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Estrategia de inversión

La familia de fondos de ciclo de vida Valmex, denominados “Proyecto de Vida Valmex”, son una alternativa de inversión para destinar los recursos dirigidos al retiro, o a cualquier otro proyecto de mediano o largo plazo; para cada uno de los portafolios se establece un “benchmark” o portafolio de referencia el cual busca preservar, al horizonte del fondo, el capital en términos reales, es decir en Pesos ajustados por la inflación medida en UDIs (Unidades de Inversión). A su vez el objetivo de gestión de cada uno de los fondos es el de superar el rendimiento del portafolio de referencia. Comparativamente, una inversión en un instrumento indizado a la inflación (sin riesgo de crédito) cuyo vencimiento sea igual al horizonte de inversión, solo permite minimizar el riesgo sujeto a un rendimiento en términos reales conocido; mientras que los fondos proyecto de vida Valmex, maximizan el rendimiento sujetos a minimizar el riesgo al horizonte.