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Intervención Ficrea

magnet

El viernes 7 de Noviembre la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino a la segunda Sociedad Financiera Popular (Sofipo) más grande del mercado mexicano, Ficrea. Esta sociedad quería convertirse en un banco especializado en las pequeñas y medianas empresas, gestionaba 4,820 millones de pesos (18% del sector).

                                     

La sospecha de lavado de dinero ha provocado la intervención y suspensión de las actividades de Ficrea y Leadman Trade. Leadman Trade es una Sociedad Anónima que otorgaba el 98% de la cartera de Ficrea. El hecho de que Leadman no estuviese autorizada por la CNBV levantó toda clase de sospechas. Tras la investigación de la CNBV se descubrió que Leadman participaba en el pago de las amortizaciones a través de sus cuentas.

“Es decir, a través de Leadman se realiza una triangulación no transparente a los recursos de la sofipo. Esta forma de operar no permitía a la Comisión identificar el origen de los recursos recibidos y Ficrea no proporcionó información que avalara que los recursos provenían de acreditados legítimos” concluyó la CNBV

Durante el plazo de la investigación los acreditados de Ficrea deberán seguir cumpliendo con todos los pagos que tengas, mientras que los ahorradores no podrán recuperar sus ahorros por el momento.

“Por virtud de una denuncia presentada, la PGR inició una investigación en contra de las empresas Leadman Trade y Baus Jackman Leasing, por la posible comisión del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita, hechos relacionados con el intermediario financiero Ficrea”, indicó Jorge Hugo Ruiz Reynaud, titular de la Unidad Especializada en Investigación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

 

2 recomendaciones
#2

Re: Intervención Ficrea

mexfx

Hola magnet!

La verdad que esto es indignante, deberían estar todos entre rejas, presos, y al final pagaremos los platos rotos los de siempre y ellos se irán de rositas...

Un saludo!

#3

Re: Intervención Ficrea

Berenice 3valles

En el sector bancario los ahorradores están protegidos por 400 mil udis, mientras que en las Sofipos sólo están cubiertos por 25 mil udis, es decir 130 mil pesos.


Desde Condusef se informó que los ahorradores de Ficrea recibirán el pago de los 130 mil pesos, que en la mayoría de casos cubrirá la totalidad los ahorros.


¿No creéis que el Condusef debería mejorar sus programas de educación financiera?

#4

Re: Intervención Ficrea

magnet

El presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) recomendó a los clientes que tengan créditos vigentes, con Ficrea, sigan cumpliendo con sus pagos para poder recuperar su dinero.

Desde el Condusef se adelantan dos posibles escenarios. Por un lado la Sofipo continuará operando o declararse la quiebra de Ficrea, en este caso los ahorradores recibirán los 130 mil pesos

Efectivamente Condusef debería reforzar sus cursos precisamente para los clientes de una Sofipo, pues no suelen tener unos buenos conocimientos financieros.

#5

Re: Intervención Ficrea

Mario Di Costanzo, presidente de Condusef, reconoció que no le sorprendió la intervención de Ficrea.


“No nos sorprendió. No nos había gustado mucho la actitud de Ficrea con la parte que nos toca a nosotros revisar (transparencia y atención a usuarios)... Si se está portando con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) como se está portando con la Condusef, pues no nos extraña que la hayan intervenido”, indicó Costanzo


No hay riesgo de que Ficrea se convierta en un problema sistémico, se llamó la atención a otras 3 entidades que inmediatamente corrigieron sus problemas.

#6

Re: Intervención Ficrea

Entre 3 sofipos se reparten el 61.5% de los activos del mercado se Sociedades Financieras populares de México. Entre las 3 se encuentra Ficrea actualmente con una investigación en curso por la CNBV

La Financiera Auxi también recibió una llamada de atención por parte de CNBV por su falta de capital de 7.8 millones de pesos

#7

Re: Intervención Ficrea

magnet

Alberto Elías Beltrán, director de la Unidad de Implementación de la Ley Antilavado de Hacienda, comunicó que el 26 de Noviembre se celebrará una reunión para informar a los 6 mil 377 ahorradores que confiaron en Ficrea.

La reunión tendrá lugar en las instalaciones del Condusef a las 11:00 horas y se aclarará el destino de la sofipo.

#8

Intervención Ficrea

Berenice 3valles

En la reunión celebrada el 26 de noviembre en las instalaciones de Condusef se stableció que el próximo día 3 de diciembre se presentará un informe completo y detallado de los activos y pasivos de la compañía Ficrea.


“El único objetivo es que no se va a dejar morir a la empresa, no se va a llegar a la liquidación o a la quiebra, porque así se van a garantizar los ahorros de todos nosotros”, expresó Julio Rodríguez, integrante de la comisión de ahorradores de Ficrea.


En la reunión se fijarán las condiciones y fechas para la reapertura de la sofipo.

¿Qué creen de este comunicado?