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remitger 09/05/17 12:24
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación. de
En mi opinión el consenso que se puede extraer de los diversos autores es que la función básica y fundamental de la RF es la de amortiguar la volatilidad de la RV. Especialmente en los momentos de descalabros bursátiles, va a reducir las cuantiosas pérdidas que de otro modo sufriría nuestra cartera si mantenemos un 100% de RV. Esta función la cumple simplemente por tenerla en cartera, con independencia de que la utilicemos o no para rebalancear. La cumple gracias a su baja volatilidad, y a su...
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remitger 18/04/17 07:35
Ha guardado Gestión pasiva: Cartera para 2016 (cartera permanente, renta fija y renta variable) de Valentin
Buenos días, nikelodeum Yo te expongo mi opinión, y otros expondrán la suya. La función principal en cartera de la renta fija debe ser estabilizar la misma frente a la renta variable, estar denominada en divisa local, y aplicar "Simple is best". La exposición a divisas de mercados extranjeros mejor hacerlo mediante la renta variable, ya que la prima de rentabilidad es mayor que utilizando la renta fija extranjera. La renta fija extranjera nos va a reportar una rentabilidad muy baja y sim...
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remitger 07/04/17 11:59
Ha guardado Gestión pasiva: Entender en qué se invierte, y si no se entiende bien, mejor no hacer uso de la clase de activo de Valentin
Uno de mis principios es que hay que entender en que se invierte, y si no se entiende bien, mejor no hacer uso de la clase de activo, porque al final saldrás del mismo en el peor momento relizando pérdidas. Por otra parte, la cartera Bogle nunca ha tenido ILBs, por lo tanto, se puede seguir perfectamente con la inversión en Letras y bonos nominales, o mediante un Fondo Aggregate. La idea de incluir ILBs como parte estratégica en el Asset Aloccation diseño de carteras procede de la baja corre...
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remitger 01/03/17 12:36
Ha guardado Mi Cartera Rankia: haz el seguimiento de tus inversiones en la web y app para móvil de
¿Conoces ya nuestra nueva herramienta de Mi Cartera? Ya puedes crear tu propia cartera con dinero ficticio para comprobar tu sistema de inversión en acciones, ETFs y Fondos de inversión así como evaluar el histórico de tus operaciones. Esta herramienta te permitirá conocer mejor tu cartera, saber si está bien diversificada, cuál es la tendencia de tu rentabilidad y qué activos podrían ayudarte a mejorarla. Además podrás consultar las ideas de inversión en función de tu perfil de riesgo. Descu...
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remitger 15/02/17 07:14
Ha guardado ¿Dónde Invertir para el Largo Plazo de forma Sencilla? de Gaspar
Antes de comenzar tengo que aclarar que Sencillo no es igual a Fácil. Sencillo se refiere a algo simple de entender, algo que no es complejo ni ofrece dificultad para comprenderlo. Este post y sus “recetas” podrán ser Sencillas, pero el problema reside en su aplicación la cual no siempre es Fácil, ya sea debido a nuestros propios sesgos cognitivos o bien por nuestra situación económica o incluso por eventos fuera de nuestro control. La inversión indexada a Largo Plazo es sencilla, pero tener ...
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remitger 15/02/17 07:13
Ha guardado Cuántos Fondos necesito en mi Cartera? de Gaspar
Dependiendo nuestro horizonte de inversión y estrategia cada quien decidirá cuáles y cuántos Fondos/ETFs debería tener en cartera, pero yo me pregunto: es realmente necesario para el inversor promedio de a pie tener más de dos Fondos/ETFs, al menos en la parte de Renta Variable? Tal vez para los que se dedican al deporte de Market Timing y al Tactical Asset Allocation (que IMHO es otro sinónimo de Market Timing) o tengan horizontes de corto/mediano plazo y/o estrategias sofisticadas (supon...
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remitger 13/02/17 12:35
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Mrs. Sippi
"How to Win the Loser's Game" es un documentál que salió originalmente en 10 trozos. Ahora está disponible integramente. 80 minutos. En inglés. Para los como servidor, convencidos de que los fondos indice son los mejores y sin embargo hasta la fecha no han hecho el salto hacía ellos, bién vale la pena mirarlo. http://www.sensibleinvesting.tv/how-to-win-the-losers-game-documentary Un saludo a todos
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remitger 09/02/17 12:47
Ha guardado Simbiosis Cartera Bogleheads - Cartera Permanente de Valentin
Simbiosis Cartera Bogleheads - Cartera Permanente Existe un grupo de inversores cuyo interés reside en fusionar convenientemente ambos estilos de gestión en una única cartera de inversión que a continuación la pondré nombre, y la llamaré “Valentin’s BoglePermheads portfolio”, abreviada BoblePermheads [1]. La estructura de composición de la cartera permanente es inamovible; la cartera Bogleheads puede mantener un número de componentes variable en función de complejidad y diversificación des...
