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Análisis TD Ameritrade: comisiones, productos y alternativas

Análisis TD Ameritrade: comisiones, productos y alternativas

Buscar un bróker que sea bueno, regulado y barato o con comisiones y costos razonables, siempre parece que puede haber uno mejor.

Por lo que en este caso abordaremos el Análisis TD Ameritrade para poder saber que tal es como bróker y si nos conviene o no.

 

¿Qué tan bueno es TD Ameritrade?

TD Ameritrade es un bróker reconocido cuya sede se ubica en los Estados Unidos con la buena noticia de que permite a inversores internacionales.

Posee una amplia cartera de activos, y dispone de plataformas de trading propias, lo que beneficia a ciertos tipos de traders.

Su gran ventaja es que ofrece a muy bajo costo acceso a numerosos mercados, productos y herramientas, lo que le sitúa entre los mejores brokers del mundo. 

El gran inconveniente es que su plataforma y web se encuentran en inglés por lo que debes dominar este idioma para evitar fallos o errores al invertir.

 

Regulación

El apartado de regulación es uno de los aspectos que importan a la hora de decidirse por un bróker, en este caso:
  • TD Ameritrade forma parte de la Financial Industry Regulatory Authority Inc. (FINRA), se trata de una corporación privada de Estados Unidos y a la vez es una organización autorreguladora (SRO).
  • TD Ameritrade está regulado por la Comisión de Valores y Bolsa de los Estados Unidos (SEC).
  • También, pertenece a la Corporación de Protección al Inversionista de Valores (SIPC), una organización sin fines de lucro. Charles Schwab, un conglomerado financiero que a la vez cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE), es propietario de TD Ameritrade.
  • Existe una garantía de protección de activos que mejora el nivel de seguridad de los traders contra transacciones no autorizadas. 

Podría decirse que el nivel de seguridad que dispone TD Ameritrade, y que ofrece a sus traders un entorno para el trading altamente seguro.

Tipos de Cuentas

El tipo de cuenta que ofrece cada bróker es algo que permite saber si es un bróker simple y sus costos. Por lo que hay que decir que TD Ameritrade dispone de unas 5 tipos de cuentas diferentes y dentro de ellas una amplia gama de opciones a elegir para diferentes perfiles de trading.

cuentas-ameritrade
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1. Cuenta demo (PaperMoney): 
  • Permite operar de forma virtual y disponen de 600€ con los que pueden practicar inversiones sin perder dinero real
  • Pueden usar la cuenta demo por unos 60 días
  • ¿Suficientes como para practicar y aprender?.

2. Cuentas estándar: 
  • A través de dicha cuenta pueden invertir en opciones, futuros y divisas
  • No exige fondos mínimos para comenzar a utilizarla.

3. Cuenta de jubilación: 
  • Es una cuenta que ofrece ventajas fiscales para lo que tendrán que abrir un plan de jubilación
  • No exige depósito mínimo 
  • Sin cargos de mantenimiento por la cuenta
  • Uno de los requisitos, es ser menor de 70 y tener ingresos del trabajo o cónyuge.

4. Cuenta educación: 
  • Acceden a través del plan 529 
  • Pueden ahorrar para estudios superiores 
  • Ofrece la ventaja de impuestos diferidos
  • No exige ni depósito mínimo ni fondos.

5. Cuenta especializada: 
  • Es una cuenta de fideicomiso 
  • No aplica depósito mínimo
  • Pueden transferir activos a más de un destinatario 
  • Dispone de fideicomisos testamentarios, revocables e irrevocables legalmente establecidos 
  • Para los privilegios de margen o de opción en la cuenta exigen un depósito mínimo de 2.000. 
 

¿Cómo abrir una cuenta en TD Ameritrade?

En cuánto a la apertura de una Cuenta con TD Ameritrade deben seguir una serie de pasos y cumplir con ciertos requisitos:

  1. Ingresar al apartado de "Abrir nueva cuenta"
  2. A la izquierda poseen un listado de los tipos de cuentas
  3. Elegir una cuenta 
  4. Si pulsan "Abrir una cuenta individual" aparecerán los datos que necesitan
  5. Aporte de datos >>  nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información que permita identificarlos. TD Ameritrade avisa que puede utilizar un proveedor de información de terceros para verificar y/o solicitar una copia de su licencia de conducir u otros documentos de identificación. 
  6. Completar los datos de los diferentes campos 
  7. A medida que completen irán pasando por los 6 pasos:  
 
  • Información del contacto
  • Información personal
  • Información financiera
  • Revisar
  • Acuerdos
  • ID de usuario y seguridad 

8. Luego deben seguir los pasos indicados
9. La verificación de la cuenta es obligatoria, y las cuentas individuales exigen un número de seguro social (SSN) o un número de identificación fiscal internacional (ITIN), la identificación del trader e información del empleador. Además, pueden solicitarles información adicional durante el proceso. 
10. Luego de todo esto deberán esperar a recibir un mail al correo electrónico registrado en la cuenta para recibir la aprobación de la cuenta y un enlace, además puede que le soliciten alguna información extra.
 

