¿Cómo debe gestionar el riesgo de su cartera de inversión para evitar pérdidas?

¿Cómo debe gestionar el riesgo de su cartera de inversión para evitar pérdidas?

Los inversores que no son capaces de controlar los riesgos de su cartera de forma perfecta, acabarán perdiendo su capital más pronto o más tarde.

Por ello, ha de tener claro que es necesario aprender a controlar el riesgo antes de iniciarse en las inversiones.

 

 

¿Qué es el riesgo integral de nuestra cartera?

El riesgo integral de nuestra cartera es el riesgo que en cualquier momento corre el conjunto de nuestras inversiones en bolsa. Debemos conocer siempre este dato para ser conscientes de lo que estaríamos dispuestos a perder si se produjera un contratiempo.

El riesgo, por tanto, está vinculado al nivel de daño psicológico que estamos dispuestos a asumir como inversores.

No realice nunca operaciones sin conocer la peor de las posibilidades.

 

¿Cómo mantener constante el riesgo integral de nuestra cartera?

Si por causa del comportamiento de tus acciones aminoras el riego de tu cartera, puedes intentar comprar otro valor que te permita mantener el nivel de riesgo integral, siempre siguiendo el porcentaje establecido para mantenerlo.

Es decir, si dispone de una cartera diversificada, y una de sus acciones aumenta su precio, en ese momento, debe subir igualmente el stop de salida que había determinado para ese valor. Con ello, estará liberando un porcentaje de riesgo que puede conservar con la compra de otra acción.

Al verlo con un ejemplo:

  • Dispone de 5 acciones con igual porcentaje de riesgo. 
  • 1 de los valores sube y deja de tener el nivel de riesgo inicialmente determinado, debido a que su stop se encuentra por encima de su precio de compra.
  • Ha llegado el momento de invertir en una nueva acción: la 6ª.
  • La 6ª acción está en riesgo junto a otras 4. Tiene, además, una 5ª acción que se encuentra libre de riesgo.
  • Conclusión: cuenta con una cartera de 6 valores; 5 en el mismo nivel de riesgo y 1 liberada.

 

José Antonio Madrigal

 

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