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Normalmente cuando escuchamos la palabra Trading pensamos en acciones, divisas, futuros e incluso opciones y nos olvidamos del fascinante mundo que es el operar con ETF´s y su gran abanico de oportunidades, por tal motivo este artículo está dedicado resaltar sus beneficios como otra excelente forma de inversión y/o especulación.
 

¿Qué es un ETF?

Un ETF (Exchange - Traded Fund)  o Fondo Cotizado como también se le conoce es un fondo negociable en el mercado y nos permite tomar posiciones sobre un índice con una gran diversificación, simplicidad a la hora de operar (al igual que las acciones) y sin los costos por administración o manejo que nos cobran los fondos de inversión.
 

Ventajas de los ETFs:

  1. Se negocian en bolsa de valores como un valor de renta variable (acciones), por lo que en cualquier momento podemos conocer la composición y el valor de la cartera, permitiéndonos comprar y vender sin restricciones.
  2. Podemos tomar posiciones en los mercados que deseemos con una cartera muy diversificada (por países o área geográfica, por sector económico, por capitalización, por tipo de mercado, por clases de activos, de deuda, apalancados, etc. ). 
  3. Nos permiten hacer ventas en corto igual que en las acciones (ShortSelling) y operar haciendo daytrading, swingtrading o de largo plazo.
  4. Gracias a su diversificación nos ofrecen la ventaja de minimizar nuestra exposición al riesgo y generar atractivos rendimientos, no se necesita un gran conocimiento de análisis fundamental y técnico para poderlos operar pero si es importante estar al día en las noticias económicas a nivel mundial.

 
Pongamos un ejemplo:
 
Si quisiéramos invertir en un país como México, bueno, tenemos la opción de poder replicar al Índice de Precios y Cotizaciones  (IPC) de este país e invertir en el ETF con el ticker EWWEste fondo invierte un determinado porcentaje en acciones de las principales empresas Mexicanas de alta capitalización y se nombran a continuación:
 
América Móvil: 16.19% 
Fomento Económico Mexicano: 7.56% 
Grupo Televisa: 6.92% 
Grupo Financiero Banorte: 6.80% 
Cemex: 5.91% 
Wal-Mart de México: 5.05% 
Grupo México: 4.09% 
Alfa: 3.79% 
Grupo Financiero Inbursa: 3.40% 
Grupo Bimbo: 2.56% 

Y bien, de esta manera podremos participar en el mercado mexicano de manera global sin estar casados con una acción en particular y sin exponernos al riesgo que implicaría invertir en una sola empresa. 
 
Aquí la gráfica del EWW:
 
EWW etf para invertir en mexico
Existen varias páginas que nos ofrecen excelentes apoyos fundamentales y técnicos para complementar nuestra toma de decisiones a la hora de operar, adicionales a los que nuestro bróker nos ofrece y son las siguientes: ETFBD, Finviz, Yahoo Finance, Morningstar, Zacks...
 

Empresas Operadoras:

Las más importantes empresas operadoras o administradoras de los principales ETF´s que se ofrecen en el mercado y son: IShares, PowerShares, SPDR, ProShares, iPath, Market Vectors, HOLDRs, Direxion.
 
Existen otras compañías que ofrecen ETF´s más sofisticados como son: VelocityShares, Global X, First Trust, CurrencyShares, AdvisorShares, db X-trackers, WisdomTree, FlexShares, Vident.
 
NOTA: Sería bueno que checaras cada una de ellas para familiarizarte con los tipos de ETF´s que ofrecen y ver cual se adapta mejor a tu perfil como inversionista.
 

Principales ETFs:

Los 10 principales ETF´s que tienen el mayor volumen en trades son:
  1. SPY SPDR S&P 500
  2. EEM iShares MSCI Emerging Markets ETF
  3. IWM iShares Russell 2000 ETF
  4. XLF Financial Select Sector SPDR
  5. QQQ PowerShares QQQ Trust
  6. EWJ iShares MSCI Japan ETF
  7. GDX Market Vectors TR Gold Miners
  8. VXX S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN
  9. FXI iShares China Large-Cap ETF
  10. TZA Daily Small Cap Bear 3X Shares  
 
Fuente: http://etfdb.com/compare/volume/
 
Como podemos apreciar la lista está muy diversificada en cuanto a ETF´s de distintas operadoras, así como de diferentes sectores, índices, regiones o países, apalancados, etc. y esa es la idea para aplicar en nuestro portafolio de inversión.
 
