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Análisis GBMfondos: servicios, comisiones y mejores fondos de inversión

Análisis GBMfondos: servicios, comisiones y mejores fondos de inversión

Si están interesados en GBM Fondos, este es su post. Además de los servicios ofrecidos por GBM Fondos, veremos los fondos de los que disponen, y cuáles son los mejores fondos GBM.

Seguro les interesa saber que GBM Fondos cuenta con la primera plataforma exclusiva de fondos de inversión online de México.

GBM Fondos

¿Qué herramientas de inversión ofrece?

GBM+ ofrece tres productos a través de su plataforma de inversión con el objetivo de que las personas cuenten con diversas herramientas las cuales facilite el acceso a su dinero.

  • Smart Cash: Cuyo principal objetivo es que el usuario tenga dinero disponible de su inversión para realizar sus gastos. De manera que, su inversión se encuentra en instrumentos de bajo riesgo como lo son CETES y bonos gubernamentales los cuales ofrecen rendimientos diarios. Por otra parte, el efectivo total genera aproximadamente un 5% de crecimiento anual, sin importar cual sea el monto de inversión. Además, no cobra comisiones.
  • Wealth Management: Se encarga de identificar el perfil del inversionista y otorgarle una estrategia de inversión, a través de un cuestionario acerca de los objetivos de inversión que se tienen y el nivel de riesgo que se está dispuesto a tolerar.

Es importante mencionar que en cada estrategia se cobra un arancel + IVA, que va acorde al monto invertido en cada fondo del que esta compuesta la estrategia. En cambio, si la estrategia no esta compuesta por fondos se cobra una comisión sobre el valor de esta.

Valor de la cuenta

Plazo

 

0-2 años

2-6 años

5-10 años

10-15 años

+15 años

$0

 $999,999.00

1.50%

1.50%

1.50%

1.50%

1.50%

 $ 1,000,000.00

 $2,499,999.00

1.25%

1.15%

1.10%

1.05%

1.00%

 $ 2,500,000.00

 $7,499,999.00

1.10%

1.00%

0.95%

0.90%

0.85%

 $7,500,000.00

 $19,999,999.00

1.00%

0.95%

0.90%

0.85%

0.80%

 $20,000,000.00

 $49,999,999.00

0.95%

0.90%

0.85%

0.80%

0.75%

 $50,000,000.00

 ∞

0.90%

0.85%

0.80%

0.75%

0.70%

 

  • Trading: Es un espacio de la app GBM+ mediante la cual puedes invertir en acciones, ETFs, fondos tanto del mercado nacional como internacional, entre otros. En cuanto a las comisiones, estás son aproximadamente de 0.10% por transacción, sin embargo, esta va a depender del monto de la operación que se está realizando. En cuanto a comisiones se cobra únicamente el corretaje y este se aplica cada vez que se realiza una operación de compra o venta. De manera que, se va a determinar de acuerdo con el promedio del monto operado los últimos 3 meses, por tanto, se clasifica de la siguiente manera:

Sí el promedio va de $1,000 a $1,000,000 se cobra 0.25% de comisión, pero si va de $1,000,001 a $3,000,000 se cobra 0.20%. Mientras que de $3,000,001 a $5,000,000 se cobra 0.15%, de $5,000,001 a $10,000,000 se cobra 0.125%, y para más de $10,000,000 se cobra 0.10% de comisión.

¿Qué servicios ofrece?

GBM Fondos ofrece numerosos servicios a sus clientes, estos se dividen en las siguientes categorías:

  1. Servicios no asesorados: En esta categoría GBM Fondos se limita a la recepción de instrucciones y a la ejecución de operaciones en las condiciones establecidas por el cliente en cuestión, sin mediación en forma de asesoría por parte de GBM.

