Si están buscando contratar alguna de las mejores cuentas bancarias 100% digitales que ofrecen los bancos en México, aquí compararemos cuentas excelentes para millennials que buscan todo en línea como Cuenta Stilo Connect, Cuenta Digital Scotiabank, Cuenta Digital BBVA, Cuenta Online Súper digital Santander, Cuenta Online Banco Azteca Efectivo Digital o Cuenta Hey. Si buscas cuentas digitales por bancos, en este otro artículo te indicamos qué entidades mexicanas tienen disponibles cuentas online en el país.
Mejores cuentas digitales bancarias de México para 2024
Cuenta digital HSBC
Se puede abrir tu Cuenta Stilo HSBC en cuestión de minutos desde cualquier dispositivo móvil y es tan fácil y seguro como acudir a contratar una cuenta en cualquier sucursal, además te bonifica dinero cada mes al hacer uso de tu tarjeta débito y con ella puedes ganar reembolsos mensuales.
- Por abrir tu cuenta en línea reembolso de hasta $1,200 en compras del súper, servicios y transporte.
- Recibe depósitos mensuales hasta $20,000.
- Compra en línea al instante con tu tarjeta de débito digital.
- EL banco te envía una tarjeta de débito física sin costo a tu domicilio.
- Si la usas para comprar una vez al mes no pagas $10 de comisión.
- Protección de tus compras sin costo.
- INE vigente.
- Ser mexicano y estar en territorio nacional.
- Tener un dispositivo móvil, correo electrónico y acceso a internet.
- No tener otros productos contratados en HSBC.
- Permitir el acceso a la ubicación geográfica de tu dispositivo móvil.
- La cuenta digital tiene solamente una comisión por inactividad de $10.
- Si haces al menos una compra al mes con tu tarjeta de débito digital o física no pagas la comisión.
Cuenta Digital de Scotiabank
La Cuenta Única Ágil de Scotiabank es una cuenta que puedes contratar de forma online y sin comisiones de apertura. Los principales requisitos son: tener la identificación oficial vigente o para personas extranjeras será necesario el pasaporte o la forma migratoria vigente.
Beneficios de la Cuenta Digital de Scotiabank
Los principales beneficios de la Cuenta Digital de Scotiabank son:
- Recibir depósitos hasta por $19,000 pesos al mes.
- Comprar en línea en establecimientos como Netflix, Spotify, Cinemex, entre otros.
- Realiza transferencia 24/7 entre cuentas propias y de terceros, sin costo con ScotiaMóvil.
- Retirar efectivo sin costo en más de 7,000 Cajeros Scotiabank y alianzas en México.
Comisiones de la Cuenta Digital de Scotiabank
Las comisiones de la Cuenta Digital de Scotiabank son:
- Apertura: Sin comisión
- Anualidad: Sin comisión
- Mensualidad: $0
- Retiro de efectivo: Sin comisión
Cuenta Digital Banregio “Cuenta Hey”
Hey Banregio es una aplicación gratuita de banca digital ofrecida y respaldada por Banregio. Al registrarse en ella, el usuario puede abrir una cuenta bancaria desde el celular y administrar sus recursos desde la misma app.
- El usuario recibe un plástico (tarjeta) respaldado por Visa en el domicilio, para utilizarlo como medio de pago en establecimientos físicos y comercios digitales.
- Puedes retirar efectivo en sucursales y cajeros automáticos Banregio. También, en cajeros automáticos Scotiabank, Inbursa o Banbajío.
- Puedes realizar transferencias a cualquier banco.
- Persona física y persona física con actividad empresarial.
- Identificación vigente con fotografía (INE pasaporte vigente, en caso de ser extranjero, presentar FM2).
- Comprobante de domicilio vigente (recibo de luz, agua o predial no mayor a 3 meses)
- Comisión por apertura $0
- Manejo de cuenta $0
Cuenta Online Digital BBVA
La principal ventaja de la Cuenta Digital BBVA es igual que la pueden contratar mediante su smartphone. Uno de los aspectos que la hace 100% digital es que no dispone de una tarjeta BBVA Bancomer, para realizar compras, si bien existe la opción de solicitar una tarjeta de crédito asociada a la cuenta digital BBVA Bancomer, en la sucursal del banco.
