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Aseguradoras y Seguros

Aseguradoras y Seguros de auto, Hogar, Salud, Vida y Ahorro

Mejores aseguradoras de auto 2017

En el siguiente espacio les traemos el ranking de las mejores aseguradoras de auto para el 2017. El seguro de automóvil es indispensable para circular por las carreteras de México, por lo que debemos intentar elegir el mejor seguro de auto, el que cubra todas nuestras necesidades a un buen precio. Por eso tenemos que preguntarnos, cuál aseguradora es más barata, cuántas reclamaciones o sanciones de la Condusef han presentado los usuarios, etc y así escoger la mejor calidad - precio. ¡Empezamos! 
 
Mejores aseguradoras de auto 2017
 

 

 

Datos tarifas aseguradoras en México, ¿cuál es la más barata?

Un dato fundamental para escoger una aseguradora es conocer sus tarifas. Por eso hemos recopilado a continuación los datos de las tarifas por periodo y las tarifas totales de las diferentes aseguradoras que existen en México. Estos datos están actualizados en la página web de la Condusef a fecha 23 de diciembre de 2016. 

Como pueden ver las aseguradoras con tarifas más elevadas son Allianz, Ace Seguros, General de Seguros, ABA Seguros y Aseguradora Patrimonial de Daños. Mientras que las aseguradoras más baratas son Grupo Nacional Provincial, Zurich Santander Seguros México, Seguros BBVA Bancomer, La Latinoamericana Seguros y HDI Seguros. 

Pero recuerden, no se dejen guiar solo por el precio. Es importante conocer las coberturas específicas de la póliza que contraten y tener una aseguradora que responda cuando la necesiten. 

Aseguradora

Tarifa por periodo Tarifa Total
Mensual Trimestral Semestral Mensual Trimestral Semestral Anual
Allianz México, S.A., Compañía de Seguros $306.95 $909.66 $1,786.58 $3,844.42 $3,799.63 $3,734.16 $3,606.67
Ace Seguros, S.A. $256.34 $759.80 $1,498.88 $3,076.05 $3,039.21 $2,997.76 $2,882.63
General de Seguros, S. A. B. $253.47 $753.28 $1,480.85 $3,041.67 $3,013.11 $2,961.70 $2,856.03
ABA Seguros, S.A. de C.V. $232.59 $690.52 $1,359.67 $2,791.06 $2,762.07 $2,719.34 $2,637.47
Aseguradora Patrimonial Daños, S.A. $172.59 $511.23 $1,000.68 $2,071.02 $2,044.90 $2,001.36 $1,914.27
Tokio Marine Compañía de Seguros, S.A. de C.V. $153.67 $454.75 $889.50 $1,844.00 $1,819.00 $1,779.00 $1,705.00
Quálitas Compañía de Seguros, S.A.B. de C.V. $125.10 $369.77 $722.91 $1,791.22 $1,769.06 $1,735.83 $1,674.89
Seguros Inbursa, S.A., Grupo Financiero Inbursa $135.62 $134.35 $132.44 $1,627.48 $1,612.24 $1,589.32 $1,528.21
El Águila Compañía de Seguros, S.A. de C.V. $119.81 $352.71 $691.98 $1,582.71 $1,555.84 $1,528.97 $1,488.66
Mapfre Tepeyac, S.A. $122.67 $362.57 $708.89 $1,472.00 $1,450.26 $1,417.78 $1,354.68
Sompo Japan Nipponkoa Insurance de México, S.A. de C.V. $1,225.22 $1,197.22 $1,142.82 $1,472.00 $1,450.26 $1,417.78 $1,354.68
Seguros Atlas, S.A. $119.06 $352.67 $691.22 $1,428.72 $1,410.69 $1,382.44 $1,329.56
AIG México Seguros Interamericana, S.A. de C.V. $114.21 $340.66 $669.53 $1,370.48 $1,362.62 $1,339.05 $1,307.63
Seguros Afirme, S.A. de C. V., Afirme Grupo Financiero $111.85 $330.82 $649.53 $1,342.17 $1,323.28 $1,299.05 $1,242.52
AXA Seguros, S.A. de C.V. $108.76 $90.63 $60.42 $1,317.21 $1,299.09 $1,268.87 $1,208.45
Seguros Banorte, S.A. de C.V., Grupo Financiero Banorte. $106.58 $311.42 $610.29 $1,278.97 $1,245.66 $1,220.58 $1,168.07
Zurich, Compañía de Seguros, S.A. $82.27 $244.06 $477.62 $1,203.18 $1,190.46 $1,166.07 $1,118.36
Grupo Nacional Provincial, S.A.B. $93.33 $275.00 $534.50 $1,120.00 $1,100.00 $1,069.00 $1,018.00
Zurich Santander Seguros México, S.A. $82.59 $244.92 $481.59 $991.04 $979.67 $963.18 $931.78
Seguros BBVA Bancomer, S.A. de C.V., Grupo Financiero BBVA Bancomer. $76.15 $222.21 $431.95 $913.74 $888.82 $863.90 $830.68
La Latinoamericana, Seguros, S.A. $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $0.00 $761.82
HDI Seguros, S.A. de C.V. $68.43 $202.07 $395.23 $821.16 $808.28 $790.46 $757.52
 

