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Mejores cuentas bancarias 100% digitales

Si están buscando contratar alguna de las mejores cuentas bancarias 100% digitales que ofrecen los bancos en México, aquí compararemos cuentas excelentes para millennials que buscan todo en línea como Cuenta Stilo Connect, Cuenta Digital Scotiabank, Cuenta Digital BBVA, Cuenta Débito LikeU Santander... Entre otras de las más destacadas de México.

En México hay cuentas 100% digitales para ti
En México hay cuentas 100% digitales para ti

Mejores cuentas digitales bancarias de México para 2024

Así como existen comparativas de tarjetas, de créditos también de las mejores cuentas online o de mejores cuentas bancarias 100% digitales en México. Por lo que es bueno conocer algunos bancos que ofrecen cuentas de contratación online como los siguientes:
 

Cuenta Débito LikeU Santander

La Cuenta Débito LikeU te ofrece obtener cashback por compras realizadas en gasolineras, restaurantes, entretenimiento y farmacias. Te contamos esto y mucho más sobre este producto diseñado para aquellos que quieren no solo guardar su dinero, sino que su cuenta les salga "a devolver":

Cuenta LikeU
9.5
Cuenta LikeU
  • Recibe Cashback en tus compras: 1% en gasolineras, 2% en restaurantes y entretenimiento y 3% en farmacias
  • Retiros en más de 11 mil cajeros
  • Con Tarjeta incluida


Beneficios

  • Retiros de efectivo sin cargo
  • Tarjeta de Débito (física y digital)
  • Cashback por compras en Gasolineras (1%), Restaurantes y Entretenimiento (2%) y Farmacias (3%)
  • Transferencias gratis mediante Dimo.

Requisitos

  • Ser mexicano y mayor a 18 años
  • Identificación vigente
  • Teléfono celular  y correo electrónico

Comisiones

  • Apertura: $0
  • Inactividad (en caso de realizar menos de dos operaciones mensuales): $9.90

Este producto, como ves dispone de grandes beneficios, por ello te la recomendamos como una cuenta digital destacada y se incluye en el ranking de mejores cuentas sin comisiones.

Contrátala desde tu celular, solo necesitas tu INE/IFE.
Cuenta LikeU
  • Comisiones
    -
  • GAT Real (%)
    0,00
  • Devolución de recibos
    No
  • Transferencias gratuitas
    No
  • Regalos
    No

Cuenta digital Flexible Simple HSBC

Este producto de HSBC destaca como uno de los mejores si lo que buscas es manejar tu cuenta de forma online. Puedes hacerlo desde tu perfil de usuario en la web, o bien puedes descargar la app y tener todas las funciones de tu cuenta pero en el celular. Te contamos más datos de esta cuenta digital: 
 

Beneficios:

  • Recibe depósitos ilimitados.
  • Accede a preventa de eventos por ser cliente con tu tarjeta.
  • El banco te envía una tarjeta de débito física sin costo a tu domicilio.
  • Puedes pedir tarjeta de crédito, cambio de nómina, cuenta de ahorro... A tu gestor de HSBC.
  • Sin cuota de administración o manejo de cuenta si traes tu nómina o realizar 3 compras al mes. 

Requisitos

  • INE vigente
  • Ser mexicano y estar en territorio nacional.
  • Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses
  • No tener otros productos contratados en HSBC.

Comisiones Cuenta Digital HSBC

  • Comisión por inactividad de $65 M.N. (puedes quitarla si haces 3 compras al mes o traes tu nómina)
  • Retiro de efectivo en otros bancos: 3.60 USD
 
También tienes disponible como digital la opción de Cuenta Stilo HSBC, que puedes abrir en cuestión de minutos desde cualquier dispositivo móvil y es tan fácil y seguro como acudir a contratar una cuenta en cualquier sucursal, además te bonifica dinero cada mes al hacer uso de tu tarjeta débito y con ella puedes ganar reembolsos mensuales.
 

Cuenta Digital de Scotiabank

La Cuenta digital de Scotiabank es una cuenta que puedes contratar de forma online y sin comisiones de apertura. Los principales requisitos son: tener la identificación oficial vigente o para personas extranjeras será necesario el pasaporte o la forma migratoria vigente.

Beneficios de la Cuenta Digital de Scotiabank

Los principales beneficios de la Cuenta Digital de Scotiabank son:
  • Recibir depósitos hasta 3.000 UDIS (unos $24.000)
  • Comprar en línea en establecimientos online (como servicios de streaming) 
  • Realiza transferencia 24/7 entre cuentas propias y de terceros, sin costo
  • Retirar efectivo sin costo en más de 13,000 Cajeros Scotiabank y alianzas en México 

Comisiones

Las comisiones de la Cuenta Digital de Scotiabank son:
  • Apertura: Sin comisión
  • Anualidad: Sin comisión
  • Mensualidad: $0
  • Retiro de efectivo: Sin comisión

Es importante destacar que la Cuenta Unica Ágil es un producto no disponible para mercado abierto. Los clientes actuales de este producto continúan protegidos por el IPAB 
 

Cuenta Digital Banregio “Cuenta Hey”

Hey Banregio  es una aplicación gratuita de banca digital ofrecida y respaldada por Banregio. Al registrarse en ella, el usuario puede abrir una cuenta bancaria desde el celular y administrar sus recursos desde la misma app.  

