Mejores fondos de inversión de Principal Financial Group

Mejores fondos de inversión de Principal Financial Group

Principal Financial Group, Inc. (The Principal) es una compañía estadounidense de seguros y gestión de inversiones financieras y globales. 

Se instaura en México en el año 1993 ofreciendo una amplia gama de productos y servicios financieros de ahorro e inversión a largo plazo para individuos, empresas y clientes institucionales a través de una diversa familia de compañías de servicios financieros.

¿Qué productos y servicios ofrece Principal Financial Group?


Principal Financial Group ofrece a:

  • Principal Afore: Fondos para el Retiro, es decir, administración de planes individuales de retiro a través del sistema de retiro obligatorio.
  • Principal Fondos de Inversión: Ofrece Fondos de Inversión a través de Operadoras de Fondos de Inversión de manera independiente.
  • Principal Seguros: Seguros de vida y de acumulación
Sin embargo, hablaremos acerca de los Fondos de Inversión, presentando qué Fondos ofrece y cuáles son los mejores en el periodo transcurrido del año 2021.

¿Qué tipo de Fondos de Inversión ofrece?


Principal clasifica a sus fondos en cuatro categorías:

  1. Fondos de Inversión LifeStyle 
La composición de esta cartera está 20% en renta variable nacional y extranjera, 80% deuda nacional y extranjera, por tanto, el horizonte de inversión es a mediano plazo y su liquidez es 72 horas.

  1. Fondos de Inversión de Deuda
Está enfocado a resolver las necesidades de corto plazo, que cuenta con disponibilidad inmediata, es decir, de compra/venta diaria, e invierte 100% en deuda gubernamental de corto plazo, emitidos por el Gobierno Federal. Asimismo, su calificación AAAf / S2 (mex).

  1. Fondos de Inversión de Renta Variable
Conserva una estrategia especializada en la selección de acciones, por ende, busca empresas con mayor potencial de crecimiento a largo plazo. Cuenta con una liquidez de compra/venta cada 48 horas, la clave de pizarra es PRINRVA

  1. Fondos LifeCycle
Ofrece rendimientos atractivos para los recursos destinados a utilizarse entre 2046 y 2055. Su cartera está compuesta principalmente por instrumentos de renta variable, y una volatilidad moderada alta, la cual irá descendiendo conforme se acerque la fecha objetivo. Por lo tanto, la composición del fondo es 68% en renta variable nacional y extranjera, 32% en deuda nacional y extranjera.

¿Cuáles son los mejores Fondos de Inversión de Principal Financial Group?


A continuación, se presentarán los cinco mejores Fondos de Inversión para 2021 de Principal Financial Group.

Nombre 
ISIN
Comisión de administración
Rentabilidad 5 años (anualizada)
Rentabilidad 10 años (anualizada)
Categoría 
PRINLS3 FA
MX52PR120016
1.50%
8.85
10.04
Mixtos Agresivos
PRINLS3 XC
MX52PR120099
2.30%
7.96
9.05
Mixtos Agresivos
PRINLS2 FA
MX52PR110017
1.40%
7.47
8.50
Mixtos Moderados
PRINRVA XC
MX52PR3R0093
0.50%
4.90
7.50
Renta Variable México
PRGLOB FA
MX52PR1F00G4
0.60%
3.13
7.21
Deuda de moneda extranjera

PRINLS3 FA y PRINLS3 XC

Estos fondos se encuentran en la categoría de mixtos agresivos, PRINLS3 FA ofrece uno de los mejores rendimientos a 10 años el cual es de 10.14% anualizado, mientras que, PRINLS3 XC ofrece uno de 9.05%.

Por ende, ofrece inversión de largo plazo y los fondos estarán mayoritariamente invertidos en acciones de otras sociedades de inversión con activos en Deuda o Renta Variable El potencial grado de riesgo-rendimiento corresponde a cada segmento de mercado y clase de activo. La selección de la clase del Fondo será de acuerdo con la volatilidad o riesgo asociado de cada uno. Este fondo presenta volatilidad moderada alta.

Sus principales sectores son la tecnología, servicios financieros, servicios de comunicación, materiales básicos y consumo defensivo, todos estos conjuntan alrededor del 60% del fondo.

PRINLS3 FA
 Rendimiento %
2021
Año
10.14
1 año anualizado
13.94
3 años anualizado
8.72
5 años anualizado
8.85
10 años
10.04
PRINLS3 XC
Rendimiento %
2021
Año
9.60
1 año anualizado
13.16
3 años anualizado
7.89
5 años anualizado
7.96
10 años
9.05

PRINLS2 FA

El objetivo de fondo consiste en ofrecer una alternativa de inversión de largo plazo basada en determinado nivel de riesgo: Los fondos estarán mayoritariamente invertidos en acciones de otras sociedades de inversión con activos en Deuda o Renta Variable El potencial grado de riesgo-rendimiento corresponde a cada segmento de mercado y clase de activo. La selección de la clase del Fondo será de acuerdo con la volatilidad o riesgo asociado de cada uno. Este fondo presenta volatilidad Moderada, es por ello que se ubica en la categoría de Mixtos Moderados.

El rendimiento anualizado que ofrece para 10 y 5 años es de 8.50% y 7.47%, respectivamente, entre sus principales regiones se encuentran Estados Unidos, Latinoamérica, Zona Euro, Asia – Emergente, Asia – Desarrollada. 

PRINLS2 FA
Rendimiento %
2021
Año
6.66
1 año anualizado
8.38
3 años anualizado
7.39
5 años anualizado
7.47
10 años
8.50


PRINRVA XC

PRINRVA XC ofrece un rendimiento de 7.50% a 10 años, este tiene como objetivo invertir en acciones de empresas mexicanas de manera directa, y esto lo hace a través de sociedades de inversión o de vehículos que repliquen el comportamiento de índices de renta variable mexicana (ETF’s).

Mantendrá invertido por lo menos al 80% en acciones, siendo su objetivo mantenerse cercano al 100%; por lo tanto, el 20% podrá estar invertido también en acciones de empresas mexicanas y/o en instrumentos de deuda nacionales denominados en pesos. No es el objetivo del Fondo mantenerse invertido en instrumentos de deuda, esta se hará sólo con los fines necesarios para llevar a cabo ajustes en la composición o integración de la cartera accionaria del Fondo.

PRINRVA XC
Rendimiento %
2021
Año
20.22
1 año anualizado
46.07
3 años anualizado
5.61
5 años anualizado
4.90
10 años
7.50


PRGLOB FA

El Fondo de Inversión PRGLOB es una sociedad de inversión que invierte principalmente en instrumentos de deuda emitida en mercados de valores extranjeros, a través de mecanismos de inversión colectiva extranjeros TRAC's o ETF's que repliquen el desempeño de dichos instrumentos o de índices compuestos a partir de este tipo de instrumentos.

Por otro lado, ofrece un rendimiento de 7.21% y 3.13% anualizado para 10 y 5 años respectivamente, además es un fondo ubicado en la categoría de deuda en moneda extranjera. 

PRGLOB FA
Rendimiento %
2021
Año
0.00
1 año anualizado
−7.70
3 años anualizado
5.77
5 años anualizado
3.13
10 años
7.21


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