Aseguradoras más sancionadas

Otra cuestión importante para valorar qué aseguradora escoger es el número de reclamaciones y sanciones que nos advierte sobre el desempeño de la actividad de las mismas. A continuación, analizamos, los últimos datos publicados al respecto por la Condusef a fecha 31 de marzo de 2016.

Reclamaciones aseguradoras México

 

Tabla de Calificaciones del sector asegurador en México

Tabla de Calificaciones del sector asegurador en México. La escala de Calificación es de 0 a 10, donde 0 es la calificación más baja y 10 la más alta otorgada por la Condusef. Como pueden observar las cinco aseguradoras con más controversias son Metlife México, Grupo Nacional Provincial, Seguros BBVA Bancomer, Grupo Financiero BBVA Bancomer, AXA Seguros y Quálitas Compañía de Seguros. No obstante, las que mayor monto de sanciones acumulan son Ace Seguros, Seguros Argos, Seguros BBVA Bancomer, Metlife México y AXA Seguros. 

Aseguradora Total de consultas, reclamaciones y controversias Resolución favorable al usuario (%) Índice de desempeño de atención a usuarios calificación Total de sanciones Monto sanciones en pesos
Metlife México, S.A. 2794 57,6 6,1 5 168.345
Grupo Nacional Provincial, S.A.B. 2593 45,4 4,9 5 88.039
Seguros BBVA Bancomer, S.A. de C.V., Grupo Financiero BBVA Bancomer. 1773 53,9 8,1 7 194.438
AXA Seguros, S.A. de C.V. 1383 25,2 7,5 6 99.017
Quálitas Compañía de Seguros, S.A. de C.V. 1271 22,5 8,4 0 -
Mapfre Tepeyac, S.A. 1065 19,3 8,2 0 -
Zurich Santander Seguros México, S.A. 1060 30,1 7,3 0 -
Seguros Banorte, S.A. de C.V., Grupo Financiero Banorte 983 22 8,3 3 63.545
Seguros Banamex, S.A. de C.V., Integrante del Grupo Financiero Banamex 810 44,2 8,1 1 29.910
Seguros Inbursa, S.A., Grupo Financiero Inbursa 646 36,9 8,7 2 26.916
Ace Seguros, S.A. 495 41 8 7 261.427
ABA Seguros, S.A. de C.V. 405 27,3 8,9 0 -
HSBC Seguros, S.A. de C.V., Grupo Financiero HSBC 311 43,1 8,9 2 27.720
HDI Seguros, S.A. de C.V. 292 11 8,8 1 31.165
Seguros Monterrey New York Life, S.A. de C.V. 285 36,8 8,9 2 31.165
Zurich, Compañía de Seguros, S.A. 277 27 8,8 2 64.760
Seguros Argos, S.A. de C.V. 260 33,3 8,4 9 228.810
Seguros Atlas, S.A. 204 20,1 8,7 0 -
AIG Seguros México, S.A. de C.V. 135 20,6 8,8 0 -
Seguros Afirme, S.A. de C. V., Afirme Grupo Financiero 132 32,7 9 2 61.075
Allianz México, S.A., Compañía de Seguros 129 14,7 9,1 0 -
Royal & Sunalliance Seguros (México), S.A. de C.V. 111 45,9 8,9 2 27.478
General de Seguros, S.A.B. 103 30,8 9 0 -

 

Aseguradoras menos sancionadas 

Por el otro lado, encontramos un total de 18 aseguradoras sin ninguna reclamación o controversia presentada por los usuarios según los mismos datos de la Condusef que analizamos anteriormente. 

