Comparativa eToro vs Darwinex: ¿Qué bróker es mejor?
Una de las estrategias más novedosas para abordar los mercados es el copytrading. Aunque conlleva riesgos, es menos riesgoso que lanzarte a operar por tu cuenta sin contar con los conocimientos necesarios. Te presentamos una comparativa entre eToro y Darwinex, dos de los mejores.
Si no posees los conocimientos teóricos y prácticos para operar por tu cuenta, ya no tienes que probar suerte arriesgando innecesariamente tu capital mientras aprendes. Todos sabemos que el resultado final será la pérdida de mucho dinero…
Hoy te presentaremos 2 de las mejores opciones del mercado en cuanto a Trading Social respecta.
Y esta reseña no solo interesa a quienes están aprendiendo a especular o invertir en los mercados. También puede ser una gran noticia para los que ya pasaron por ese proceso, son traders rentables y desean avanzar en sus carreras.
Incluso, es una alternativa viable para aquellos que no les interesa aprender a operar y solo buscan invertir su capital sin demasiadas complicaciones.
¡No perdamos más tiempo en las presentaciones de rigor y conozcamos a eToro y Darwinex!
Vamos a destacar sus aspectos más importantes, regulación, productos, mercados y tipos de cuenta, comisiones, métodos de depósito y retiro, plataforma y canales de atención al cliente.
eToro vs Darwinex: Aspectos esenciales
El aumento de la actividad de trading en todo el mundo se disparó con la pandemia en 2020 y, aunque ha bajado un poco, el interés sigue casi intacto.
Los brókers lo saben y por ello tratan de diferenciarse de la mejor manera posible.
Comencemos por conocer los aspectos esenciales que distinguen a eToroy Darwinex: Comparativa eToro vs Darwinex
Regulación: ¿Cuál es el bróker más confiable?
La regulación es uno de los primeros aspectos a considerar cuando evaluamos la fiabilidad de un bróker.
Existen jurisdicciones más exigentes que otras, por lo que es preciso conocer dónde opera cada compañía y quién la regula. Veamos:
Aspecto
eToro
Darwinex
Nro. de Licencia
Varios según la región: CySEC: 109/10 FCA: FRN 583263 ASIC: 491139 SEC CRD: 298361/SEC: 8-70212
FCA: 8061368 CNMV: 311 FSA: SD171
Otros Reguladores
FINRA, SIPC (solo eToro USA)
Protección de Fondos
Protección de fondos hasta cierto nivel en caso de quiebra (SIPC para eToro USA)
Cobertura estándar de la FSCS por 85.000 £ más una protección extra de Lloyd's de hasta 5.000.000 £
Mercado Objetivo
Global, con presencia regulada en múltiples jurisdicciones
Presencia en los 5 continentes con foco a nivel europeo
Regulador Principal
Diversos: CySEC, FCA, ASIC, SEC, Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles
Financial Conduct Authority (FCA)
Productos, mercados y cuentas: ¿Cuál es el bróker con mejor oferta?
El segundo paso consiste en verificar la oferta de activos, los mercados servidos y los tipos de cuentas disponibles.
