En este artículo conoceremos la importancia de la plata, uno de los metales preciosos, como activo de inversión.
Hay varias maneras de invertir en plata, se puede adquirir plata física en forma de monedas y barras, comprar acciones de una empresa minera que comercialice con este metal, o también se puede especular sobre el aumento o la caída del precio de la plata utilizando CFDs o contratos por diferencia. Pero aquí nos enfocaremos en los fondos cotizados en bolsa, ETFs de plata.
Invertir en plata puede ser una buena idea desde una perspectiva de riesgo. Los metales preciosos, incluyendo la plata y el oro, suelen ser anticíclicos. Esto significa que, durante una recesión, generalmente conservan su valor o lo aumentan.
Por qué invertir en plata a través de ETFs
Invertir en plata a través de ETFs es una forma de obtener exposición al precio de este metal precioso sin tener que comprarlo físicamente. Los ETFs son fondos que cotizan en bolsa y que replican el comportamiento de un índice, una cesta de valores o una materia prima; en este caso.
Algunas ventajas de invertir en plata a través de ETFs son:
- La diversificación: puedes invertir en plata junto con otros activos como acciones, bonos o divisas.
- La liquidez: puedes comprar y vender los ETFs fácilmente en el mercado, sin tener que almacenar o transportar la plata física.
- La eficiencia: los ETFs suelen tener comisiones más bajas que otros productos financieros y reflejan fielmente el precio de la plata.
Invertir en plata a través de ETFs es una forma de poseer plata a través de un título que certifica un derecho sobre la plata y no a través de su posesión física. Esta forma de adquisición tiene un enfoque más orientado a la inversión.
Los ETFs de plata son fondos cotizados en bolsa que intentan replicar el comportamiento de la plata. Como dijimos al principio, la plata tiende a tener un buen desempeño en tiempos de inflación, lo que aumenta las posibilidades de que los ETFs de plata tengan un buen desempeño como inversión cuando la inflación aumente.
El precio de la Plata en la historia
El precio de la plata ha tenido un comportamiento histórico muy variable, dependiendo de factores como la oferta y la demanda, la inflación, el valor del dólar, la especulación y otros eventos económicos y políticos.
Algunos datos sobre el comportamiento histórico del precio de la plata son:
- El precio de la plata se mide en onzas troy, que equivale a 31.1035 gramos.
- El precio de la plata se expresa en diferentes divisas, como el euro, la libra esterlina, el dólar estadounidense o el peso mexicano.
El precio de la plata ha tenido varios picos y caídas a lo largo de la historia. Algunos de los más destacados son:
- En 1980, el precio de la plata alcanzó su máximo histórico en dólares, llegando a 49.45 dólares por onza, debido a la especulación de los hermanos Hunt.
- En 1998, el precio de la plata cayó a su mínimo histórico en dólares, situándose en 4.06 dólares por onza, debido a la crisis financiera asiática y la sobreproducción.
- En 2011, el precio de la plata volvió a subir hasta los 48.70 dólares por onza, impulsado por la crisis de deuda europea y la demanda de inversores y consumidores.
- En 2020, el precio de la plata se vio afectado por la pandemia de COVID-19 y las medidas de estímulo monetario. El precio de la plata cayó a 11.77 dólares por onza en marzo y subió a 29.14 dólares por onza en agosto.
El precio actual de la plata al 1 de junio de 2023 es de 23.38 dólares por onza o 21.78 euros por onza.
Mostramos el gráfico del precio de la plata en el último año:
Mejores ETFs de plata
SLV iShares Silver Trust
SLV iShares Silver Trust es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que busca replicar el comportamiento del precio de la plata física.
Algunas características de este ETF son:
- Exposición al movimiento diario del precio del lingote de plata.
- Acceso conveniente y rentable a la plata física.
- Cotiza en la bolsa de Nueva York (NYSE) bajo el símbolo SLV1.
- Tiene una comisión de gestión o sponsor fee del 0.50% anual.
- Tiene una capitalización de mercado de 13,000 millones de dólares y un volumen medio diario de 18 millones de acciones.
- Tiene como referencia el precio de la plata determinado por la London Bullion Market Association (LBMA) desde agosto de 2014. Antes usaba el London Silver Fix Price.
- Tiene como custodio al banco JP Morgan Chase, que guarda las barras de plata en sus bóvedas en Londres y Nueva York.
- No genera dividendos ni intereses, sino que depende de la apreciación o depreciación del precio de la plata.
- Utilícelo para diversificar su cartera y ayudar a protegerse contra la inflación.
SIVR abrdn Physical Silver Shares ETF
SIVR abrdn Physical Silver Shares ETF es otro fondo cotizado en bolsa (ETF) que busca replicar el comportamiento del precio de la plata física.
Algunas características de este ETF son:
- Cotiza en la bolsa de Nueva York (NYSE) bajo el símbolo SIVR.
- Tiene una comisión de gestión o sponsor fee del 0.30% anual.
- Tiene una capitalización de mercado de 1,100 millones de dólares y un volumen medio diario de 300,000 acciones.
- Tiene como referencia el precio de la plata determinado por la London Bullion Market Association (LBMA).
- Tiene como custodio al banco JP Morgan Chase, que guarda las barras de plata en sus bóvedas en Londres y Nueva York.
- Tiene como inspector a Inspectorate International, que revisa las bóvedas dos veces al año.
- No genera dividendos ni intereses, sino que depende de la apreciación o depreciación del precio de la plata.
Global X Silver Miners ETF
Global X Silver Miners ETF es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que busca replicar el comportamiento de un índice de empresas mineras de plata.
Algunas características de este ETF son:
- Cotiza en la bolsa de Nueva York (NYSE) bajo el símbolo SIL.
- Tiene una comisión de gestión o expense ratio del 0.65% anual.
- Tiene una capitalización de mercado de 900 millones de dólares y un volumen medio diario de 500,000 acciones.
- Tiene como referencia el índice Solactive Global Silver Miners Total Return Index, que incluye a las empresas más grandes y líquidas del sector.
- Tiene una diversificación geográfica, con exposición a países como Canadá, México, Perú, Estados Unidos y Rusia.
- Tiene una concentración sectorial, con un 100% de sus activos en el sector de materiales.
- Genera dividendos, con un rendimiento o yield del 0.45%.
¿Cómo invertir en ETFs de Plata en México?
Para invertir en ETFs de plata en México, puedes seguir estos pasos:
- Elige un bróker o intermediario financiero que te permita acceder a los ETFs de plata que cotizan en la bolsa de Nueva York (NYSE) o en otras bolsas internacionales. Algunas opciones son eToro, Bursanet, Interactive Broker
- Abre una cuenta con el bróker que hayas elegido y verifica tu identidad y domicilio. Puedes hacerlo de forma online y rápida.
- Deposita el mínimo requerido por el bróker para empezar a invertir. Puede variar según el bróker, pero suele ser de 50 dólares o más.
- Busca los ETFs de plata que te interesen y analiza su rendimiento, comisiones, riesgos y características.
- Compra los ETFs de plata que hayas elegido y sigue su evolución en el mercado. Puedes venderlos cuando quieras durante la sesión bursátil.
Si quieres saber más sobre cómo invertir en ETFs en México, puedes consultar este artículo de Rankia y si quieres conocer todos los brokers que ofrecen ETFs consulta nuestra comparativa: 10 Mejores Brokers para comprar ETFs desde México