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Gomola

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Gomola 08/04/24 13:06
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
la fecha del traspaso de un fondo está marcada en el folleto del mismo y normalmente  y puede llegar a ser de tres días (laborables) de salida y otros tantos según el fondo de entrada  . Y también hay que tener en cuenta la hora de corte de las ordenes que según sea puede añadir un día más.  Esto en la ficha del fondo tiene que venir reflejado. Adjunto uno a modo de ejemploSaludos
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Gomola 06/04/24 04:45
Ha respondido al tema Costes del producto fondos de inversión
Los gastos inherentes al propio fondo de gestión y depósito son detraidos del valor liquidativo del fondo y no deducibles.Si bien el intermediario financiero puede cargar periódicamente comisiones por la administración y custodia de las participaciones. Estas comisiones se consideran gastos deducibles y se restan de los rendimientos del capital mobiliario (RCM) . Sin embargo, en caso de haber contratado un servicio de gestión discrecional e individualizada de carteras, los importes pagados por este servicio no serán deducibles. Saludos
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Gomola 05/04/24 02:37
Ha respondido al tema Informacion fiscal Fondos de Inversion
No es normal y además deben reflejar todas las operaciones de venta de participaciones con su resultado ganancias/perdidas así como del pago de cupones . Resulta extraño ya que las grandes entidades tienen estos procesos muy automatizados .si bien puede siempre haber un error puntual.Consulta con ellos al respecto y en cualquier caso si estas operaciones   deben estar reflejadas en los extractos bancarios de las fechas correspondientes en que se han producido con lo cual puedes obtener los datos de los mismos y reflejarlos en la declaración .Saludos
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Gomola 30/03/24 14:27
Ha respondido al tema Como se cuenta cuando hago un reembolso de participaciones en un fondo
Efectivamente estructura FIFO   "First In, First Out" : primera compra  es la que se considera en la primera venta y sucesivamente. Importante tener en cuenta que si el fondo a vender proviene de traspaso en todo  o en parte  de otro anterior se tendrán   en cuenta a efectos de fecha de compra  de las  participaciones provenientes del fondo inicial, las de su fecha histórica., con la consiguiente consideración a efectos de antigüedad en caso de venta.
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Gomola 07/03/24 01:55
Ha respondido al tema Duda traspaso entre fondos
Efectivamente si se trata de fondos de inversión en caso de traspaso no hay impacto fiscal y por tanto no hay nada que declarar.No así si se tratara de un ETF que no permite traspasos sino solo compras y  ventas y en ese caso si habría que hacerlo, al producirse una operación de venta. Saludos
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Gomola 19/02/24 13:46
Ha respondido al tema Fiscalidad del plan de pensiones anterior al año 2007
Así debería de ser pero tienes que asegurarte de ello por lo que  te sugiero por tanto que hagas los traspasos por participaciones teniendo en cuenta  los elementos ya comentados anteriormente que tienes el año de la contigencia y dos mas para realizar el reintegro de las participaciones y que solo puedes hacer una con esta desgravación por cada uno de ellos siendo las posteriores grabadas con el tipo impositivo vigente.También sería bueno que calculases el impacto fiscal sumado con el resto de rentas que tuvieras para valorar que importes imputar en cada ejercicio.Esto puedes hacerlo en el enlace https://sede.agenciatributaria.gob.es/Sede/Retenciones.shtml Saludos
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Gomola 14/02/24 09:03
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
El fondo  Guinness Global Equity Income   que comentas   es un magnífico fondo que   está encuadrado  dentro de la categoría de Morningstar de  RV Global Alto Dividendo .Invierte en empresas que proporcionen un alto dividendo por tanto, pero no necesariamente tiene porque hacer distribución regular del mismo, y por tanto con tributación fiscal.Esto depende del la clase del fondo que hayas contratado. Al haberlo hecho en la clase D ( de distribución efectivamente te pagará regularmente con la retención correspondiente.Pero como en mi caso si tienes contratada la clase C, no distribuye sino que acumula en el valor liquidativo del fondo y la tributación sería sobre las posibles plusvalías en el momento de venta y sobre el sistema FIFO.Saludos