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remitger 09/02/17 07:24
Ha guardado Re: Fondos de Bonos Ligados a la Inflación de
Aunque me pierdo en los mundos de la renta fija creo que depende fundamentalmente de lo que busques añadiendo TIPS a tu cartera. ¿Buscas con ello simplemente protección a la inflación o también alguna rentabilidad esperada? ¿Especulas con un posible periodo de inflación/hiper-inflación o simplemente quieres que sean una parte estable en tu cartera que además tenga un plus de protección contra la inflación? En mi caso hace tiempo barajé la opción de añador TIPS a mi cartera cuando buscaba u...
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remitger 04/02/17 14:34
Ha guardado Re: Simbiosis Cartera Bogleheads - Cartera Permanente de
Buenos días Valentín. Gracias por contestar tan pronto. Por supuesto que puedo, discúlpame por no haber caído. Este es el link a tu post donde comentas la estructura general de la cartera PermHead: http://www.rankia.com/foros/fondos-inversion/temas/2206952-gestion-pasiva-bogleheads-otros-temas-relacionados-indexacion?page=168#respuesta_2499529 Y este el post donde contestas a Sota5 con productos concretos sobre los que implementar dicha cartera http://www.rankia.com/foros/fondos-...
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remitger 27/01/17 11:00
Ha guardado Por fin ETF Permanente para Admiradores del Fondo Permanente de Browne de Gaspar
  Para muchos rankianos y españoles la  Cartera Permanente de Harry Browne ya es conocida gracias al blog de Antonio Rico. Para quienes no la conozcáis aún, recomiendo la lectura de dos excelentes post: La cartera permanente de Enrique Roca y Harry Browne y la Cartera Permanente de Antonio Rico. De hecho recomiendo la lectura de los post a todos los interesados.   En resumen y de manera simplista, la estrategia de una Cartera Permanente diversifica los activos del portafolio de maner...
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remitger 26/01/17 12:04
Ha guardado ¿Qué Índice escojo para invertir a Largo Plazo? de Gaspar
  Para los convencidos de que lo más sencillo (y que además batirá a la mayoría de inversores y gestores) es invertir a través de una cartera compuesta por Fondos/ETFs indexados de bajo coste, todavía quedan algunas preguntas abiertas como: ¿qué índice escojo? ¿Será este el mejor índice para seguir la región de Europa o Desarrollados o hay otros mejores? o podemos comenzar con ¿qué tipo de índice está siguiendo el Fondo/ETF que he escogido?   Sí, lo siento, todavía quedan mucha...
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remitger 24/01/17 12:21
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación. de Valentin
¿Has mirado a ver si las posiciones de la cartera permanente puedes utilizarfondos índice en lugar de ETFs?. Para pequeñas carteras creo es más apropiado el uso de fondos índice que hoy en día son relativamente baratos. Y dada la alta descorrelación y alta volatilidad de los cuatro activos de la carteerapermanente, será necesario reequilibrarla de forma regular (y esto tiene un coste relativamente alto usando ETFs). Saludos, Valentin
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remitger 24/01/17 12:19
Ha guardado Funciones que ejercen las 4 clases de activos de la que se compone la cartera permanente de Valentin
En primer lugar, deseo darte la enhorabuena por la exposición de tu cartera de inversión. Comienzo por decir que lo importante es que te encuentres a gusto con la composición de la cartera, de tal modo que prácticamente no haya que reconstituir sus clases de activos por otras nuevas. Como veo que la parte de ETFs urge criticarla, comentarla o llámese como más convenga, aportaré mi punto de vista mediante un análisis, para su posterior reflexión. ____________________________________________...
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remitger 23/01/17 07:45
Ha guardado ¿Qué ratios de fondos debemos analizar para escoger el mejor fondo? de
Los ratios de fondos de inversión ayudan a determinar el rendimiento de un fondo concreto y cómo se ha comportado respecto a otros. En esta entrada del blog, exploraremos los ratios claves y lo que significan para los inversores. Si entiendes bien estos ratios, te ayudará a tomar mejores decisiones de inversión. Métodos de análisis de fondos de inversión: Cuantitativo vs Cualitativo Los ratios de análisis permiten obtener un acercamiento de forma cuantitativa a la selección de los mejor...
