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Morato

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Morato 24/03/24 09:34
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de ojolince
Lo que tienes que hacer es conservar siempre la fecha y el importe total de la entrada en el primer fondo.La fecha te va a servir siempre para calcular el FIFO, y el importe va a ser el importe de compra fiscal.Al traspasar a otro fondo, si es por la partida fiscal completa, solo tienes que arrastrar esa fecha e importe a la nueva partida fiscal del nuevo fondo.Si es un traspaso o reembolso parcial de una partida, el importe inicial hay que repartirlo entre la nueva partida y la antigua, de f...
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Morato 06/01/24 05:39
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de ateak
Hola Halicate, te confirmo que no hay problema, lo he hecho varias veces. Desde hace años. Siempre que he tenido plusvalías en fondos de RV las he traspasado al antiguamente llamado Renta 4 Monetario (hoy Renta 4 Renta Fija 6 meses), para compensar minusvalías de acciones y/o ETFs.Con minusvalías solo he vendido un par de veces y fueron los fondos de RV directamente los que vendí. Mi recomendación es siempre generar minusvalías desde un fondo que no pienses volver a comprar para evitar dejar ...
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Morato 06/01/24 05:38
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de
Lo del F0 para compensar internamente plusvalias y minusvalías antes de reembolsar me parece una excelente idea.En cuanto a lo otro que planteas, lo primero que he de decir es que no soy fiscalista así que toma mi opinión con pinzas. En efecto, lo que dices de la "triquiñuela" (F3 con minusvalías a F0 y reembolso de F0) es cierto y a las malas podrían echártelo abajo, pero dudo mucho de que en una situación normal se pongan a rastrear si el ISIN que has reembolsado provenía a su vez de otro I...
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Morato 06/01/24 05:34
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de
Yo acostumbro a utilizar un monetario (F0) como puente entre dos o más fondos (F1...Fn) cuyas participaciones quiero reembolsar y en el que compensar plusvalías y minusvalías para, de esta manera, evitar las retenciones.Se me plantea la duda de, si en ese caso, puedo volver o no a comprar participaciones de los fondos originales que causaron las minusvalías (F3, por ejemplo).Pienso que sí, ya que las minusvalías se realizan al reembolsar las participaciones del monetario (F0). Podría objetars...
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Morato 12/11/23 16:14
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Valentin
Actualmente tengo una cartera indexada de importe elevadoPues en ese caso, diversifica en 3 brokers teniendo 3 carteras redundantes (una en cada broker).Aunque los fondos, ETFs, Acciones sean tuyos y no formen parte (de la masa de insolvencia) del Broker, es decir que ante insolvencia los acreedores no podrán acceder a tus fondos de inversión. Pero...Los Brokers suelen utilizar mayoritariomente CUENTAS OMNIBUS. Es decir, A) La cuenta omnibus está a nombre del Broker. Ya) ello les permite real...
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Morato 28/10/23 02:02
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de
Hola Grome. Por lo que he intuido por tus palabras estas empezando en esto de la inversión, por ello te recomiendo que "te lo hagas fácil". Creo que son muchos fondos y no te hacen falta tantos. Si recuerdas te puse la cartera de Valentín para un Boglehead europeo, y la parte de renta variable se cubría con 3 fondos. Si no recuerdo mal la proporción actual por capitalización sería un 80% en el Word, 10% en el emergentes y 10% en el small caps. Yo llevo esos tres fondos (Los de Vanguard pero n...
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Morato 08/10/23 10:05
Ha guardado Re: Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas de Valentin
Buenas tardes Diego,Tienes razón que en España han descubierto que a largo plazo (y sin conocimientos financieros) la "mejor" estrategia a seguir es una cartera bogle. El producto de inversión es un fondo/ETF que replique un índice amplio de renta variable y otro de renta fija cuya función es amortiguar las caídas de la RV y por otro lado reequilibrar para que ante una gran caída de la renta variable p.e. comprar acciones/mercado barato y de éste modo reducir el tiempo de recuperación del val...
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Morato 08/10/23 09:57
Ha guardado Eurozone Bogle Portfolio 75%/25% World Equities/Fixed Income de Valentin
Eurozone Bogle Portfolio 75%/25% World Equities/Fixed IncomeHoy confeccionaremos una cartera para seguidores de la línea de pensamientp Bogle.PrincipiosRenta Variable: Replicar el mercado de renta variable global: países desarrollados +países emergentes. Para ello aplicamos los instrumentos de inversión disponibles en España, fondos indexados radicionales (No-ETFs) pretendiéndo obtener la ventaja fiscal si procediésemos a traspasos de fondos.La réplica (aproximación) mundial lo realizaremos m...
