Conoce y compara las mejores tarjetas de débito y cuentas asociadas. Si te interesa conocer y comparar las mejores tarjetas de débito y cuentas, como la Tarjeta Stilo Connect sin comisiones y con cashback de $3,000 M.N, en Rankia te lo contamos todo. A continuación podrás ver diferentes opciones de mejores tipos de tarjetas de débito y elegir aquella que más te convenga.
Mejores tarjetas de débito sin comisiones
Si lo que buscas es una tarjeta de débito con una cuenta básica que no te obligue a mantener un saldo mínimo elevado ni un monto de apertura, tienes diversas opciones. De hecho, cada banco suele tener su cuenta básica que no cobra comisiones de mantenimiento. Puedes checar las principales tarjetas de débito sin comisiones a continuación:
Tarjeta de Débito Básica de HSBC
Es una tarjeta de aceptación mundial con tecnología CHIP otorgada al abrir una cuenta a la vista:
- El CHIP de la tarjeta reduce el riesgo de fraude, funciona como una llave de seguridad entre la terminal y el banco
- Las Tarjetas de Débito HSBC con CHIP son aceptadas en cualquier establecimiento a nivel mundial
- Compras sin firma en comercios de conveniencia
Es sin duda una de las grandes candidatas como mejor tarjeta de débito en México, durante el 2023 ya lo ha sido y la tendencia es que en 2024 continuará.
Pros
- Recepción de NIP a través de un SMS
- Alertas SMS o E-mail en compras o retiros de efectivo en cajero automático mayores a $1,500 M.N.
- Sin comisiones por apertura y mantenimiento de cuenta.
- No pide depósito inicial al abrir la cuenta.
Contras
- El monto máximo de disposición de efectivo es hasta $2,000 M.N.
- Monto mínimo para mantener la cuenta abierta es de $60.00 M.N.
- Consulta de saldos y retiro de efectivo en Cajeros Automáticos HSBC hasta por $9,500 diarios en más de 5,500 cajeros HSBC.
Requisitos:
- Credencial de elector vigente INE o IFE. Si no se tiene presentar dos de las siguientes identificaciones: Pasaporte Nacional Mexicano, Credencial del Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores (INAPAM), Credencial del Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) derechohabiente, Licencia de conducir nacional y Certificado de Matrícula Consular.
- Para extranjeros: Pasaporte vigente más Fotocredencial FM2 de Inmigrado o Libreta FM2 con condición de Inmigrado o Tarjeta de Residente Permanente, Tarjeta de Residente Temporal o Forma Migratoria Múltiple.
- Comprobante de Domicilio: Teléfono, Luz, Predial o Agua con antigüedad no mayor a 3 meses.
Puedes revisar también la Cuenta Digital HSBC Stilo Connect, la tarjeta digital del banco.
Tarjeta Débito LikeU Santander
La segunda tarjeta de la que vamos a hablar hoy es la Tarjeta de Débito LikeU de Santander. Disponible en sus versiones físicas y virtual, esta tarjeta puede ser utilizada en cualquier comercio del mundo que acepte tarjetas Mastercard.
Pros
- Recibes Cashback por compras en gasolineras, restaurantes, entretenimiento y farmacias
- Tarjeta personalizable
- Retiros sin cargo en Cajeros Santander
- Transferencias sin cargo a través de Dimo
- Sin comisiones ni depósito inicial
Contras
- Solo puedes depositar o recibir dinero hasta un monto de 3.000 UDIS (unos $24.000)
- Transferencias bancarias tradicionales con costo
- Solo se contrata mediante dispositivo móvil.
Requisitos
Los requisitos de esta tarjeta son realmente muy básicos, y son los siguientes:
- Ser mayor a 18 años
- Ser mexicano
- Facilitar una identificación vigente, puede ser tu INE/IFE también.
- Un teléfono celular con número vigente y cámara de mínimo 5 megapixeles.
- Un correo electrónico donde se enviará contrato y será el principal medio de comunicación entre el banco y el cliente.
¿Quieres conocer todos los detalles de la Tarjeta Débito LikeU Santander?
Tarjeta de débito Digital Ualá Mastercard
Al cumplir con los requisitos y bajar la App, acceden a una cuenta Ualá con una tarjeta de débito Mastercard gratis con la cual pueden manejar el dinero de forma fácil.
Comisiones de Ualá
- Sin costo de apertura y/o mantenimiento de cuenta
- Transferencias $0
- Retiros en ATM’s de México $0
- Retiros en cajeros auotomáticos en el exterior $0
- Costo por envío de tarjeta $0
- Costo de renovación $0
- Costo por reposición de tarjeta $0
Beneficios de Ualá
- Compras: todas las compras suman puntos que se pueden cambiar por premios.