Bueno, por último comentaremos que en posteriores artículos empezaremos a analizar otros ETF´s también muy interesantes como por ejemplo los que nos pueden replicar el portafolio de inversión que tienen las Afores (Administradoras de Fondos para el Retiro) en México, esto con el fin de tener una cartera equilibrada entre renta variable (Deuda) y renta fija (Acciones) y que nos brinde una excelente rentabilidad a largo plazo con el menor riesgo posible.
 
Gracias por tu atención y recibe un cordial saludo, hasta la próxima…

 

  1. en respuesta a Asfora
    -
    #20
    06/04/15 19:02

    hola,

    si yo tengo un ahorro de 11 mil pesos ¿dónde me conviene invertir?

  2. en respuesta a Asfora
    -
    #19
    31/03/15 16:22

    De hecho tienes razón.

    Alguno que recomiendes? o bien cómo podría la gente invertir en ellos? hay que acercarse a un fondo de inversión?

  3. en respuesta a Misael Mora
    -
    #18
    31/03/15 15:11

    Se podría invertir en las famosas FIBRAS que maneja la bolsa mexicana de valores, al parecer estos instrumentos son novedosos pero ya están empezando a tener buena rentabilidad, tengo entendido que las AFORES ya también le dieron el visto bueno a estos instrumentos que en realidad son empresas que cotizan en bolsa mediante la colocación de acciones.
    Saludos,

  4. en respuesta a Asfora
    -
    #17
    30/03/15 12:54

    Buena opción esa de los bienes raíces.

    Y sería recomendable que quienes ya tienen un fondo cambien su portafolio por alguno de estos o similares?

  5. en respuesta a Misael Mora
    -
    #16
    30/03/15 11:10

    Hola Misael, creo que mostrándole a la gente estadísticas del comportamiento que a lo largo de los años ha tenido el IPC o por ejemplo también el S&P500 podrían quitarse esos mitos, los rendimientos a largo plazo son fabulosos comparados con cualquier tipo de inversión tradicional, de lo contrario mejor sería en dado caso dedicarse a los bienes raíces jejeje, Saludos.

  6. en respuesta a Asfora
    -
    #15
    27/03/15 10:20

    Por su puesto que estoy de acuerdo en invertir en renta variable, sólo que la gente tiene miedo de las inversiones y más que todo lo que yo he visto es que no entiende los aspectos básicos de las inversiones y de ahi viene su miedo, se dejan llevar por mitos.

    ¿cómo podríamos decirle a la gente que puede comenzar a invertir en instrumentos mixtos?

  7. en respuesta a Misael Mora
    -
    #14
    24/03/15 18:05

    Hola Misael:
    Platicaba con un amigo este fin de semana de los Cetes y el me decía que su banco le garantizaba en un fondo de inversión una ganancia para empezar del 2.48% anual que al finalizar el mes se iba a incrementar arriba del 4% anual esto si bien le iba. Este fondo de inversión obviamente era de renta fija con instrumentos gubernamentales mexicanos. Imagínate, aun peor que los Cetes ya que no hay una seguridad de antemano de lo que vas a ganar y peor aún que tus rendimientos pueden estar por debajo también de la inflación, adicional a esto y por si fuera poco, el banco (canadiense en México) por medio de su ejecutivo de cuenta o "asesor" todavía le esta cobrando un porcentaje de comisión por hacer como que le maneja la cuenta, es lamentable.
    Es por tal motivo que sería bueno reflexionar y contar con un fondo de inversión que aunque sea de un 20% a un 30% invierta en renta variable, esto con el fin de aprovechar los buenos momentos de la bolsa (IPC) o incluso que también pudiera invertir en bolsa de EEUU sería excelente y ver esta inversión con un horizonte de 6 meses en adelante, no crees que sería bueno Misael.

  8. en respuesta a Asfora
    -
    #13
    23/03/15 19:49

    La verdad es que siendo muy rigurosos tienes razón. En otro foro platicaba con carlosgs y él decía que por las condiciones de los Cetes eran mejor usarlos pero a corto plazo y no a largo ¿tú que piensas?

  9. en respuesta a Misael Mora
    -
    #12
    20/03/15 22:44

    Hola Misael, el concepto es excelente creo yo, pero insisto en que si la inflación de México esta arriba del 4% y los CETES te dan el 3% de rendimiento en un año, tu dinero y el de varias familias mexicanas se esta devaluando un 1% real, es decir, lo que pretendes comprar hoy a tal precio al cabo del tiempo te va costar mas caro y eso contando con todo y los rendimientos de los famosos CETES... Propongo mejor invertir en NAFTRAC?, no crees?.
    Saludos.

