Si están interesados en GBM Fondos, este es su post. Además de los servicios ofrecidos por GBM Fondos, veremos los fondos de los que disponen, y cuáles son los mejores fondos GBM.
Seguro les interesa saber que GBM Fondos cuenta con la primera plataforma exclusiva de fondos de inversión online de México.
¿Qué herramientas de inversión ofrece?
GBM+ ofrece tres productos a través de su plataforma de inversión con el objetivo de que las personas cuenten con diversas herramientas las cuales facilite el acceso a su dinero.
- Smart Cash: Cuyo principal objetivo es que el usuario tenga dinero disponible de su inversión para realizar sus gastos. De manera que, su inversión se encuentra en instrumentos de bajo riesgo como lo son CETES y bonos gubernamentales los cuales ofrecen rendimientos diarios. Por otra parte, el efectivo total genera aproximadamente un 5% de crecimiento anual, sin importar cual sea el monto de inversión. Además, no cobra comisiones.
- Wealth Management: Se encarga de identificar el perfil del inversionista y otorgarle una estrategia de inversión, a través de un cuestionario acerca de los objetivos de inversión que se tienen y el nivel de riesgo que se está dispuesto a tolerar.
Es importante mencionar que en cada estrategia se cobra un arancel + IVA, que va acorde al monto invertido en cada fondo del que esta compuesta la estrategia. En cambio, si la estrategia no esta compuesta por fondos se cobra una comisión sobre el valor de esta.
Valor de la cuenta |
Plazo |
|||||
|
0-2 años |
2-6 años |
5-10 años |
10-15 años |
+15 años |
|
$0 |
$999,999.00 |
1.50% |
1.50% |
1.50% |
1.50% |
1.50% |
$ 1,000,000.00 |
$2,499,999.00 |
1.25% |
1.15% |
1.10% |
1.05% |
1.00% |
$ 2,500,000.00 |
$7,499,999.00 |
1.10% |
1.00% |
0.95% |
0.90% |
0.85% |
$7,500,000.00 |
$19,999,999.00 |
1.00% |
0.95% |
0.90% |
0.85% |
0.80% |
$20,000,000.00 |
$49,999,999.00 |
0.95% |
0.90% |
0.85% |
0.80% |
0.75% |
$50,000,000.00 |
∞ |
0.90% |
0.85% |
0.80% |
0.75% |
0.70% |
- Trading: Es un espacio de la app GBM+ mediante la cual puedes invertir en acciones, ETFs, fondos tanto del mercado nacional como internacional, entre otros. En cuanto a las comisiones, estás son aproximadamente de 0.10% por transacción, sin embargo, esta va a depender del monto de la operación que se está realizando. En cuanto a comisiones se cobra únicamente el corretaje y este se aplica cada vez que se realiza una operación de compra o venta. De manera que, se va a determinar de acuerdo con el promedio del monto operado los últimos 3 meses, por tanto, se clasifica de la siguiente manera:
Sí el promedio va de $1,000 a $1,000,000 se cobra 0.25% de comisión, pero si va de $1,000,001 a $3,000,000 se cobra 0.20%. Mientras que de $3,000,001 a $5,000,000 se cobra 0.15%, de $5,000,001 a $10,000,000 se cobra 0.125%, y para más de $10,000,000 se cobra 0.10% de comisión.
¿Qué servicios ofrece?
GBM Fondos ofrece numerosos servicios a sus clientes, estos se dividen en las siguientes categorías:
-
Servicios no asesorados: En esta categoría GBM Fondos se limita a la recepción de instrucciones y a la ejecución de operaciones en las condiciones establecidas por el cliente en cuestión, sin mediación en forma de asesoría por parte de GBM.
-
Servicios asesorados: En este caso GBM Fondos media de alguna forma en las operaciones del cliente, ofrece dos servicios exclusivos:
-
Asesoría de inversiones: Servicio en el que GBM dirige recomendaciones personalizadas al cliente en función del perfil que corresponda, manteniendo el propio cliente la decisión final sobre las operaciones a realizarse.
