Durante nuestra adaptación de un estilo de vida diferente a mitad de la pandemia, el incremento de apertura de cuentas en algún intermediario bursátil creció considerablemente, sin embargo, entran a los mercados sin tener conocimientos relacionados del mismo. De la mano con el incremento de apertura de cuentas, crecieron los casos de personas que caen en esquemas donde prometen altos niveles de rendimiento con un nivel bajo de riesgo; dando a conocer el propósito de este post, el cual es informar a las personas de este tipo de prácticas fraudulentas en los mercados.
Con ayuda de Academia de Futuros logramos clasificar los mercados de la siguiente forma:
- Centralizados: Si es verdad, en las ciencias económicas lo definimos de otra forma, en las inversiones a esto lo conocemos como los mercados que están regulados por las principales instituciones gubernamentales financieras como lo es la SHCP, la CONDUSEF y la CNBV; y también por las bolsas como lo es el caso de BMV.
- Descentralizados: Caso opuesto a lo explicado anteriormente, estos mercados son aquellos que no están regulados por las instituciones financieras del país, por lo que al entrar en este tipo de mercados se corre el riesgo de entrar en alguna estafa.
Para el caso del último, uno de los principales ejemplos de este es el mercado FOREX que también se le conoce como mercado artificial, ya que, al no ser regulado, los mismos intermediarios de este crean reglas propias, facilitando la manipulación del spread (liquidez del mercado). Por ello, la CONDUSEF advierte a los ciudadanos de este tipo de mercados.
¿Puedo especular en mercado FOREX en países que si lo tienen regulado? Realmente, si puedes invertir dentro de este mercado en brokers que son extranjeros, por ejemplo, existen intermediarios en Canadá y EUA donde puedes especular en este, sin embargo, el problema más grande es que sus comisiones son muy altas.
Esquema Ponzi:
Como se mencionó al inicio del post, durante la pandemia ha incrementado la afiliación de personas en este tipo de esquemas, las cuales se pueden definir como una combinación de “tandas” y “multinivel”, donde los fundadores de este tipo de esquemas se apalancan de las personas que no tienen los suficientes conocimientos relacionados a los mercados, incitándolos a “invertir” una cierta cantidad de dinero en plataformas donde te ofrecen rendimientos exorbitantes y con un riesgo muy bajo, inclusive te ofrecen tasas mucho mas altas que los instrumentos de renta fija en el país.
Este funciona de la siguiente forma: tu puedes entrar con una inversión en “dólares” donde te otorgan un cierto porcentaje, donde supuestamente, ellos se encargan de manejar tu dinero diversificándolo en mercado FOREX y de criptomonedas, pero después de un determinado tiempo, al intentar retirar tus supuestos rendimientos, la empresa no te lo permitirá ya que te solicitará invitar a diversas personas para que inviertan la misma cantidad que tú, y solo así podrás tener acceso a tus rendimientos.
¿Cuál es el problema de estos esquemas? Al no ser regulado, si el fundador decide salir del país (en un caso extremo) con todo el capital, lo hará sin problema alguno, ya que si intentas meter una queja en las instituciones financieras harán caso omiso de este, o si intentas levantar una denuncia tendrás que hacerlo a través de la vía legal en los tribunales de la ciudad de México, llevando a gastos aún mayores sin la certeza de poder ganar el caso.
Recomendación de Academia de Futuros:
“Lo primero que debes hacer al momento que decides desarrollarte como Trader es escoger el mercado y de preferencia que este sea centralizado y que te otorgue transparencia y de igual forma que centralice todas las operaciones”
Evaristo Jurado, fundador de Academia de Futuros.
- Fuente:
Condusef contenido. (s. f.). Condusef. Recuperado marzo de 2021, de https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=385&idcat=1