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remitger 20/01/17 01:57
Ha guardado Re: Presentación y arranque de cartera de
Si te sirve, yo reviso de vez en cuando el "Vanguard Target Retirement 2055 Fund" que en mi caso es el que tendría mi target-date. https://personal.vanguard.com/us/funds/snapshot?FundId=1487&FundIntExt=INT Es el que reviso de vez en cuando. Sinceramente, me gustaría que estuviera en España y sería el inversor más vago, pasivo y feliz. Este fondo tiene, si no me equivoco, 60% USA y 40% ex-USA. Ahí quedan esos ratios. Lo de los porcentajes al final creo que rondando un margen son adecuado...
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remitger 18/01/17 07:17
Ha guardado Gestión del riesgo mediante planes sistemáticos de inversión (revisado marzo 2018) de Enrique Gallego
VERSION REVISADA Y ACTUALIZADA MARZO 2018 Para invertir con éxito durante toda la vida no se necesita un cociente intelectual desorbitado, una intuición empresarial insólita o disponer de información privilegiada. Lo que se requiere es un marco intelectual firme para tomar decisiones y la capacidad de evitar que las emociones destruyan ese marco. Warren Buffett   ¿Por qué planes sistemáticos? ¿Cuáles son las razones, en orden de importancia, del éxito en la inversión?   ...
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remitger 17/01/17 13:33
Ha guardado Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación. de Gaspar
Creo que es importante diversificar la RF. Hay varias formas de hacer esto y la mas sencilla es comprar un aggregate global y listo. Pero yo soy de la idea de diversificar la RF de una forma que vaya más en sintonía con nuestro perfil, objetivos horizonte temporal y sobre todo que podamos mantener en los peores momentos. En este hilo hemos mencionado algunas veces que lo ideal sería que la maduración y duración promedio de nuestra RF sea igual y preferentemente menor a nuestro horizonte tempo...
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remitger 07/01/17 12:03
Ha guardado Re: Asset allocation / Acumulación vs Distribución de
Valentin, Muchas gracias por la respuesta. Esta claro que justo sobre lo que podemos trabajar es el control de costes mas que otra cosa, y es por ello que me han ido surgiendo todas estas dudas. Mi cartera inicial, cuando comencé en el 2014, estaba hecha utilizando el MPT / Efficient frontier, pero luego de 3 años (que también es cierto que son pocos), me doy cuenta que mi curva de rentabilidad ha sido casi exacta a la de VT y por ello que comencé a plantearme si realmente tenia sentid...
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remitger 29/12/16 12:07
Ha guardado El efecto de una Japonización en nuestras Carteras Indexadas de Gaspar
you don’t diversify to gain the highest returns. You do so to ensure you don’t get the lowest., Ben Carlson (31jul14)   Desde hace tiempo[1] le había estado dando vueltas al tema de que tal vez nos dirigimos hacia una japonización en varios aspectos en los Mercados Desarrollados. Después vino el comentario reciente del beato Munger[2] diciendo que USA está comenzando a parecerse a Japón. Y hace unos días en una conversación en twitter el gestor y blogger Hugo Ferrer me preguntó cuál...
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remitger 23/12/16 07:33
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación. de Bravepawn
Buenas Gaspar, Estas comisiones de suscripción se pueden considerar o no excesivas, aunque con el tiempo realmente se diluyen. Pero lo importante creo que ya se ha tratado, aunque lo comento por si alguien aún no lo leyó y/o te ayuda en tu "nadi shodhana" ;-) Dejo la idea esencial: Realmente Vanguard las llama Preset Dilution Levy (PDLs) y esas tasas de dilución preestablecidas (PDLs) se recaudan para compensar algunos de los costes de negociar los valores subyacentes en un fondo. Esta...
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remitger 23/12/16 07:31
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación. de
Buenas noches Brunomalone, Gracias por la mención, me alegro de que mis aportaciones te sirvan, pero por favor, no te las tomes como las de un experto, si no como las de un compañero de camino ;-). Humildemente creo que a partir de un tamaño de cartera y conocimientos, ya que tenemos los instrumentos financieros adecuados (solidez y costes) compensa tener otros activos en cartera (BLI, REITs, Small). Esto lo hemos comentado ya por aquí en numerosas ocasiones y hay opiniones para todos l...
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remitger 21/12/16 12:44
Ha guardado Re: Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación de Valentin
Enhorabuena por la iniciativa!!! Tan solo comentaros, que después de 20 años dedicado a la gestión pasiva e indexada, ya he escrito muchas cosas relativas a este tema. Utilizando el buscador de Rankia y poniendo n criterio de búsqueda comenzando con Valentin y a continuación la palabra que busquéis, podrá conduciros a mensajes mios previos escritos. Os cuelgo un par de documentos que me parecen de especial interés para todos: 1. Valentin: Bibliografía relacionada con la Gestión Pasiva (...
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