Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2023: análisis, opiniones y consultas
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Hola Josmalobla.En primer lugar: MUCHAS GRACIAS por tus explicaciones (sumamente didácticas).Pero es que según mi pensamiento (equivocado por supuesto a la vista de los datos) cuando uno contrata un fondo con divisa cubierta es precisamente para evitar estas situaciones.Me explico (si soy capaz claro... ja ja ja).En el caso que tu has puesto por ejemplo, según mi planteamiento inicial (ojo repito: según mi planteamiento inicial que se ha visto erróneo) ambos fondos deberían estar igual y con la misma rentabilidad, o incluso el primer fondo (no cubierto) es el que debería llevar -13% ¿por qué?El primer fondo sin cubrir tiene una rentabilidad (redondeando) del -5% que es lo que ha hecho el indice YTD.Y el segundo (divisa cubierta) hubiera obtenido ese -5% igualmente, más o menos el comportamiento de la divisa. En este caso como le ha perjudicado pues añadimos ese otro -8%. En total el fondo -13%.Pues bien como yo tengo un "seguro" (la cobertura de la divisa) para que si pasa exactamente lo que ha ocurrido (la divisa me ha perjudicado) no me afecte, mi fondo (el "hedgeado") se debería quedar igualmente en el -5% inicial (menos lo que valga el "seguro"/cobertura de divisa) .Y es más: como el primer fono (no cubierto) si que le afecta la divisa es este el que deberia llevar el -13% (-5% de comportamiento del fondo y el -8% de la divisa).Ese era mi planteamiento inicial cuando contraté el ya mencionado MFS Prudent Wealth con divisa cubierta.... Obviamente este planteamiento es un error de concepto,.... pero yo creo que mucha gente entiende los fondos con cobertura de divisa así.Un saludo a todos, buen fin de semana y muchas gracias a todos por hacer este foro tan interesante.P.D: .... Creo que todo esto me pasa porque soy de letras puras... ja ja ja.