Mejores tarjetas de crédito para viajar al extranjero

Esta es la pregunta más importante de las personas cuando viajan a otro país, ¿cuál es la mejor tarjeta para viajar al extranjero? la cual es pertinente porque parte de planificar un viaje tiene que ver con los medios de pago, pero no sólo eso: ¿hay que llevar dinero en efectivo o sólo tarjetas? ¿es seguro deslizar la banda en la terminal? Entre otras cuestiones.

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Destinos internacionales de viaje

¿Por qué llevar una tarjeta de crédito cuando viajas?

Hay personas que son muy desconfiadas al llevar tarjetas de crédito a otros países, lo cual es entendible si pensamos que podríamos extraviarle y quien la encuentre o la robe podría darle mal uso, y ello puede generarnos muchos problemas. Sin embargo es importante llevar una tarjeta por las siguientes razones:

Aunque no lo creas, por seguridad: es decir, no puedes llevar solamente dinero en efectivo, pues si lo pierdes o te lo roban la pasarás mal, así es que lleva tu tarjeta por separado del efectivo.
Para ahorrar: cuando pagas con tarjeta, algunos bancos lo que hacen es usar en la transacción el tipo de cambio más bajo, y ello te hace ahorrar un poco. Si usas efectivo generalmente te quedarás con billetes y morralla que ya no usarás y que acaba convirtiéndose en un suvenir a tu regreso.
Para controlar el presupuesto: Si tienes sistema de alertas, te llegará una notificación de las compras que hagas en tu moneda de origen, de esa forma sabrás cuánto has gastado y podrás controlar y/o medirte a la hora de pagar con tu plástico.

¿Viajas a Europa? Quizás te interesa más ver la mejor tarjeta para viajar a Europa.

¿Cómo elegir la mejor tarjeta para viajar?

En primer lugar, debes saber que no todas las tarjetas de crédito ofrecen los mismos beneficios. Desde los bancos intentan ofrecer diversos productos, algunos específicos para determinados clientes. En este caso, les acercamos las mejores tarjetas para viajar, aquellas que son diseñadas específicamente por los bancos para que los viajantes puedan obtener un mayor beneficio con ellas. [Puedes ver más: lista de tarjetas de crédito recomendadas para viajar por México o fuera]

Aquí debes considerar lo siguiente: muchas veces nosotros conocemos el servicio de los bancos en México, pero ese servicio es diferente en otro país que no es el nuestro, así que no podemos esperar el mismo nivel de atención fuera que dentro de nuestro país.

Comencemos diciendo que cualquier tarjeta Mastercard Platino o Black, o cualquier Visa Infinity o Signature, estas son, las tarjetas del segmento premium de clientes, tienen muchos beneficios especiales para los viajeros. De hecho, cualquiera de esas tarjetas tienen beneficios únicos como:

acceso a salas de espera en aeropuertos
estacionamientos en aeropuertos
transporte al aeropuerto
asistencia médica en el extranjero por emergencia
seguros contra pérdida de equipaje
seguros de demora, pérdida o cancelación de vuelos
seguros en renta de autos

Esto no significa que otras tarjetas puedan tener algunos beneficios puntuales que sean mejores que los de estas tarjetas, pero lo que intentamos acercarles hoy es aquellas tarjetas que tengan el mejor servicio integral para viajes al extranjero, sin que por ello pertenezcan al segmento premium al que solo unos pocos acceden.

Consulta las mejores tarjetas para viajar nacional o internacionalmente.

Mejores tarjetas de crédito para viajar al extranjero

Aquí debes considerar lo siguiente: muchas veces nosotros conocemos el servicio de los bancos en México, pero ese servicio es diferente en otro país que no es el nuestro, así que no podemos esperar el mismo nivel de atención fuera que dentro de nuestro país. A continuación veremos lo que son las mejores tarjetas para viajar al extranjero:

Tarjeta Viva de HSBC

La Tarjeta de Crédito HSBC Viva de HSBC ofrece a los amantes de los viajes una serie de ventajas y ofertas que hacen que sus vacaciones sean inolvidables. Esta tarjeta incluye un equipaje gratis al año, el abordaje prioritario y hasta 4 accesos gratuitos a la Sala Elite Lounge de Mastercard en el Aeropuerto de la Ciudad de México.