  2. Servicios asesorados: En este caso GBM Fondos media de alguna forma en las operaciones del cliente, ofrece dos servicios exclusivos:

  • Asesoría de inversiones: Servicio en el que GBM dirige recomendaciones personalizadas al cliente en función del perfil que corresponda, manteniendo el propio cliente la decisión final sobre las operaciones a realizarse.

  • Gestión de inversiones: El cliente encomienda la toma de decisiones de inversión en determinada cuenta, mediante el manejo discrecional de la misma por GBM.

Ahora bien, una vez que se ha explicada las herramientas que GBM+ ofrece, así como sus comisiones, y servicios, nos enfocaremos en los Fondos de Inversión.

¿Qué fondos ofrece GBM Fondos?

GBM Fondos tiene disponible tres fondos diferentes: Fondos de Renta Variable, Fondos de Deuda y Fondos de Fondos. A continuación, describimos cada uno.

Fondos de Renta Variable GBM

Son fondos cuya inversión está principalmente en acciones y su principal objetivo es tener crecimiento de capital a través del tiempo.

Nombre

Descripción

Rentabilidad

Posibles Adquirentes

Plazo de Liquidación

GBMAAA BO

Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses.

-6.00%

Personas físicas

48 horas

GBMDOL BF

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta capitalización de México, Estados Unidos y Brasil.

-10.00%

Personas físicas

24 horas

GBMCRE BO

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta, media y baja capitalización de mercado.

-4.60%

Personas físicas

48 horas

GBMIV2 BO

Es un fondo con inversión en instrumentos con un rendimiento potencial mayor a las inversiones tradicionales asumiendo un importante riesgo de crédito.

4.40%

Personas físicas

Compra: 24 horas              Venta: Semanal

GBMFIBR BO

Ofrece la oportunidad de invertir en bienes raíces mediante la exposición directa en Certificados Bursátiles Inmobiliarios (FIBRAS).

3.20%

Personas físicas

48 horas

GBMINF BO

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas del sector de infraestructura.

-4.90%

Personas físicas

48 horas

GBMINT BO

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición al mercado accionario estadounidense.

19.40%

Personas físicas

48 horas

GBMIPC BO

Inversión en acciones de empresas que componen al índice de Precios y Cotizaciones (IPC).

-0.80%

Personas físicas

48 horas

GBMLATM BO

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa a Latinoamérica (México, Brasil, Perú, Chile, Colombia y Argentina).

-1.80%

Personas físicas

48 horas

GBMMOD BO

Crear valor al inversionista, a través del análisis de la gestora.

-3.20%

Personas físicas

48 horas

GBMPICT BO

Ofrece una solución patrimonial que invierte en ETFs’ listados en el SIC y una exposición mínima a dólares de un 60%

7.00%

Personas físicas

120 horas

GBMTRV BO

Crear valor al inversionista ofreciendo un vehículo con exposición a los principales mercados accionarios del mundo utilizando como referente el MSCI World.

10.50%

Personas físicas

48 horas

GBMV1 BO

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición mayoritariamente en acciones de empresas de mediana y pequeña capitalización de mercado.

-6.00%

Personas físicas

48 horas

GBMV2 BO

Crear valor al inversionista mediante una estrategia de inversión en instrumentos de deuda y renta variable.

-4.00%

Personas físicas

48 horas

GBMUSD BF

Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses.

-9.80%

Personas físicas

48 horas

Nombre

Descripción

Rentabilidad

Posibles Adquirentes

Plazo de Liquidación

GBMDOL BM

Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses.

2.50%

Personas morales

24 horas

GBMAAA BM

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta capitalización de México, Estados Unidos y Brasil.

-5.90%

Personas morales

48 horas

GBMCRE BM

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta, media y baja capitalización de mercado.

-4.60%

Personas morales

48 horas

GBMDIV2 MV

Es un fondo con inversión en instrumentos con un rendimiento potencial mayor a las inversiones tradicionales asumiendo un importante riesgo de crédito.