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Morato 08/10/23 09:22
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Valentin
Un placer saludate Paparajote y saber que te encuentras bien de salud. Paparajote le considero una persona que sabe mucho mucho; lo que ocurre es que no se prodigia mucho. Scoralstom está en el cielo y desafortunadamente no podemos acceder a su compañía, pero en mi caso siempre lo tendré en mi mente, porque he compartido su compañía más estrecha que otros foreros. Conocí personalmente a el y a su familia y no puedo decir otra cosa que son una familia genial y maravillosa.Hoy en día, existe un...
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Morato 08/10/23 09:22
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de
Yo no soy Boglehead puro.... mi cartera va por Fama & French y Sharpe...llevo mucha voltilidad...small caps y Per bajo...pero siempre con liquidez....esto no vale vale para todos...10 años con liquidez sin remuneración no es fácil...o negativa, ...yo tengo cartera indexada y un 20% a la espera.Valentín y Enrique explican muy bien los mecanismos de inversión...y lo mejor, eliminan todos las supersticiones de lo gestores estrellas...mirar lo que explica Valentín sobre Azvalor...y porqué triunfa...
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Morato 08/10/23 09:22
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de
Esta es mi primera entrada desde hace tiempo. No os complicáis mucho con vuestras carteras Boglehead....si vuestra entrada es con plazo temporal de 25 o 30 años hacerlo sencillo si no tenéis tiempo...Con dos fondos de Vanguard es suficiente...pero no utilicesis los fondos y ETF de los Roboadvirsos, ...Los Robadavieros son muy buenos para personas sin conocimientos para construir un patrimonio a largo plazo....Una cartera de dos fondos no se construye con un fondo de renta fija global a largo ...
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Morato 08/10/23 09:09
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de
Eurozone Bogle Portfolio 75%/25% World Equities/Fixed IncomeHoy confeccionaremos una cartera para seguidores de la línea de pensamientp Bogle.PrincipiosRenta Variable: Replicar el mercado de renta variable global: países desarrollados +países emergentes. Para ello aplicamos los instrumentos de inversión disponibles en España, fondos indexados radicionales (No-ETFs) pretendiéndo obtener la ventaja fiscal si procediésemos a traspasos de fondos.La réplica (aproximación) mundial lo realizaremos m...
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Morato 07/04/23 05:34
Ha guardado Re: Consulta ETF Vanguard de Valentin
En el mensaje #2 de este hilo ya lo tienes. Ya lo he buscado por vosotros. Es un buen ETF,ISIN: IE00BK5BQT80  Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating cotiza en la bolsa alemana Deutsche Börse en EUR mediante ticker de bolsa VWCEpara aportaciones regulares y pequeñas mejor utilizar fondos índice. Una selección ya la ha compuesto nuestro Rankiano dullinvestor, y lo puede visualizar (descargar su hoja excel) aquí:https://docs.google.com/spreadsheets/d/1qTBkH0K5zE-e5OXsUo6Prmo2QGmYNW...
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Morato 07/04/23 05:32
Ha guardado Re: Consulta ETF Vanguard de Valentin
Buenos días Alberto,El ETF de Vanguard que indicas representa todo el mundo, países desarrollados y emergentes con una profundidad superior al 95%. Por lo tanto representa muy bien todo el mercado del mundo. Pero dado que es de distribución de dividendos, es preferible tomar el mismo producto pero la clase de acumulación de dividendos, que sería el siguiente (es de reciente creación): ISIN: IE00BK5BQT80  Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) Accumulating cotiza en la bolsa alemana Deutsche ...
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Morato 01/01/23 14:57
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Valentin
Hay que considerar los ingresos que realiza el ETF mediante "el préstamo de acciones" en la réplica física. Ya sabemos que éstos ingresos pueden representar hasta un 0,5%. Por lo que la decisión sobre el tracking error basado exclusivamente en diferencias mínimas de coste de gestión, dejan de ser relevantes. Ya lo expuse en éste artículo, y si os fijáis en la hoja de Dullinvestor, en la columna del porcentaje en prétamo de valores observaréis que el porcentaje es p.e. bastante superior a la d...
