Análisis GBMfondos: servicios, comisiones y mejores fondos de inversión

Si están interesados en GBM Fondos, este es su post. Además de los servicios ofrecidos por GBM Fondos, veremos los fondos de los que disponen, y cuáles son los mejores fondos GBM.

Seguro les interesa saber que GBM Fondos cuenta con la primera plataforma exclusiva de fondos de inversión online de México.

GBM Fondos

¿Qué herramientas de inversión ofrece?

GBM+ ofrece tres productos a través de su plataforma de inversión con el objetivo de que las personas cuenten con diversas herramientas las cuales facilite el acceso a su dinero.

Smart Cash: Cuyo principal objetivo es que el usuario tenga dinero disponible de su inversión para realizar sus gastos. De manera que, su inversión se encuentra en instrumentos de bajo riesgo como lo son CETES y bonos gubernamentales los cuales ofrecen rendimientos diarios. Por otra parte, el efectivo total genera aproximadamente un 5% de crecimiento anual, sin importar cual sea el monto de inversión. Además, no cobra comisiones.
Wealth Management: Se encarga de identificar el perfil del inversionista y otorgarle una estrategia de inversión, a través de un cuestionario acerca de los objetivos de inversión que se tienen y el nivel de riesgo que se está dispuesto a tolerar.

Es importante mencionar que en cada estrategia se cobra un arancel + IVA, que va acorde al monto invertido en cada fondo del que esta compuesta la estrategia. En cambio, si la estrategia no esta compuesta por fondos se cobra una comisión sobre el valor de esta.

Valor de la cuenta		Plazo
		0-2 años	2-6 años	5-10 años	10-15 años	+15 años
$0	$999,999.00	1.50%	1.50%	1.50%	1.50%	1.50%
$ 1,000,000.00	$2,499,999.00	1.25%	1.15%	1.10%	1.05%	1.00%
$ 2,500,000.00	$7,499,999.00	1.10%	1.00%	0.95%	0.90%	0.85%
$7,500,000.00	$19,999,999.00	1.00%	0.95%	0.90%	0.85%	0.80%
$20,000,000.00	$49,999,999.00	0.95%	0.90%	0.85%	0.80%	0.75%
$50,000,000.00	∞	0.90%	0.85%	0.80%	0.75%	0.70%

Trading: Es un espacio de la app GBM+ mediante la cual puedes invertir en acciones, ETFs, fondos tanto del mercado nacional como internacional, entre otros. En cuanto a las comisiones, estás son aproximadamente de 0.10% por transacción, sin embargo, esta va a depender del monto de la operación que se está realizando. En cuanto a comisiones se cobra únicamente el corretaje y este se aplica cada vez que se realiza una operación de compra o venta. De manera que, se va a determinar de acuerdo con el promedio del monto operado los últimos 3 meses, por tanto, se clasifica de la siguiente manera:

Sí el promedio va de $1,000 a $1,000,000 se cobra 0.25% de comisión, pero si va de $1,000,001 a $3,000,000 se cobra 0.20%. Mientras que de $3,000,001 a $5,000,000 se cobra 0.15%, de $5,000,001 a $10,000,000 se cobra 0.125%, y para más de $10,000,000 se cobra 0.10% de comisión.

¿Qué servicios ofrece?

GBM Fondos ofrece numerosos servicios a sus clientes, estos se dividen en las siguientes categorías:

Servicios no asesorados: En esta categoría GBM Fondos se limita a la recepción de instrucciones y a la ejecución de operaciones en las condiciones establecidas por el cliente en cuestión, sin mediación en forma de asesoría por parte de GBM.
Servicios asesorados: En este caso GBM Fondos media de alguna forma en las operaciones del cliente, ofrece dos servicios exclusivos:

Asesoría de inversiones: Servicio en el que GBM dirige recomendaciones personalizadas al cliente en función del perfil que corresponda, manteniendo el propio cliente la decisión final sobre las operaciones a realizarse.
Gestión de inversiones: El cliente encomienda la toma de decisiones de inversión en determinada cuenta, mediante el manejo discrecional de la misma por GBM.

