Rankia México Rankia Alemania Rankia Argentina Rankia Chile Rankia Colombia Rankia España Rankia Italia Rankia Perú Rankia Polonia Rankia Portugal Rankia USA
Acceder
  1. Inicio
  2. Perfil de ojolince

ojolince

Se registró el 20/05/2015
--
Publicaciones
2,784
Recomendaciones
75
Seguidores
1,107
Posición en Rankia
165
Posición último año
ojolince 05/06/23 06:11
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
Ok, he ahí la explicación de la diferencia.A mí me llamó la atención que Fundsmith le ganará al MSCI WORLD, pero yo tengo los cálculos desde el 30-dic.Y el 2-ene XDWD consiguió una rentabilidad de 1,56%, mientras que Fundsmith sufrió una pérdida de 0,05%.Un saludo y gracias a ti, por contar tu método.
Ir a respuesta
ojolince 04/06/23 20:12
Ha respondido al tema Mikelone vs MSCI World
Algo estás haciendo mal al calcular el rendimiento del MSCI WORLD.Si miramos un fondo indexado a dicho índice:IE00B03HCZ61 Vanguard Global Stock Index Inv EURVL 30-12-22: 33,8566VL 31-5-22: 36,78928,662% de beneficio.Más que ese 6,522% que tú indicas.Y la diferencia no se debe a que lo estés mirando en dólares, ni a que lo calcules sin dividendos.Algún otro error estás cometiendo.Un saludo.
Ir a respuesta
ojolince 02/06/23 04:58
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
Hay un error en los gastos de ese fondo, tanto en myinvestor como en morningstar.0,07% son los gastos de transacción, no el TER.El TER correcto (en realidad gastos corrientes) es 2,58%.https://lt.morningstar.com/1rsmhj5bdn/snapshot/snapshot.aspx?tab=5&SecurityToken=F00000PTXU]2]1]FOESP$$BAS_1344&Id=F00000PTXU&ClientFund=1&BaseCurrencyId=EUR&CurrencyId=EUR&LanguageId=es-ES
Ir a respuesta
ojolince 26/05/23 04:27
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Eso no puede ser.En las operaciones de compra/venta de fondos nunca se redondea el VL.Si la operación es por importe, lo que se redondea es el número de participaciones asignadas.Si la operación es por número de participaciones, lo que se redondea es el importe total de la operación.En ambos casos, el VL "real" de compra puede resultar con infinitos decimales.
Ir a respuesta
ojolince 09/05/23 07:05
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Pero estábamos hablando de costes de cambio sin más, no de permanencia.Eso de mantener posiciones, por ejemplo, es lo que afecta a los "gastos de cobertura" de los fondos que cubren divisa.Así, para un europeo que cubrió el último año a euros el par eur/usd, se produjo una PERDIDA de 3,5 puntos en su rentabilidad en euros, respecto a la expresada en dólares.Sin embargo, para un americano que cubrió el último año a dólares el par eur/usd, se produjo una GANANCIA de 2,2 puntos en su rentabilidad en dólares, respecto a la expresada en euros.Esa diferencia entre la pérdida de uno (3,5%) y la ganancia del otro (2,2%), me hace sospechar que la cobertura tiene algún otro gasto que afecta a los dos casos.Que conste que todos los datos están calculados un poco de aquella manera, con un margen de error hermoso, pero para hacerse una idea del funcionamiento de las coberturas pueden valer.
Ir a respuesta
ojolince 08/05/23 13:31
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Cambiar divisa en forex tiene unos gastos que creo que andan por 0,000X%.Si así fuera, para perder un euro en gastos tendrías que invertir alguna cifra entre cien mil y un millón de euros.Es algo tan inapreciable que se puede obviar tranquilamente.No hay nadie más que se lleve comisión de cambio.Ni Ironia ni Seilern lo hacen, y a tu banco Ironia manda euros.
Ir a respuesta
ojolince 08/05/23 13:15
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Salvo que la clase en EUR cubra divisa, te falta añadir a la rentabilidad en euros la revalorización de un 20% del dólar respecto al euro.Si en dólares ha subido un 50%, y el dólar se ha revalorizado un 20% respecto al euro (ha pasado el EUR/USD de 1,20 a 1), en euros se habría revalorizado un 80% acumulado.1.000 EUR iniciales * 1,5 * 1,2 / 1 = 1.800 EUR finales1,5 es la revalorización en dólares1,2 es el EUR/USD de compra de tu ejemplo1 es el EUR/USD de venta de tu ejemploSi ninguna cubre divisa, el rendimiento de ambas clases es exactamente el mismo, el 80% en euros y el 50% en dólares, independientemente de la moneda en que te muestre el VL.Un inversor americano consigue un 50% de revalorización en los dólares que ha invertido, en cualquiera de las dos clases.Un inversor europeo consigue un 80% de revalorización en los euros que ha invertido, dando igual la clase que elija siempre que no cubra moneda.Como bien te indica @dullinvestor, el riesgo divisa depende de los activos en los que invierte el fondo.La moneda de la clase solo es una forma de representar el valor de esos activos, pero ese valor es el mismo expresado en cualquier otra moneda.Ninguna de las clases UI del Seilern cubre moneda.Por lo tanto el resultado de tu inversión, y el riesgo divisa asumido, sería el mismo entre las clases UI Eur, UI Usd, UI Gbp y UI Chf.Lo puedes comprobar en las rentabilidades que te muestra morningstar, que siempre da las rentabilidades en euros.Verás que son las mismas para las 4 clases.Eso es porque no influye para nada la moneda de la clase, sino la de los activos en los que invierte (y todas las clases lo hacen en los mismos activos).