En caso de realizar las compras por internet descarga la app BBVA Wallet y ahí verás la imagen de la tarjeta de tu cuenta, con los 16 números que recibiste por correo.
Ahora bien, entre los otros beneficios que brinda la cuenta digital, se encuentran:
- Pueden enviar y recibir transferencias de dinero con BBVA Send.
- Administrar la cuenta desde la App de Bancomer
- Puedes realizar pagos, retiros sin tarjeta en cajeros automáticos, recibir depósitos desde practicajas o en tiendas de convenio.
- No requiere mantener un saldo mínimo.
- Ser mayor de 18 años
- Tener la nacionalidad mexicana
- Tener un celular con conexión a Internet y correo electrónico
- Tener INE o IFE (vigente) al momento de contratar la cuenta.
- Comisión Apertura $0
- Retiro sin tarjeta $0
- Comisión por manejo de cuenta $0
- Consulta saldo desde cajero extranjero 1.5 USD
- Retirar dinero desde cajero extranjero 3.5 USD
- Reposición de tarjeta por robo o extravío $125
- Reposición de tarjeta por daño o renovación $0
Cuenta Online Súper digital Santander
La cuenta digital de Banco Santander, disponen de transferencias ilimitadas de dinero, y sin costo. Permite realizar operaciones mediante la banca digital SuperMóvil y SuperNet. Además pueden controlar la tarjeta digital mediante la App SuperWallet, sin costo. La Super Cuenta Digital Santander permite depósitos por hasta $17 mil pesos al mes.
- Transferencias ilimitadas
- Transferencias y operaciones vía banca digital SuperMóvil, SuperNet y SuperWallet.
- Controlar la tarjeta con App SuperWallet
- Ser mayor de edad y de nacionalidad mexicana.
- Una identificación oficial vigente (INE, IFE o Pasaporte)
- Tener celular con acceso a Internet
- Tener un correo electrónico
- Comisión por apertura $75 pesos + IVA
- Comisión por inactividad $9.9 pesos +IVA
- Emisión de estado de cuenta en Sucursal $35 pesos +IVA
Cuenta Online Banco Azteca Efectivo Digital
Otra de las cuentas contratables 100% digitales es la Cuenta Efectivo Digital de Banco Azteca, la que pueden abrir con un saldo de $1 desde la App Banco Azteca Móvil, sin tener que hacerlo desde una sucursal de Banco Azteca.
- Este tipo de cuenta online viene asociada a una tarjeta de débito VISA, pudiendo utilizarla en establecimientos adheridos.
- Disponer del dinero en cualquier momento y del servicio gratuito de banca online y banca móvil de Banco Azteca.
- Disponer de la Tarjeta de débito digital libremente
- Extraer dinero sin costo (si lo hacen en supermercados).
- Ser mayor de 18 años
- Identificación oficial vigente.
- Tener nacionalidad mexicana o ser extranjero con permiso de residencia
- Aportar comprobante de domicilio (con una antigüedad máxima de 3 meses)
- Tener celular con acceso a Internet
- Tener cuenta de depósito bancario contratada en Banco Azteca
- Por manejo de cuenta $0
- Envió de plástico $50
- Consultar movimientos $5
- Consultar saldo en cajeros $5
- Retiro de efectivo $12
Cuenta Online Efectiva Digital BanCoppel
BanCoppel posee entre sus productos financieros la cuenta efectiva digital, la cual debe ser solicitada directamente en cualquier sucursal BanCoppel de la Republica de México. Este producto no cobra comisiones por apertura o uso, y puede ser manejada a través de la aplicación BanCoppel Móvil, para realizar compras de manera digital, generando un “Código de Seguridad Dinámico”.
- Tu dinero está seguro y siempre disponible.
- Puedes hacer compras en comercios por internet o por vía telefónica con tu Tarjeta de Débito BanCoppel Efectiva con chip y respaldadas por la marca Visa.
- Asocia tu número de celular a tu Cuenta BanCoppel.
- Ser mayor de 18 años.
- Presentar identificación vigente con fotografía.
- Presentar un comprobante de domicilio no mayor a 3 meses de antigüedad.
- Firmar el contrato múltiple de productos y servicios bancarios de captación para persona física.