Ahora bien, una vez que se ha explicada las herramientas que GBM+ ofrece, así como sus comisiones, y servicios, nos enfocaremos en los Fondos de Inversión.

¿Qué fondos ofrece GBM Fondos?

GBM Fondos tiene disponible tres fondos diferentes: Fondos de Renta Variable, Fondos de Deuda y Fondos de Fondos. A continuación, describimos cada uno.

Fondos de Renta Variable GBM

Son fondos cuya inversión está principalmente en acciones y su principal objetivo es tener crecimiento de capital a través del tiempo.

Nombre	Descripción	Rentabilidad	Posibles Adquirentes	Plazo de Liquidación
GBMAAA BO	Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses.	-6.00%	Personas físicas	48 horas
GBMDOL BF	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta capitalización de México, Estados Unidos y Brasil.	-10.00%	Personas físicas	24 horas
GBMCRE BO	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta, media y baja capitalización de mercado.	-4.60%	Personas físicas	48 horas
GBMIV2 BO	Es un fondo con inversión en instrumentos con un rendimiento potencial mayor a las inversiones tradicionales asumiendo un importante riesgo de crédito.	4.40%	Personas físicas	Compra: 24 horas Venta: Semanal
GBMFIBR BO	Ofrece la oportunidad de invertir en bienes raíces mediante la exposición directa en Certificados Bursátiles Inmobiliarios (FIBRAS).	3.20%	Personas físicas	48 horas
GBMINF BO	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas del sector de infraestructura.	-4.90%	Personas físicas	48 horas
GBMINT BO	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición al mercado accionario estadounidense.	19.40%	Personas físicas	48 horas
GBMIPC BO	Inversión en acciones de empresas que componen al índice de Precios y Cotizaciones (IPC).	-0.80%	Personas físicas	48 horas
GBMLATM BO	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa a Latinoamérica (México, Brasil, Perú, Chile, Colombia y Argentina).	-1.80%	Personas físicas	48 horas
GBMMOD BO	Crear valor al inversionista, a través del análisis de la gestora.	-3.20%	Personas físicas	48 horas
GBMPICT BO	Ofrece una solución patrimonial que invierte en ETFs’ listados en el SIC y una exposición mínima a dólares de un 60%	7.00%	Personas físicas	120 horas
GBMTRV BO	Crear valor al inversionista ofreciendo un vehículo con exposición a los principales mercados accionarios del mundo utilizando como referente el MSCI World.	10.50%	Personas físicas	48 horas
GBMV1 BO	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición mayoritariamente en acciones de empresas de mediana y pequeña capitalización de mercado.	-6.00%	Personas físicas	48 horas
GBMV2 BO	Crear valor al inversionista mediante una estrategia de inversión en instrumentos de deuda y renta variable.	-4.00%	Personas físicas	48 horas
GBMUSD BF	Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses.	-9.80%	Personas físicas	48 horas