Tabla de Calificaciones del sector asegurador en México

Aseguradora Total de consultas, reclamaciones y controversias
Atradius Seguros de Crédito, S.A. 0
Reaseguradora Patria, S.A. 0
Istmo México Compañía de Reaseguros, S.A. de C.V. 0
Stewart Title Guaranty de México, S.A de C.V. 0
Agroasemex, S.A. 0
HDI-Gerling de México Seguros, S.A. 0
Tokio Marine Compañía de Seguros, S.A. de C.V. 0
Sompo Seguros México, S.A. de C.V. 0
Cesce México, S.A. de C.V. 0
Seguros de Crédito Inbursa, S.A. 0
XL Seguros México, S.A. de C.V. 0
MBIA México, S.A. de C.V. 0
Armour Secure Insurance, S.A. de C.V. 0
Seguros de Crédito a la Vivienda SHF, S.A. de C.V. 0
Prevem Seguros, S.A. de C.V. 0
Nezter Seguros, S.A. de C.V. 0
Der Neue Horizont Re, S.A. 0
Tláloc Seguros, S.A. 0

 

Aseguradoras de auto más populares para 2017 en México

A continuación vamos a explicar las aseguradoras más importantes de México para 2017, cada aseguradora ofrece unas coberturas, condiciones y pólizas distintas. Es importante contar con la compañía de seguros de auto adecuada, para que te ofrezca la protección, el respaldo y la seriedad que tú, tu familia y tu patrimonio necesitan.
 
Porque aunque los automóviles cada vez están ocupados con nuevos sistemas de seguridad, no te garantizan que estés protegido de cualquier siniestro o que recuperes la inversión que realizaste. Según datos oficiales, el 84% de los vehículos en México no tienen seguro de auto y la probabilidad de que te ocurra algún accidente o roben tu vehículo es 4.5% cada año. Por tanto, el seguro de automóvil te ampara económicamente frente a distintos riesgos, así se convierte en una inversión y no en un gasto. Las aseguradoras de auto más populares para 2017 son Grupo Nacional Provincial (GNP Seguros), AXA Seguros, Seguros BBVA Bancomer, Seguros Banamex y Mapfre.
 
Mejores aseguradoras de autos 2016: AXA, GNP Seguros, Mapfre, Banamex y BBVA Bancomer
 

Seguro de auto Grupo Nacional Provincial (GNP Seguros)

Grupo Nacional Provincial es una empresa aseguradora mexicana con más de 110 años de experiencia y solidez en el mercado nacional.  Esta aseguradora forma parte de uno de los conglomerados empresariales más grandes del país: Grupo Bal. 
 
¿Cuáles son las características de los seguros de auto de GNP Seguros? Entre sus beneficios como aseguradora destaca que para que puedas adaptarte al reglamento de tránsito de 2016 te ofrece entre 6 y 12 meses sin intereses en tu póliza de RC Obligatorio. Además, de un 10% de descuento si cambias tu seguro de auto a GNP.
 

Seguros de auto AXA Seguros

AXA Seguros es una compañía multirramo líder en seguros, con presencia en 59 países y 103 millones de clientes. En México, la compañía lleva 7 años ofreciendo protección 
 
¿Cuáles son las características de los seguros de auto AXA Seguros? El seguro de auto de AXA Seguros tiene las siguientes características: pago en 72 horas por pérdidas totales, pago en el lugar del siniestro, fecha promesa de reparación, garantía de hojalatería y pintura en talleres certificados y auto con chofer si tienes un accidente.
 

Seguros de auto BBVA Bancomer

El Grupo Financiero BBVA Bancomer es una institución financiera con una gran presencia en México donde ofrece una amplia variedad de productos y servicios, entre los que se encuentran los seguros de auto. 
 
