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¿Qué es y qué debe de contener el prospecto de información de un fondo de inversión?

El prospecto de información de un fondo de inversión es un documento muy importante para el inversionista y que recoge información esencial de un fondo de inversión. En este artículo describiremos qué es un prospecto de información de un fondo de inversión y qué debe contener para cumplir con los requisitos de la CNBV. 

¿Qué es un prospecto de información?

Un prospecto de información es un documento que ofrece información detallada sobre un fondo de inversión y su funcionamiento. Es una herramienta importante para los inversionistas, ya que les permite conocer las características del fondo antes de tomar una decisión de inversión.

En México, los fondos de inversión son regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y deben cumplir con ciertos requisitos y normas. Uno de los requisitos más importantes es la elaboración de un prospecto de información que contenga información precisa y completa.

¿Qué debe contener el prospecto de información de un fondo de inversión?

Los prospectos de información suelen tener una extensión de unas 20-40 páginas, y deben de contener los siguientes elementos:

1. Portada

La información que se encuentra en la sección portada puede variar dependiendo del fondo de inversión y del formato del prospecto. Sin embargo, por lo general, la sección portada incluirá lo siguiente:

  1. Nombre del fondo
  2. Clave de pizarra
  3. Categoría del fondo
  4. Clases y series accionarias
  5. Días y horarios para la recepción de órdenes

 

2. Contenido

Es la sección más extensa de todo el documento y con información necesaria para entender cómo funciona:

  1. Objetivo y horizonte de inversión, estrategias de inversión, rendimientos y riesgos relacionados
    1. Objetivo y horizonte de inversión. En este apartado se explica en qué activos invierte el fondo de inversión.
    2. Políticas de inversión. Se especifica si el fondo de inversión sigue una estrategia activa o pasiva. Si se trata de un fondo de inversión con estrategia pasiva, estaríamos hablando de un fondo de inversión indexado
    3. Régimen de inversión
      a) Participación en instrumentos financieros derivados, valores estructurados, certificados bursátiles, fiduciarios o valores respaldados por activos.
      b) Estrategias temporales de inversión
    4. Riesgos asociados a la inversión
      a) Riesgo de Mercado
      b) Riesgo de Crédito
      c) Riesgo de Liquidez
      d) Riesgo operativo
      e) Riesgo contraparte
      f) Pérdida en condiciones desordenadas de mercado
      g) Riesgo legal
    5. Rendimientos
      a) Gráfica de rendimientos de todas las series del mismo fondo. 
      b) Tabla de rendimientos efectivos de todas las series del mismo fondo. 
  2. Operación del fondo de inversión
    1. Posibles adquirientes
    2. Políticas para la compraventa de acciones
      a) Día y hora para la recepción de órdenes
      b) Ejecución de las operaciones
      c) Liquidación de las operaciones
      d) Causas de posible suspensión de operaciones
    3. Montos mínimos
    4. Plazo mínimo de permanencia
    5. Límites y políticas de tenencia por inversionista
    6. Prestadores de Servicios
      a) Sociedad operadora que administra al fondo de inversión
      b) Sociedad distribuidora
      c) Sociedad valuadora
      d) Otros prestadores
    7. Costos, comisiones y remuneraciones
  3. Organización y estructura de capital
    1. Organización del Fondo de Inversión de acuerdo a lo previsto en el artículo 10 de la Ley
    2. Estructura del capital y accionistas
  4. Actos corporativos
    1. Fusión y escisión
    2. Disolución y liquidación 
    3. Concurso Mercantil
  5. Régimen fiscal.
  6. Fecha de autorización del prospecto y procedimiento para divulgar sus modificaciones.
  7. Documentos de carácter público.
  8. Información financiera.
  9. Información adicional.
  10. Personas responsables.
  11. Anexo. Se adjunta la cartera de inversión, así como la evolución histórica de los activos.   

Es importante destacar que la información contenida en el prospecto de inversión debe ser precisa y estar actualizada. Los inversionistas deben leer el prospecto cuidadosamente antes de tomar una decisión de inversión.

Ejemplos de prospectos:

¿Dónde se puede encontrar el prospecto de información de un fondo de inversión?

El prospecto de información al público inversionista es un documento que se utiliza para proporcionar información detallada sobre un fondo de inversión a los inversionistas. Este documento es obligatorio en México y es proporcionado por la sociedad operadora del fondo de inversión.

En resumen, un prospecto de inversión es un documento importante que debe contener información precisa y completa sobre un fondo de inversión. En México, los fondos de inversión están regulados por la CNBV y deben cumplir con ciertos requisitos y normas. Al leer cuidadosamente el prospecto de inversión, los inversionistas pueden tomar una decisión de inversión informada y tomar en cuenta los riesgos asociados con el fondo.

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