¿Cuánto dinero necesito para abrir una cuenta TD Ameritrade?

Si bien No existe un depósito mínimo, hay que considerar que para una cuenta de trading de margen pueden necesitar un saldo de US$2.000. 

¿Qué tipos de instrumentos permite negociar TD Ameritrade?

La variedad de instrumentos y activos que permite negociar un bróker refleja si permite invertir de forma diversificada o no. Así que es cuestión de ver a continuación:



  • Acciones: Acciones al contado de mercados de Estados Unidos, Europa, Brasil, China, Rusia, Japón, Alemania, América Latina.
  • Índices: CFDs de más de 10 índices mundiales como: E-Mini NASDAQ 100, E-Mini Russell 2000, E-Mini DOW, y otros. 
  • Forex: Más de 70 pares de divisas: AUC, USD, GBP, EUR, etc. ErisX a Bitcoin.Apalancamiento de 50:1, $200 de margen para pares mayores y $500 para pares exóticos.  
  • ETFs: Más de 300 ETFs sin comisiones y cientos de ETFs negociables.
  • Fondos Mutuos: Más de 13.000 fondos mutuos y diversos fondos sin comisiones por transacciones.  
  • Futuros: Más de 60 productos de futuros 24 X 6 y soporte para operaciones de futuros y paperMoney para practicar estrategias sin cargos.  
  • Materias Primas: Más de 20 materias primas: Oro, Plata, Platino, Cobre, Maíz, Café, Azúcar, Soja, Trigo, etc. 
  • Opciones: Sobre valores y divisas de mercados internacionales. 
 

Plataformas de Trading

TD Ameritrade ofrece su plataforma de trading Thinkorswim, se trata de un programa in house para desktop, tablet, móviles con sistema Android e iOS y hasta para smartwatches. Además de disponer de Thinkorswim, TD Ameritrade cuenta con su software/plataforma para trading de valores al contado "Web Platform" online.

  • Tanto trading Thinkorswim y Web Platform son 100% gratuitas.

TD Ameritrade plataformas
TD Ameritrade plataformas

Web Platform

A partir de dicha plataforma permite acceder a herramientas y recursos que permiten invertir y seguir sus posiciones mediante las funciones de la plataforma que tiene una interfaz completa y fácil de usar en versión online. 
  • Pueden operar con acciones, opciones, ETFs y fondos mutuos.
  • Pueden beneficiarse de herramientas de trading social, la plataforma permite utilizar Twitter y desde la pestaña "Social" accederán a noticias de profesionales, sobre inversión. 
  • Lo que permite hacer un análisis de sentimiento social de los mercados, y saber si conviene comprar o vender. 

Es ideal para traders no con mucha experiencia que invierten en acciones y ETFs al contado.

Thinkorswim

Es una plataforma propia de TD Ameritrade accesible desde desktop, tablet, móviles con sistemas Android e iOS y smartwatch. Permite operar en acciones, opciones, ETFs, futuros, Forex, opciones sobre futuros y multi-leg options. A través de esta plataforma pueden acceder a gráficos y ver datos en tiempo real.
  • Disponen de más de 400 indicadores técnicos, de soporte, resistencia, etc
  • Permite incluir elementos visuales a charts gráficos y elegir entre 20 dibujos, y 8 herramientas de Fibonacci
  • Pueden negociar automáticamente al definir reglas de trading propia y lanzar órdenes programadas y gestionar su dinero
  • La plataforma Thinkorswin ofrece herramientas sociales de sentimiento, chat rooms para intercambiar experiencias y consejos
  • Amplia gama de funciones para análisis avanzado, trazar datos, alertas, calendarios económicos y corporativos, y más.

Ideal para inversores profesionales que eligen invertir en CFDs.

Thinkorswim
Thinkorswim


TD Ameritrade apps

Tienen la opción de elegir entre, TD Ameritrade Mobile App o TD Ameritrade Mobile Trader App. Pueden acceder desde iPad, iPhone, Apple Watch y también posean SO Android.