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Morato 25/09/22 07:20
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Gaspar
No sé si esto te sirva.Es una de las diapositivas del  Curso de Indexación Pasiva  Lo que explico en esa clase es que las carteras, ya sea indexadas pasivas o con fondos de gestión activa, casi siempre se pueden beneficiar de tener algo de RF, sobre todo y gran parte de ella es soberana para que sirva de amortiguador.Puede servir para Hacer nuestros rebalanceos.Para que tardemos menos tiempo en recuperarnos de las caídas.Para mantener el perfil correcto de volatilidad y riesgo de la cartera.P...
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Morato 25/09/22 07:18
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de
Amundi anuncia que a partir del dia 18 de octubre el fondo Amundi MSCI North America cambia de benchmark y pasará "al lado" ESG:Estimado/a accionista:Le comunicamos que el Consejo de Administración de la SICAV (el «Consejo») ha decididocambiar el índice de referencia del Subfondo del «MSCI North America Index» al «MSCI NorthAmerica ESG Broad CTB Select Index».Los cambios principales para su Subfondo derivados de esta modificación aparecen indicados acontinuación.•El índice de referencia del S...
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Morato 25/09/22 06:53
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Gaspar
Me hicieron un muy buena pregunta en otro hilo del Foro: ¿qué porcentaje de la parte de renta variable de una cartera a diez años, destinarias tú a un indexado a países emergentes? Ojalá hubiera una respuesta como llave maestra que sirviera para todos los casos. Cada caso es diferente. Por lo tanto en lugar de dar una respuesta mágica, mejor señalo la dirección en la que yo buscaría otras respuestas que nos pueden indicar mejor ese porcentaje: Las asignaciones van cambiando dependiendo del pe...
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Morato 25/09/22 02:19
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Valentin
Buenos días Abuelito, intentaré explicar algo que es complejo de forma simple para que lo pueda entender al ser posible el inversor particular. Si estuviere confundido en algo, ya sabéis que podéis corregirme gustosamente.Para ello, empecemos desde el inicio:Gestión del producto de inversión individual Fondo vs ETFFondo de inversión: el fondo de inversión, por circunstancias varias debe comprar y vender acciones para por ejemplo obtener liquidez que tiene que transferir a quienes venden accio...
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Morato 19/07/22 07:16
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de
Ten en cuenta que también les afectan los tipos de interés. Las expectativas de subidas de tipos han sido altas y la renta fija se ha vendido mucho. El precio ha bajado. Ese componente ha sido superior al de aseguramiento contra la inflación.Si se compra un bono y se lleva a vencimiento, las fluctuaciones de precio dan igual, pero con fondos no.
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Morato 20/06/22 16:29
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Valentin
 El composite está más diversificado, menos riesgo, menos volatilidad, no? Cuantos valores tiene el composite? El Nasdaq Composite consiste de unas 5000 empresas, pero ello NO significa una mayor diversificación por dos motivos;a) El Nasdaq es un índice básicamente SECTORIAL, (sector técnológico).b) El Nasdaq 100 representa más de un 90% del peso del Composite. Por lo tanto, el Nasdaq 100 representa suficientemente bién la "temperatura" de dicho sector (el Performance del sector). Es extraño ...
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Morato 20/09/21 07:48
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de ojolince
Fórmula del interés compuesto:CF = CI * (1 + i) ^añosDonde:CF = capital finalCI = capital iniciali  = interés anualaños = número de años transcurridos, con decimales.Si despejamos la "i", nos queda:i = ( (CF / CI) ^(1/años) ) - 1 Ejemplo:Inviertes 1.000€ y a los 4 años tienes 1.464,10€ (46,41% de ganancia).i = ( (1.464,10 / 1.000) ^(1/4) ) - 1 = 0,10 = 10% rentabilidad anualizadaSi te descargas los datos de Renta 4 en excel, es muy sencillo añadir una columna que lo calcule.Pero ten en cuenta...
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Morato 06/05/21 11:35
Ha guardado Invertir en petróleo: ¿qué ETF es el mejor? de Amparo Sisternes
Hace un tiempo, la inversión directa en productos relacionados con el petróleo crudo se limitaba a las instituciones financieras y a las compañías petroleras, pero actualmente, todos los inversores podemos acceder a esta commodity gracias a los ETFs. 5 cuestiones básicas Al considerar una posible inversión en ETFs de petróleo, hay varios factores a considerar y entender por los inversores: Estrategia de exposición: existen diferentes opciones de exponerse al petróleo, mediante ETF...
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Lo que sigue Morato