¿Por qué diversificar la cartera resulta esencial?

¿Por qué diversificar la cartera resulta esencial?

Ya sea invirtiendo, caminando por la calle, conduciendo o viendo el atardecer desde el balcón, siempre se asume un riesgo. La personalidad y el estilo de vida desempeñan un papel clave en los riesgos que se pueden asumir. Por tanto, en este artículo explicaremos qué significa la diversificación y cómo llevarla a cabo para obtener mayores recompensas. 

¿Qué es la diversificación? 

La diversificación es una estrategia de gestión de riesgos que combina varias inversiones en un solo portafolio. Cuando el mercado está al alza, parece imposible vender una acción por cualquier importe inferior a su precio de compra. Si el mercado se muestra inestable, es importante contar con un portafolio diversificado. 

Podemos explicar mejor el significado de la diversificación con el proverbio: «no ponga todos los huevos en una sola cesta». Si se cae la cesta al suelo, se romperán todos los huevos. En otras palabras, colocar el dinero en diferentes activos es más diverso y seguro. Esto significa, según el proverbio, que existe más riesgo de perder un huevo, pero menos riesgo de perder todos ellos. Además, tener varias cestas puede aumentar los costes. 

Un portafolio diversificado incluye una combinación de diferentes activos como acciones, materias primas, inmuebles, préstamos, etc. La diversificación funciona porque todos estos activos reaccionan de forma diferente ante el mismo evento económico. Las distintas inversiones proporcionarán una mayor rentabilidad. Esa es la idea. 

«Mis empresas no siempre resultan fiables en todo momento y lugar; como tampoco goza todo mi patrimonio de la fortuna este año. Por lo tanto, mis mercancías no me entristecen». William Shakespeare, El mercader de Venecia. 

Por eso, como se desprende de esta cita de Shakespeare, en cualquier portafolio, a una inversión puede irle bien, pero a otra, mal. 

Teóricamente, la diversificación le permite reducir el riesgo en su portafolio sin perder la posible rentabilidad. Y un portafolio bien organizado ofrece el menor riesgo posible para obtener una determinada rentabilidad. Si su portafolio está demasiado diversificado, deberá asumir riesgos adicionales para obtener una mayor rentabilidad potencial. 

¿Por qué debería diversificar? 

El objetivo de la diversificación no es obtener una rentabilidad muy alta. No se garantizan las ganancias y podrían producirse pérdidas. Sin embargo, con este método se puede obtener mayor rentabilidad con cualquier nivel de riesgo que elija. A continuación presentamos una lista de razones por las que debería diversificar: 

  • La eficiencia de la inversión depende de su tipo; 
  • Puede crear un portafolio en el que el riesgo general sea menor que los riesgos combinados de los activos individuales; 
  • Las inversiones se ven afectadas de diferentes maneras por los acontecimientos mundiales y los cambios en los factores económicos (como las tasas de interés, los tipos de cambio y las tasas de inflación); 
  • Asume un mayor riesgo si no diversifica su portafolio. La rentabilidad media no estará garantizada a una tasa más alta si asume un riesgo innecesario. 

Diversificación: 5 cosas que debe saber 

Si desea tener un portafolio diversificado, debería buscar distintas inversiones con diferentes orígenes. De esta forma, aunque algunos activos bajen, el resto debería subir, o al menos no bajar mucho. 

Para ayudarle con la diversificación, a continuación le indicamos cinco cosas que debe saber: 

1. Continúe creando su portafolio 

No olvide añadir más inversiones de forma regular. Siga al mercado para que no le sorprenda su volatilidad inherente, y minimice el riesgo de inversión invirtiendo la misma cantidad de dinero durante un periodo de tiempo. 

2. Nunca ponga su dinero en un solo lugar 

Es importante minimizar el riesgo y la incertidumbre, así que no ponga todo su dinero en un solo lugar (es decir, en una sola acción o en un solo sector). Si invierte en diferentes activos, repartirá el riesgo en pequeñas partes y, por tanto, podrá obtener mayores recompensas. 

3. Busque comisiones / costes ocultos

Sea consciente de los costes ocultos cuando invierta a corto o a largo plazo en un activo. Las comisiones mensuales o transaccionales son algunos ejemplos de costes que debería identificar, pues no dejan de crecer y reducen sus ganancias. Es importante prestar atención a lo que obtiene por lo que paga. En otras palabras, lo que obtiene por las comisiones que paga.

4. Esté atento a cuándo salir 

El mercado siempre está cambiando, por lo que debe estar atento a él ya que los cambios pueden ser muy repentinos y no querrá verse atrapado en alguna debacle. Es importante saber cuándo es hora de detener las pérdidas, vender y pasar a otra inversión. 

5. Piense en añadir fondos de bonos o índices 

Si está pensando en diversificar su portafolio, es una buena idea añadir fondos de índices o de renta fija. Invertir en activos que rastrean diversos índices supone un gran complemento a largo plazo para su portafolio. 

Lo que debería saber hasta el momento 

Para alcanzar sus objetivos a largo plazo, siempre hay algunos riesgos que debe asumir, pero deben ser necesarios. Como se ha descrito anteriormente, la diversificación puede desempeñar un papel más importante en estos planes a largo plazo. También es importante elegir la combinación correcta de inversiones, vigilarlas y alimentarlas. Esto marcará una gran diferencia en sus resultados. 

Independientemente de sus objetivos, su horizonte temporal o su tolerancia al riesgo, un portafolio diversificado es la base de cualquier estrategia de inversión inteligente. 


Artículo elaborado por Paulo Carvalho De Sa es un Popular Investor de eToro que emplea análisis técnico y fundamental para realizar sus operaciones y cree que la paciencia es la clave a la hora de invertir. 

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