Nombre	Descripción	Rentabilidad	Posibles Adquirentes	Plazo de Liquidación
GBMDOL BM	Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses.	2.50%	Personas morales	24 horas
GBMAAA BM	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta capitalización de México, Estados Unidos y Brasil.	-5.90%	Personas morales	48 horas
GBMCRE BM	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas de alta, media y baja capitalización de mercado.	-4.60%	Personas morales	48 horas
GBMDIV2 MV	Es un fondo con inversión en instrumentos con un rendimiento potencial mayor a las inversiones tradicionales asumiendo un importante riesgo de crédito.	4.50%	Personas morales	Compra: 24 horas Venta: Semanal
GBMFIBR BM	Ofrece la oportunidad de invertir en bienes raíces mediante la exposición directa en Certificados Bursátiles Inmobiliarios (FIBRAS).	3.20%	Personas morales	48 horas
GBMINF BM	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa en acciones de empresas del sector de infraestructura.	-4.90%	Personas morales	48 horas
GBMINT BM	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición al mercado accionario estadounidense.	19.50%	Personas morales	48 horas
GBMIPC BM	Inversión en acciones de empresas que componen al índice de Precios y Cotizaciones (IPC).	-0.70%	Personas morales	48 horas
GBMLATM BM	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición directa a Latinoamérica (México, Brasil, Perú, Chile, Colombia y Argentina).	-1.70%	Personas morales	48 horas
GBMMOD BM	Crear valor al inversionista, a través del análisis de la gestora.	-3.10%	Personas morales	48 horas
GBMPICT BM	Ofrece una solución patrimonial que invierte en ETFs listados en el SIC y una exposición mínima a dólares de un 60%	7.20%	Personas morales	120 horas
GBMTRV BM	Crear valor al inversionista ofreciendo un vehículo con exposición a los principales mercados accionarios del mundo utilizando como referente el MSCI World.	10.70%	Personas morales	48 horas
GBMV1 BM	Crear valor al inversionista mediante un vehículo con exposición mayoritariamente en acciones de empresas de mediana y pequeña capitalización de mercado.	0.00%	Personas morales	48 horas
GBMV2 BM	Crear valor al inversionista mediante una estrategia de inversión en instrumentos de deuda y renta variable.	-4.40%	Personas morales	48 horas
GBMUSD BM	Es un fondo de mediano plazo con inversión en instrumentos de deuda en dólares estadounidenses.	3.50%	Personas morales	48 horas

Fondos de Deuda

Son fondos con bajo riesgo que invierten en instrumentos tanto del mercado de dinero como valores de deuda gubernamental y privada, de manera que los ingresos para los inversionistas son estables.

Nombre	Descripción	Rentabilidad	Posibles Adquirentes	Plazo de Liquidación
GBMF2 BM	Es un fondo de deuda de corto plazo de liquidez diaria	4.80%	Personas morales	Mismo día
GBMF3 BM	Es un fondo de deuda de mediano plazo de liquidez semanal.	4.90%	Personas morales	24 horas
GBMGUB BM	Es un fondo de mediano plazo que invierte únicamente en valores del Gobierno Federal	4.50%	Personas morales	24 horas
GBMPAT BM	Es un fondo flexible de mediano y largo plazo.	5.20%	Personas morales	24 horas
GBMF2 BF	Es un fondo de deuda de corto plazo de liquidez diaria	3.90%	Personas físicas	Mismo día
GBMF3 BF	Es un fondo de deuda de mediano plazo de liquidez semanal.	5.00%	Personas físicas	24 horas
GBMGUB BF	Es un fondo de mediano plazo que invierte únicamente en valores del Gobierno Federal	4.20%	Personas físicas	24 horas
GBMPAT BF	Es un fondo flexible de mediano y largo plazo.	5.20%	Personas físicas	24 horas

Fondos de Fondos

Este fondo esta diseñado con el objetivo de que los inversionistas tengan mayor diversificación, ya que ofrece Fondos de Deuda y fondos de Renta Variable.

Nombre	Descripción	Rentabilidad	Posibles Adquirentes	Plazo de Liquidación
GBMPAGR B	Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista agresivo.	-0.90%	Personas físicas	48 horas
GBMPBOL B	Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista agresivo.	-4.70%	Personas físicas	48 horas
GBMPCON B	Es un fondo de fondos de estrategia especializada para un perfil de inversionista conservador.	3.30%	Personas físicas	24 horas
GBMPDEU B	Es un fondo de fondos que invierte preponderantemente en fondos de deuda.	5.50%	Personas físicas	24 horas
GBMPMOD B	Es un fondo de fondos de estrategia especializada para el perfil de inversionista moderado.	1.60%	Personas físicas	48 horas

Mejores Fondos de Inversión de GBM Fondos

A continuación, les mostramos los cinco mejores fondos en GBM Fondos . Y posteriormente las características de cada uno.