TD Ameritrade Mobile App es bueno para operar con acciones, ETFs, multi-leg options, opciones sobre futuros y Forex. Tiene las siguientes funcionalidades:
  • Cotización en tiempo real
  • Gráficos con indicadores
  • Alertas sobre precios 
  • Sincronización entre las plataformas de TD Ameritrade
  • Acceso a noticias del mercado y análisis de inversión e investigación de mercado
  • Operar con todos los instrumentos que ofrece 
  • Edición de órdenes.

Ideal para traders iniciados que invierten en acciones y ETFs al contado.

TD Ameritrade Mobile Trader App

Pueden acceder desde iPad, iPhone, Apple WatchTM, smartphones con Android y tabletas. Cuenta con las siguientes características:
  • Pueden operar con acciones, ETFs, opciones de varias opciones, futuros, opciones sobre futuros y Forex
  • Acceso a gráficos personalizados y multitáctiles con diversos indicadores técnicos
  • Sincronización de análisis del mercado en tiempo real desde una PC, tableta, u otros dispositivos y traspasarse entre dispositivos
  • Funciones de trading social y escribirle a otros tráders
  • Acceso a noticias y análisis en tiempo real, canales como CNBC en streaming y CNBC internacional.

Ideal para los inversores profesionales que invierten en CFDs y otros instrumentos. 
 

Costos de TD Ameritrade

Los costos son uno de los factores que pueden hacernos decidir o no por tal bróker. En este caso veremos las tarifas, costos y comisiones del bróker TD Ameritrade
  • $0.00 comisiones para negociación de acciones 
  • Sin tarifas de plataforma
  • Sin tarifas de datos
  • Sin mínimos comerciales.
  • Comisiones de $0 en operaciones en línea con acciones, ETF y opciones (Aplica a acciones, ETF y opciones que cotizan en bolsa de EE. UU. 
  • Una tarifa de $0.65 por contrato para operaciones de opciones). 

Cepo


En línea
$0.00
Sistema telefónico de respuesta de voz interactiva (IVR)
$5.00
Asistido por corredor
$25.00
ETF


ETF sin comisiones
$0.00
En línea
$0.00
Sistema telefónico de respuesta de voz interactiva (IVR)
$5.00
Asistido por corredor
$25.00
Los fondos de inversión


Sin cargo por transacción (NTF)†
Sin comisión
Sin carga
Hasta $49.95 o **$74.95 para compras

$0 por ventas
Carga*
Sin comisión
 
Opciones


En línea
$0.00

Tarifa de $0.65 por contrato
Ejercicios y asignaciones de opciones
$0.00
Sistema telefónico de respuesta de voz interactiva (IVR)
$5.00 + $0.65

tarifa por contrato
Asistido por corredor
$25,00 + $0,65

tarifa por contrato
 
Renta Fija




Bonos
Tesoros en subasta

Todos los demás bonos y CMO
Disponible sin comisiones

Sobre la base del rendimiento neto
CD
Nueva edición

Secundario
Sobre la base del rendimiento neto

Sobre la base del rendimiento neto
UIT
Nueva edición

Secundario
Comisión de colocación del emisor

Comisión de colocación del emisor
 
Futuros
Futuros y opciones sobre futuros
Tarifa de $ 2.25 por contrato (más tarifas regulatorias y de cambio)
 
 

Depósitos y Retiros

En cuánto a las opciones de depósito y retiro de fondos que dispone TD Ameritrade existen limitaciones respecto a las transacciones con los bancos. Por lo que si bien podremos contar con transferencias bancarias, depósitos bancarios electrónicos (ACH) o cheques. 

  • No existe depósito mínimo, sí el aporte de US$50 por  depósitos bancarios electrónicos (ACH)
  • Disponen de transferencias de cuenta de otro bróker o depósitos mediante certificados de acciones físicas
  • Las opciones de depósito son mediante banco
  • TD Ameritrade no respalda las otras formas de pago electrónicas
  • Los retiros suponen un cargo de US$25 por transferencia, única opción disponible.


Atención al cliente

El apartado de atención al cliente, al menos viendo las opciones que ofrece a los clientes.  
  • Pueden llamar a números de teléfono
  • Preguntas frecuentes 
  • Consultas vía Facebook Messenger, Twitter, SMA y Fax 
  • Más de 175 sucursales para atención personal.

Opiniones 

A modo de conclusión sobre TD Ameritrade, es un seguro y regulado. Ofrece una amplia gama de opciones de inversión. Como casi todos sus competidores, todos tienen cosas por mejorar y sus pros y contras. 

Si no van a lo fino y sin comparar con otros o sin ponerse en inversores exigentes, no es una mala opción desde casi ningún punto. 


Alternativas a TD Ameritrade


Siempre debemos comparar un bróker con sus alternativas más similares en cuanto a costos y servicios. 

Las mejores alternativas a TD Ameritrade son: 




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