALORES MEXICANOS CASA DE BOLSA, S. A. DE C.V. (CB VALORES MEXICANOS)
  • VALUE, S. A. DE C.V., CASA DE BOLSA, VALUE GRUPO FINANCIERO (CB VALUE)
  • VECTOR CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. CB VECTOR
 
Saludos cordiales.
 
Edgar Calderón
 
Asesor en Estrategias de Inversión - AMIB
 
  1. #39
    Pagumilin56

    Se pueden recuperar las acciones del crack bursatil de 1987, aunque no valgan nada?, lo anterior lo señalo porque todas las acciones tienen un propietario aunque su valor sea $00 pesos, o estoy equivocado?

  2. en respuesta a Oscar Rios Meza
    #38
    Humbertocd

    Hola Oscar!

    Gracias por escribir, lo más recomendable es estudiar una carrera del área económico-administrativa, ya que te dará un panorama más amplio y tendrás una mejor comprensión del mercado, aunado a eso la practica es lo que te ayudará a desarrollar un feeling que sólo algunos tienen, además de tener vocación por esta profesión, sin dejar de lado el estudio y la preparación, en esta carrera nunca terminas de aprender.

    Te dejo el link de un vídeo que realizamos en Rankia sobre cómo convertirte en asesor financiero.

    Espero te haya servido la información.

    Saludos

    https://www.youtube.com/watch?v=vSAbGQE7djU

  3. #37
    Oscar Rios Meza

    Hola Edgar...me podria orientar o aconsejar sobre que carrera me conviene escoger para tener una mejor preparacion y en un futuro poder entrar como corredor en la bolsa ¿Economia o Contabilidad? en Economia lleva mas las materias de economia, micro y macro economia, estadisticas, proyectos de inversion, econometria; en la de Contabilidad se ven mas las materias de contabilidad, administración, costos, fiscal, auditoria y lo mejor es que llevan finanzas durante cuatro semestres, ademas de que en esta licenciatura (contaduria) me da la opcion de titularme por medio de una especializacion y una de ella es Finanzas....asi que ¿cual me recomienda?

  4. #36
    Iscasur

    Excelente post estimado Edgar, muchas gracias por ello, en lo personal siempre he tenido curiosidad sobre el tema. Soy contador público y dentro de las áreas que mas me gustaron una de ellas fue precisamente la de finanzas. Ahora con tu post tengo una idea de por dónde iniciar el recorrido ya que en la carrera sólo escuchábamos mencionar acerca de estas figuras pero nunca nadie nos dijo por dónde empezar.

  5. en respuesta a Gaud Vazsant
    #35
    Carla Quinto

    Hola Gaud Vazsant,

    ¡Bienvenido a Rankia! Para empezar en el mundo de la inversión te recomiendo mejorar tu formación, a través de cursos como estos: Próximos cursos de bolsa presenciales en México

    Casas de bolsa existen muchas en México, acá podrás checar las principales: ¿Cómo elegir la mejor casa de bolsa? Factores, comisiones, apertura de cuenta...

    Si tienes alguna pregunta adicional puedes agregar dudas en el foro de bolsa donde miembros del equipo especializados en la temática u otros usuarios expertos podrán ayudarte:
    https://www.rankia.mx/foros/bolsa-mx/temas

    Saludos

  6. en respuesta a dannixnm
    #34
    Carla Quinto

    Hola dannixnm, lo principal es conocer los mercados financieros y mejorar tu formación, por eso te recomendamos asistir a cursos relacionados donde poder ampliar tus conocimientos. Acá podrás checar diferentes cursos al respecto: Próximos cursos de bolsa presenciales en México

    Si ya cuentas con la certificación, lo ideal es que combines cursos formativos específicos con la propia experiencia en una casa de bolsa o broker.

    Saludos

  7. en respuesta a Xhube Alonso
    #33
    Carla Quinto

    Hola Xhube Alonso, para ejercer como corredor y asesor financiero legalmente en México necesitas la Figura 3 de la certificación AMIB. No obstante, lo principal es conocer los mercados financieros y mejorar tu formación, por eso te recomendamos asistir a cursos relacionados donde poder ampliar tus conocimientos. Acá podrás checar diferentes cursos al respecto: Próximos cursos de bolsa presenciales en México
    Saludos

  8. en respuesta a Edgar Calderon
    #32
    Gaud Vazsant

    Hola Edgar. A mi me interesa invertir en la bolsa. Quiero comprar acciones. Como empiezo? Como puedo contactar a un corredor de bolsa. O cuales son los nombres,de las casas de bolsa y como puedo ponerme en contacto con alguna,de ellas?
    Saludos...

