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¿Cómo elegir una operadora o distribuidora de fondos de inversión?

Antes de invertir nuestro dinero debemos preguntar las características, costos y comisiones de cada distribuidora con relación a cada sociedad de inversión. ¿Cómo elegir una operadora o distribuidora de fondos de inversión?
 
¿Cómo elegir una operadora o distribuidora de fondos de inversión?
 
Para poder elegir una buena operadora o distribuidora de fondos donde invertir nuestro dinero, tenemos que ir reduciendo las opciones mediante filtros que nos permitan descartar aquellas que no cumplan con nuestras necesidades y expectativas. 
 
 

Introducción a las operadoras o distribuidoras de fondos de inversión

Actualmente existen 28 operadoras con diferentes opciones para invertir en fondos de inversión. Algunas operadoras de fondos de inversión son independientes y otras pertenecen a un grupo financiero.
 
Las distribuidoras o operadoras de fondos de inversión son entidades autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).Las distribuidoras o operadoras de fondos de inversión tiene como objetivo distribuir las acciones de los fondos de inversión, también promocionar y asesorar a terceros.
 
Esta distribución de fondos de inversión también puede ser realizada por casas de bolsa, instituciones de crédito, instituciones de seguros, organizaciones auxiliares del crédito, casas de cambio, entre otras.
 

Clases de distribuidoras de fondos

Las distribuidoras o operadoras de fondos puede ser integrales o referenciadoras.
  • Distribuidoras integrales: proporcionan promoción y asesoría a terceros para la adquisición y enajenación de acciones de fondos de inversión.  Además, ejecutan órdenes por cuenta de terceros para la compra y venta de acciones de fondos de inversión. Y liquidan por cuenta de terceros, las operaciones de compraventa.
  • Distribuidoras referenciadoras: dan promoción y asesoría a terceros. Otra de sus funciones es transmitir las órdenes para la compra y venta de acciones de fondos de inversión, canalizándolas por medio de la sociedad o entidad financiera contratada por el fondo de inversión para liquidar dichas transacciones.  Pero en ningún caso podrán recibir recursos de terceros, producto de la realización de operaciones de compra y venta de acciones de los fondos de inversión.
 

¿Cómo elegir una operadora o distribuidora de fondos de inversión?

A la hora de elegir una operadora o distribuidora de fondos de inversión debemos tener en cuenta: monto de apertura, productos que ofrece, consistencia en el manejo de sus fondos y calidad del servicios.
  • Monto de apertura: las operadoras de fondos piden ciertos montos para poder abrir un contrato con ellas, porque cada operadora puede estar enfocada a un mercado distinto y tener una estrategia de diferenciación. Por eso, debemos elegir una operadora de fondos que tenga un monto de apertura que podamos manejar.
  • Productos que ofrecen: como no todos tenemos las mismas necesidades de inversión, debemos elegir una operadora o distribuidora de fondos que nos ofrezca las opciones que necesitamos para administrar nuestras carteras y para diversificar según nuestras preferencias. 
  • Consistencia en el manejo de sus fondos: es uno de los principales campos a analizar y uno de los más complicados. Para ello, debemos evaluar el desempeño histórico de cada fondo con respecto a su respectivo benchmark, así como la consistencia. Porque no es conveniente elegir un fondo que se haya comportado muy bien un año, muy mal en otro y regular en el siguiente. Porque aunque los rendimientos pasados no son garantía de que el comportamiento sea similar en el futuro, pero podemos revisar la efectividad de la estrategia utilizada en el manejo de los fondos.
  • Calidad del servicio: debemos escuchar lo que nos digan, preguntar las dudas y ver la calidad de las respuestas que nos ofrecen. Porque no debemos invertir con un asesor orientado a vendernos sus productos a toda costa, sino uno que tenga en cuenta nuestras necesidades y que las escuche.

 

¿Qué operadoras o distribuidoras de fondos hay en México?

A continuación les mostramos el listado de las operadoras de fondos que puedes tener acceso en México:
  • Fondos de inversión Afirme
  • Sura
  • Operadora de fondos Banorte IXE
  • BBVA Bancomer Gestión
  • CI Administradora
  • Fondos de inversión Multiva
  • Finaccess México
  • Operadora GBM
  • Gestión Santander México
  • Impulsora de Fondos Banamex
  • Intercam Fondos
  • Mexultra
  • Monex Operadora de Fondos
  • Operadora de Fondos Nafinsa
  • HSBC Operadora de Fondos
  • Operadora Mifel
  • Operadora Inbursa
  • Sura Investment Management México
  • Old Mutual Operadora
  • Finamex Inversiones
  • Invex Operadora
  • Operadora Valmex
  • Principal Fondos de Inversión
  • Scotia Fondos
  • Compass Investments de México
  • Interacciones Sociedad Operadora de Sociedades de Inversión
  • Franklin Templeton México
  • Value Operadora
  • Vector Fondos

¿Cuáles son las claves para elegir una buena operadora de fondos de inversión? ¿Prefieren distribuidoras integrales o referenciadoras?

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