7.75

Tarjeta de Crédito HSBC VIVA

1 pieza de equipaje documentado 1 vez al año sin costo
2 Puntos Doters por cada $10 M.N. gastados
Happy Weekend HSBC disfruta beneficios especiales el último fin de semana de cada mes.

Cuota anual

Gratis

Tarjetas HSBC

Las tarjetas que ofrece el banco HSBC en México también tienen la posibilidad de que las uses en el extranjero. Eso sí, te recomendamos que avises en la sucursal o por teléfono de que vas a salir de México para que no bloqueen tu tarjeta por posible fraude.

Beneficios de las tarjetas de crédito HSBC para viajar al extranjero

3% de bonificación en los primeros 30 días posteriores a la activación, en compras a partir de 6 Meses sin Intereses en miles de comercios afiliados7.
Meses sin Intereses en el extranjero8 sin costo.
Con Happy Weekend HSBC9 disfruta beneficios especiales el último fin de semana de cada mes.
20% de descuento al canjear tus Puntos HSBC Premier Rewards durante Happy Weekend10.
Beneficios Priceless.
Premier Privileges.
Sin Anualidad para clientes que cumplen con los criterios vigentes del segmento Premier11.

7.25

Tarjeta de Crédito HSBC AIR

Tasa de interés ordinaria del 36.90%
Condiciones preferenciales para transferencia de saldo de otras tarjetas bancarias
El último fin de semana del mes es Happy Weekend

Cuota anual

$879.00

Tarjetas de American Express

La gran ventaja de esta tarjeta es que su servicio es superior al de muchos otros bancos, además que tienes acceso a salas de espera VIP en aeropuertos. Su desventaja es que no es aceptada en muchos negocios debido a que tarda más que otras en pagar a sus proveedores, es esa la razón por la cual no la aceptan en muchos comercios.

Si te encuentras con un nivel de ingresos superiores $15,000 M.N. y cuentas con un buen historial crediticio, las opciones más recomendables por su cuota anual, compra a meses y beneficios en compras son las tarjetas de American Express donde podrás disfrutar del primer año gratis y así checar sus ventajas.

La tarjeta Gold Elite American Express tiene beneficios de una tarjeta muy exclusiva para ingresos elevados, sin embargo, podemos solicitarla con unos ingresos mínimos mensuales de tan solo $15,000 M.N. y además el primer año la cuota es gratuita.

Tarjeta Gold Elite American Express

La tarjeta Platinum American Express tiene unos ingresos mínimos superiores de $30,000 M.N., el primer año la cuota también es gratuita y permite realizar pagos aplazados a 6 meses sin intereses en compras en moneda nacional a partir de $6,000.00 M.N. o cualquier importe en moneda internacional.

8.25

The Gold Card® American Express

Bonificación de $2,000.00 M.N. al cumplir tu tercer mes con tu tarjeta y después de cada aniversario
Acumula 1 Punto Membership Rewards por cada Dólar
Cuota Anual de 450 USD

Cuota anual

Gratis

Solicitar tarjeta

Tarjeta Fiesta Rewards Oro del Banco Santander

Vamos a la primera de las mejores tarjetas para viajar al extranjero. Se trata de la tarjeta de Crédito Fiesta Rewards Oro del Banco Santander, que cuenta con varios beneficios para los viajantes

Beneficios de la Tarjeta Fiesta Rewards Oro de Banco Santander

Los principales beneficios de esta tarjeta son los siguientes:

Afiliación a Fiesta Rewards como socio Oro.
3 puntos por dólar en cualquier establecimiento.
10 puntos por dólar gastado en estancias y consumos en los hoteles Live Aqua, Grand Fiesta Americana, Curamoria Collection,Fiesta Americana, The Explorean, Fiesta Inn, Gamma y One.
Bono de Puntos Fiesta Rewards en Noches Premio.
Bono de 7,500 puntos Fiesta Rewards al activar tu tarjeta y usarla dentro de los primeros 100 días.
Certificado de 4ta noche gratis en hoteles de playa.

