¿Nos visitas desde USA? Entra a tu página Rankia.us.
Cómo comenzar a invertir en bolsa
Guía básica y formación para principiantes en inversiones y mercados accionarios
Mejora tu formación y conoce a los expertos de la industria

¿Cómo administrar un portafolio?

A continuación vamos a conocer cómo administrar una cartera o portafolio de inversión, para ello explicaremos qué son los portafolios, los diferentes mercados, la composición de los portafolios, así como las diferentes estrategias para administrar los portafolios inversión y los diferentes tipos de portafolios.

¿Cómo administrar un portafolio?


¿Qué son los portafolios?

Las carteras de inversión o portafolios de inversión son patrimonios constituidos por las aportaciones de dinero de los inversionistas, que se invierten en un conjunto de instrumentos tanto de renta fija como de renta variable. Los portafolios se crean con la finalidad de diversificar los riesgos de nuestras inversiones. Pero esto conlleva una disminución en la rentabilidad de nuestra inversión.

 



A continuación enumeramos los mercados donde podemos acceder a dichos instrumentos:

  • Mercado de dinero: en este mercado se llevan a cabo operaciones o transacciones con activos financieros emitidos a corto plazo.
  • Mercado de capitales: en este mercado se comercializa activos financieros con vencimientos superiores a un año.
  • Mercado mexicano de derivados: este mercado se especializa en cubrir los probables cambios del valor.
  • Mercado de divisas: este mercado es donde los bancos, individuos o empresas compran y venden monedas extranjeras.
  • Mercado de commodities: son las materias primas brutas que sufren procesos de transformación como los metales: oro, plata y cobre.

Si queremos obtener un portafolio equilibrado será necesario encontrar la composición óptima de títulos que ofrezcan el máximo retorno con el menor riesgo.

La composición de un portafolio puede contener inversiones en los siguientes instrumentos:

  • Acciones: son las partes iguales entre las que se divide el capital social dentro de una sociedad anónima. La persona que posee estas acciones, recibe el nombre de accionista.
  • Bonos: son títulos de deuda que pueden emitir los estados o las empresas. Los bonos son obligaciones financieras que responden a una promesa de pago que se realizará en el futuro. En el documento se fija el monto, la cantidad de tiempo y la forma en la que será dicha devolución.
  • Opciones: contrato entre dos partes, donde una tiene el derecho pero no la obligación, de efectuar una operación de compra o de venta según las condiciones previamente convenidas.
  • Forex: el mercado de forex es el mercado internacional de divisas.
  • Futuros: es una operación que consiste en fijar las condiciones hoy pero posponer la ejecución real de la operación a otro momento en el futuro.


¿Cuáles son las estrategias para administrar un portafolio?

  • Diversificación: esta estrategia tiene como objetivo reducir el riesgo combinando diversas inversiones. Porque tener diferentes inversiones reduce la probabilidad de que todas ellas suban o bajen al mismo tiempo.
  • Asignación de activos: esta estrategia supone invertir en diferentes categorías de inversiones. Las tres principales son: acciones, bonos y dinero en efectivo. Según los expertos, la asignación de activos puede corresponder a un 90% de la variabilidad de los resultados de una cartera de inversiones. Para determinar cuál es la mejor asignación de activos para nosotros, tenemos que considerar factores como nuestras metas financieras, nuestra tolerancia a los riesgos y el plazo de inversión para el futuro.
  • Rebalancear: como los valores de las inversiones tienden a subir y bajar, los porcentajes que hemos asignado a cada clase de activos podrían no seguir siendo consistentes con las intenciones originales. Por eso, es importante revisar una vez al año, para poder comprarlas con la asignación de activos que tenía programada.
  • Inversión constante: esta estrategia puede ayudar a disminuir los efectos de las subidas y las bajadas del mercado en nuestra cartera de inversiones. Con esta estrategia, hay que invertir una cantidad fija de dinero de forma regular durante un período largo, independientemente del precio de la inversión. Si el precio de la inversión sube, puedes comprar menos acciones. Y si el valor de la inversión baja, puedes comprar más acciones. Como resultado, compras gran parte de las acciones a un precio inferior que el promedio.


¿Cómo podemos adaptar las inversiones a nuestra situación?

A continuación vamos a conocer cuando debemos considerar tener una parte más grande de nuestro portafolio en acciones, bonos o dinero en efectivo.

Acciones

  • Plazo de inversión largo (5 a 10 años)
  • Si tienes potencial de obtener rendimientos sustanciales sobre tus inversiones, para poder alcanzar tus metas
  • Si tienes tolerancia al riesgo para afrontar subidas y bajadas importantes en el mercado


Bonos

  • Si tienes como objetivo preservar tus activos
  • Plazo de inversión de mediano a largo plazo
  • Si puedes tolerar cierta fluctuación en los valores de tus activos para lograr tus objetivos
  • Si necesitas obtener ingresos constantes de tus inversiones


Dinero en efectivo

  • Si no te importa obtener un mínimo rendimiento por tu dinero
  • Si necesitas tener acceso a una parte significativa de tu dinero a corto plazo


¿Qué tipo de portafolio tienes?

La mayoría de los inversionistas, están de acuerdo en que un portafolio que tenga un mayor parte de sus inversiones en acciones es más “agresivo” y un portafolio que esté invertido más en bonos es más “conservador”.
Tipos de portafolio de inversión


Antes de empezar a invertir, lo recomendable es que estés preparado para cubrir tus gastos en caso de que ocurra una emergencia, una enfermedad o te quedes sin trabajo. Para empezar a invertir, puede ser mejor pedir ayuda a profesionales, que puedan asesorarte.

[MANUAL] Manual de trading

¿Buscas mejorar tu formación? Descarga de forma gratuita el manual para aprender a hacer movimientos en el mercado financiero, incluso si nunca ha operado.

Descargar ahora