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Ha respondido al tema ¿Es recomendable un fondo de inversión con éstos ratios?
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Perdona que haya tardado un poco en responder, pero he tenido que recuperarme de la taquicardia que me ha dado al ver esas cifras...
Yo de un fondo así huiría.
Tu dinero merece que estudies un poco el tema y busques mejores fondos. Y si solo tienes uno, sugiero que mires los globales, para no tener tanto riesgo en una determinada zona geografica.
Saludos y buenas inversiones.
Ha respondido al tema ¿Es hora de abandonar los fondos de RF ?
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Amigo Luis-v: La frase interrogativa lleva dos signos de interrogación, uno al principio y otro al final, y detrás de éste no se escribe punto, pero al final de una frase sí, de tal suerte que debería poner: "¿Sería mucho pedirte que corrijas la entrada? Gracias."
No hay de qué... :-)))
Saludos.
Ha respondido al tema Me presento y... ¿me ayudan a completar mi cartera de fondos?
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Hola, por lo que leo tus fondos serían estos:
INVESCO EURO CORPORATE BOND FUND E EUR
RF Deuda Corporativa EUR
Volatilidad 8,53 %
Rentabilidad media 3a 7,26 %
Ratio de Sharpe 0,74
M&G GLOBAL INCOM FUND (Supongo que te refieres al M&G Optimal Income Fund)
Mixtos Defensivos EUR
Volatilidad 5,28 %
Rentabilidad media 3a 9,47 %
Ratio de Sharpe 1,58
Carmignac Emergents A EUR Acc
RV Global Emergente
Volatilidad 12,28 %
Rentabilidad media 3a 12,25 %
Ratio de Sharpe 0,89
Para completarlo, y teniendo en cuenta que ya tienes un gran porcentaje de cartera en depósitos, creo que te iría bien un fondo de renta variable global que no añada demasiada volatilidad y te de una amplia diversificación, por ejemplo éste:
M&G Global Dividend EUR A
RV Global Cap. Grande Value
Volatilidad 11,03 %
Rentabilidad media 3a 14,86 %
Ratio de Sharpe 1,20
Otra cosa es el fondo emergente. Sé que hay mucha gente a quien le gustan el Carmignac, pero a mí no me convence porque hay fondos con una volatilidad muy parecida y una rentabilidad mucho mayor, por ejemplo el Aberdeen Global Emerging Mkts Sm Cos A2 ISIN: LU0278937759
Volatilidad 14,38 %
Rentabilidad media 3a 22,20 %
Ratio de Sharpe 1,36
Observa que la volatilidad es bastante similar, pero la rentabilidad es casi el doble, así que me parece que vale la pena quedarse con este. Te subo un gráfico con ambos fondos a tres años para que compares.
Saludos.
Ha respondido al tema Cartera demasiado arriesgada?
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No me parece demasiado arriesgada, pero creo que los dos fondos de M&G se solapan un poco, quiero decir que repiten valores en cartera, por ejemplo Gilts (deuda pública del Reino Unido). Aparte lo que te va a dar un monetario es muy poco, pero puede servirte como fondo monedero para transferir de algún otro que pase por un bache.
Tal vez le podrías poner un poco de emoción a la parte de renta fija con una pequeña proporción de uno de estos fondos:
Dexia Bonds Emerging Markets C Acc LU0083568666 (tiene un ratio de Sharpe de 2,78, un magnífico historial de rentabilidad y su volatilidad no llega al 10%)
ING (L) Renta Fd Us Credit X USD Acc LU0546920561 (tiene un ratio de Sharpe de 1,82, excelente historial de rentabilidad y una volatilidad no llega al 12%)
Ambos están en dólares USA y así diversificas un poco en divisa.
Yo acabo de comprar el primero y me lo estoy pensando con el segundo.
Saludos.
Ha respondido al tema El mejor fondo de renta variable global
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Interesante pregunta. Dando por sentado que no lo invertiría todo en él, ni tampoco todo en RV, un fondo global que me gusta especialmente es este: M&G Global Dividend EUR A (ISIN: GB00B39R2S49)
Los motivos: está diversificado geográficamente, por sectores, empresas y tamaño. Compra empresas que dan dividendos por encima de la media, y estas suelen ser empresas de calidad, con negocios sólidos y buen flujo de caja. Su historial es bueno y su volatilidad, con ser alta, tampoco está fuera de lugar para la RV en estos tiempos.
Quizas sería ideal un poco de flexibilidad para ponerse en liquidez o refugiarse de alguna manera cuando llueven cuchillos, pero eso en todo caso puede hacerlo el comprador por su cuenta rebalanceando entre fondos cuando le convenga.
Saludos.
Ha respondido al tema ¿Cómo veis endesa hoy a corto-medio plazo?