4.50%

Personas morales

Compra: 24 horas              Venta: Semanal

GBMFIBR BM

Ofrece la oportunidad de invertir en bienes raíces mediante la exposición directa en Certificados Bursátiles Inmobiliarios (FIBRAS).

3.20%

Personas morales

48 horas

GBMINF BM

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas del sector de infraestructura.

-4.90%

Personas morales

48 horas

GBMINT BM

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición al mercado accionario estadounidense.

19.50%

Personas morales

48 horas

GBMIPC BM

Inversión en acciones de empresas que componen al índice de Precios y Cotizaciones (IPC).

-0.70%

Personas morales

48 horas

GBMLATM BM

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa a Latinoamérica (México, Brasil, Perú, Chile, Colombia y Argentina).

-1.70%

Personas morales

48 horas

GBMMOD BM

Crear valor al inversionista, a través del análisis de la gestora.

-3.10%

Personas morales

48 horas

GBMPICT BM

Ofrece una solución patrimonial que invierte en ETFs listados en el SIC y una exposición mínima a dólares de un 60%

7.20%

Personas morales

120 horas

GBMTRV BM

Crear valor al inversionista ofreciendo un vehículo con exposición a los principales mercados accionarios del mundo utilizando como referente el MSCI World.

10.70%

Personas morales

48 horas

GBMV1 BM

Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición mayoritariamente en acciones de empresas de mediana y pequeña capitalización de mercado.

0.00%

Personas morales

48 horas

GBMV2 BM

Crear valor al inversionista mediante una estrategia de inversión en instrumentos de deuda y renta variable.

-4.40%

Personas morales

48 horas

GBMUSD BM

Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses.

3.50%

Personas morales

48 horas

Fondos de Deuda 

Son fondos con bajo riesgo que invierten en instrumentos tanto del mercado de dinero como valores de deuda gubernamental y privada, de manera que los ingresos para los inversionistas son estables.

Nombre

Descripción

Rentabilidad

Posibles Adquirentes

Plazo de Liquidación

GBMF2 BM

Es un fondo de deuda de corto plazo de liquidez diaria

4.80%

Personas morales

Mismo día

GBMF3 BM

Es un fondo de deuda de mediano plazo de liquidez semanal.

4.90%

Personas morales

24 horas

GBMGUB BM

Es un fondo de mediano plazo que invierte únicamente en valores del Gobierno Federal

4.50%

Personas morales

24 horas

GBMPAT BM

Es un fondo flexible de mediano y largo plazo.

5.20%

Personas morales

24 horas

GBMF2 BF

Es un fondo de deuda de corto plazo de liquidez diaria

3.90%

Personas físicas

Mismo día

GBMF3 BF

Es un fondo de deuda de mediano plazo de liquidez semanal.

5.00%

Personas físicas

24 horas

GBMGUB BF

Es un fondo de mediano plazo que invierte únicamente en valores del Gobierno Federal

4.20%

Personas físicas

24 horas

GBMPAT BF

Es un fondo flexible de mediano y largo plazo.

5.20%

Personas físicas

24 horas

Fondos de Fondos 

Este fondo esta diseñado con el objetivo de que los inversionistas tengan mayor diversificación, ya que ofrece Fondos de Deuda y fondos de Renta Variable.

Nombre

Descripción

Rentabilidad

Posibles Adquirentes

Plazo de Liquidación

GBMPAGR B

Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista agresivo.

-0.90%

Personas físicas

48 horas

GBMPBOL B

Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista agresivo.

-4.70%

Personas físicas

48 horas

GBMPCON B

Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista conservador.

3.30%

Personas físicas

24 horas

GBMPDEU B

Es un fondo de fondos que invierte preponderantemente en fondos de deuda.

5.50%

Personas físicas

24 horas

GBMPMOD B

Es un fondo de fondos de estrategia especializada para el perfil de inversionista moderado.

1.60%

Personas físicas

48 horas

Mejores Fondos de Inversión de GBM Fondos 

A continuación, les mostramos los cinco mejores fondos en GBM Fondos . Y posteriormente las características de cada uno.