- Monto mínimo de apertura $0
- Cargo por emisión de estado de cuenta $0
- Cargo por reposición de tarjeta por robo, extravió, desgaste $40.000
- Cargo por manejo de cuenta $5.00
Cuenta Visión Digital Afirme
La Cuenta Visión Digital puede abrirse desde un smartphone, sin costo y sin necesidad de acudir a una Sucursal Afirme. Es ideal para manejar el dinero de manera rápida y segura a cualquier hora y en cualquier lugar por medio de la App Afirme Móvil, además podrás consultar los movimientos en tu cuenta, realizar transferencias, pagar servicios, entre muchas cosas más sin acudir a una sucursal.
Beneficios:
- Contrata desde la App Afirme Móvil sin costo.
- Sin comisión por apertura ni saldo promedio mínimo.
- Podrás recibir depósitos mensuales de hasta $18,000.
- Tarjeta de Débito para compras seguras a nivel nacional e internacional en comercios afiliados y firmando con tu NIP, solicítala desde la App Afirme Móvil.
- Retiros de efectivo sin costo en Cajeros Automáticos Afirme, Cajeros en Alianza y Tiendas de Autoservicio participantes.
- Depósitos en efectivo a Tarjeta de Débito Afirme en corresponsales OXXO y Telecomm.
Requisitos para abrir la Cuenta Visión Digital Afirme
- Edad mínima para tramitar 18 años.
- CURP y datos generales para validación de CURP.
- Smartphone con línea de celular vigente y conexión a internet (WiFi o datos móviles).
- Descarga Afirme Móvil desde Google Play para dispositivos Android, desde la AppStore en dispositivos iOS y desde AppGallery para dispositivos Huawei.
- Selecciona el perfil "Quiero ser cliente" y elige la cuenta "Visión Digital" para iniciar la apertura.
- Ingresa los datos generales solicitados: Nombre completo, fecha y entidad de nacimiento, domicilio, género, número de celular y correo electrónico.
- Disfruta y maneja tu cuenta Visión Digital desde tu celular.
Comisiones Cuenta Visión Digital Afirme
- Por reposición de tarjeta por robo, extravío o desgaste $100 por evento.
- Por aclaraciones que resulten improcedentes (movimientos o cargos no reconocidos,
- Ventanilla, Cajero Automático Propio, Banca por Internet, Banca Telefónica) $300 por evento.
- Por inactividad de la cuenta (inactividad por 6 meses) $50 por evento.
Cuenta Digital Mifel
Ábrela con tu primer depósito para la emisión de tu tarjeta de débito no hay cargo por comisiones ni por manejo de cuenta. Puedes hacer retiros de efectivo en más de 5 mil cajeros automáticos Mifel y de aliados sin costos adicionales. La tarjeta física cuenta con la tecnología Contactless así como Chip más NIP para realizar compras con mayor seguridad. Con la cuenta digital adquiere sin costo el acceso a Mifel móvil y Mifel.net para realizar todas tus operaciones.
Beneficios:
- No tiene comisión por apertura o manejo de cuenta.
- Puedes consultar tus movimientos, realizar transferencias e inversiones sin ningún costo desde la aplicación móvil.
- Realiza compras en internet de manera segura con tu CVC dinámico.
- Podrás realizar retiros y consultas ilimitadas sin costo en cajeros Mifel y de nuestros aliados.
- Tu tarjeta de débito tendrá tecnología chip y contactless.
➡️Quizá quieras ver: ¿qué son las tarjetas Infoless?
Requisitos para abrir la Cuenta Digital Mifel
- Ser mayor de edad.
- INE o Pasaporte vigente.
- Número de celular activo.
- Correo electrónico.
Comisiones Cuenta Digital Mifel
- La Cuenta Digital Mifel no se cobra cargos por manejo de cuenta.
Cuenta Enlace Digital Banorte
Incluye Banorte Móvil sin costo al abrir tu cuenta. Blindaje Banorte para proteger tu dinero contra fraude, robo, extravío o clonación, iniciando la protección desde 72 horas anteriores a que realices el reporte a través de Banortel o a través de Banorte Móvil. También tiene promociones en miles de establecimientos que puedes consultar con la APP de Promociones y Descuentos Banorte.
Beneficios:
- Abre tu cuenta desde cualquier dispositivo con acceso a internet.
