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"La confianza del público en el mercado de valores es fundamental", Araceli Osorio, Apoderada legal de Bursatrón

El mercado de valores mexicano se robustece y esto ha tenido como resultado que empresas capacitadoras vinculadas al medio bursátil crezcan y se afiancen a lo largo de los años. Bursatrón es una de esas empresas que han sido constantes, no son pocos los asesores en inversiones que se han capacitado a través de esta empresa que es todo un símbolo en el medio financiero mexicano. Es un gusto tener en Rankia a Araceli Osorio, socia fundadora de esta empresa.

 

Araceli Osorio, Bursatron

 

Araceli, platícanos un poco de tu trayectoria en el medio financiero. ¿Cómo es que te involucraste?

 

Bursatron en 1999, me brindó la oportunidad, el socio fundador brindaba capacitación bursátil en Certificación AMIB, lo apoyaba investigando algunos temas del marco legal, también  empezó a dar cursos de verano para niños en una institución financiera, fui parte del staff, realizando dinámicas a niños entre 6 a 12 años; el equipo de instructores había diseñado juegos para enseñarle a los niños  que es un mercado, la oferta y la demanda y al finalizar se hacía  una subasta  con el dinero que habían ganado en las actividades, fue mágico, los niños salían felices y hablando con conceptos como el ahorro y la inversión; después me invitaron a ser la responsable del área legal de la empresa y me quede con ellos, mi formación es ser abogada corporativa; Bursatron  me permitió seguir siendo parte de la difusión de educación financiera  y participar en el diseño de dinámicas y la búsqueda de aliados; el tiempo me llevo a ser parte de Ciudad Financiera, en donde con el equipo hemos podido llegar a más de 74,103 participantes en eventos, entre ellos  la Semana Nacional de Educación Financiera durante cinco años, cursos de verano en instituciones financieras, Feria del Afore, entre otros; permitiéndome ser parte de un gran equipo,  buscamos dejar un granito de arena en temas de educación financiera y bursátil.


 

Las instituciones capacitadoras son un pilar en el mercado de valores, muchos usuarios del sistema financiero mexicano desconocen su labor. ¿Qué es lo que hacen empresas como la tuya?

 

Los colaboradores del Sistema Financiero Mexicano con base a lo publicado en el Diario Oficial de la Federación el 27 de junio del 2002,  por  obligación deben tener el conocimiento técnico básico para llevar acabo sus actividades laborales, por ello deben certificarse en las figuras bursátiles AMIB; el mercado ha permitido que existan diferentes opciones para apoyarlos a capacitarse para su certificación, las instituciones donde colaboran buscan proveedores que los apoyen a que aprueben la certificación, ya que si no cuentan con el personal certificado son acreedoras a multas por parte de la CNBV; Bursatron tiene como objetivo  ofrecer  una solución integral, es un trabajo previo con metodología pedagógica, contenidos actualizados a los requerimientos de la autoridad (AMIB - Asociación Mexicana  de Intermediarios  Bursatiles), contenidos con diseño instruccional, tutores que dan seguimiento al proceso de gestión administrativa para llevar  de la mano al participante en su certificación, facilitadores que siguen un proceso pedagógico, utilizan actividades de enseñanza-aprendizaje con la taxonomía que la AMIB requiere, TICs que permiten una experiencia de aprendizaje diferente, e-learning donde el participante administra su tiempo de estudio e identifica en qué tema tiene que estudiar más, monitoreo y reporteo,  esto se identifica gracias a la minería de datos de la plataforma LMS que cuenta con sistemas de seguridad cibernética en la protección de datos y seguridad de la información; todo suma para hacer una experiencia de capacitación integral.

 

 

El mercado de valores está creciendo y ahí Bursatron ha tenido durante mucho tiempo un rol importante. ¿Qué hace a Bursatron diferente?

 

La solución integral ha sido la clave para brindar una experiencia satisfactoria al participante y que las instituciones financieras nos permitan ser su proveedor, se ha  logrado gracias a la profesionalización de los compañeros que forman BURSATRON, pedagogos, financieros, economistas, psicólogos, diseñadores, trabajadores sociales, contadores; abogados, como en mi caso que debo estar actualizada en la normativa financiera y transmitirlo a mis compañeros para que en conjunto tengamos la solución integral de capacitación lista para que cada participante alcance su certificación, 20 años nos permiten brindar a los clientes la seguridad que seguimos innovando con herramientas pedagógicas y tecnológicas.