- Transferencias: transferencias de saldo por SPEI con tu CLABE interbancaria desde la app Ualá a tu tarjeta para empezar a comprar.
- Suscripciones: suscribirse a la plataforma de audio o video favorita.
Tarjeta de débito Internacional de Scotiabank
Al abrir tu cuenta única digital de Scotiabank tendrás acceso a una tarjeta de débito gratuita. Podrás utilizarla en México y en el extranjero. Además recibirás alertas sin costo al email o SMS de tus consumos y retiros. Autoriza compras con tu NIP. Puedes ver todas las mejores tarjetas de débito de Scotiabank en México.
Pros
- No hay comisión por apertura
- No hay anualidad
- No hay mensualidades
Contras
- Se contrata online solo
Requisitos básicos Scotiabank:
- Identificación oficial vigente con fotografía y firma.
- Para personas de nacionalidad extranjera, se requiere pasaporte y forma migratoria vigentes.
Tarjeta de débito Bnext
Recuerda que actualmente en Bnext, al registrarte, verás que lo que te da es una tarjeta prepago. Sin embargo, como ellos se definen, este tipo de tarjeta es una prepago pero con operativa de débito. Es por esto que la incluimos dentro de las mejores tarjetas de débito de México.
Beneficios:
- Apertura de cuenta 100% online, gratuita y segura.
- Sin comisiones por apertura ni mantenimiento.
- Aceptación internacional a través de Mastercard.
- Tecnología contactless para pagar con sólo aproximar el plástico en terminales habilitadas.
- Reembolso de comisiones al sacar dinero de cualquier cajero automático en México hasta en 2 retiros al mes (2 veces en México y 2 en el extranjero).
- Reembolso de comisiones por cambio de divisas (hasta $5,000 MXN) al usar tu tarjeta Bnext en el extranjero.
- Hasta 5% de Cashback en compras realizadas en comercios participantes.
- Transferencias SPEI ilimitadas y envío de dinero entre usuarios Bnext sin comisiones.
- Cash In: Permite ingresar efectivo a la tarjeta en más de 20,000 establecimientos como 7-eleven y Walmart.
- Maneja tu dinero y tu tarjeta a través de la App Bnext.
- Marketplace Bnext: Permite pagar servicios desde la app y solicitar préstamos personales y otros productos financieros.
Tarjeta de débito Básica de BBVA Libretón Básico
- Membresía Gratis $0
- Saldo mínimo $1,000.
Requisitos mínimos tarjeta básica BBVA
- Tener más de 18 años
- Residir en México
- Un número de celular vigente
- Credencial de elector vigente. Si no cuentas con ella, tendrían que ser 2 identificaciones oficiales como: pasaporte vigente, cédula profesional o cartilla militar.
- Para extranjeros: copia de forma migratoria.
- Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses (recibo de luz, teléfono o agua).
Ventajas de la tarjeta básica BBVA
- Retira y deposita sin tarjeta en cajeros BBVA
- Descarga y utiliza la app BBVA México
- Compra con tu tarjeta de débito
- Usa bbva.mx y Línea BBVA y consulta sin costo
- Activa y recibe Alertas BBVA
Tarjeta de débito de Citibanamex
La cuenta Perfiles ahora pasa a llamarse "Mi Cuenta" no cobra comisión por administración de cuenta si compran 6 veces al mes con la Tarjeta de Débito o mantienes un saldo de $4,000.
- Monto mínimo de apertura $1000
- Plan Renta $55 comisión mensual
- Plan de Saldo $165 comisión mensual
Beneficios y ventajas de la cuenta perfiles/MiCuenta
- Citibanamex Móvil: Maneja la cuenta desde el celular en cualquier momento.
- Alertas y notificaciones: Recibe información de cuentas 24/7 sin costo.
- Firma Electrónica: Activar la firma electrónica y realizar compras de forma más segura.
- Ahorra fácilmente: A partir de $100 desde BancaNet de manera automática y disponer del dinero los 365 días del año.
- Preventas y Promociones Citibanamex: Ofertas exclusivas para tu estilo de vida / Tarjetas adicionales / Solicita hasta 4 sin costo.
- Puedes fijar un monto límite para los consumos con tu Tarjeta Perfiles/MiCuenta y para cada una de tus Tarjetas adicionales desde $100.
Tarjeta Fondeadora
Beneficios y ventajas de Fondeadora
- Tarjeta sin anualidad y que te genera hasta un 12% de rendimiento anual.