GBMAGR B

Nombre

ISIN

Comisión

Rentabilidad 5 años (anualizada)

Rentabilidad 10 años (anualizada)

Tipo de Fondo

GBMINT BO

MX52GB080029

0.13%

19.4

16.21

RV USA

GBMTRV BO

MX52GB0J0024

0.50%

10.52

9.17

RV Global

GBMUSD BM

MX52GB030024

0.00%

3.51

6.55

Deuda

MX52GB0L0012

0.02%

−1.98

6.45

RV México

GBMINT BO

GBMINT BO es un fondo de Renta Variable USA que tiene un rendimiento de 16.21% y riesgo promedio para 10 años, el mejor rendimiento en todas las categorías.

El principal objetivo del fondo es invertir en valores de renta variable, ya sea en acciones o ETF’s listados en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC) que estén relacionados con los mercados financieros.

GBMINT BO

Rendimiento 

%

Año

4.49

1 año anualizado

11.02

3 años anualizado

19.66

5 años anualizado

19.4

10 años anualizado

16.21

GBMTRV BO

GBMTRV BO al tener un rendimiento de 9.17% y riesgo promedio para 10 años se encuentra en los primeros lugares como mejores fondos de inversión.

Es un fondo ubicado en la categoría de Renta Variable Global, cuyo objetivo es que los inversionistas diversifiquen su cartera a bajo costo, invirtiendo en valores listados en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC), que se encuentran vinculados con el rendimiento de índices accionarios internacionales.

GBMTRV BO

Rendimiento 

%

Año

5.35

1 año anualizado

13.25

3 años anualizado

7.04

5 años anualizado

10.52

10 años anualizado

9.17

GBMUSD BM

Posteriormente, tenemos a GBMUSD BM y GBMUSD BO son fondos de Deuda de Moneda Extranjera cuyo objetivo está enfocado en obtener un rendimiento del 2% anual en dólares menos impuestos, de manera que procurando este objetivo buscará emisoras cuyo nivel de riesgo crediticio tenga mejores condiciones que sus comparables y lo hará seleccionando valore de deuda, estructurados o respaldados por valores que ofrecen rendimientos atractivos.

Una vez dicho lo anterior, analizado su rendimiento a 10 años es de 6.55% y 6.53%, respectivamente, asimismo su riesgo es muy alto, por lo que la calidad de activo es A.        

GBMUSD BO

Rendimiento

%

Año

0.15

1 año anualizado

−13.91

3 años anualizado

2.9

5 años anualizado

3.48

10 años anualizado

6.53

 

 

GBMUSD BM

Rendimiento

%

Año

0.15

1 año anualizado

−14.00

3 años anualizado

2.94

5 años anualizado

3.51

10 años anualizado

6.55

        

GBMAGR

Finalmente, esta GBMAGR B un fondo de la categoría Renta Variable México, que ofrece un rendimiento de 6.45% a 10 años y tiene un riesgo bajo el promedio, cuya inversión estará enfocada en acciones y derivados que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores, Mercado de Derivados y Sistema Internacional de Cotizaciones. 

GBMAGR B

Rendimiento 

%

Año

2.17

1 año anualizado

26.36

3 años anualizado

−0.43

5 años anualizado

−1.98

10 años anualizado

6.45

GBM Fondos ofrece numerosos fondos tanto de Renta Variable, Deuda como Fondos de Fondos, además procura que los inversionistas tengan un buen rendimiento y se ajusta al perfil de cada uno tomando en cuenta sus objetivos.

Es por lo que GBM+ es una buena opción para invertir, ya que al ofrecer de manera diversificada instrumentos de inversión, así como servicios y productos, los inversionistas y/o personas que desean comenzar a invertir tienen fácil acceso al mercado a través de su aplicación para celular. Además, de ser una de las casas de bolsa que cobra menos comisiones.

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