GBMAGR B

Nombre	ISIN	Comisión	Rentabilidad 5 años (anualizada)	Rentabilidad 10 años (anualizada)	Tipo de Fondo
GBMINT BO	MX52GB080029	0.13%	19.4	16.21	RV USA
GBMTRV BO	MX52GB0J0024	0.50%	10.52	9.17	RV Global
GBMUSD BM	MX52GB030024	0.00%	3.51	6.55	Deuda
MX52GB0L0012	0.02%	−1.98	6.45	RV México

GBMINT BO

GBMINT BO es un fondo de Renta Variable USA que tiene un rendimiento de 16.21% y riesgo promedio para 10 años, el mejor rendimiento en todas las categorías.

El principal objetivo del fondo es invertir en valores de renta variable, ya sea en acciones o ETF’s listados en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC) que estén relacionados con los mercados financieros.

GBMINT BO
Rendimiento	%
Año	4.49
1 año anualizado	11.02
3 años anualizado	19.66
5 años anualizado	19.4
10 años anualizado	16.21

GBMTRV BO

GBMTRV BO al tener un rendimiento de 9.17% y riesgo promedio para 10 años se encuentra en los primeros lugares como mejores fondos de inversión.

Es un fondo ubicado en la categoría de Renta Variable Global, cuyo objetivo es que los inversionistas diversifiquen su cartera a bajo costo, invirtiendo en valores listados en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC), que se encuentran vinculados con el rendimiento de índices accionarios internacionales.

GBMTRV BO
Rendimiento	%
Año	5.35
1 año anualizado	13.25
3 años anualizado	7.04
5 años anualizado	10.52
10 años anualizado	9.17

GBMUSD BM

Posteriormente, tenemos a GBMUSD BM y GBMUSD BO son fondos de Deuda de Moneda Extranjera cuyo objetivo está enfocado en obtener un rendimiento del 2% anual en dólares menos impuestos, de manera que procurando este objetivo buscará emisoras cuyo nivel de riesgo crediticio tenga mejores condiciones que sus comparables y lo hará seleccionando valore de deuda, estructurados o respaldados por valores que ofrecen rendimientos atractivos.

Una vez dicho lo anterior, analizado su rendimiento a 10 años es de 6.55% y 6.53%, respectivamente, asimismo su riesgo es muy alto, por lo que la calidad de activo es A.

GBMUSD BO
Rendimiento	%
Año	0.15
1 año anualizado	−13.91
3 años anualizado	2.9
5 años anualizado	3.48
10 años anualizado	6.53

GBMUSD BM
Rendimiento	%
Año	0.15
1 año anualizado	−14.00
3 años anualizado	2.94
5 años anualizado	3.51
10 años anualizado	6.55

GBMAGR

Finalmente, esta GBMAGR B un fondo de la categoría Renta Variable México, que ofrece un rendimiento de 6.45% a 10 años y tiene un riesgo bajo el promedio, cuya inversión estará enfocada en acciones y derivados que coticen en la Bolsa Mexicana de Valores, Mercado de Derivados y Sistema Internacional de Cotizaciones.

GBMAGR B
Rendimiento	%
Año	2.17
1 año anualizado	26.36
3 años anualizado	−0.43
5 años anualizado	−1.98
10 años anualizado	6.45

GBM Fondos ofrece numerosos fondos tanto de Renta Variable, Deuda como Fondos de Fondos, además procura que los inversionistas tengan un buen rendimiento y se ajusta al perfil de cada uno tomando en cuenta sus objetivos.

Es por lo que GBM+ es una buena opción para invertir, ya que al ofrecer de manera diversificada instrumentos de inversión, así como servicios y productos, los inversionistas y/o personas que desean comenzar a invertir tienen fácil acceso al mercado a través de su aplicación para celular. Además, de ser una de las casas de bolsa que cobra menos comisiones.