- Sin monto mínimo de apertura.
- Membresía mensual gratis.
- Transferencias electrónicas SPEI por Banco en Línea y Banorte Móvil sin costo.
- Genera al instante tu Tarjeta Digital con un Código de Seguridad Dinámico CVV desde tu Banorte Móvil, para que tus compras en línea sean aún más seguras.
- Durante la contratación de tu cuenta, si solicitas una Tarjeta de Débito física se enviará a tu domicilio una vez que el saldo en tu cuenta sea de al menos $100 pesos. Podrás recibirla a más tardar en 10 días hábiles. Si la necesitas antes solicita un envío rápido al 81 8156 9600.
Requisitos para abrir la Cuenta Enlace Digital Banorte
- Abrir la cuenta Enlace Digital lleva alrededor de 5 minutos sin salir casa y sin monto mínimo de apertura, desde cualquier dispositivo con acceso a internet.
- Contar con CURP.
- Domicilio.
- Número de Teléfono móvil.
- Correo electrónico.
- Dar de alta una contraseña para tu banca móvil.
- Se recomienda descarga Banorte Móvil para el uso, control y administración de la cuenta.
Comisiones Cuenta Enlace Digital Banorte
- La cuenta Enlace Digital no cobra comisión por no mantener dinero en la cuenta.
Ventajas y desventajas de las cuentas digitales
En el caso de los bancos tradicionales más allá de los bancos digitales disponen sus cuentas bancarias digitales que buscan competir con las cuentas 100% digitales van reduciendo las ofertas de cuentas bancarias tradicionales. Entre las ventajas que ofrecen este tipo de cuentas bancarias están las que te veremos a continuación. Si lo que buscas son los nombres de los Bancos mexicanos con Cuentas digitales, te los damos en Rankia.
¿Tienen alguna desventaja las cuentas digitales? Si bien son más las ventajas que las desventajas que puedan tener las cuentas digitales, tienen algunas limitaciones como:
Ventajas de las cuentas digitales
Las cuentas digitales presentan muchas ventajas, algo que sin duda quedó claro cuando estábamos confinados por la Pandemia. A continuación veamos sus principales ventajas:
- Rápido acceso a funciones de la cuenta bancaria
- Abrir y utilizar la cuenta bancaria digital desde cualquier sitio
- El evitar por ciertos trámites tener que trasladarse a una sucursal bancaria
- Comisiones más bajas que las cuentas de la banca tradicional
- Recibir notificaciones de movimientos bancarios de la cuenta en línea
- Acceso al servicio al cliente 24/7
- Pagar los servicios y tarjeta, o transferir dinero
- Controlar los gastos y revisar saldos en línea.
Desventajas de las cuentas digitales
Como cualquier producto las cuentas digitales tienen sus áreas de oportunidad o mejora. A continuación veamos algunos puntos a considerar antes de contratar alguna:
- Limitaciones en la cantidad de retiros de dinero mensual
- No dispone de chequeras
- No permitir fondear la cuenta, o sólo por transferencia bancaria.
¿Cuál es la mejor cuenta digital de México?
Cada vez se ven las cuentas 100% digitales en el país, y es porque la tecnología avanza y nos acompaña en cada paso. Si lo que quieres es la facilidad de tener todos tus movimientos, tu saldo, ver tu estado de cuenta o transferir desde tu celular, consideramos que esta es la mejor cuenta: HSBC Stilo Connect.
✅¿Por qué nos gusta tanto? No tiene ninguna comisión y, además, las transferencias son gratuitas. Permite obtener hasta 3000MN en cashbacks. Puedes conocer más ventajas de la cuenta Stilo HSBC.
❌¿Qué parte nos gusta menos? Tiene límite de recibo de depósitos, y aunque es elevado, para algunas personas puede suponer un handicap: recibe hasta por 19.379 M.N. mensuales.
Rossana Cardozo platica sobre este tema en bbva.com afirmando que
La banca está inmersa en un rápido proceso de transformación, impulsado por la disrupción digital y el cambio de comportamiento de los clientes. Los ‘millennials’ y sus formas de consumo impulsan a BBVA continuamente a seguir el proceso de transformación digital, innovando en la oferta y en la experiencia que brinda a los clientes, en especial a aquellos que pertenecen a esta generación.