-
Gestión de inversiones: El cliente encomienda la toma de decisiones de inversión en determinada cuenta, mediante el manejo discrecional de la misma por GBM.
Ahora bien, una vez que se ha explicada las herramientas que GBM+ ofrece, así como sus comisiones, y servicios, nos enfocaremos en los Fondos de Inversión.
¿Qué fondos ofrece GBM Fondos?
GBM Fondos tiene disponible tres fondos diferentes: Fondos de Renta Variable, Fondos de Deuda y Fondos de Fondos. A continuación, describimos cada uno.
Fondos de Renta Variable GBM
Son fondos cuya inversión está principalmente en acciones y su principal objetivo es tener crecimiento de capital a través del tiempo.
Nombre |
Descripción |
Rentabilidad |
Posibles Adquirentes |
Plazo de Liquidación |
GBMAAA BO |
Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses. |
-6.00% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMDOL BF |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta capitalización de México, Estados Unidos y Brasil. |
-10.00% |
Personas físicas |
24 horas |
GBMCRE BO |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta, media y baja capitalización de mercado. |
-4.60% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMIV2 BO |
Es un fondo con inversión en instrumentos con un rendimiento potencial mayor a las inversiones tradicionales asumiendo un importante riesgo de crédito. |
4.40% |
Personas físicas |
Compra: 24 horas Venta: Semanal |
GBMFIBR BO |
Ofrece la oportunidad de invertir en bienes raíces mediante la exposición directa en Certificados Bursátiles Inmobiliarios (FIBRAS). |
3.20% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMINF BO |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas del sector de infraestructura. |
-4.90% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMINT BO |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición al mercado accionario estadounidense. |
19.40% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMIPC BO |
Inversión en acciones de empresas que componen al índice de Precios y Cotizaciones (IPC). |
-0.80% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMLATM BO |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa a Latinoamérica (México, Brasil, Perú, Chile, Colombia y Argentina). |
-1.80% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMMOD BO |
Crear valor al inversionista, a través del análisis de la gestora. |
-3.20% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMPICT BO |
Ofrece una solución patrimonial que invierte en ETFs’ listados en el SIC y una exposición mínima a dólares de un 60% |
7.00% |
Personas físicas |
120 horas |
GBMTRV BO |
Crear valor al inversionista ofreciendo un vehículo con exposición a los principales mercados accionarios del mundo utilizando como referente el MSCI World. |
10.50% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMV1 BO |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición mayoritariamente en acciones de empresas de mediana y pequeña capitalización de mercado. |
-6.00% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMV2 BO |
Crear valor al inversionista mediante una estrategia de inversión en instrumentos de deuda y renta variable. |
-4.00% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMUSD BF |
Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses. |
-9.80% |
Personas físicas |
48 horas |
Nombre |
Descripción |
Rentabilidad |
Posibles Adquirentes |
Plazo de Liquidación |
GBMDOL BM |
Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses. |
2.50% |
Personas morales |
24 horas |
GBMAAA BM |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta capitalización de México, Estados Unidos y Brasil. |
-5.90% |
Personas morales |
48 horas |
GBMCRE BM |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta, media y baja capitalización de mercado. |
-4.60% |
Personas morales |
48 horas |
GBMDIV2 MV |
Es un fondo con inversión en instrumentos con un rendimiento potencial mayor a las inversiones tradicionales asumiendo un importante riesgo de crédito. |
4.50% |
Personas morales |