Asimismo, cuenta con regalos de certificados para noches gratis, de acuerdo a los puntos ganados, con el otorgamiento de Certificados electrónicos de noche gratis por:

Bienvenida y aniversario:

1 certificado de regalo de segunda noche gratis pagando la primera noche con tarifa pública.
2 certificados de 50% de descuento en Noches Premio. Las Noches Premio son las noches en los hoteles que puedes adquirir con tus Puntos Fiesta Rewards.

Consumo:
Hasta 2 certificados de segunda noche gratis, pagando la primera noche con tarifa pública, al acumular bloques de 7,500 Puntos Fiesta Rewards con tu tarjeta Santander Fiesta Rewards Oro:

De 7,500 a 14,999 puntos: Recibe el primer certificado.
De 15,000 a 22,499 puntos o más: Recibe el segundo certificado.

Requisitos

Entre los requisitos para solicitar esta tarjeta encontramos:

Tener entre 20 y 69 años de edad
Ingreso mínimo: $7,500 MXN mensuales
Últimos 2 Comprobante de ingresos
Comprobante de domicilio no mayor a 2 meses (teléfono, agua, gas, luz o estado de cuenta Santander)
Identificación oficial vigente: Credencial de elector o pasaporte. En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y copia del FM2
Solicitud llena y firmada de Tarjeta de Crédito, seleccionando la opción Fiesta Rewards Oro.

Citi Banamex Clásica, Oro y Platino

Beneficios Tarjeta CitiBanamex Premier

Entre sus beneficios encontramos:

2x1 en boletos de avión: Recibe un certificado 2x1 en boletos de avión o 400 USD de descuento al cumplir los primeros 3 meses y en cada aniversario
Thank you points: Recibe 1.15 por cada 1 USD o su equivalente en pesos.
Acceso a Salones VIP en aeropuertos: Obtén cada año 10 accesos a Salones Beyond y 2 accesos a Salas Mastercard Airport Experiences, provistos por LoungeKey
Mastercard® Concierge: Asistencia personal para ayudarte con reservas de restaurantes, coordinación de eventos especiales, entre otras, a nivel global. Horarios de atención 24/7 los 365 días del año.
Elite Valet Mastercard: 50% de descuento en estacionamiento cercano al AICM.
Retira Efectivo aprovechando la comisión promocional de $3 por cada $100 que retires en Citibanamex Móvil, BancaNet, ATM o Sucursal Citibanamex.
Dining Program: Obtén 20% de descuento en restaurantes seleccionados al reservar a través de Mastercard® Concierge. ¡Recibe una bebida de cortesía por persona como bienvenida!
Master Seguro de Viajes TM: Hasta 1,000,000 USD para cuidar tu integridad y la de tu familia en caso de muerte accidental, desmembramiento o parálisis.
Protección de equipaje: Hasta 1,200 USD de reembolso por extravío de tus maletas o 500 USD de compensación en gastos esenciales incurridos durante la espera de tu equipaje.
Garantía Extendida: Hasta 1 año adicional de garantía al ofrecido por el fabricante con cobertura de 5,000 USD por incidente o 10,000 USD por año para reparaciones.

Otra de sus Ventajas son:

Están consideradas dentro de las mejores en cuanto a los beneficios que ofrecen, y de entre todas, la gama más alta es la platino.
Para comprar maneja un tipo de cambio de los más bajos en México.
Tienen algunos programas para diferir compras en el extranjero a meses son intereses. Pregunta en tu banco o por teléfono antes de viajar.
Puedes pagar con ellas en cualquier lugar.
Te pueden regresar el 1% de tus compras en efectivo, pregunta en tu banco.
Las tarjetas Banamex son de las pocas que tienen una protección de hasta 48 horas por compras no reconocidas por robo o extravío.
Recibes notificaciones por las compras que hagas y si lo haces en moneda extranjera te llega el cargo aproximado en pesos mexicanos.

Requisitos

Los Requisitos para solicitarla son:

Contar con 25 años de edad.
Identificación oficial vigente. Para mexicanos: IFE/INE vigente. Para extranjeros: Tarjeta de residente permanente y pasaporte vigentes.
$30,000 de ingreso mínimo comprobable
Comprobante de domicilio en territorio nacional.
Recibo de luz, agua, telefonía fija, predial, o tv de paga, no mayor a 3 meses.