 

 

En tu opinión ¿Cómo está posicionado el sistema financiero México en materia de capacitación?

 

En el punto de certificación bursátil y de prevención de lavado de dinero,  los responsables del área de recursos humanos de las instituciones buscan cursos con base a la necesidad del mercado, siendo cada vez más estrictos en los exámenes de certificación, con el enfoque que los colaboradores brinden una mejor asesoría y servicio a los clientes y usuarios y prevención del riesgo en temas de PLD y FT, siendo la CNBV y AMIB quienes marcan los lineamientos; considero qué hay mucho trabajo por hacer pedagógicamente  para que la capacitación sea más lúdica, práctica y de responsabilidad social, que no sea lineal, siendo  más atractivo el contenido a los participantes de cursos y poder medir los niveles de aprobación versus el comportamiento del sistema financiero.

 

 

Durante los últimos meses están existiendo cambios en materia de capacitación entre los intermediarios, tantas operadoras de fondos de inversión y casas de bolsa; los asesores ya no podrán revalidar sus certificaciones por puntos o experiencia profesional y tendrán que aprobar examen de revalidación obligatorio cada 3 años ¿Qué opinas sobre esto?

 

La confianza del público en el mercado de valores es fundamental, tener la certeza que tú promotor o asesor financiero cuenta con los conocimientos y cuenta con la constante capacitación y se válida mediante la certificación, ayuda a aumentar la confianza, así también el Temario y material de capacitación debe estar actualizado a la realidad de los mercados. 
 

 

 Araceli, en México existe un rezago en materia educación financiera ¿Qué harías para incrementar la educación financiera entre la población?

 

La Encuesta Nacional de Inclusión Financiera  muestra que el 30% de los habitantes cuenta con nociones de educación financiera; así también los números no son favorecedores para el tema de finanzas básicas (ahorro, crédito, inversión, retiro y seguros), con base a lo anterior, consideró qué hay una gran oportunidad para capacitar en todos los niveles desde niños hasta adultos mayores, para comprender al sistema financiero mexicano primero debemos tomar conciencia de la importancia  de la educación financiera, con enfoque de responsabilidad social y generador de competencias financieras. Hoy en día el Buro de Entidades Financieras que emite la Condusef muestra que instituciones cuentan con un Programa de Educación Financiera, sin embargo, la mayoría sigue sin tener un programa gremial, sería genial que existiera el 100% de las instituciones del sistema financiero con su Programa, que la normativa obligará a que consideren parte de su presupuesto el diseminar la educación financiera y la iniciativa privada considere en su detección de necesidades de capacitacion a la educación financiera involucrando a su familia para hacerlo extensivo, creando esa cadena de oro. Sé que estas acciones muchas instituciones del sistema financiero y la iniciativa privada ya lo realizan y mi oferta es acercarme para ser una opción atractiva para llevar esa educación financiera y deje una experiencia a los participantes como es el lema de Ciudad Financiera: Financieramente Divertido.

 

 

El 2020 será un año con muchas aristas económicas. ¿Qué opinión tienes sobre la economía la economía mexicana?

 

Consideró que seguirá cautelosa, con un perfil de los inversionistas conservador, el primer trimestre será esencial para saber si puede captar mayor confianza en los inversionistas. 
 

 

Araceli, esta pregunta la hacemos a todos nuestros entrevistados. ¿Cuál es tu película favorita de temas financieros y por qué?

 

The Taking of Pelham 123 (Rescate en el metro 1,2,3), con Jhon Travolta, los mercados, el cuarto poder que son los medios de comunicación, el riesgo político, el terrorismo, todos estos factores cómo pueden afectar  la alza o baja en las Bolsas  de Valores, Jhon Travolta con su papel cómo Ryder tiene los conocimientos de los mercados y desea probar su tesis, al final la película se vuelve más de suspenso pero o verla en una segunda ocasión y poner atención al objetivo del antagonista se pueden analizar conceptos financieros. 

 

 

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