Ir a respuesta
ojolince 05/05/23 07:16
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
Si no me equivoco, la tuya es la clase UR.En lugar de la clase UR te saldría mejor cualquiera de las siguientes:IE00BMPRPS20 UI USDIE00B4Z5CM38 UI GBPIE00BMPRPS20 UI CHFTodos ellos con gastos corrientes de 0,85%, sin retrocesión.Al no tener la divisa cubierta, su rendimiento es exactamente el mismo que el de una posible UI EUR (mismo riesgo divisa).Además, Ironia no cobra comisión de cambio de divisa.Yo preguntaría a ver si se puede hacer switch desde la tuya, y si fuera posible ni dudaría en cambiarlo.
Ir a respuesta
ojolince 05/05/23 02:21
Ha respondido al tema Baillie Gifford Long Term
El problema consiste en que esa clase no existe desde 2020, y los incompetentes de morningstar muestran los rendimientos hasta esa fecha.Cuando se hace una búsqueda ordenada por rentabilidad, la mayoría de los primeros son fondos (o clases) que han desaparecido.
Ir a respuesta
ojolince 05/05/23 01:42
Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum
En el resumen de cartera, en la línea del fondo seleccionado hay un icono para ello.Pero queda fuera de la pantalla y tienes que desplazarla hacia la derecha para verlo.
Ir a respuesta
ojolince 02/05/23 05:52
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
Parece que es cierto que tienen los 2.En ese caso ni te lo pienses, y cámbialo ya haciendo un traspaso.No te fíes de la información de gastos que da Myinvestor.Ultimamente les ha dado por poner a bastantes fondos que tienen 1% de comisión de reembolso y no es cierto.Se les ha indicado ya para que lo corrijan pero son incapaces.Donde indican el TER de 0,45% y 0,75%, en realidad es la comisión de gestión.Pero el fondo tiene otros gastos, que sumados a la gestión hacen un total de 0,63% y 1,03% respectivamente.Puedes verlo en las fichas de morningstar:https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04DV6&tab=5https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR04DVY&tab=5Nota: La comisión de suscripción es un máximo, pero myinvestor solo la cobra si obliga la gestora. No creo que sea el caso, pero pregunta por si acaso a myinvestor antes de cambiarte de clase.
Ir a respuesta
ojolince 02/05/23 04:33
Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
El tuyo (LU0113257694) tiene unos gastos corrientes (anuales) de 1,03%.El de Ironia (LU0113258742) tiene unos gastos corrientes de 0,63%.Por tener cuenta en Ironia cobran 100 euros anuales.Si solo se trata de este fondo, para que te saliera rentable cambiarte deberías tener 25.000 euros en él. (100 / 0,40%).Si tienes más fondos, deberías mirar si hay en Ironia clases más baratas de ellos y la suma total del ahorro sale más de los 100 euros de coste de Ironia.Aquí puedes ver los fondos y diferentes clases que tienen, sin ser cliente:https://www.ironia.tech/tengoexperienciaEl 1% de reembolso que indican en Myinvestor es erróneo, y no se cobra.
Ir a respuesta
ojolince 27/04/23 02:49
Ha respondido al tema Fondos de Gestión ACTIVA de CALIDAD y BAJO COSTE
Muy de acuerdo con tu comentario, salvo una pequeña cosilla.El MSCI ACWI solo cubre las empresas grandes y medianas, tanto de mercados desarrollados como emergentes.Sería como MSCI Word + MSCI Emerging MarketsEl MSCI ACWI IMI también incluye las small caps de ambos mercados.
Ir a respuesta
ojolince 24/04/23 14:27
Ha respondido al tema Dudas interés compuesto fondos de inversión
El ejemplo que has puesto es bastante irreal.Normalmente, en fondos decentes los porcentajes de subida son bastante superiores a los porcentajes de bajada posteriores.Por ejemplo, si tomamos un fondo bastante representativo del mercado bursátil:IE00B03HCZ61 Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Acc2016: 10,50%2017: 7,31%2018: -4,30%2019: 29,85%2020: 6,25%2021: 30,98%2022: -12,85%2023 (hasta 31-3): 5,88%Invirtiendo 100 euros a 1-1-16, si comparamos resultados de interés compuesto con interés simple, a 31-3-2023:compuesto: 189,22 euros en el fondo.simple 1 (sacando todo lo que exceda de 100 euros a final de año, si lo hay): 171,58 (92,57 en el fondo + 79,31 en efectivo)simple 2 (comenzando todos los años con 100 euros, rellenando si el anterior ha habido pérdidas): 173,62 (105,88 en el fondo + 67,74 en efectivo)Esto en solo 7,25 años, pero a largo plazo el efecto del interés compuesto se amplía de forma exponencial.Claro que si el fondo es una porquería que a largo plazo pierde dinero, poco vas a conseguir con él.Ni con interés simple ni compuesto.
Ir a respuesta
ojolince 21/04/23 02:56
Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor
... no entiendo porqué han metido ese fondo en la cartera metal y no otro alternativo.Te recuerdo que el swing price es beneficioso para los clientes de largo plazo (evita la dilución), así como perjudicial para los clientes "nerviosos" (les carga a ellos los gastos ocasionados en lugar de repartirlos entre todos los partícipes).Y las carteras de los roboadvisors están pensadas para clientes de largo plazo.
Ir a respuesta

Lo que sigue ojolince
Valentin