Beneficios

  • El usuario recibe un plástico (tarjeta) respaldado por Visa en el domicilio, para utilizarlo como medio de pago en establecimientos físicos y comercios digitales.  
  • Puedes retirar efectivo en sucursales y cajeros automáticos Banregio. También, en cajeros automáticos Scotiabank, Inbursa o Banbajío. 
  • Puedes realizar transferencias a cualquier banco. 

Requisitos

  • Persona física y persona física con actividad empresarial.
  • Identificación vigente con fotografía (INE  pasaporte vigente, en caso de ser extranjero, presentar FM2). 
  • Comprobante de domicilio vigente (recibo de luz, agua o predial no mayor a 3 meses)

Comisiones

  • Comisión por apertura $0 
  • Manejo de cuenta $0 
 

Cuenta Online Digital BBVA

La principal ventaja de la Cuenta Digital BBVA es igual que la pueden contratar mediante su smartphone. Uno de los aspectos que la hace 100% digital es que no dispone de una tarjeta BBVA Bancomer,  para realizar compras, si bien existe la opción de solicitar una tarjeta de crédito asociada a la cuenta digital BBVA Bancomer, en la sucursal del banco.

En caso de realizar las compras por internet descarga la app BBVA Wallet y ahí verás la imagen de la tarjeta de tu cuenta, con los 16 números que recibiste por correo.  
Ahora bien, entre los otros beneficios que brinda la cuenta digital, se encuentran: 
  • Pueden enviar y recibir transferencias de dinero con BBVA Send.
  • Administrar la cuenta desde la App de Bancomer
  • Puedes realizar pagos, retiros sin tarjeta en cajeros automáticos, recibir depósitos desde practicajas o en tiendas de convenio. 
  • No requiere mantener un saldo mínimo. 

Tarjeta Azul
7.0
Tarjeta Azul
  • 9% de tus compras en Puntos BBVA
  • 3 meses sin intereses en tus compras los primeros 30 días con la contratación.
  • Obtén tarjetas adicionales sin costo
Cuota anual
Gratis


Requisitos

  • Ser mayor de 18 años
  • Tener la nacionalidad mexicana
  • Tener un celular con conexión a Internet y correo electrónico
  • Tener INE o IFE (vigente) al momento de contratar la cuenta.

Comisiones

  • Comisión Apertura $0
  • Retiro sin tarjeta $0
  • Comisión por manejo de cuenta $0
  • Consulta saldo desde cajero extranjero 1.5 USD
  • Retirar dinero desde cajero extranjero 3.5 USD
  • Reposición de tarjeta por robo o extravío $125
  • Reposición de tarjeta por daño o renovación $0
 

Cuenta Online Baz de Banco Azteca

Otra de las cuentas contratables 100% digitales es la Cuenta Efectivo Digital de Banco Azteca,  la que pueden abrir sin monto mínimo en la App Banco Azteca Móvil, sin tener que hacerlo desde una sucursal de Banco Azteca.

Beneficios

  • Este tipo de cuenta online viene asociada a una tarjeta de débito VISA, pudiendo utilizarla en establecimientos adheridos.
  • Disponer del dinero en cualquier momento y del servicio gratuito de banca online y banca móvil de Banco Azteca.
  • Disponer de la Tarjeta de débito digital libremente
  • Extraer dinero sin costo (si lo hacen en supermercados).

Requisitos 

  • Identificación oficial vigente.
  • Tener nacionalidad mexicana o ser extranjero con permiso de residencia
  • Aportar comprobante de domicilio (con una antigüedad máxima de 3 meses)
  • Tener celular con acceso a Internet
  • Tener cuenta de depósito bancario contratada en Banco Azteca

Comisiones

Transacciones
Costo
 Por manejo de cuenta
$0
Envío de plástico
$50
Consultar movimientos
$4.31
Consultar saldo en cajeros
$4.31
Retiro de efectivo
$8.62
 

Cuenta Digital Mifel

Ábrela con tu primer depósito para la emisión de tu tarjeta de débito no hay cargo por comisiones ni por manejo de cuenta. Puedes hacer retiros de efectivo en más de 5 mil cajeros automáticos Mifel y de aliados sin costos adicionales. La tarjeta física cuenta con la tecnología Contactless así como Chip más NIP para realizar compras con mayor seguridad. Con la cuenta digital adquiere sin costo el acceso a Mifel móvil y Mifel.net para realizar todas tus operaciones.