- Se contrata 100% en línea
- Compra en línea y en cualquier parte del mundo
- Atención personalizada
- Tarjeta sin datos para mayor seguridad
- Tarjeta de débito virtual contactless
- Notificaciones y alertas instantáneas
- Bloquea y desbloquea la tarjeta desde la app
Requisitos básicos de Fondeadora
- Ser mayor de edad
- Tener un domicilio
- Número celular
- Tener un smartphone (todo se maneja por su app)
- Tener identificaciones vigentes: INE/IFE, Pasaporte mexicano o Forma Migratoria (en el caso de extranjeros)
¿Cuál es la mejor tarjeta de débito de México?
De todas las que hemos visto anteriormente, la más accesible a todo el mundo es la Tarjeta Stilo Connect. Como ya te hemos contado, es una tarjeta ideal para personas que no busquen acceder a un crédito, sino usar solo sus ingresos. Te contamos por qué es la mejor tarjeta de débito para 2024:
Pros
- ✅ Lo que nos gusta: tiene $0 comisión de apertura, haciéndola muy accesible para casi todo el mundo, además de que sea digital, lo cual es un plus al poder hacer tus transacciones de forma física y virtual.
Contras
- ❌Lo que menos nos gusta: el límite de consulta y retiro en los cajeros.
Otras tarjetas de débito
Vamos a ver otras opciones que quizá te pueden ayudar en la búsqueda de un plástico con el que no abusar de crédito.
Tarjetas para niños y jóvenes
Desde muy pronto es conveniente que los más pequeños de la casa desarrollen al hábito del ahorro para que sean conscientes tanto de finanzas personales y que aprendan que el ahorro es una herramienta que les puede ayudar a lograr sus proyectos financieros de inversión y para construir patrimonio. Seguramente has pensado en abrir una cuenta a tu hijo o hija para enseñarle estos hábitos, así que te vamos a mostrar cuál es la mejor tarjeta para jóvenes en México. Destacamos dos:
- Tarjeta débito Link Card de BBVA: con comprar en tiendas o por internet y solicitud de dinero y enviárselo a través de la app BBVA. Además es sin comisiones.
- Tarjeta débito Super Cuenta Universitaria de Santander: si eres estudiante, hasta los 31 años puedes beneficiarte de este producto. No tiene comisión ni saldo promedio mensual, pero tendrás que utilizar la tarjeta al menos dos veces al mes. Conoce más sobre los beneficios y requisitos de la Supercuenta Universitaria Santander.
Mejores tarjetas de débito con nómina en 2024
Si lo que estás buscando es una tarjeta de débito asociada a tu cuenta nómina y estás buscando la que mejores condiciones puede ofrecerte, la realidad es que todas cuando recibes tu nómina en dicha cuenta, no cobran comisiones ni establecen un saldo promedio mínimo mensual requerido. Te damos esta lista ampliada de las mejores tarjetas de débito de México para este año orientadas a aquellos perfiles que cuentan ya con la nómina:
Tarjeta débito Perfil Ejecutivo de Citibanamex
La Cuenta Perfiles o Perfil Ejecutivo se reconvirtieron en MiCuenta Citibanamex, aunque sin sufrir cambios en la forma de operar, lo que permite seguir usando la tarjeta actual de forma normal. Al vencimiento de la tarjeta recibirán la reposición con la nueva imagen de MiCuenta Citibanamex. Conoce los beneficios de Mi Cuenta de Citibanamex
Tarjeta débito nómina básica de BBVA
De este producto, destacamos sus costos con nómina:
- Membresía $0
- Sin costo por manejo de cuenta.
- Saldo Mínimo $0
- Sin saldo mínimo requerido.
- Apertura $0
- Sin monto mínimo de apertura.
💳 ¿Qué es la cuenta nómina de BBVA? Comisiones y Ventajas.
¿Entonces cuál es la mejor cuenta de nómina? En mi opinión, lo ideal es buscar la comodidad, ¿qué sucursal tienes más cerca de tu casa? Para disponer de efectivo tendrás que presentarte en los cajeros de tu sucursal, por ello, te facilita tener el cajero cerca de tu hogar.
¿Entonces cuál es la mejor cuenta de nómina? En mi opinión, lo ideal es buscar la comodidad, ¿qué sucursal tienes más cerca de tu casa? Para disponer de efectivo tendrás que presentarte en los cajeros de tu sucursal, por ello, te facilita tener el cajero cerca de tu hogar.
