Creo que lo mejor es invertir en el fondo y dejar de hacer trading con sus posiciones. Para algo ellos son los gestores de fondos tan reputados. Quizá ese dinero esté mejor dentro del fondo y no haciendo constantemente entradas y salidas en sus posiciones en cartera. Esto empieza a parecerse a un mix entre el trading y los fondos, cosas diametralmente opuestas.
La cosa no funciona exactamente así. Antes unas preguntas:
¿Sabes en qué producto has invertido? ¿tiene sentido en tu cartera? ¿entraste solo porque subía o por una estrategia a largo plazo? ¿que sabes sobre el fondo y su estrategia? ¿lo hiciste por las expectativas para india?
Si entraste solo por el +30,8% del año pasado no hace falta responder mucho más. Si lo que te preocupa es perder un 3,11% tampoco. Un inversor en fondo de este tipo debe estar preparado para ver caídas importantes como la de -10,57% en el primer trimestre de 2016 , o las de 2013, de -10,5% en el 2 trimestre y -9,25% el siguiente trimestre.
Como dato cambiaron al gestor del fondo en abril de 2017 lo que llevó a Morningstar a ponerle rating Neutral.
Por lo que yo se la renta fija corporativa está más correlacionada históricamente con la bolsa en especial cuando cae. La renta fija soberana va más a su aire pero claro vete tu a saber qué pasa ahora con los bancos centrales comprando de todo independientemente del precio. Si quieres protegerte de caidas lo mejor es la renta fija soberana o la liquidez pura.
Hombre, brutal brutal... Sin entrar a valorar la estrategia (la desconozco totalmente) a 10 años está plano con el índice y a 5 le gana por un 1,5%, estando muy influenciado por el buen resultado este año http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05SG4&tab=1
Creo que es el típico fondo que parece que tenga un gestor que es un dios (21% a 5 años y 27% a 3 años) pero que realmente lo que pasa es que se mueve sobre un índice que en ese periodo ha sido muy rentable como en este caso ha sido la renta variable alemana de pequeña capitalización.
Me gusta tu cartera, la veo bien preparada por si vienen curvas (creo que así será) y puede aguantar el tipo ante las caídas si los gestores se muestran flexibles y/o seleccionan valores de corte defensivo.