¿Cuáles son las características de los seguros de auto de BBVA Bancomer? Con el seguro de auto BBVA Bancomer dispones de una amplia cobertura que incluye asistencia legal y auxilio vial sin costo extra. También dispone de una valuación inmediata del daño en el lugar donde se haya producido el accidente. Y dispondrás de una red de 500 ajustadores especializados que te atenderán de una forma rápida y personalizada en caso de robo o accidente. Además de un convenio de más de 650 talleres y agencias. 
 

Seguros de auto Banamex

El Grupo Financiero Banamex surge en el 2001 como resultado de la venta de Grupo Financiero Banamex- Accival a Grupo Financiero Citigroup. La compañía ofrece una extensa gama de servicios financieros en México y el mundo, por medio de sus empresas subsidiarias: Banamex, Acciones y Valores Banamex, Seguros Banamex, Afore Banamex, Fomento Cultural, Fomento Social, Fomento Ecológico y Educación Financiera y Sustentabilidad. En la actualidad, Banamex es una de las principales compañías de servicios financieros en el mundo, con 200 millones de cuentahabientes en más de 100 países. 
 
¿Cuáles son las características de los seguros de auto Banamex? Con el seguro de auto Banamex, te pagan el automóvil al precio de factura en caso de robo o pérdida total si es último modelo y te ofrecen reparación en agencia. También estás protegido por Daños Materiales o Pérdida Total que sufra tu vehículo en un accidente. Y si sufres una rotura te reponen y colocan todos los cristales del vehículo. 
 

Seguros de auto Mapfre

Mapfre es un grupo empresarial multinacional con 80 años de experiencia. En México su negocio se ha centrado en los diferentes ramos de Seguros como autos, vida, accidentes y enfermedades, daños, fianzas y seguros de crédito. La compañía ofrece un servicio integral de defensa juridica, centros especializados en atención de siniestro, así como una amplia red médica y de talleres y más de 400 oficinas en todo el territorio nacional. 
 
¿Cuáles son las características de los seguros de auto Mapfre? Mapfre ofrece la siguientes coberturas: responsabilidad civil a terceros en sus personas, responsabilidad civil a terceros en sus bienes, R.C en el extranjero, pérdida total por choque o colisión, pérdida parcial por colisión, daños propios robo, pérdida parcial por robo o hurto, pérdida parcial o total por incendio, daños a los equipajes y bienes personales en caso de accidente, rotura de cerraduras, parabrisas y lunetas, rotura de espejos laterales.
 

¿Cómo podemos encontrar la mejor aseguradora de auto para 2017?

A la hora de diferenciar entre distintos seguros de auto, para conocer saber son las mejores aseguradoras de auto para 2017, debemos de tener en cuenta las siguientes características:
  • Tipo de producto: las aseguradoras tienen diferentes productos, pólizas y coberturas para cada una de tus necesidades, por eso debes estar atento y escoger el producto que es más apropiado según tu realidad personal.
  • Investigue la identidad: antes de escoger una aseguradora de auto, te recomendamos que revises en la CONDUSEF las aseguradoras responsables y conozcas su calificación en cuanto a servicio, calidad y atención al cliente. 
  • Tamaño de la compañía: tenemos que elegir la compañía aseguradora que nos ofrezca el mayor valor agregado en cada seguro. Aunque es bueno tener una continuidad con la aseguradora, porque nos puede traer beneficios a largo plazo.
  • Solidez financiera: averigüe qué tipo de solidez posee la aseguradora, para saber si será capaz de pagar en caso de que ocurra algún suceso. 
  • Consejería y servicios: es importante que la aseguradora que elijas cuente con agentes de seguros que te expliquen las opciones y variantes que cuentas con las contratación de cada seguro. 
  • Reclamos: revisa los reclamos que tiene la aseguradora y por qué son, así sabrás si la aseguradora cuenta con un mal servicio, falta de apoyo, no cuenta con reposición de la prima…
  • Valor de la prima: es importante conocer cuál es el valor de la prima de un seguro determinado.
  • Agentes: los agentes de la compañía aseguradora deben tener un amplio conocimiento del negocio, leyes, riesgos y cultura de seguros en general. 
 

