Mejores fondos de inversión para 2022 en México

En este artículo analizaremos los mejores fondos de inversión en cada categoría (renta variable, renta mixta y renta fija) en lo que va de año y a medio-largo plazo, para que puedas ver qué fondos se adaptan mejor a tu perfil de inversor.

Este ranking es meramente informativo, por lo que debes saber que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras, por ello, es conveniente que antes de decantarte por un fondo u otro, realices un análisis previo donde puedas comparar la estrategia de inversión y su comportamiento.

¿Cuáles son los fondos de inversión más rentables?

Primeramente, debemos entender qué son los fondos de inversión y por qué no se pueden comparar diferentes categorías de fondos o sectores entre sí.

No obstante, cuando hablamos de forma general, podemos experimentar varios sectores o regiones que han tenido unas tendencias más crecientes o decrecientes este año. 

En la siguiente tabla podremos observar lo mencionado anteriormente:

Más favorecido:

• Energía
• Dinero (cash)
• Commodities

Menos favorecido:

• Compañías tipo growth
• Tecnología
• Rusia

Mejores fondos de inversión de Renta Variable

El siguiente análisis se ejecutará en dos partes. La primera se centrará en el rendimiento anual (el rendimiento acumulado únicamente del año 2022), mientras que la segunda parte estará enfocada al mejor rendimiento tanto a medio como largo plazo.

Mejores fondos de inversión de Renta Variable de 2022

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

A continuación observaremos los fondos de inversión más rentables a largo plazo en renta variable en plazos de 3, 5 y 10 años.

Mejores fondos de inversión de Renta Variable a largo plazo

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

Todos estos fondos a largo plazo se caracterizan por una alta exposición a Estados Unidos, de hecho, el fondo que menos exposición tiene a esta región alcanza el 97,7% aproximadamente. 

Cabe destacar que estos fondos han logrado ser los más rentables a largo plazo gracias al gran crecimiento que ha habido en la región. EEEUU es una potencia mundial que ha mantenido un crecimiento económico estable y que, en 2021, alcanzó su mejor PIB con una puntuación de 5,7.

Mejores fondos de inversión de Renta Fija

Mejores fondos de inversión de Renta Fija de 2022

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

En la tabla que veremos a continuación observamos los fondos más rentables de renta fija a corto plazo, que, además, se concentran en dos categorías, la de Deuda Flexible y la Deuda a Corto Plazo, entre otras.

Mejores fondos de inversión de Renta Fija a largo plazo

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

Tras realizar el análisis a largo plazo de la renta fija, podemos decir que las categorías que mejor han funcionado han sido las de Deuda Tasa Real y Deuda a Largo Plazo.

Mejores fondos de inversión Mixtos

Mejores fondos de inversión Mixtos de 2022

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

Los fondos que han logrado clasificarse a corto plazo destacan por ser casi todos de la categoría Mixtos Conservadores.

Mejores fondos de inversión Mixtos a largo plazo

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

En este caso, los fondos mixtos que mejores rentabilidades han logrado a largo plazo se caracterizan por ser del tipo Mixtos Agresivos, a diferente del corto plazo donde han destacado los conservadores.

Mejores fondos de inversión Monetarios

Mejores fondos de inversión Monetarios de 2022

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

Estos fondos destacan por compartir la inversión en el mercado monetario mexicano, por lo que, de toda la oferta que hay en el mercado, los más rentables han sido los que se han basado en invertir en esa categoría.

Mejores fondos de inversión Monetarios a largo plazo

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

De igual modo que en el caso anterior, los fondos que mejor rentabilidad están obteniendo son los del mercado monetario mexicano, de hecho, podemos ver que tanto el fondo +TASA como el BBVAGUB se han logrado entrar tanto a corto como a largo plazo, aunque sus clases sean diferentes.

Mejores fondos de inversión Indexados

Mejores Fondos Indexados de 2022

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

Como podemos ver, a corto plazo la tendencia ha sido bajista y muy similar entre los fondos. Esto se debe a que todos ellos invierten en empresas que conforman el IPC de la BMV y a pesar de tener unas rentabilidades negativas, son los mejores fondos indexados que se ofertan actualmente en México.

Mejores Fondos Indexados a largo plazo

Fuente: Morningstar (30/08/2022)

En este caso, los fondos indexados pertenecen a categorías distintas y el más rentable, en este caso, replica al SP500 de Estados Unidos.
Si en vez de fondos indexados tienes más interés en ETFs, te recomendamos el artículo donde hablamos de los Mejores ETFs para 2022 en México.

¿Dónde puedo contratar estos fondos o sus alternativas?

Los fondos que se han mencionado a lo largo del artículo pueden ser contratados generalmente de dos formas diferentes. La primera es a través de la misma operadora, la cual ofrece sus propios fondos. La segunda es a través de una comercializadora, que puede ofrecer tanto sus propios fondos como los de otras operadoras, es decir, funcionan como intermediarias.

Te recomendamos que eches un vistazo a las mejores operadoras de fondos de 2022, entre las que destacan BTG Pactual, Inbursa o Multiva, no obstante, si quieres ver un abanico más grande de posibilidades, te recomendamos Bursanet, una de las comercializadoras mexicanas.

Y, sobre todo, recuerda que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras.