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ojolince 20/04/23 19:07

Ha respondido al tema Seguimiento y opiniones de Myinvestor

No es culpa de Myinvestor.Los fondos de Ishares aplican swing price (en todos los comercializadores).Para compensar los gastos de entrada/salida, sin perjudicar al resto de partícipes, aumentan el VL en las compras y lo disminuyen en las ventas.Ese dinero extra va al patrimonio del fondo, no beneficia a blackrock.Es una forma de compensar a los partícipes de largo plazo, no cargándoles los gastos ocasionados por la gente que anda haciendo market timing.Pictet también lo aplica, por ejemplo.

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ojolince 18/04/23 13:54

Ha respondido al tema Duda técnica sobre compensación de plusvalías

Para este tema la información financiera es irrelevante.Te tienes que fijar en la información fiscal.Si estoy en lo correcto, si vendo 0,540000 participaciones del fondo, fiscalmente se venderán las del 15/01/2023 que tienen plusvalías del 27,7%. ¿Es correcto?Es correcto.Dado que las aportaciones en las que tengo minusvalías son justamente las más recientes, mi idea es traspasar las más antiguas a un monetario, para poder vender las que me interesan en negativo.Cuando reembolsas un fondo con minusvalías, para tenerlas en cuenta en el IRPF no puedes volver a entrar a ese fondo hasta transcurridos dos meses.Si quieres volver a entrar en él inmediatamente, con las participaciones traspasadas al monetario o con el importe reembolsado, lo que tienes que hacer es traspasar las participaciones que quieras reembolsar a un segundo monetario y reembolsarlas desde él.Así tendrás "capado" durante 2 meses ese 2º monetario, y puedes volver a entrar en el fondo original cuando quieras.

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ojolince 18/04/23 07:33

Ha respondido al tema Dudas compra Letras del tesoro - Letras del Tesoro

En realidad no es así.Si tú contratas 1.000 euros en letras y te devuelven 30 euros, lo que estás invirtiendo son 970 euros.Y el porcentaje de interés se aplica sobre esos 970 euros iniciales, no sobre los 1.000.Cuando a vencimiento te devuelvan los 1.000 euros, son 970 de capital inicial y 30 de intereses.Esos 30 de intereses se incluyen en el IRPF de la fecha de vencimiento.Si inviertes 970 euros en un depósito al mismo tipo de interés, te devolverían los mismos 1.000 euros a vencimiento.

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ojolince 13/04/23 14:28

Ha respondido al tema TER y Comisiones reales del FOndo Monetario AXA Tresor Court Terme C - MyInvestor

Muchos de los datos que te muestra Myinvestor son erróneos, comenzando por las fechas (al menos no son la fecha de aplicación del VL).El Ter del fondo (en realidad gastos corrientes) es 0,05% anual. El 0,50% que te indican ahora es falso.Esos gastos corrientes ya incluyen el 0,04% de comisión de gestión, y ya están descontados del VL del fondo.El fondo no tiene comisión de reembolso.Tiene un máximo de 1% de comisión de suscripción, pero myinvestor no la cobra (a ti tampoco te lo han hecho).La compra te la hicieron con el VL del 11-4-23 (2.416,8028), lo que supone un importe de 999,83 euros para las 0,4137 participaciones asignadas.Si hubieras reembolsado con el VL del 12-4-23 (2.416,9527) te habrían abonado 999,89 euros (aunque probablemente te habrían retenido 1 céntimo a cuenta del IRPF de los 6 de ganancia).Si hubieras reembolsado con el VL del 13-4-23 (2.417,1285) te habrían abonado 999,97 euros (aunque probablemente te habrían retenido 3 céntimos a cuenta del IRPF de los 14 de ganancia).Los 990,95 euros que indican son erróneos, y no sé ni de donde los sacarán. Pero solo son datos informativos, y si realmente reembolsas lo harán bien.Las fechas que indican probablemente sean la fecha de liquidación, pero no la de adjudicación del VL.