Productos que ofrecen
Característica
eToro
Darwinex
Derivados
CFD sobre acciones, ETF, índices bursátiles, materias primas, divisas y criptomonedas
CFD sobre acciones, ETF, índices bursátiles, divisas y materias primas
Acciones
Más de 2.600 acciones disponibles al contado. Acciones fraccionadas a partir de $50
Mediante la integracion con IKBR dispone de más de 100 acciones estadounidenses
ETF
Más de 300 ETF disponibles al contado
Mediante la integracion con IKBR opera 100 fondos estadounidenses, pero solo a clientes profesionales de Interactive Brókers y clientes fuera de la Unión Europea
Futuros
No ofrece
Mediante la integracion con IKBR opera más de 50 productos en las bolsas de CME, ICE, EUREX y CBOE
Criptomonedas
Más de 70 activos digitales con eToro Wallet y posibilidad de staking
No
Cuentas que ofrecen
Característica
eToro
Darwinex
Cuentas de Inversión
Cuenta Personal: acceso a todos los productos y copytrading
Cuenta Profesional: acceso a todos los productos y copytrading
DARWIN IBKR: Dirigida a profesionales. Permite operar con fondos bajo gestión (AuM), mientras generas ganancias por rendimiento
Clásica IBKR: Especial para principiantes. Dispone de acciones, futuros, divisas, bonos y fondos bajo las condiciones de precios fijos de IBKR
Cuentas Especiales
Cuenta Islámica (ajustada a preceptos religiosos musulmanes)
Cuenta Corporativa
Cuenta D-Zero: Cuenta virtual de suscripción mensual para practicar las estrategias de trading antes de invertir tu capital
Cuenta Demo
Sí, con un capital virtual de $100,000 para probar la plataforma
No
Disponibilidad
11 países en Latinoamérica: México, Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, República Dominicana, Ecuador, Perú y Uruguay
Presencia en los 5 continentes, incluyendo América Latina
Tipos de Cuentas
Cuenta Personal Cuenta Profesional Cuenta Corporativa Cuenta Islámica
Cuenta DARWIN IBKR Cuenta clásica IBKR Cuenta D-Zero
¿Qué diferencia a eToro?
eToro comenzó sus operaciones en el año 2007 y, desde sus inicios, buscó ofrecer a los inversores minoristas un canal de acceso directo a los mercados financieros globales.
Con el paso de los años, su portafolio de productos y servicios ha ido evolucionando. Hoy en día ofrece gran cantidad de activos bursátiles con apalancamiento y al contado, diversos mercados y un sinfín de ventajas.
El aspecto distintivo más relevante de eToro es su ecosistema de Trading Social. Sus funciones de copytrading son el trampolín para que los operadores que no poseen los conocimientos suficientes puedan seguir las estrategias de los inversores más experimentados.
Te preguntarás si no es demasiado arriesgado copiar el sistema de otra persona. Pero, en eToro podrás detallar el desempeño histórico de cada trader líder. Además, sería mucho más riesgoso que operases a tu cuenta y riesgo sin poseer la experiencia.
Ya que la especulación es una actividad inherentemente riesgosa, el copytrading te permite ir a la búsqueda de beneficios de una manera más expedita mientras adquieres más conocimientos.
eToro podría ser una excelente opción para todos aquellos que quieran invertir con un horizonte de tiempo a medio y largo plazo.
¿Qué diferencia a Darwinex?
Se trata de un bróker internacional y gestor de activos fundado en 2012. Con 12 años de experiencia, Darwinex cuenta con una sede central en Londres (Reino Unido) y una oficina de desarrollo en España (UE).
Asimismo, su amplia cartera de clientes abarca más de 80 países en los 5 continentes y posee activos bajo gestión de más de 100 millones de dólares.
En la actualidad, este intermediario dispone de miles de instrumentos financieros distribuidos en los mercados de divisas, acciones, ETF, futuros, materias primas, e índices.
Ofrece CFD a través de su propia plataforma, así como otros productos al contado y OTC (Over-The-Counter) a través de una asociación con Interactive Brokers que te permite acceder a los activos de este último a través de tu cuenta en Darwinex.
Cuenta con un servicio estrella, Darwinex Pro, un “Hedge-Fund-as-a-Service” (HFaaS) o fondo de cobertura destinado a los profesionales del trading que deseen captar inversiones con su marca.
El fondo de cobertura funge como servicio bajo una plataforma de etiqueta blanca, cobertura regulatoria y condiciones adaptables, entre las que destaca, la gestión de riesgos.
Eso no es todo. ¿Sabías que Darwinex posee una herramienta sofisticada de copytrading?
Sí, así es y se llama DARWIN. Esta herramienta gestionada por el bróker te permite copiar a los mejores traders de su ecosistema, los cuales se agrupan a partir de un índice que refleja su rentabilidad.
Sin embargo, por ser uno de sus servicios distintivos, la comisión por el uso de la herramienta es bastante elevada, por lo que debes evaluarlo con cuidado.
