México
Cotización de Grupo Profuturo (GPROFUT) hoy en tiempo real
- Precio
- MXN 120.00
- Variación
- 0.00%
- Volumen
- 35
- Cap. mercado
- 34 mil millones
- Rango día
- MXN 120.00 — MXN 120.00
- Rango 52 sem
- MXN 118.00 — MXN 126.40
- Apertura
- MXN 120.00
- Cierre ant.
- MXN 120.00
Datos a fecha 23/10/26 22:24
Valoración
PER 8,57×
Veces que el beneficio anual por acción está contenido en el precio de GPROFUT.
Gráfico de cotización de Grupo Profuturo (GPROFUT)
- Precio actual
- 120
- Variación día
- 0.00%
- Últimos 6 meses
- +0 (0.00%)
A viernes, 23 de octubre de 2026, las acciones de Grupo Profuturo (GPROFUT) cotizan a $120,00, con una variación del 0,00% respecto al cierre anterior ($120,00). Su capitalización de mercado es de $34.208.157.960. En la sesión ha marcado un mínimo de $120,00 y un máximo de $120,00.
Análisis fundamental y estadísticas clave de Grupo Profuturo
Ficha de Grupo Profuturo (GPROFUT)
| Ticker | GPROFUT |
|---|---|
| ISIN | MX01GP010006 |
| Sector | Servicios financieros |
| Industria | Insurance - Brokers |
| Mercado | BMV |
| Capitalización | MXN34,208,157,960 |
| Beta | -0,05 |
| Último dividendo | MXN8,5500 |
| Sitio web | https://www.profuturo.mx |
| CEO | Arturo Garcia Rodriguez |
| Fecha de IPO | 05/04/2002 |
| País | MX |
| Dirección | Boulevard Adolfo LA3pez Mateos No. 2009, Mexico City, DF, 01010 |
| Volumen | 35 |
Grupo Profuturo combina un negocio de administración de pensiones con alta generación de efectivo y un crecimiento sólido, pero su rentabilidad sobre capital invertido es baja y su salud financiera según el Altman Z es frágil, lo que exige un análisis cuidadoso de su modelo de negocio.
- Apalancamiento baja
- Retorno sobre capital bajo
- Crecimiento alto
Negocio
Grupo Profuturo es una institución financiera mexicana que administra los fondos de pensiones de afiliados al IMSS e ISSSTE, además de otorgar créditos a pensionados y empleados de Grupo Bal. Sus ingresos provienen principalmente de comisiones por administración de activos y de la originación de préstamos, con un enfoque exclusivo en el mercado mexicano.
Análisis
La compañía muestra un crecimiento excepcional en ingresos (34.77%) y utilidades (20.37%), respaldado por un margen neto del 10.62% y una generación de flujo de caja libre muy alta (rendimiento del 46.47%). Sin embargo, el retorno sobre el capital invertido (ROIC) es de solo 3.16%, lo que refleja un negocio intensivo en capital regulatorio típico de las administradoras de fondos de pensiones. La deuda neta es mínima (0.27 veces EBITDA) y el pago de dividendos es atractivo (6.76% de rendimiento con una tasa de pago del 35.3%). La valoración por múltiplos relativos muestra un PER de 6.28, muy por debajo del promedio del sector (20.02) y de la industria (16.3), lo que sugiere un descuento significativo. El modelo DCF apunta a un valor intrínseco de 757.37, mientras que el número de Graham es de 162.19. La puntuación Altman Z de 0.81 es baja, pero esto es común en instituciones financieras con alta liquidez y bajo apalancamiento, por lo que no necesariamente indica riesgo de quiebra.
Fortalezas
- Generación de efectivo excepcional, con un rendimiento del flujo de caja libre del 46.47%. Rendimiento FCF 46.47%
- Crecimiento robusto en ingresos (34.77%) y utilidades (20.37%), impulsado por la expansión de la base de afiliados y créditos. Crecimiento ingresos 34.77%
- Dividendo atractivo con un rendimiento del 6.76% y una tasa de pago moderada del 35.3%. Rendimiento dividendo 6.76%
Riesgos
- Baja rentabilidad sobre el capital invertido (ROIC 3.16%), lo que indica que el negocio requiere mucho capital para generar retornos. ROIC 3.16%
- La puntuación Altman Z de 0.81 sugiere estrés financiero, aunque es un indicador menos fiable para instituciones financieras con alta liquidez. Altman Z 0.81
- Dependencia del mercado mexicano y de la regulación gubernamental en pensiones, lo que limita la diversificación geográfica. Sin desglose geográfico
Catalizadores
- Resultados trimestrales (próxima publicación esperada)
- Cambios regulatorios en el sistema de pensiones mexicano
Cuánto supone invertir en Grupo Profuturo
Indica un importe y calcula cuántas acciones completas podrías comprar al precio actual de Grupo Profuturo.