Compra: 24 horas Venta: Semanal |
GBMFIBR BM |
Ofrece la oportunidad de invertir en bienes raíces mediante la exposición directa en Certificados Bursátiles Inmobiliarios (FIBRAS). |
3.20% |
Personas morales |
48 horas |
GBMINF BM |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas del sector de infraestructura. |
-4.90% |
Personas morales |
48 horas |
GBMINT BM |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición al mercado accionario estadounidense. |
19.50% |
Personas morales |
48 horas |
GBMIPC BM |
Inversión en acciones de empresas que componen al índice de Precios y Cotizaciones (IPC). |
-0.70% |
Personas morales |
48 horas |
GBMLATM BM |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa a Latinoamérica (México, Brasil, Perú, Chile, Colombia y Argentina). |
-1.70% |
Personas morales |
48 horas |
GBMMOD BM |
Crear valor al inversionista, a través del análisis de la gestora. |
-3.10% |
Personas morales |
48 horas |
GBMPICT BM |
Ofrece una solución patrimonial que invierte en ETFs listados en el SIC y una exposición mínima a dólares de un 60% |
7.20% |
Personas morales |
120 horas |
GBMTRV BM |
Crear valor al inversionista ofreciendo un vehículo con exposición a los principales mercados accionarios del mundo utilizando como referente el MSCI World. |
10.70% |
Personas morales |
48 horas |
GBMV1 BM |
Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición mayoritariamente en acciones de empresas de mediana y pequeña capitalización de mercado. |
0.00% |
Personas morales |
48 horas |
GBMV2 BM |
Crear valor al inversionista mediante una estrategia de inversión en instrumentos de deuda y renta variable. |
-4.40% |
Personas morales |
48 horas |
GBMUSD BM |
Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses. |
3.50% |
Personas morales |
48 horas |
Fondos de Deuda
Son fondos con bajo riesgo que invierten en instrumentos tanto del mercado de dinero como valores de deuda gubernamental y privada, de manera que los ingresos para los inversionistas son estables.
Nombre |
Descripción |
Rentabilidad |
Posibles Adquirentes |
Plazo de Liquidación |
GBMF2 BM |
Es un fondo de deuda de corto plazo de liquidez diaria |
4.80% |
Personas morales |
Mismo día |
GBMF3 BM |
Es un fondo de deuda de mediano plazo de liquidez semanal. |
4.90% |
Personas morales |
24 horas |
GBMGUB BM |
Es un fondo de mediano plazo que invierte únicamente en valores del Gobierno Federal |
4.50% |
Personas morales |
24 horas |
GBMPAT BM |
Es un fondo flexible de mediano y largo plazo. |
5.20% |
Personas morales |
24 horas |
GBMF2 BF |
Es un fondo de deuda de corto plazo de liquidez diaria |
3.90% |
Personas físicas |
Mismo día |
GBMF3 BF |
Es un fondo de deuda de mediano plazo de liquidez semanal. |
5.00% |
Personas físicas |
24 horas |
GBMGUB BF |
Es un fondo de mediano plazo que invierte únicamente en valores del Gobierno Federal |
4.20% |
Personas físicas |
24 horas |
GBMPAT BF |
Es un fondo flexible de mediano y largo plazo. |
5.20% |
Personas físicas |
24 horas |
Fondos de Fondos
Este fondo esta diseñado con el objetivo de que los inversionistas tengan mayor diversificación, ya que ofrece Fondos de Deuda y fondos de Renta Variable.
Nombre |
Descripción |
Rentabilidad |
Posibles Adquirentes |
Plazo de Liquidación |
GBMPAGR B |
Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista agresivo. |
-0.90% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMPBOL B |
Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista agresivo. |
-4.70% |
Personas físicas |
48 horas |
GBMPCON B |
Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista conservador. |
3.30% |
Personas físicas |
24 horas |
GBMPDEU B |
Es un fondo de fondos que invierte preponderantemente en fondos de deuda. |
5.50% |
Personas físicas |
24 horas |
GBMPMOD B |
Es un fondo de fondos de estrategia especializada para el perfil de inversionista moderado. |
1.60% |
Personas físicas |
48 horas |
Mejores Fondos de Inversión de GBM Fondos
A continuación, les mostramos los cinco mejores fondos en GBM Fondos . Y posteriormente las características de cada uno.