El modelo de negocio de Darwinex busca conectar a traders rentables con inversores minoristas y profesionales que quieran aprovechar estas habilidades, evitando operar por su cuenta y riesgo sin contar con la experiencia para ello.
Comisiones: ¿Cuál es el bróker más económico para operar?
Ya que las comisiones son el principal costo operativo directo en el trading, es preciso detallarlas para saber cuánto nos cuesta realmente operar con un determinado bróker.
A continuación, la estructura de comisiones de eToro y Darwinex:
Concepto
eToro
Darwinex
Acciones, ETF, Futuros
Sin comisiones de trading (acciones y ETF al contado)
A través de Interactive Brokers
CFD
Spreads variables según el activo subyacente
Spreads variables desde 0,0 pips y comisión de 3 $ por lote
Cuenta Demo
Sin comisión
Cuenta D-Zero: 38 €/mes
Transferencias Bancarias
$5 por retiro
5 €/$/£ a depósitos por transferencia bancaria inferiores a 500 €/$/£
Posibles cargos bancarios adicionales en depósitos inferiores a 2.000 $.
Conversión de Moneda
Comisión por conversión de moneda
No especificado
Costos de Financiamiento
Spreads variables en CFD; costo de financiamiento nocturno
Spreads interbancarios para CFD a partir de 0,0 pips y descuentos para los mejores traders
Inactividad
$10/mes tras un año de inactividad
No especificado
Skrill
No
Depósitos: 0,5%
Tarjetas de débito
No
Sin comisión
Servicios Especiales
Copytrading hasta un 2% sobre las ganancias
Copytrading: 20% sobre las ganancias (5% Darwinex / 15% Trader Líder)
Programa DARWIN (Ser trader líder en copytrading): 1.000 €/$/£
Métodos de depósito y retiro: ¿Cuál es el bróker con mayores facilidades?
Recuerda que, para poder operar, primero debes fondear tu cuenta y, ello no será posible sin validar que los medios de pago ofrecidos estén disponibles en tu país de residencia.
Asimismo, cuando generes beneficios y desees retirar dinero, tendrás que contar con medios expeditos.
Veamos los métodos de depósito y retiro de eToro y Darwinex:
Métodos de depósito y retiro con eToro
Entre los medios de pago aceptados para depositar y retirar tenemos con eToro tenemos:
Métodos
Transferencia bancaria.
Tarjetas de débito y crédito.
Klarna.
Sofort.
Paypal.
Skrill.
Neteller.
eToro Money.
El depósito mínimo se encuentra entre 50 $ y 100 $, según el país de residencia.
En cuanto a los retiros, el monto mínimo es de 25 $ a 50 $ y podrían demorar varios días de acuerdo con el método de pago seleccionado.
En general, los retiros deben realizarse al mismo medio de pago que usaste al depositar.
Métodos de depósito y retiro con Darwinex:
Darwinex ofrece diversos medios de pago:
Métodos
Transferecia bancaria nacional e internacional: El depósito mínimo es de 500 €/$/£.
Tarjeta Visa, Visa Electron y MasterCard: El monto de depósito mínimo es de 500 €/$/£, posteriormente, puede ser de 100 €/$/£.
Skrill: no especifica el monto.
Plataforma: ¿Qué bróker ofrece el mejor software para operar?
La plataforma debe evaluarse de forma integral, incluyendo no solo el software de operación, sino también las funciones y medios adicionales que ofrece el bróker para enriquecer la experiencia del usuario.
Veamos qué nos ofrecen a ese respecto eToro y Darwinex:
Características
eToro
Darwinex
App Móvil
Disponible para iOS y Android, gestión sencilla de cuenta desde dispositivos móviles
Disponible tanto en iOS como en Android.
Trader Workstation (TWS) en IBKR
Versión Web
Plataforma intuitiva accesible desde cualquier lugar con conexión a internet, sin necesidad de descargas
Darwin Web y Trader Workstation (TWS) en IBKR
Versión de Escritorio
Ofrece la version de escritorio en Darwinex,
Trader Workstation (TWS) en IBKR y, también API.