- Acciones completas
- 8
- Valor de las acciones
- $960,00
- Efectivo no invertido
- $40,00
Dividendo bruto anual estimado
$57,69
Estimación al precio actual de Grupo Profuturo, sin comisiones ni impuestos. No es una recomendación de inversión.
Análisis financiero de Grupo Profuturo
Resumen financiero e información corporativa de Grupo Profuturo
- PER
- 8,57
- Ratio de Solvencia
- 0,03
- Deuda/EBITDA
- 0,51
- EV/FCF
- 1,74
- EV/EBITDA
- 5,49
- MARGEN EBIT
- 16.55%
- FCF Margin
- 59.01%
- Rentabilidad por dividendo
- 6.01%
- ROIC
- 2.57%
- P/B
- 2,32
Ratios de valoración: PER, EV/EBITDA y métricas de Grupo Profuturo
- PER
- 8,57
- EV/EBITDA
- 5,49
- EV/FCF
- 1,74
- Rentabilidad por dividendo
- 6.01%
- P/B
- 2,32
Márgenes de rentabilidad y Cash Flow de Grupo Profuturo
- Margen de Beneficio Bruto
- 79.87%
- MARGEN EBIT
- 16.55%
- Margen EBITDA
- 18.73%
- Margen de Beneficio Neto
- 10.87%
- FCF Margin
- 59.01%
- ROIC
- 2.57%
- Margen operativo
- 15.20%
BPA, Dividendos y Valor Contable: Métricas por acción de Grupo Profuturo
- Ingresos por Acción
- 128.78
- Flujo de Efectivo Operativo por Acción
- 76.51
- Flujo de Efectivo Libre por Acción
- 76.00
- Valor Contable por Acción
- 51.63
- Caja por acción
- 44.03
- Rentabilidad por dividendo
- 6.01%
- Payout
- 51.51%
Solvencia y deuda: Análisis del balance de Grupo Profuturo
- Deuda/Patrimonio
- 0,42
- Deuda/EBITDA
- 0,51
- Ratio de Solvencia
- 0,03
- Apalancamiento Financiero
- 10,64
- Cobertura de Intereses
- 11,25
- Deuda/Activos
- 0,04
- Deuda/Capital
- 0,3
Ratios de liquidez y Test Ácido: Capacidad de pago de Grupo Profuturo
- Ratio Corriente
- 2,2
- Ratio Rápido
- 2,2
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¿Qué es Grupo Profuturo y a qué se dedica?
Grupo Profuturo es una empresa cotizada en bolsa desde 2002. Pertenece al sector Servicios financieros y cotiza en Bolsa Mexicana de Valores. Su consejero delegado es Arturo Garcia Rodriguez.
¿Cuál es el precio de las acciones de Grupo Profuturo (GPROFUT) hoy?
Las acciones de Grupo Profuturo (GPROFUT) cotizan hoy a $120,00, con una variación del 0,00% respecto al cierre anterior ($120,00).
¿En qué bolsa cotiza Grupo Profuturo y cuál es su ticker?
Las acciones de Grupo Profuturo cotizan en Bolsa Mexicana de Valores bajo el símbolo "GPROFUT", en MXN.
¿Paga Grupo Profuturo dividendos y cuál fue el último?
Sí, Grupo Profuturo reparte dividendos a sus accionistas. El último dividendo fue de $8,5500 por acción. La rentabilidad por dividendo actual es del 6,01%.
¿Cuándo paga el próximo dividendo Grupo Profuturo?
Grupo Profuturo reparte dividendos a sus accionistas, pero la fecha del próximo pago aún no ha sido anunciada.
¿Cuál es la Capitalización de Mercado de Grupo Profuturo?
La capitalización de mercado de Grupo Profuturo es $34.208.157.960.
¿Cómo comprar acciones de Grupo Profuturo?
Para comprar acciones de Grupo Profuturo necesitas una cuenta en un bróker regulado con acceso a Bolsa Mexicana de Valores. Puedes comparar comisiones y condiciones en el comparador de brokers de Rankia.