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Ahora mismo Endesa está a niveles de 2004, muy cerquita del mínimo que se marcó en marzo de 2009 (a un euro por encima). Está poco endeudada, tiene cerca de un 30% de presencia en Latinoamérica y creo que el mercado ya le ha descontado todos los malos posibles. Ahora estoy esperando el momento para entrar y pillarme una primera tanda de acciones. La veo en lateral desde hace unos meses y me parece que ahora está en la parte baja de ese lateral. Según lo que le vea hacer estos días me pediré unos centenares para la saca. Si hay algún analista técnico que pueda confirmar que es buen momento para entrar, se agradecerá, que yo de AT voy flojo.
Saludos.
Ha respondido al tema Tablas de Valoraciones
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Si lo publicas muy a menudo y con muchos datos, más de los necesarios, no creo que estés aportando nada, sólo estarás generando ruido, y de eso el mercado va sobrado ahora mismo.
Una de las cosas que me gusta de tus tablas es que están muy simplificadas, te puedes hacer una idea rápida de como va todo de un vistazo, y sólo aparecen de tanto en tanto, con lo que no hay que prestarle una atención continua. De este modo comparo lo que he estado pensando durante la semana con una fuente externa que también está buscando precios de compras a largo.
Al final no suelo hacerte demasiado caso, pero a menudo en tus tablas veo algo que me hace decir: "Vaya, tengo que darle un vistazo a ese valor de ahí, no me había fijado en lo que estaba haciendo".
En cambio los gráficos en tiempo real, cargados de indicadores y tal, ni me interesan ni tengo tiempo para dedicarles.
Saludos y, por supuesto, haz lo que te dé la gana, yo sólo cuento por qué me son útiles.
Ha respondido al tema Fondos de inversión
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Puedes verlo tu mismo en la web de Morningstar, el enlace es: http://www.morningstar.es/es/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04JSD
Mi opinión es que se trata de un fondo mediocre, por decirlo suavamente. Si te fijas en el gráfico su valor crece bastante menos que su índice de referencia y que su categoría. El rating que le dan en Morningstar es de solo dos estrellas, o sea por debajo de la media.
Puedes también mirar estos fondos: Threadneedle Amer Ext Alp R EUR, GB00B28CN800, observa que el desempeño de este fondo está por encima de su categoría y tiene un rating más alto.
También me gusta este: Robeco US Premium Equities D USD, LU0226953718. También supera su índice y tiene el rating máximo, 5 estrellas.
En cualquier caso ten mucho cuidado con los consejos de tu banco. El banco es tu enemigo: ellos ganan haciendo que tu dinero pase de tu bolsillo al suyo, así que tienen un gran interés en venderte aquellos productos que les den beneficio a ellos, y la parte de beneficio que se llevan ellos no te la quedas tú.
Saludos y suerte.
Ha respondido al tema Corporación alba,con importante descuento
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Yo también tengo TEF y estoy bastante tranquilo con ella, cierto es que la compré no hace mucho y no me he comido mucha bajada.
Sobre ALBA, la voy siguiendo porque creo que es un valor interesante, que ha sufrido un descuento enorme pero que precisamente por eso, y porque está muy diversificada, puede tener una revalorización importante cuando salgamos de esta. Naturalmente no tengo ni idea de cuando más puede bajar.
Te copipasteo una noticia de Bolsamanía sobre este valor:
AlphaValue rompe una lanza a favor de Corp. Financiera Alba
Avala sus cualidades y echa en falta una mejor valoración
Las raíces españolas de Corporación Financiera Alba parecen estar costándole caras en términos de cotización por activo neto. El título está infravalorado en cerca del 38% (61% de potencial alcista), y eso que casi todos sus activos cotizan (el 85% de los activos brutos) y prácticamente no tiene deuda a nivel de matriz. ACS, su principal activo (participación del 18% y un 46% de los activos brutos), además, ofrece un potencial alcista del 50%.
Ahora, la entidad está llevando a cabo una rotación de activos, con una cesión parcial de ACS tras la adquisición, en 2010, de participaciones minoritarias en Indra, Ebro Foods o Clínica Baviera. Incluso su 20% en Acerinox, correspondiente a un sector difícil, se ha mostrado resistente en los últimos cinco años.
“Alba mete en equivalencia sus participaciones, por lo que sus propios resultados consolidados no tienen significado real a nivel operativo. Sin embargo, el punto importante es que la sociedad es rica y cubre fácilmente sus propios dividendos”, destaca AlphaValue.
Esta casa de valores afirma que 2011 ha sido un gran año para el valor, pues ha distribuido las ganancias de capital por la venta de ACS bajo la forma de dividendos extraordinarios. Las matemáticas le permiten aquí presentar un excedente de 100 millones anuales para aumentar la base de activos. “Nada mal para una empresa que vale 1.600 millones de euros”.
AlphaValue afirma que la acción ha perdido casi la mitad de su valor con respecto a sus máximos de marzo de 2010. “Nadie quiere ser visto con títulos españoles en cartera en los tiempos que corren, pero lo cierto es que Alba es, de facto, el apoyo ideal para jugar en un rebote de las valoraciones españolas”.
Lo malo es que no veo ningún indicio de que haya tocado fondo.
Saludos Gráfico C.F.Alba 20/12/2011