Muchísimas gracias Witten, justo buscaba una reflexión así. Lo cierto es que la cartera es resultado de distintas decisiones personales a lo largo del tiempo, dentro de que he sido disciplinado con las aportaciones (nada de lo aportado ha salido del circuito) y no he tenido cambios de opinión en los que haya perdido dinero. Globalmente ahora mismo el rendimiento es positivo. Algunos de los infraponderados (<5%) fueron ideas de mis inicios, con entradas con poco dinero, que por unas razones u otras se han quedado atrás a pesar de acumular plusvalías espectaculares en elgún caso (por ejemplo, el Groupama, que lo cerraron)... pero definitivamente me parece buena idea "limpiar" la cartera y dejar menos fondos y con más capital. También haré una aportación adicional importante en diciembre,en la que aprovecharé para reponderar y hacer los traspasos pertinentes.
Una de mis ideas era incorporar indexados -global y USA era mi idea inicial, y leyéndote quizá tire por ahí-. Si me permites, abusando de tu paciencia, me gustaría saber qué piensas de lo siguiente:
1) Veo que un comentario general es que estoy en versiones caras de los fondos. La razón obviamente no es otra que la de operar exclusivamente con Renta 4. Siempre he hecho esto, no ya por la pereza que me pueda dar el trámite de contratar directamente con la gestora, sino más bien por lo cómodo que me resulta hacer el seguimiento de toda la cartera desde una única herramienta, pudiendo hacer desde la misma las aportaciones, rebalanceos, evaluación de rendimiento, traspasos, etc. La idea de tener dinero repartido por varios sitios y hacer un seguimiento manual me desagrada bastante... el tema es, ¿me está costando esto tanto dinero como para replantearme toda la estrategia o incluso cambiar de fondos? Porque si diera el paso me abriría otras opciones como Cobas o GPM International Capital, que son fondos en los que me gustaría estar y no estoy precisamente por esa razón.
2) ¿Verías buena idea pasar todo lo de Fidelity America -más alguna otra salida y aportaciones adicionales- a un indexado al S&P 500? En el pasado he usado ETFs para estos menesteres -VOO y similares-, pero los fondos tienen una tremenda ventaja fiscal. ¿Cuál sería un indexado al S&P 500 de tu gusto? por lo demás, compro tu idea de liquidar las posiciones pequeñas por un indexado global, así que te hago la misma pregunta, ¿cuál sería uno de tu gusto? Estos dos serían posiciones muy a largo y con gran peso en la cartera.
3) Finalmente, de los fondos con poco capital (13-19)... ¿hay alguno que te agrade suficiente como para, en lugar de eliminarlo, darle más peso en la cartera? Hay algo de small caps, el de Japón, etc.
Un saludo y gracias de nuevo por dedicarle tiempo a analizar la cartera.