  9. #30
    dannixnm

    Hola, soy estudiante de preparatoria en Mexico, quiero ser corredor de bolsa, que me recomiendas hacer cuando termine la prepa?
    saludos

  10. #29
    Xhube Alonso

    Buen dia Edgar,

    Hasta hace unos años atras me eh interesado bastante es esta profesion como corredor de bolsa, tengo 26 años y llevo 6 años en ventas, como ejecutivo en bancos o asesor patrimonial de afore etc, la pregunta es, donde puedo iniciar mi carrera como corredor de bolsa? entiendo que a todo esto se debe de aprobar las certificaciones pero como inicias realmente una carrera como corredor de bolsa?

    El post entiendo que ya es viejo pero en verdad ojala le puedas dar respuesta a mis dudas.

  11. en respuesta a Leonardo Diaz
    #28
    Andrea Broseta

    Buenos días Leonardo,

    en este artículo han recopilado los pasos y requisitos para obtener la certificación AMIB: AMIB: ¿Cómo obtener la certificación?. También pone los requisitos para extranjeros.

    Puedes completar tu formación y presentarte a la Certificación del AMIB - Figura 3 con esta guía: Manual temario Certificación AMIB.

  12. #27
    Leonardo Diaz

    saludos soy de venezuela me gustarria trabajar en mexico ya en enero me mudo para alla ... en la figura 3 como lo dijo ... como deberia hacer siendo extranjero

  13. en respuesta a Rodrigo De la Rosa
    #26
    Edgar Arenas

    Los sueldos fijos son muy variables y no son considerables, dependen del tamaño de tu cartera de clientes. La parte atractiva de este trabajo es el ingreso variable que en la mayoría de los casos se calcula en base a una formula. Primero tu cartera debe de generar ingresos que cubran entre 2.5 y 3 veces tu sueldo y a partir de este punto de equilibrio lo que genera se reparte entre la Casa y el asesor, los montos varían de institución a institución y dependen del cumplimiento de metas de captación y otros factores, hay varias instituciones en donde la repartición va desde el 20% hasta el 30% para el asesor.

  14. en respuesta a Rodrigo De la Rosa
    #25
    Edgar Arenas

    Hola Rodrigo,

    Mira, la carrera se ha vuelto algo importante para las corredurías, pero no es algo definitorio, mi primer gerente en una casa de bolsa era agrónomo. Tu carrera sí tiene relación con finanzas. En cuanto a la escuela yo conozco asesores que estudiaron en escuelas públicas y privadas y tampoco es definitorio el alma mater a la que pertenezcas. Mi sugerencia a quienes he tenido la oportunidad de aconsejar es que tengas la vocación de vendedor por encima de la de asesor. A un buen asesor no necesariamente aprenderá a ser un buen vendedor, pero un buen vendedor sí puede aprender a ser un buen asesor.

  15. #24
    Rodrigo De la Rosa

    También me gustaría saber cuál es un aproximado de lo gana un buen corredor de bolsa al mes en México.

  16. #22
    Rodrigo De la Rosa

    Hola, muy buen día, tenía la duda de que si estudio la carrera de negocios internacionales puedo llegar a ser corredor de bolsa o cuál sería la carrera ideal para esto y en que universidad sea privada o pública es la mejor opción, gracias de ante mano.

  17. #21
    lindow1911

    Hola, Edgar, buen dia!.

    Edgar, nos podrías compartir tu CV.

    ¿Dónde estudiaste?.

    ¿tienes posgrados?.

    Tu tesis se esta relacionada con temas financieros-?

    ¿Una persona con posgrados de escuelas muy importantes en el extranjero puede desempeñar un puesto de este tipo en Mèxico sin contactos en el medio?.

    Te agradezco mucho tu información y es muy grato que personas con tus conocimientos se tomen la molestia de responder a las nuevas generaciones.

    saludos!.

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