Asesoría en fondos de inversión: por qué es clave

Invertir se ha vuelto un método complejo: la cantidad de variables convierte cada decisión en un asunto también emocional. Ahí es donde la asesoría en fondos de inversión marca la diferencia. La emoción la pone el inversionista; la razón, el asesor. 

Un profesional certificado equilibra esa balanza y alinea tus decisiones con el mercado y con tu perfil de riesgo.

La mayoría de los inversionistas no se dedican a las finanzas, así que contar con un asesor especializado es de vital importancia. El asesor es el equilibrio en la balanza del inversionista: en mi experiencia, todos quieren ganar mucho y ven el rendimiento como un fin en sí mismo. Por eso es clave que el asesor de estrategias de inversión certificado (Figura 3) ajuste las necesidades del cliente a la realidad cambiante de los mercados.

Su trabajo es un rompecabezas de muchas piezas. Una parte prioritaria consiste en hacer recomendaciones con un compromiso ético y alinear al cliente con el mercado, no al revés. La supervisión del sistema recae en organismos como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, dentro del entramado que regula el sistema financiero mexicano.

Los asesores que representan a un intermediario están certificados por la AMIB (Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles). Cada año, miles de personas presentan alguna certificación ante ella, y una de las figuras más recurrentes es la de Promotor de Fondos de Inversión. Si te interesa el detalle del valor profesional de acreditarse, aquí explicamos cuáles son los beneficios de contar con la certificación AMIB.

El examen se complementa con una prueba de probidad: un historial crediticio limpio. La autoridad busca que quien asesora tenga tanto el conocimiento como la solvencia moral para hacerlo. Como inversionista, puedes acceder a la página de la AMIB (www.amib.com.mx), donde aparece la información del asesor y confirmas que sus recomendaciones tienen fundamento.

Invertir en fondos mezcla razón y emoción, y ahí es donde un asesor certificado marca la diferencia: aporta el criterio técnico que equilibra tus decisiones y las alinea con el mercado. Antes de dejarte guiar, confirma que tu asesor está certificado por la AMIB y registrado ante la CNBV. 

Es la forma más simple de saber que las recomendaciones que recibes tienen fundamento.