GBMAGR B
Nombre |
ISIN |
Comisión |
Rentabilidad 5 años (anualizada) |
Rentabilidad 10 años (anualizada) |
Tipo de Fondo |
GBMINT BO |
MX52GB080029 |
0.13% |
19.4 |
16.21 |
RV USA |
GBMTRV BO |
MX52GB0J0024 |
0.50% |
10.52 |
9.17 |
RV Global |
GBMUSD BM |
MX52GB030024 |
0.00% |
3.51 |
6.55 |
Deuda |
MX52GB0L0012 |
0.02% |
−1.98 |
6.45 |
RV México |
GBMINT BO
GBMINT BO es un fondo de Renta Variable USA que tiene un rendimiento de 16.21% y riesgo promedio para 10 años, el mejor rendimiento en todas las categorías.
El principal objetivo del fondo es invertir en valores de renta variable, ya sea en acciones o ETF’s listados en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC) que estén relacionados con los mercados financieros.
GBMINT BO |
|
Rendimiento |
% |
Año |
4.49 |
1 año anualizado |
11.02 |
3 años anualizado |
19.66 |
5 años anualizado |
19.4 |
10 años anualizado |
16.21 |
GBMTRV BO
GBMTRV BO al tener un rendimiento de 9.17% y riesgo promedio para 10 años se encuentra en los primeros lugares como mejores fondos de inversión.
Es un fondo ubicado en la categoría de Renta Variable Global, cuyo objetivo es que los inversionistas diversifiquen su cartera a bajo costo, invirtiendo en valores listados en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC), que se encuentran vinculados con el rendimiento de índices accionarios internacionales.
GBMTRV BO |
|
Rendimiento |
% |
Año |
5.35 |
1 año anualizado |
13.25 |
3 años anualizado |
7.04 |
5 años anualizado |
10.52 |
10 años anualizado |
9.17 |
GBMUSD BM
Posteriormente, tenemos a GBMUSD BM y GBMUSD BO son fondos de Deuda de Moneda Extranjera cuyo objetivo está enfocado en obtener un rendimiento del 2% anual en dólares menos impuestos, de manera que procurando este objetivo buscará emisoras cuyo nivel de riesgo crediticio tenga mejores condiciones que sus comparables y lo hará seleccionando valore de deuda, estructurados o respaldados por valores que ofrecen rendimientos atractivos.
Una vez dicho lo anterior, analizado su rendimiento a 10 años es de 6.55% y 6.53%, respectivamente, asimismo su riesgo es muy alto, por lo que la calidad de activo es A.
GBMUSD BO |
|
Rendimiento |
% |
Año |
0.15 |
1 año anualizado |
−13.91 |
3 años anualizado |
2.9 |
5 años anualizado |
3.48 |
10 años anualizado |
6.53 |
GBMUSD BM |
|
Rendimiento |
% |
Año |
0.15 |
1 año anualizado |
−14.00 |
3 años anualizado |
2.94 |
5 años anualizado |
3.51 |
10 años anualizado |
6.55 |
GBMAGR
Finalmente, esta GBMAGR B un fondo de la categoría Renta Variable México, que ofrece un rendimiento de 6.45% a 10 años y tiene un riesgo bajo el promedio, cuya inversión estará enfocada en acciones y derivados que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores, Mercado de Derivados y Sistema Internacional de Cotizaciones.
GBMAGR B |
|
Rendimiento |
% |
Año |
2.17 |
1 año anualizado |
26.36 |
3 años anualizado |
−0.43 |
5 años anualizado |
−1.98 |
10 años anualizado |
6.45 |
GBM Fondos ofrece numerosos fondos tanto de Renta Variable, Deuda como Fondos de Fondos, además procura que los inversionistas tengan un buen rendimiento y se ajusta al perfil de cada uno tomando en cuenta sus objetivos.
Es por lo que GBM+ es una buena opción para invertir, ya que al ofrecer de manera diversificada instrumentos de inversión, así como servicios y productos, los inversionistas y/o personas que desean comenzar a invertir tienen fácil acceso al mercado a través de su aplicación para celular. Además, de ser una de las casas de bolsa que cobra menos comisiones.