Herramientas de Análisis
Control de riesgo, análisis gráfico con ProCharts, acceso a análisis fundamentales y estudios gratuitos
Complementos para los traders algorítmicos, tales como:
FIX v4.4 Módulos de Precios y Trading (en Python)
Puente de Python a MetaTrader habilitado para ZeroMQ (en Python)
ZeroMQ MetaTrader Server EA habilitado para ZeroMQ (en MQL) y soluciones API de DARWIN en Python y R
Herramientas para Inversores Avanzados
Trading Social que permite copiar operaciones y estrategias de otros inversores, aunque no ideal para trading intradiario
Entorno de Trading Social (Darwin) que permite copiar operaciones y estrategias de otros inversores, aunque no es ideal para trading intradiario
Soporte Plataforma
Metratrader 4 y 5 Plataformas integradas a IBKR: NinjaTrader, MultiCharts, Zorro IB Bridge, IB Gateway
Soporte Multilingüe
Soporta varios idiomas, incluyendo el español
Soporta varios idiomas, incluyendo el español
Atención al cliente: ¿Qué bróker tiene mejores herramientas?
Aunque no se le preste mucha atención, la atención al cliente es un aspecto que los mejores brókers suelen cuidar mucho.
Veamos los canales directos e indirectos que ofrecen eToro y Darwinex:
Características
eToro
Darwinex
Correo Electrónico
Soporte por correo electrónico (con ticket), disponible 24/6
Atención al cliente: Lunes-Jueves - 8:00 a.m. a 7:00 p.m. UTC, Viernes - 8:00 a.m. a 5:00 p.m. UTC.
En agosto, festivos locales, y la última semana de diciembre: 8:00 a.m. a 5:00 p.m. UTC.
Chat en Vivo
Chatbot en vivo disponible en su plataforma
No especifica
Fax
No
No
Presencia en Redes Sociales
Facebook, X, Instagram, LinkedIn y YouTube
YouTube, X, LinkedIn, Instagram y Facebook
Centro de Ayuda
Centro de Ayuda al Trader con recursos y guías
Blog con información de productos de trading e inversión
Sección de preguntas frecuentes
Canal de denuncias
Nuestra opinión de eToro vs Darwinex: ¿Qué bróker es mejor?
eToro se presenta como una plataforma de inversión integral y alcance global que te permite acceder a una amplia gama de productos al contado y CFD, incluyendo criptomonedas.
Lo mejor de eToro es su entorno de Trading Social, el cual te brinda la posibilidad de seguir y replicar las estrategias de los inversores más exitosos a través del copytrading. Esta herramienta te permite aprender de traders experimentados y, potencialmente, beneficiarte de sus estrategias.
Sin embargo, es importante diferenciar entre CFD y activos al contado, ya que los spreads pueden resultar elevados.
Con base en sus características, eToro se perfila como una plataforma más adecuada para inversiones a mediano y largo plazo. Por razones estadísticas, se requiere tiempo para que los beneficios de una estrategia en particular se reflejen en los resultados...
Darwinex, por su parte, es un bróker orientado al copytrading profesional por medio de un ecosistema que conecta a los inversores con los traders más rentables. Estos traders pueden:
Convertir su metodología de operación en un índice invertible.
Optar por la asignación de capital semilla y ganar 15% de las ganancias producidas.
Atraer inversores bajo su marca propia.
De manera que, si no te interesa formar parte de un entorno de Trading Social y deseas operar por tu cuenta y riesgo, tal vez no te convenga la oferta de este bróker. Pero, si deseas asignar tu capital a un trader rentable, podría resultar interesante observar sus productos y servicios.
Tanto Darwinex como eToro presentan una sólida regulación que nos habla de la seriedad de ambos brókers.
Valida cuál de ellos se ajusta mejor a lo que estás buscando y no olvides gestionar de manera adecuada el riesgo, tanto si operas por ti mismo como si copias a alguien más experimentado.