Conclusión: Mejor aseguradora de auto 2017

Lo que todos queremos al escoger una aseguradora es encontrar una barata que tenga buenas coberturas y pocos reclamos, además si es popular y cuenta con oficinas repartidas por todo México será un aspecto también a tener en cuenta. Por eso vemos que entre las más baratas y populares se encuentra Seguros BBVA Bancomer, pero está en el top 5 de aseguradoras con más reclamos en México con 1773 controversias que ascienden a un monto de 194.438 pesos. Lo mismo sucede con GNP Seguros, cuenta con buenos precios pero un número de reclamaciones elevado. 

Zurich Santander Seguros México cuenta con buenos precios. Realizaron bastantes reclamos los usuarios, pero no fue sancionada y es una de las importantes, por lo que puede llegar a ser una buena opción. 

Y por último La Latinoamericana Seguros solo tiene 32 reclamaciones con una tarifa anual de tan solo $761.82. Por lo que resulta la más competitiva de nuestro estudio. 

 

¡NUEVO! Comparador de aseguradoras 

A pesar de toda la información proporcionada, lo mejor es que usted mismo cheque las ventajas e inconvenientes de cada uno en función de sus necesidades. Por eso le recomendamos visitar nuestro comparador de aseguradoras, donde encontrará un listado completo. 

Comparador mejores aseguradoras

 

¿Cuáles son las ventajas de contar con un seguro de auto? Proteger la inversión de tu automóvil, pagar los gastos médicos en caso de accidentes, proporcionar protección financiera ante demandas judiciales, pagar daños por robo, vandalismo o desastres naturales y cubrir las pérdidas elegibles causadas por conductores sin seguro o con seguro insuficiente.  

 
Aunque que hemos explicado las características de las mejores aseguradoras de auto para 2017, es recomendable que revises cuál es la aseguradora que mejor se adapta a tu situación, si tienes alguna duda de tu caso concreto puedes ponerla en el foro y estaremos encantados de ayudarte. 

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4 comentarios

Añadir comentario
  1. Trapitta
    #1

    Trapitta

    Ayer cotizaba seguros y el de BBVA bancomer, costaba casi 100% más que el de GNP, siendo que los vehículos se devalúan y "se supone" que por cada año que estés con ellos te dan beneficios, los cuales no vi. Obvio cambié mi seguro, no encuentro la tabla confiable.

    Me gusta
  2. Carla Quinto
    #2

    Carla Quinto

    en respuesta a Trapitta
    Ver mensaje de Trapitta

    Hola Trapitta, nosotros siempre nos basamos en datos públicos y organismos imparciales para la realización de nuestros posts. En este caso, los datos están extraídos de los reportes de la Condusef a fecha 23 de diciembre de 2016.

    De todos modos, GNP aparece entre las aseguradoras más rentables y en función de tu caso concreto, es posible que te modificará la cotización base que se toma como referencia en este post.

    Gracias por la información que nos brindas.

    Saludos

    Me gusta
  3. Jarocho
    #3

    Jarocho

    Me hubiere gustado que en sus balances de pros y contras de seguros de autos se analizara la posicion que tiene cada compañía frente a un siniestro, ya que generalmente no aceptan responder por los daños causados por el asegurado y tratan de ganar el caso en los tribunales con la consecuencia de que obliguen al asegurado a soportar el proceso, pues esperaran hasta que el Juez condene al asegurado responsable por el delito de daños u homicidio culposo, es entonces cuando posiblemente un 50% que respaldaran al asegurado, la peor consecuencia es que si un siniestro grave te ocurre fuera de tu estado dificilmente podras acceder a una medida cautelar distinta de la prision preventiva pues el fiscal mantendra su postura de que trataras de eludir o retrasar el proceso al no ser vecino del lugar del evento. Por ello me gustaria que hubieren tratado en el ranking de compañias aseguradoras sobre este tema y asi decidir cual es la que me conviene. Gracias

    Me gusta
  4. Alfredorzarate
    #4

    Alfredorzarate

    Debido a que tengo un crédito automotriz con Banorte he tenido que aceptar Seguros Banorte. Es un pésimo servicio y tratan de no responder por los siniestros, además de pésima atención en campo igualmente en sus oficinas. Te tratan con la punta del pie. No veo esa aseguradora en su listado, ni buena ni mala???

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