Las mejores tarjetas bancarias de México: todo lo que necesitas saber

¿Estás buscando la mejor tarjeta bancaria en México? ¡Estás en el lugar correcto! Elegir la tarjeta de crédito o débito adecuada puede marcar una gran diferencia en tu vida financiera. Ya sea que quieras acumular recompensas, obtener beneficios exclusivos o simplemente administrar tus gastos de manera efectiva, hay muchas opciones disponibles en el mercado mexicano. En este artículo, te guiaremos a través de las mejores tarjetas bancarias en México y responderemos a tus preguntas más frecuentes.

Antes de sumergirnos en las tarjetas específicas, es importante comprender qué hace que una tarjeta sea la mejor para ti. No existe una tarjeta única que sea la mejor para todos, ya que tus necesidades financieras y preferencias personales son únicas. Aquí hay algunos factores clave a considerar:

En México, las tarjetas bancarias generalmente se dividen en dos categorías principales: tarjetas de crédito y tarjetas de débito. Las tarjetas de crédito te permiten gastar dinero prestado y pagar en cuotas, mientras que las tarjetas de débito utilizan los fondos disponibles en tu cuenta bancaria. Tu elección dependerá de si deseas acceso a crédito o prefieres gastar lo que tienes.

Asegúrate de entender las tarifas asociadas con la tarjeta, como la cuota anual, comisiones por retiros de cajeros automáticos, tasas de interés y penalizaciones por pagos atrasados. Busca tarjetas con costos razonables y beneficios que superen estos gastos.

Algunas tarjetas ofrecen recompensas, como puntos, millas aéreas o devolución de efectivo por tus compras. Otras pueden brindarte beneficios exclusivos, como descuentos en restaurantes, acceso a salas VIP en aeropuertos o seguros de viaje. Elige una tarjeta cuyas recompensas y beneficios se adapten a tu estilo de vida.

Si optas por una tarjeta de crédito, es importante conocer la tasa de interés. Busca una tarjeta con una tasa competitiva, especialmente si planeas llevar un saldo en tu tarjeta de crédito.

Asegúrate de que la tarjeta que elijas sea ampliamente aceptada y tenga una red de cajeros automáticos conveniente. Esto es esencial para garantizar que puedas utilizar tu tarjeta en la mayoría de los lugares en México.

Ahora que sabes qué considerar al elegir una tarjeta, echemos un vistazo a algunas de las mejores tarjetas bancarias en México en diferentes categorías:

Las tarjetas de crédito con los beneficios más exclusivos en este 2023 incluyen:

7.0

HSBC 2Now

• Sal de tu deuda y empieza a pagarla 3 meses después.
• Sin Anualidad
• Podrás exentar la comisión por Mantenimiento y Administración al acumular compras iguales o mayores a $2,500 M.N. al mes

Cuota anual

Gratis

7.0

HSBC Zero

• 3% de bonificación en los primeros 30 días posteriores a la activación, en compras a partir de 6 Meses sin Intereses
• 6 Meses sin Intereses en tus compras durante los primeros 7 días de uso de tu Tarjeta de Crédito HSBC
• Promociones, descuentos y Meses sin Intereses en cientos de comercios todo el año

Cuota anual

Gratis

Lo primero es saber si las tarjetas de crédito te permiten comprar productos o acceder a dinero de forma rápida, sin embargo, puede que este dinero tenga una alta tasa de intereses. Por eso te traemos esta selección anterior de dos tarjetas con una cuota anual gratuita, de forma que evitas pagar esos costos.

Conoce todas en las mejores tarjetas de crédito de México este año.
 

La Tarjeta de débito es una de las mejores opciones de tarjetas bancarias, perfecta para aquellos que desean administrar sus finanzas de manera efectiva. Suelen estar asociadas a cuentas de ahorro, de nómina o corrientes, entre otras.

9.5

Tarjeta HSBC Stilo Connect

• Comprar en línea al instante con la tarjeta de débito digital en diferentes plataformas digitales
• Realizar transferencias electrónicas SPEI
• Ahórrarte la comisión mensual de $10 M.N. al hacer una compra al mes.

Cuota anual

Gratis

Te contamos el ranking de tarjetas de débito de este año. 
 

Si amas viajar, la mejor opción es hacerte con una tarjeta bancaria que te ofrezca todas las comodidades una vez estés fuera del país. Ten en cuenta que no todas te cubren con seguros, retiro de efectivo, transferencias... Muchas ofrecen millas aéreas por tus compras y acceso a salas VIP en aeropuertos. También tiene una amplia red de cajeros automáticos en destinos turísticos.

7.75

Tarjeta de Crédito HSBC VIVA

• 1 pieza de equipaje documentado 1 vez al año sin costo
• 2 Puntos Doters por cada $10 M.N. gastados
• Happy Weekend HSBC disfruta beneficios especiales el último fin de semana de cada mes.

Cuota anual

Gratis

Accede a las mejores tarjetas para viajar al extranjero. 

Las tarjetas con recompensas pueden venir asociados a una tarjeta de crédito, pero también encontramos en el mercado financiero tarjetas de débito con recompensas o cashbacks. Pregunta a tu banco si dispones de algún tipo de retorno del monto gastado en tus compras. Los programas de recompensa dependerán del tipo de tarjeta ya que cada una tiene sus beneficios.

8.25

The Gold Card® American Express

• Bonificación de $2,000.00 M.N. al cumplir tu tercer mes con tu tarjeta y después de cada aniversario
• Acumula 1 Punto Membership Rewards por cada Dólar
• Cuota Anual de 450 USD

Cuota anual

Gratis

Solicitar tarjeta

Puedes ver la lista actualizada de mejores tarjetas con cashback en México.

Puedes solicitar la mayoría de estas tarjetas en línea a través del sitio web del banco emisor o visitando una sucursal local. Asegúrate de cumplir con los requisitos de ingresos y crédito establecidos por el banco.

En caso de pérdida o robo de tu tarjeta, comunícate de inmediato con el banco emisor para reportarlo. La mayoría de las tarjetas tienen protección contra uso no autorizado, pero es crucial informar rápidamente cualquier problema.

Elegir la mejor tarjeta bancaria en México es un paso importante para mejorar tu salud financiera. Considera tus necesidades personales, hábitos de gasto y metas financieras al seleccionar la tarjeta que mejor se adapte a ti. Ya sea que busques recompensas, ahorro o beneficios exclusivos, hay una tarjeta perfecta para ti en el mercado mexicano. Investiga y elige sabiamente para aprovechar al máximo tu tarjeta bancaria.