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ojolince 07/08/23 02:20

Ha respondido al tema True Value Small Caps: dudas y opiniones

En ese gráfico lo estás comparando con el SP 500 TR cuando deberías hacerlo con el NR.Recuerda que los fondos pagan un 30% por los dividendos a la Hacienda USA, y teniendo en cuenta que el SP 500 paga aproximadamente un 2% en dividendos, de ahí que haya que sumar otro 0,60% a las comisiones para explicar las diferencias con el TR.Pero eso te pasa con todos los fondos, PP y etfs, excepto los etfs domiciliados en Irlanda que solo pagan 15% en los dividendos USA.Aquí lo explican:https://bogleheads.es/foro/viewtopic.php?t=212

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ojolince 06/08/23 10:21

Ha respondido al tema True Value Small Caps: dudas y opiniones

1. Los fondos sí pagan impuestos por los dividendos. Concretamente, en las empresas USA pagan un 30% por ellos.2. Todas las rentabilidades en morningstar están pasadas a euros, también las de los índices. En dólares, su rendimiento es menor que ese 130% que aparece en el gráfico. Lo puedes ver cambiando la moneda en la que está representado el gráfico, arriba a la derecha, sustituyendo Euro por Dólar. Pero también te aparecería la rentabilidad del True Value en dólares. No tiene ningún sentido comparar en el mismo gráfico rentabilidades en distintas monedas.

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ojolince 28/07/23 07:06

Ha respondido al tema Numantia Patrimonio Global

Los fondos de inversión depositan todos sus valores en un banco custodio, que cobra una comisión por ello al fondo.Es la llamada comisión de depósito y, mayor o menor pero todos los fondos la tienen, no es exclusivo de Renta 4 como depositario.Dicha comisión se descuenta del VL del fondo, por lo que no hay que pagar nada aparte.Junto a la comisión de gestión y otros gastos, forma parte de los gastos corrientes del fondo.No es algo nuevo que se haya añadido ahora.Si quieres saber más sobre los costes de los fondos, tal vez esto pueda ayudarte:https://www.quenoteloinviertan.com/ratios-fondos-inversion/

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ojolince 23/07/23 02:26

Ha respondido al tema Primeros pasos como inversor

Da igual que exista el índice con dividendos o no.La gestora nunca se queda los dividendos cobrados por el fondo.O los reinvierte si el fondo es de acumulación, o los reparte entre los partícipes si es de distribución.Y eso hace que el rendimiento del fondo sea siempre superior al del índice sin dividendos, que solo sirve para saber los porcentajes que el fondo tiene que tener invertidos en cada empresa.

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ojolince 22/07/23 18:42

Ha respondido al tema Primeros pasos como inversor

Estás mirando el índice sin dividendos.El que siguen los fondos indexados es el IBEX 35 TR, y ese está en máximos históricos.

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ojolince 22/07/23 17:42

Ha respondido al tema Primeros pasos como inversor

Es completamente falso que el mercado español pierda dinero desde el año 2000.De hecho, ahora mismo está en máximos históricos.

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ojolince 12/07/23 11:19

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

Vale, ya he descubierto dónde dices que pone que hasta a un año recibirías la cantidad invertida.En el DFI pone:Hemos supuesto:- En el primer año, recibiría la cantidad invertida (0 % de rentabilidad anual). Para los demás períodos de mantenimiento hemos supuesto queel producto se comportará como se muestra en el escenario moderado.- Se han invertido 10 000 EUR.Eso es solo un ejemplo de los gastos que supondría si el VL no se moviera el primer año.No dice que el VL no se vaya a mover, solo es un ejemplo.Así lo indica claramente ese "Hemos supuesto".

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ojolince 12/07/23 10:51

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

Myinvestor no cobra comisión de custodia por ningún fondo. Tampoco por el Fundsmith.Y en su página no pone en ningún sitio que la cobren (indica dónde lo hacen, si no estás de acuerdo).Cobran aparte comisión de mantenimiento por el roboadvisor o por las carteras gestionadas, pero no por los fondos que contrates por tu cuenta.Tanto los gastos corrientes (1,09%), como los de transacción (0,05%), ya están descontados del VL del fondo.Te los muestran solo a título informativo, pero no tienes que pagarle nada aparte a myinvestor.No sé dónde verás que ponga que hasta un año recibirías la cantidad invertida (indica dónde, si así lo crees).La cantidad que recibas, tanto a más de un año como menos, será las participaciones de salida multiplicadas por el VL del fondo en ese momento.Y ese importe será mayor o menor que el invertido, dependiendo de la evolución que haya tenido el VL en ese periodo.Lo único que van a retener es el 19% a cuenta de Hacienda de las ganancias acumuladas, si la salida es un reembolso y las partidas tienen pluvalías.Pero eso es exactamente igual en cualquier comercializador.Un saludo.

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ojolince 12/07/23 06:04

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

En el DFI del fondo:https://doc.morningstar.com/document/e1ee5bb25f0897590923d26fb5625f9f.msdoc/?clientid=bankinter&key=c8853641ab29d7b5En la página 3 tienes la composición de los costes.Costes de salida: No cobramos una comisión de salida por este producto.Comisiones de gestión y otros costes de funcionamiento o administrativos (Gastos corrientes):1,09% del valor de su inversión al año. Se trata de una estimación basada en los costes reales del último año.Costes de transacción: 0,05% en el último año.Los de myinvestor son tan inútiles que en los costes sacan información que les perjudica.Lo del 1% de reembolso llevan meses poniéndolo en un montón de fondos que no lo tienen.Yo no me fiaría nada de los costes que muestra myinvestor.

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ojolince 12/07/23 04:29

Ha respondido al tema Fundsmith Equity Fund: El fondo de Terry Smith

Has mirado la clase "R".En myinvestor también tienen la clase "T", con gastos de 1,09%:LU0690375182 FUNDSMITH EQUITY FEEDER EUR TEdito: El 1% de reembolso es un error de myinvestor, y no se cobra.

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