Beneficios:

  • No tiene comisión por apertura o manejo de cuenta.
  • Puedes consultar tus movimientos, realizar transferencias e inversiones sin ningún costo desde la aplicación móvil.
  • Realiza compras en internet de manera segura con tu CVC dinámico.
  • Podrás realizar retiros y consultas ilimitadas sin costo en cajeros Mifel y de nuestros aliados.
  • Tu tarjeta de débito tendrá tecnología chip y contactless.
  • La Cuenta Digital Mifel no se cobra cargos por manejo de cuenta.

Requisitos

  • Ser mayor de edad.
  • INE o Pasaporte vigente.
  • Número de celular activo.
  • Correo electrónico.


Ventajas y desventajas de las cuentas digitales

En el caso de los bancos tradicionales más allá de los bancos digitales disponen sus cuentas bancarias digitales que buscan competir con las cuentas 100% digitales van reduciendo las ofertas de cuentas bancarias tradicionales. Entre las ventajas que ofrecen este tipo de cuentas bancarias están las que te veremos a continuación. Si lo que buscas son los nombres de los Bancos mexicanos con Cuentas digitales, te los damos en Rankia.

Pros
  • Rápido acceso a funciones de la cuenta bancaria
  • Abrir y utilizar la cuenta bancaria digital desde cualquier sitio
  • El evitar por ciertos trámites tener que trasladarse a una sucursal bancaria
  • Comisiones más bajas que las cuentas de la banca tradicional
  • Recibir notificaciones de movimientos bancarios de la cuenta en línea
  • Acceso al servicio al cliente 24/7
  • Pagar los servicios y tarjeta, o transferir dinero
  • Controlar los gastos y revisar saldos en línea.
Contras
  • Limitaciones en la cantidad de retiros de dinero mensual
  • No dispone de chequeras
  • No permitir fondear la cuenta, o solo por transferencia bancaria.

¿Tienen alguna desventaja las cuentas digitales? Si bien son más las ventajas que las desventajas que puedan tener las cuentas digitales, te hemos mostrado todas para que tengas en tu poder la decisión. Por otro lado, si buscas cuentas digitales por bancos, en este otro artículo te indicamos qué entidades mexicanas tienen disponibles cuentas online en el país. 

¿Cuál es la mejor cuenta digital de México?

Cada vez se ven las cuentas 100% digitales en el país, y es porque la tecnología avanza y nos acompaña en cada paso. Si lo que quieres es la facilidad de tener todos tus movimientos, tu saldo, ver tu estado de cuenta o transferir desde tu celular, consideramos que esta es la mejor cuenta: HSBC Stilo Connect.

Pros
  • ✅​¿Por qué nos gusta tanto? No tiene ninguna comisión y, además, las transferencias son gratuitas. Permite obtener hasta 3000MN en cashbacks.
Contras
  • ¿Qué parte nos gusta menos? Tiene límite de recibo de depósitos, y aunque es elevado, para algunas personas puede suponer un handicap: recibe hasta por 19.379 M.N. mensuales. 
 
En resumen, hemos conocido las mejores cuentas bancarias 100% digitales, por lo que si estas interesado (a) en aperturar una de ellas, te recomendamos que las evalúes para que selecciones la que mejor se adapte a tus necesidades. 
 
  
Con esta información, ¿Cuál crees tú que es la mejor cuenta bancaria digital de México? ¿Cuál se adapta más a tus necesidades?
Rossana Cardozo platica sobre este tema en bbva.com afirmando que 
La banca está inmersa en un rápido proceso de transformación, impulsado por la disrupción digital y el cambio de comportamiento de los clientes. Los ‘millennials’ y sus formas de consumo impulsan a BBVA continuamente a seguir el proceso de transformación digital, innovando en la oferta y en la experiencia que brinda a los clientes, en especial a aquellos que pertenecen a esta generación.
Tarjetas de crédito HSBC

Descubre la tarjeta de crédito HSBC perfecta para ti. Con sus tarjetas podrás:

  • Realizar transferencias de saldo
  • Disfrutar de las promociones y beneficios de HSBC
  • Dividir tu dinero para poder cubrir tus gastos
  • Cuentas Bancarias
  1. #1
    11/05/24 11:13
    Claro, la seguridad es un aspecto crucial cuando se trata de cuentas bancarias digitales. Tanto N26 como Revolut cuentan con altos estándares de seguridad, incluyendo autenticación de dos factores y encriptación de datos. Además, están reguladas por autoridades financieras europeas, lo que ofrece una capa adicional de protección. En cuanto a Nubank, está regulado por el Banco Central de Brasil y también implementa fuertes medidas de seguridad. Una buena práctica es siempre mantener tu software y aplicaciones actualizadas y ser cauteloso con los enlaces y correos electrónicos sospechosos. Por cierto, si estás buscando maneras de mejorar tus conocimientos financieros o aprender sobre otros temas, te recomiendo revisar algunos Cursos online gratuitos para todos. ¡Espero que encuentres la cuenta bancaria que mejor se adapte a tus necesidades y que te sientas seguro utilizándola!
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