Mejores tarjetas de débito premium en México
Si quieres una tarjeta asociada a una cuenta más premium, que te brinde mayores ventajas y goces de un servicio preferente, tenemos algunas posibilidades que te interesarán:
Tarjeta de débito Internacional Visa Libretón de BBVA
Ventajas que ofrece Libretón Premium
- Una tarjeta de débito internacional Visa Electrón y de 5 cheques librados al mes gratuitos
- Retirar sin tarjeta en cajeros BBVA
- Ocultar el dinero con la Cuenta Invisible
- Servicio de protección de cheques gratis
- Consultar el saldo sin costo en bbva.mx y la app BBVA México
Tarjeta de débito Cuenta Priority de Citibanamex
Destacamos los costos:
- $1,000 Monto mínimo de apertura
- $500 Comisión mensual +IVA
- $300,000 Saldo para evitar comisión
Tarjeta de la Cuenta Premier de HSBC
Características de tarjeta de débito Premier Infinite
- Realizar retiros en Cajeros Automáticos HSBC en el extranjero sin costo de comisión.
- Alertas SMS o E-mail en compras o retiros de efectivo en cajero automático mayores a $1,500.
- Administración o manejo de cuenta $500
- Emisión de plástico adicional $100
- Reposición de plástico (por desgaste) $125
- Hasta 2 Tarjetas de Débito HSBC personalizadas adicionales sin costo
Preguntas frecuentes sobre las tarjetas de débito
¿Qué son las tarjetas de débito?
De todos los productos financieros que existen, tal vez la tarjeta de débito sea el más fácil de manejar y se debe a que no hay manera de endeudarte, pues al hacer una compra o retirar dinero se extrae directamente de tu cuenta y si el saldo no es suficiente, simplemente la operación no puede realizarse.
¿Cómo solicitar una tarjeta de débito?
Solicitar una tarjeta de débito exige seguir unos pocos pasos que pueden ser diferentes según cada banco. Por lo general, para solicitar una, debes tener una cuenta bancaria, ya sea de débito, nómina, corriente... Si quieres conocer todos, puedes ver los requisitos para obtener una tarjeta de débito en México.
¿Cuáles son las ventajas de las tarjetas de débito?
Antes de seguir, vamos a mencionar las ventajas de las tarjetas de débito:
- Control: con los vouchers o estados de cuenta puedes llevar un registro de tus gastos.
- Seguridad: En caso de robo y pérdida puedes reportar tu tarjeta y así se evita perder tu dinero.
- Comodidad: es más fácil llevar tu tarjeta que cargar efectivo.
- Promociones: algunos comercios ofrecen promociones por pagar con tarjetas de débito.
¿Puedo utilizar mi tarjeta de débito (TDD) en el extranjero?
Generalmente todas las tarjetas de débito tienen aceptación internacional, pero es mejor que consultes a tu banco. Te dejamos algunas de las mejores tarjetas de débito para viajar a Europa.
¿Cómo anular un pago de la tarjeta de débito?
Puede pasar que al realizar compras en un comercio o de forma online puede que por diferentes motivos desean cancelarla habiendo pagado ya. Para lo que existen ciertas maneras de cancelar el pago de la tarjeta de débito:
- Realizar la devolución directamente a la tienda o comercio: Los comercios o tiendas -dependiendo cual- puede que les facilite la devolución de sus productos y con el abono del importe pagado. Para lo que deben presentar la tarjeta, el ticket y el producto comprado.
- Mediante la entidad emisora de la tarjeta: llama a tu banco para solucionar este problema y cuéntale todo lo que te ha podido suceder.
Conclusiones
Las tarjetas son aceptadas en prácticamente todos los comercios, así que cualquiera es buena, incluso hasta si optaras por la que cobra menos por la reposición del plástico en caso que lo pierdas o te lo roben está bien también, más bien tendrías que evaluar si vienen ligadas a otros productos del mismo banco, en ese caso tendrías que comparar lo que te ofrecen, por ejemplo hay bancos que te "paquetean" la tarjeta de débito con una tarjeta de crédito y banca por internet, es decir que si tienes los tres (por ejemplo) no te cobran anualidad en la tarjeta de crédito y hasta el servicio de banca por internet es gratis.
Por último, recuerda que estas tarjetas no son exclusivas para quienes trabajan de manera formal y para que reciban ahí su dinero, cualquier persona que necesite servicios de la banca como transferencias puede tener una cuenta de débito. Para quienes reciben su salario por esta vía, gracias a la portabilidad de nómina pueden cambiarse al banco de su preferencia sin importar que todos sus compañeros reciban la nómina en una misma institución, es por ley y ninguna empresa puede obligarte a recibir tu pago en un banco que no te convenga.