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Gomola 02/02/24 09:22
Ha respondido al tema Fondo Capital Riesgo - BANKINTER
Estos productos  tienen unas características muy especificas que se deben   tener en cuenta  antes de valorar su entrada:1.- Inversión a largo plazo: Son productos diseñados para tener una duración estimada entre 10-12 años y con posibles clausulas de extensión en su duración.. Tienen dos periodos uno de petición de fondos (call capital) que suelen ser de 4-5 años donde aportas el capital comprometido y el fondo realiza las inversiones . Normalmente suelen estar en este periodo por debajo del valor nominal de lo invertido (curva J).... En el segundo periodo y conforme maduran las inversiones y proceden a la venta de activos viene el pago del capital mas los beneficios conseguidos.2.- Iliquidez: Son productos que no se venden en mercados cotizados, por lo que si precisas venderlos solo se puede hacer con carácter interno al fondo y con la consecuencias  perdidas normalmente importantes de valor, por lo que mas que nunca es importante tener claro que el capital invertido tiene que ser siempre de importes que no vaya a ser necesario disponer en el periodo comprometido.3.-  Analizar a fondo el producto: Es un mercado en ebullición en los últimos años y  muy ofertado especialmente por las bancas privadas y  existen mucha tipologia de productos y con muy diferentes estrategias ,  (private equity & venture capital).Desde mi experiencia  como participe en varios , tengo que decir que los   private equity  son muy interesantes especialmente para diversificar en las carteras de inversión  De igual manera es importante saber que están sometidos a las fluctuaciones del mercado en que operen  y no tienen garantía de rentabilidad , Hasta hace poco se pedían tickets de entrada por   importe mínimo de 100.000€ pero con una reciente modificación normativa se han empezado a comercializar  a partir de 10.000€ C como el de Bankinter  que comentas.Saludos.Saludos
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Gomola 07/01/24 14:17
Ha respondido al tema Opinión sobre el Global Allocation FI
Sí son posibles los cierres parciales de fondos,no es tan infrecuente y de hecho en algunos que han tenido gran exito de crecimiento se ha realizado ( a modo de ejemplo en 2021 BNP Paribas Energy Transition, de Nordea 1 – Global Climate and Environment Fund de   MS INVF Global Opportunity o de Pictet Global Environmental Opportunities ).Existen dos modalidades :Hard Close. El fondo se cierra tanto a nuevos partícipes como a los existentesSoft close: Permitir sólo nuevas entradas de dinero procedentes de quienes ya son clientes, pero no de nuevos.Esto no afecta al funcionamiento operativo y de cotización del fondo pudiendose reembolsar participaciones o adquirir nuevas según la modalidad del cierre.En definitiva es un movimiento defensivo para controlar las entradas Saludos
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Gomola 27/12/23 08:54
Ha respondido al tema No tiene sentido llevar renta fija en una cartera a largo plazo - Fondos Indexados
Estimado compañero" Cuando se producen caídas importantes la renta fija no cae y esta disponible para ser invertida a largo plazo.", eso es bastante discutible y a las pruebas me remito....vease el año 2022  Como se puede ver por los resultados de los diferentes índices se produjo la "tormenta perfecta"  y  la renta fija llego a alcanzar también  perdidas de doble digito .Y los últimos ejercicios tampoco han sido especialmente buenos con carácter general para la renta fija.Saludos
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Gomola 20/12/23 01:58
Ha respondido al tema Si a un fondo se le saca un 16% no veis malo vender y hacer plusvalías como una acción ?
Es importante tener una estrategia trazada como inversor y tener claro cual es tu perfil, tu horizonte temporal  tu tolerancia al  riesgo  y el objetivo a conseguir.Y en cualquier caso y como bien dice el compañero @pedro-becerro la gran ventaja de los fondos de inversión sobre las acciones es que no es necesario materializar las plusvalías realizando ventas, sino que se pueden realizar traspasos a fondos ultraconservadores o monetarios que además en estos momentos están dando unas rentabilidades en el entorno de 3,7% .La planificación fiscal es muy importante disminuir la factura de impuestos. También es importante tener en cuenta que en caso de ventas se pueden compensar beneficios de un fondo  con las perdidas que se pudieran tener en otro en caso de realizarse la venta.Saludos
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