Tarjetas de crédito Banorte

Tarjetas de crédito Banorte Visa United

Es bueno destacar que las tarjetas de alianzas entre bancos y aerolíneas son muy buenas para viajar al extranjero, con múltiples beneficios en los traslados. Casi todos los bancos tienen estas tarjetas de alianzas, pero una de las mejores es la Tarjeta de Crédito Banorte Visa United

Su gran ventaja es su buen servicio al cliente estando fuera de México, así como un límite de crédito de los más altos y la posibilidad de acumular el 1% en efectivo en todas las compras. La desventaja es que el tipo de cambio que le maneja el cliente es más caro comparando con Banamex o Santander.

Beneficios de la Tarjeta Banorte Visa United

Entre los beneficios de esta tarjeta encontramos:

Recibe un bono de bienvenida de 20,000 millas después realizar compras acumulables por el equivalente a USD 1,000 o mas
Recibe un bono de facturación de 500 millas al realizar compras por USD 750 o más al mes
Acumula 2 millas por cada dólar en todas tus compras
Prioridad para abordar
Hasta dos maletas documentadas sin costo
Realiza la compra de tus boletos United en Oficinas de Boletos a meses sin intereses
Servicio de transporte terrestre ejecutivo sin costo hacia el Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México. Tienes disponibles hasta 3 viajes redondos
Disfruta, sin costo y con un acompañante, de la exclusividad de los Salones VIP Grand Lounge en la T1 del AICM. Limitado a 6 accesos al año
Visa Médico Online: Te brinda una experiencia digital para utilizar el Servicio Médico de Emergencia Internacional Si te encuentras fuera de tu país de residencia y necesitas asistencia para eventos simples/no urgentes, puedes elegir tener una consulta médica virtual
Visa Digital Concierge: Contacta a tu agente personal telefónicamente y recibe asistencia en viajes, entretenimiento y experiencias, servicios especiales y regalos y compras. Cuentas con el servicio personalizado de Visa Concierge, disponible las 24 horas del día, los 365 días del año; sólo llame al 5255-9406 desde México, Ciudad de México o al 800-821-2598 del resto de la República Mexicana
6 Meses Sin Intereses en tus compras en el extranjero
Disfruta de 6 Meses Sin Intereses en educación.

Requisitos

Puedes obtener tu tarjeta de crédito si reúnes los siguientes requisitos:

Ser persona física o persona física con actividad empresarial.
Edad de 18 a 74 años 11 meses.
Pasaporte extranjero y forma de calidad migratoria (con CURP), sólo en caso de ser extranjero (residente permanente o calidad migratoria de inmigrante a inmigrado).
Tener buenos antecedentes en el Buró de Crédito.
Tener ingresos mínimos comprobables de $7,000 mil pesos mensuales, sujeto a Evaluación de Crédito.

Esta es la mejor tarjeta de crédito para ir al extranjero

Algo que sin duda no habías pensado es que el tipo de tarjeta que deberías usar dependerá del país o continente que vayas a visitar. A continuación de tamos unas sugerencias basadas en experiencias de viajeros frecuentes:

Si vas a viajar a Europa: Puedes llevar cualquiera de las tarjetas antes mencionadas, menos la American Express, ya que casi no es aceptada. Estas son las mejores tarjetas para viajar a Europa.
Si vas a visitar Asia, la American Express no es buena idea porque casi no es aceptada en ese continente. Con el resto de tarjetas no tendrás problema.
Si viajas a América Central y del Sur todas las tarjetas no tienen problemas y en este continente la American Express es medianamente aceptada.
Si tus destinos son Estados Unidos, Canadá, Inglaterra, Japón, Singapore y Australia es más recomendable una American Express

Pero eso no es todo. Algunas regiones del planeta aun se sigue manejando mucho dinero en efectivo, por ejemplo en la India. En ese caso, siempre es más conveniente llevar dólares cash. Asegúrate de averiguar que sucede en el destino al que te diriges