  10. en respuesta a Asfora
    -
    #11
    20/03/15 17:50

    Pues si, es muy lento, en ello estoy de acuerdo, pero, ¿no crees que como un instrumento para ir acercando a la gente a las inversiones los cetes son buena idea aunque signifiquen ganar pocos intereses?

  11. en respuesta a Misael Mora
    -
    #10
    13/03/15 11:06

    Hola Misael, comparando los ETF´s contra los CETES la única desventaja que le vería es que hay tantos que los debemos estudiar a fondo para ver cual puede darnos un atractivo rendimiento, pero como gran ventaja tenemos que los ETF´s los puedes operar al plazo que desees, lo contrario con los CETES que tienes que sujetarte a un plazo forzoso y eso no se me hace nada interesante mas que actualmente están sus rendimientos por debajo de la inflación en México, para mi en lo personal creo que un CETE es como viajar en bicicleta mientras que con un ETF sería como viajar en automóvil y ya no se diga con acciones que sería como viajar en avión jejeje no crees?.
    Saludos Cordiales,

  12. #9
    12/03/15 21:57

    Qué buena información.

    una pregunta ¿qué desventajas dirías que tienen los ETF's?

  13. en respuesta a enflores
    -
    #8
    12/05/14 22:57

    Mil gracias Enflores, sigo trabajando en mas fondos muy interesantes y pronto les envío los que replican a las Afores, bueno, seguimos en contacto Enflores y nuevamente gracias por tu interés.
    Saludos Cordiales,

  14. en respuesta a Berenice 3valles
    -
    #7
    12/05/14 22:54

    Hola Berenice:
    Muchas gracias :), sigo trabajando en otros fondos muy interesantes, pronto se los envío, bueno, creo que como va el IPC es muy probable que el EWW si toque los 68 y mas si se envían y aprueban las leyes secundarias que faltan, parece que nuestra bolsa ya empieza a recuperarse, haber si es cierto jejeje...!!!
    Nuevamente gracias Berenice y Saludos Cordiales :)

  15. en respuesta a albertosr
    -
    #6
    12/05/14 22:49

    Hola Albertosr, gracias por tus comentarios, ya estoy trabajando en otros fondos muy interesantes, bueno, yo opero el EWW con Interactive Brokers, con este bróker puedes operar todos los activos, me ha resultado muy profesional y sobretodo muy económico (solo $1.00 USD por trade), te invito a que conozcas su página: https://www.interactivebrokers.com/es/main.php .
    Nuevamente gracias y saludos cordiales,

  16. #5
    09/05/14 07:29

    Felicitaciones por el primer post! Y espero con ganas el primer post que hable sobre los ETF con un comportamiento similar a las Afores.
    Un saludo! ;)

  17. #4
    09/05/14 07:24

    Hola Asfora! =)
    Felicidades por el post! el EWW parece una buena forma de invertir en México. Crees que llegara a los 68??

    Sds!! =)

  18. #3
    09/05/14 06:37

    Hola de nuevo Asfora, que chido poder leerte también en los blogs.
    Me agradó mucho tu primer artículo, como ya te comenté estoy empezando a descubrir en profundidad los ETF's y la verdad es que me parecen muy atractivos. Cuando inicié mis operaciones me centré en otros derivados y no pensé en este producto de inversión por lo que agradezco todos los consejos y comentarios que pueda leer.
    El fondo que comentas, el EWW me parece de gran interés ya que invierte en empresas potentes en cuanto a capital y además están diversificadas como Wall Mart y América Móvil por lo que el riesgo es menor.
    ¿Sabes con que empresa se podría operar este ETF?
    Saludos cordiales y espero leer tu próximo artículo.

  19. en respuesta a Gabyh.
    -
    #2
    08/05/14 09:46

    Gracias por inaugurar el Blog Gabyh...!!!, voy a seguir enviando ETF´s muy interesantes, que bueno que te agradó el tema.
    Saludos :)

  20. #1
    08/05/14 09:32

    Enhorabuena por el artículo Asfora.
    El tema de los ETF's es realmente interesante ya que como tu comentas, no todo el mundo piensa en ellos a la hora de invertir, ya que la gente suele centrarse en otros productos como acciones o futuros y dejan de lado esta opción que resulta realmente atractiva por el tema de diversificación, riesgo más reducido y menos costos.
    Muy buena la opción de invertir en México a través del ETF EWW ya que te permite estar dentro de varias empresas presentes en el país y con una capitalización importante.
    Un saludo Asfora, espero volver a leerte pronto.