¿Qué es y cómo funciona un robot de inversiones?

Primero debemos tener claridad de cómo funcionan los mercados financieros, por lo menos saber su clasificación antes de abordar este tipo de funcionalidad, como lo es un robot de inversiones, o conocido con otros nombres como trading automático o de tipo algorítmico.

Algunos puntos que se deben tener claros antes de introducirte a estas funcionalidades automáticas, te sugiero investigues o consultes en fuentes confiables la siguiente información para lograr obtener una base de conocimiento previo:

1.   Segmentación del mercado financiero.

2.   Cómo se compone el sistema financiero de tu país, sobre todo en cuanto a las inversiones, quien regula y cuál es su marco legal, que productos puedes usar, como funcionan.

3.   Qué tipo de instrumento financiero se desea usar (derivados como: futuros, opciones, cfds, swaps, etc.).

4.   Broker y plataformas de inversión o de trading, sobre todo si estos cuentan con inversiones automáticas. 

5.   Estrategias de inversión o de trading (indicadores técnicos).

6.   Conocer, por lo menos, algunas bases del análisis técnico y fundamental.

7.   Si es posible conocer algo de programación, sería lo idóneo.

8.   Experimentar mucho las estrategias en “backtesting”, sobre todo en históricos. 

Si es posible, actualmente existen expertos que se encargan de crear estrategias automatizadas o robots de inversión y trading, estas estrategias son sometidas a prueba y error constantemente, deben ser ajustadas muchas veces hasta lograr su objetivo, que es, generar rendimientos constantes y gestionar adecuadamente el riesgo ante los mercados. 

Pero, en realidad lo que sucede, es que una vez logrado un buen sistema automático, difícilmente los creadores van a publicarlo en la web, sino todo lo contrario, se usa para su propio beneficio, o bien, el sistema es vendido en una buena suma de dinero a  instituciones o empresas dentro del sector financiero, como se dice coloquialmente “la gallina de los huevos de oro no se vende”.

Al navegar por la web y sus principales redes sociales de comunicación, se observa que cientos de personas promueven de forma masiva y sin profesionalismo este tipo de funcionalidades como el trading automático (robot de inversión y trading).

Lo hacen tanto personas que ya llevan un tiempo en este oficio, como personas que aún no tienen idea de la industria financiera, por ello recomiendo primero tener una gran claridad de cómo funcionan los mercados financieros, ejemplo: divisas, de capitales, deuda, materias primas, etc.

Para que como inversor, o trader principiante sepas que características tiene cada tipo de  mercado, cuáles serían sus principales indicadores que mueven a su sector, economía, precios, empresa o las energías; no se trata de ser un erudito en la materia, pero, sí saber dónde nos encontramos parados, es decir, que parte de la cancha del juego me corresponde conocer, de esta forma será más viable ir tomando algunas decisiones importantes en la operativa y construcción de un robot de inversión.

 

También no menos importante, es conocer el tipo de vehículo financiero o instrumento que se va a utilizar, si se trata de opciones, futuros, cfds, y demás que existen en la actualidad, qué tipo de bróker o intermediario voy a contratar, si su plataforma cuenta con software para desarrollar sistemas automáticos de inversión o de trading de corto plazo, debido a que será la principal herramienta que se ocupará para las diferentes estrategias que se pondrán a prueba y error en el tiempo.

 

Expert Advisor Studio es muy práctica y no necesitas saber de programación va dirigida para MT4 Y MT5. StrategyQuant un poco más avanzada pero puedes pedir una prueba gratuita para experimentar.

¿Es importante conocer algo de programación?

No necesariamente, ya que, como les he comentado, hay algunas plataformas que son muy dinámicas e intuitivas para alguien que no sabe de programación, lo que sí, es muy indispensable, es tener claros los puntos que cité al inicio del presente artículo; no podemos dejar de lado, que existen plataformas más actualizadas dónde sí es importante conocer algo de programación para sacar el mejor provecho a los elementos que integran una estrategia de tipo automática, sobre todo en aquellas que permiten disminuir la volatilidad de algún activo financiero como en el caso de  Divisas o forex como se le conoce a este mercado muy importante.

Se trata de trasladar una estrategia manual a automática, misma que fue probada en el tiempo histórico por el experto y que ha resultado efectiva.

Esta estrategia fue configurada usando distintos indicadores técnicos, niveles, precios, tamaño de contratos o lotes, tendencias y demás detalles que se van introduciendo en la plataforma.

Al final del día, se trata de que esta estrategia se implemente por sí sola con las órdenes enviadas sin la intervención humana, existe un dilema muy conocido que al eliminar los factores emocionales (miedos, ambición) de las personas que operan, será muy benéfico para la cuenta de inversión o de trading; algo en lo que sinceramente no estoy de acuerdo. 

 

 

 

 

DATOS

  

Solo es un ejemplo básico de cómo se va ingresando cierta información en la plataforma, para que al final el robot actúe por sí solo, como ven, en este ejemplo con el solo uso de 2 medias móviles simples se pueden crear estrategias, al menos 2 entradas se aprecian muy claras con sus salidas en el gráfico, dando más del 7.5% de rendimiento por cada posición.

En realidad, lo que sucede es que el mercado es cambiante y la estrategia va señalando problemas al momento de implementarse, es decir, ganancias pasadas no aseguran ganancias futuras, entonces debe intervenir el trabajo humano para realizar nuevamente ajustes a la estrategia y revisar constantemente si está funcionando o no, y esta es la parte donde contradigo la ausencia emocional, por lo que siempre debe existir estas intervenciones, en algún momento el robot tenderá a fallar, y con ello provocar algunas pérdidas importantes, sugiero contar con varias estrategias probadas para ir diversificando con estas. 

 

No, definitivamente no del todo, mi opinión es que necesariamente se debe estar monitoreando el funcionamiento de este, para continuar con ajustes en su configuración, además si le añadimos la época que se vive, ésta no es la misma a la de años pasados, hay activos subyacentes que su comportamiento no va de acuerdo a su realidad de mercado; por lo tanto, no hay forma de mitigar riesgos de pérdida con o sin robot de inversión, lo importante es poder gestionarlos adecuadamente y adaptarlos a la estrategia correspondiente a nuestro perfil como inversor. 

Fuente de consulta.