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ojolince 04/04/23 06:05

Ha respondido al tema A la búsqueda de los mejores índices y productos para cubrirlos

Morningstar utiliza el mismo benchmark para todos los fondos de la categoría RV USA Cap. Grande Blend.Concretamente el Russell 1000 TR.Aunque muy parecido, este índice tiene algunas diferencias con el SP 500 que sigue el fondo.En la pantalla "Gráficos" puedes añadir el índice SP 500 TR para compararlo con el fondo.Investing te muestra el último valor del día del cambio EUR/USD.Sin embargo, el fondo no usa ese último valor sino uno algo anterior.De ahí esa amplía variedad de diferencias que encuentras respecto al índice (de 0,05 a 0,51).Por otra parte, me temo que estás subestimando esa "alguna pequeña pérdida por el cobro de dividendos".Los fondos europeos pagan un 30% en impuestos por el cobro de dividendos de acciones USA.Teniendo en cuenta que el SP500 paga aproximadamente un 2% anual en dividendos, eso ya supone un 0,60% de pérdida respecto al índice TR.A eso hay que sumarle los propios gastos del fondo, pero también restarle los ingresos que recibe por el préstamo de acciones.Por todo ello, no andará muy lejos de la realidad ese 0,30% o 0,40% anual de diferencia que calculas respecto al índice TR.La única forma de reducir ese "tracking error" sería contratar un ETF (no fondo) domiciliado en Irlanda.Esos solo pagan el 15% en el cobro de dividendos en lugar del 30% de los fondos y resto de etfs, pero tendrías todas las ventajas e inconvenientes de los etfs.Un saludo.

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ojolince 23/03/23 07:16

Ha respondido al tema Seguimiento del True Value Compounders

True Value Compounders no tiene NI UNA ESTRELLA EN MORNINGSTAR porque está sin evaluar.Igual que todos los fondos con menos de 3 años de existencia.Mezclas fondos, índices y rentabilidades sin ningún criterio, eligiendo solo los datos y periodos que te interesan en cada caso.Hasta hace poco hablabas de la rentabilidad del True Value a 3 años.Ahora como ya no te interesa ese dato has pasado a 5 años.No se qué te habrá hecho Estebaranz, pero ha debido de ser algo muy gordo para ese continuo ensañamiento únicamente con sus fondos, habiéndolos en el mercado infinitamente peores.

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ojolince 23/03/23 04:18

Ha respondido al tema Fidelity MSCI World Index Fund EUR P ACC - Inversión inicial

No, no tiene exposición a China (en realidad residual, 0,02%).China está en el índice MSCI Emerging Markets, en MSCI World solo están los mercados desarrollados.La exposición por países de un fondo la puedes ver en su ficha de morningstar.Pinchas en "Cartera" y luego, en la parte de Exposición pinchas en "País".

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ojolince 23/03/23 04:02

Ha respondido al tema Seguimiento del True Value Compounders

A lo mejor las subidas del sp500 de la última década eran, simplemente, para digerir el haber estado plano en la década anterior (la famosa década pérdida).Si así fuera todavía le quedan subidas para terminar de digerirla.De cualquier forma, creer que va a tener otra década perdida permaneciendo otros 10 años plano, me parece de lo más aventurado.Comparar True Value con el SP500 no tiene ningún sentido, aunque el SP500 esté bastante correlacionado con el índice global de pequeñas y medianas empresas.Hacerlo está tan fuera de lugar como decir que el sp500 es una basura, ya que el nasdaq y el bitcoin le baten con bastante diferencia a 5 y 10 años.A mí tampoco me gusta especialmente True Value, pero es por dos motivos:1) Cubre divisa.2) Tiene comisión de éxito. Y además absoluta, sin referirse a ningún índice.

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ojolince 22/03/23 06:44

Ha respondido al tema Supermercado de fondos de Diaphanum

Imagino que eso será en el caso de devolución de comisiones cobradas por la propia entidad, y no cuando son de comisiones cobradas por terceros como ocurre en las devoluciones de retrocesiones de Ironia.Si no fuera así, Hacienda se estaría perdiendo gravarte parte de los beneficios que has obtenido con el fondo.Si por algún motivo Ironia te devolviese parte de esos 100 euros que te cobran ellos, también se considerarían comisiones negativas en lugar de rendimientos.

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ojolince 20/03/23 06:26

Ha respondido al tema Cobas AM: Nueva Gestora de Francisco García Paramés

Crees que consigues más alfa pero te estás haciendo trampas en el solitario, no teniendo en cuenta esa liquidez como parte de la cartera.Y esa parte en espera te está rentando al 0%, lo que disminuye el alfa que consigues por mucho que se achiquen tus drawdown.

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