Punto Casa de Bolsa es una de las opciones para abrir tu cuenta de valores si estás pensando en comenzar a operar en la Bolsa Mexicana de Valores, con sociedades de inversión, deuda u otros instrumentos financieros. Para decidir si Punto Casa de Bolsa es la mejor casa de bolsa para abrir tu cuenta tendrás que analizar sus características, servicios, comisiones y cuando ya estés decidido aquí te enseñamos cuál es el procedimiento para abrir tu cuenta con Punto Casa de Bolsa.
Punto Casa de Bolsa: Características
Punto es una casa de bolsa que actualmente presenta 683 millones de pesos de activos bajo gestión a fecha 31 de agosto de 2015. Cuenta con diferentes segmentos de negocio, concretamente banca de inversión, promoción institucional, personas físicas y representante común.
Se fija unos objetivos claros buscando un servicio estable a largo plazo para los inversionistas, apostando por la innovación en sus procesos y accesos a las plataformas para facilitar el proceso de inversión en sus clientes. También se focalizan en ayudar a las medianas y pequeñas empresas a crecer día a día.
"Te asesoramos en tus objetivos y metas para armar tu portafolio de inversión personalizado."
Punto Casa de Bolsa: Apertura de cuenta
¿Qué documentos necesito para abrir mi cuenta en Punto Casa de Bolsa? Si vas a abrir tu cuenta en Punto Casa de Bolsa necesitarás los siguientes documentos escaneados para presentarlos en el proceso de registro online:
- Identificación oficial vigente mediante IFE, pasaporte o cédula.
- Comprobante de domicilio (con fecha de expedición inferior a tres meses). Véase ¿Qué documentos sirven como comprobante de domicilio?
- Estado de cuenta bancario (con fecha de expedición inferior a tres meses). Véase ¿Cómo leer el estado de tus cuentas bancarias?
Una vez tengas los documentos pertinentes sólo tienes que completar algunos datos para darte de alta en Punto Casa de Bolsa como correo electrónico, contraseña y teléfono. Luego de iniciar sesión con estos datos tendrás que rellenar todos los restantes datos básicos (metas, experiencia, datos personales, proceso de toma de decisiones...) que solicita, agregando los documentos que tendrás que haber escaneado previamente.
1) Metas y objetivos
En este apartado quieren conocer tus objetivos de inversión para perfilarte y determinar las inversiones más convenientes para ti con preguntas como:
- ¿Cuál sería el propósito u objeto de tu inversión?
- ¿En qué etapa de vida estás?
- ¿Cuál es tu nivel de estudios?
- ¿Cuál es tu ocupación y/o actividad económica?
- ¿En qué instrumentos has invertido en el mercado financiero?
2) Experiencia
En la labor de perfilado del inversionista para asesorar de la forma más adecuada también se debe conocer la experiencia del cliente, de ahí que se pregunten cuestiones como:
- ¿Cuentas con estudios relacionados con la economía, finanzas o con mercados financieros?
- ¿Cómo consideras tu nivel de conocimientos financieros?
- ¿Has utilizado instrumentos financieros (acciones, bonos, fondos, etc)?
- ¿Con qué tipo de inversión te identificas mejor?
- ¿Cuál es el plazo en que deseas invertir tu dinero?
3) Toma de decisiones
Para analizar el nivel de tolerancia al riesgo y como generar los máximos rendimientos con un riesgo asumible por el inversionista se realizan preguntas relacionadas con la toma de decisiones, como las siguientes:
- ¿Estarías dispuesto a asumir una posible pérdida en el corto plazo?
- En los últimos años, ¿Cómo has tomado tus decisiones de inversión?
- ¿Con cuánto dinero desearías iniciar tu inversión?
- ¿De dónde provienen los recursos que destinarías a tu inversión?
- ¿Qué parte de tu patrimonio (efectivo) se encuentra invertido en instituciones financieras?
De esta forma se determina el nivel de conocimiento del mercado de valores por parte del inversionista, el horizonte de inversión, la disponibilidad de efectivo y el nivel de tolerancia al riesgo para extraer un puntaje total de cada una de estas preguntas y así asociar al inversionista a un nivel de riesgo: conservador, moderado o agresivo.
4) Datos del titular
Cuando ya conocen el perfil del inversionista se solicitan los datos personales para completar la ficha, donde habrá que agregar los documentos previamente escaneados:
- Nombre y apellidos.
- Fecha de nacimiento.
- Lugar de nacimiento.
- País de nacimiento.
- Estado de nacimiento.
- Nacionalidad.
- R.F.C.
- País de residencia.
- País de residencia adicional
- Estado civil.
Punto Casa de Bolsa: Comisiones
Antes de seleccionar la casa de bolsa, tendrás que valorar las comisiones que cobra Punto Casa de Bolsa por sus servicios con comisiones hasta el 1.5% por operación ejecutada y hasta un 0.10% mensual por custodia y administración de la cartera de valores. Debes tener en cuenta que los precios establecidos a continuación no incluyen IVA.
| Mercado | Comisiones |
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No se cobra |
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Hasta el 1.5% por operación ejecutada |
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No hay cobro de Comisión en deuda, y en renta variable hasta el 1.5% |
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Hasta el 1% por contrato que se ejecute en la BMV |
| Servicios | Comisiones |
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Costo fijo de hasta $100.00 más. Hasta el 1.0% por operación ejecutada en la BMV |
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De acuerdo al valor de la Cartera hasta un 0.10% mensual |
Punto Casa de Bolsa: Contacto
Si aún con toda la información aportada te quedan dudas, puedes contactar directamente con Punto Casa de Bolsa o agregar tu duda en los comentarios más abajo.
- Teléfono: + 52 (55) 54472300
- Domicilio: Insurgentes Sur 3579, T2-P4, Col. Tlalpan La Joya. México, D.F. C.P. 14000
- Email: [email protected]
También podrás compartir tu experiencia con nosotros y comentar qué resultado te ha brindado el servicio de Punto Casa de Bolsa.
