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Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Dull
Efectivamente, no obstante deceptionado por las nuevas comisiones, tampoco un 0.25% mas anual me parece una barbaridad por quedarme con mis Vanguard.
A ver senores, los Vanguard son indexados, y como tal hay alternativas parecidas, pero acordais que son uno de los pocos (si no los unicos??? ) donde el inversor del fundo es TAMBIEN propriedario de la compania (link abajo)
https://about.vanguard.com/what-sets-vanguard-apart/why-ownership-matters/
O sea que eso supuestamente tambien me reduce el riesgo de moral hazard en la gestora, ya que no tienen shareholder externos a quien reportar por la rentabilidad
Por mi lado, eso me parece un valor adicional que un Amundi no tiene, y que me da mas seguridad que un dia o el otro algo pase por hacer los inversores de la gestoras mas rentables.
Dicho eso, a mi siempre me ha gustado lo que mi abuelo me decia, o sea que "quedate siempre con tu vision, pero tambien pone un poco de color por quien ya ha visto mas que ti" ;) , asi que queria saber tu como te lo vas a plantear y que vas a hacer?
Gracias y un saludo
D
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Gentlemen
Agradeciendo los consejos de Borja y Dull, que me han dado una vision un poco mas detalladas sobre algunos puntos de duda, y leyendo otros temas en el foro y en la literatura, al final me he decidido despues de un week end de sangre y excel de optar por la siguente cartera:
He realizado diferente tests de riesgos y analizados juntos a los resultados algunos stress test de cartera, ademas de leer opiniones diferente sobre la alocacion entre RV/RF, considerando :
- mi edad (30)
- mi plazo temporal (35 anos)
- mi score de riesgo (88)
Y me siento comodo con una allocacion 85/15, almeno hasta los 35 de edad para luego revisar por la primera vez, y luego seguir poco a poco revisando hasta la edad de jubilacion.
Dicho eso, he utilizado los dos global de vanguard para garantizarme una exposicion a las small caps del 15% por un lado, y a los mercados desarrollados, por otro lado, para garantizarme mas o meno la siguente allocation a nivel geo :
He utilizado el Vangard European para dar un poco mas de peso a Europa respecto al overweighting de los fundos globales verso US.
Tambien, he anadido el fundo Amundi REIT para diversificar ulteriormente el riesgo respecto a las dinamicas de mercados. Poca cosa, pero en combinacion con la componente REIT de los fondos globales, me permite llegar al 4% en REIT que la mayoria de los test de riesgos que he realizado me consejan para mi perfil.
Sobre la Renta Fija, que en este momento quiero representar un 15% de mi cartera, he realizado esa division en los vanguard , que me ha gustado mucho leyendo otro foro en rankia : https://www.rankia.com/blog/etf/3378064-recopilacion-mejor-gestion-pasiva, y que resumiendo me permite (cit:)
*El fondo de RF Global aporta diversificación geográfica, cobertura de mercados como EEUU y aporta RF europea a corto
*El fondo de RF europea de mercado representa la duración del mercado de bonos a corto, medio y largo plazo. se cubre por el mismo porcentaje de BLIs.
* el fondo BLIs cubre contra la inflación a corto, medio y largo. cubre adecuadamente al mismo porcentaje de bonos nominales.
Quiero agradecer todos los foreros que me han pasado input adicionales; para un novicio el proceso de learning gracias a los que ya llevan tiempo es siempre algo de util y estimulante.
Como siempre, culaquier que queria anadir comentarios adicionales y opiniones, estan siempren bienvenidas y apreciadas. I strongly belived in the shared knowledge.
Un saludo
D
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Gentlemen
En mi busqeada de la agregacion de cartera mas adapta a mi perfil, he encontrado ese herramienta (en ingles) donde con un quiz de riesgo, objetivosy planificacion financiera te proponen una sugertencia de cartera y assett allocation por diferente calses de fondos indexados.
A ver, como siempre hay que tomarlo con comillas, pero si que puede dar idea interesante por una cartera individual
Hope you will enjoy it
http://indexfunds.com/
Ha respondido al tema Gestión pasiva: Bogleheads y otros temas relacionados con la indexación
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Estimados
Voy intentando agregar mi primera cartera de fondos y me gustaria poder obtener la opiniones de los mas "senior" de este foro
En este momento estoy evaluando las siguentes carteras, teniendo en consideracion que
- tengo 30 anos y hasta los 35 me gustaria tener una division entre 10% bond y 90% acciones
- me gustaria tener una division entre 75% grande y mediana empresas, 15% pequenas y un 10% de bonos
- y una division entre 40% USA, 30% EU, 10% Japana (que al final seria la mayoria del pacifico), un 10% emerg, y un 10% de bonos
- no tengo mucho capital que invertir <10K, asi que tampoco quiero diversificar mucho entre brokers diferentes
A. La agregacion de abajo la veo bastante diversificada en termines Geograficos y de dimension. He intentado reducir las cuoltas de cada fundos representativo de USA, Europa ecc..tieniendo en cuenta la cuotas que cada geo-agregado representa en el fund small cap, asi por mantener mas o meno el ratio por geografias detallado antes
- Tengo algunas dudas sobre el fondo Europeo, si optar por algo de toda la eurozona o toda europa. Preferia el segundo ya que incluyedo UK y Svuiza lo veo mas diversificado, PERO tampoco he incontrado algo de mas empirico por justificarlo, asi que si alguien me puede sugerir algo de mas tecnico sobre el tema, you're welcome
- Todas vuestras opiniones son bienvenidas.
B: Una segunda opcion meno amplia seria :
- Lo que no me gusta es la sobreponderacion de USA y como los emergentes en esta version perderian bastante peso. Lo que me gusta es que me parece mucho mas simple que gestionar. Tambien en este caso, tengo duda sobre Eurozona o Europa en entero
Culaquier consejo o pionion es muy apreciada
Un saludo gentlemen
D